Fie că vă place sau nu, cripto nu a pus stăpânire pe lume. În majoritatea locurilor, moneda fiat este utilizată pentru majoritatea tranzacțiilor financiare. Aceasta înseamnă că nu toate fondurile dvs. pot intra în cripto, deoarece veți avea nevoie de niște numerar pentru a vă plăti cheltuielile. Da, ai putea vinde cripto-ul ori de câte ori ai nevoie de niște fiat; totuși, să recunoaștem, asta nu este inteligent. În primul rând, vânzarea criptografică include costurile de tranzacție, ceea ce înseamnă că va fi extrem de costisitor să sari între cripto și fiat. În al doilea rând, pierdeți potențiale câștiguri de capital din nedeținerea de fonduri în criptomonede. Dacă ar exista o modalitate de a rezolva asta... Acolo este MELD intră.
MELD își propune să rezolve aceste probleme oferind atât împrumuturi/împrumuturi fiat, cât și cripto, ca protocol bancar de bază. Este adevărat că mai multe protocoale caută să facă același lucru și, pentru a fi corect, am crezut că și acesta va fi unul similar într-o grămadă de protocoale. Totuși, m-am înșelat. MELD are câteva calități interesante care îl diferențiază foarte mult de concurenții săi. O diferență majoră este că MELD este construit pe deasupra Cardano. Potrivit MELD, acest lucru permite tranzacții mult mai ieftine decât pentru concurenții bazați pe Ethereum. Cardano este, de asemenea, văzută ca o alternativă Ethereum mult mai ecologică, care ar putea ajuta la adunarea de clienți, cel puțin clienți instituționali și investitori.
Ce este MELD?
Într-o propoziție, MELD este un protocol bancar descentralizat fără custodie. MELD a fost început în aprilie 2021, iar dezvoltarea sa este realizată de MELD Labs, cu sediul în Singapore. Guvernarea este realizată de Fundația MELD cu sediul în Elveția. Ei supraveghează, de exemplu, toate conturile bancare fiduciare ale MELD. Deși este un proiect tânăr, MELD are o echipă mare de 25 de oameni plus 9 consilieri reputați. Partenerii includ atât proiecte cripto native precum Poligon și companii tradiționale precum compania Agri-Fintech tingo. În cele din urmă, MELD are și o mână de investitori respectați, inclusiv Societatea Blockchain din Silicon Valley și Fraternitate.
Fiind într-o fază extrem de incipientă, ei nu au încă multe dintre funcțiile planificate puse în funcțiune, dar conform foii lor de parcurs, pe care o voi acoperi mai târziu, multe lucruri urmează în cursul acestui an. Odată complet operațional, MELD va fi găsit pe IOS, Android, browser web și ca extensie Chrome. În prezent, puteți accesa dapp-ul MELD doar în browser; aplicațiile mobile ar trebui să fie disponibile cândva în Q2 sau Q3. De asemenea, MELD nu este încă complet descentralizat, dar au și o foaie de parcurs pentru asta. De asemenea, deși este descentralizat, trebuie să completați KYC/AML pentru a obține acces la majoritatea funcțiilor. Acest lucru este firesc de înțeles, deoarece veți primi fonduri în propriul cont bancar etc.
Potrivit Cartea albă MELD, vor să ofere indivizilor controlul asupra propriilor finanțe. Practic, oricine este clientul cheie pentru MELD, dar ei subliniază de mai multe ori nevoia de servicii financiare pentru cei nebancarați. Cartea albă vorbește despre 15 trilioane de dolari excluse din sistemul financiar tradițional. Cu toate acestea, deși gândul este excelent și lucrează la transformarea în realitate prin parteneriate precum cel cu Tingo, cred că companiile și persoanele fizice cripto vor fi cel puțin, la început, clienți cheie.
Voi explica modul în care MELD funcționează mai în profunzime în secțiunea următoare, dar detaliul critic este că atunci când iei un împrumut, poți alege să primești bani fiat (USD, EUR) în contul tău bancar. Aceasta înseamnă că companiile și persoanele fizice își pot folosi deținerile de criptomonede pentru a plăti pentru cazurile de utilizare de zi cu zi. Deținerea de numerar este o datorie pentru companii, dar este totuși necesară pentru acoperirea cheltuielilor operaționale. Totuși, să presupunem că o companie ar dori acum să-și reducă pozițiile de numerar. În acest caz, ar putea cumpăra Bitcoin și să-l folosească ca garanție pentru a obține o linie de credit sau un împrumut. În acest fel, ei ar putea beneficia în continuare de câștiguri de capital minimizând în același timp numerarul disponibil. Un exemplu bun sunt companiile miniere cripto care au fost din ce în ce mai reticente în a-și vinde Bitcoin. Cu toate acestea, au fost nevoiți să-și acopere cheltuielile. Cu MELD, ei ar putea opta să nu vândă, ci să folosească asta ca garanție și să primească fiat, în timp ce sunt expuși în continuare la avantajele Bitcoin.
În prezent, nu există multe lucruri de folosit, dar toate caracteristicile vin. Imagine prin Aplicația MELD
Ultimul lucru pe care vreau să-l scot în evidență de la MELD este partea fără custodie. Cu toții am auzit zicala „nu cheile tale, nu monedele tale”, acesta este unul dintre motivele pentru care unii nu au încredere în platformele centralizate de creditare. Majoritatea, dacă nu toate, aceste platforme necesită să vă mutați fondurile către ele. Pe de altă parte, MELD vă permite să vă păstrați cheile private, ceea ce înseamnă că proprietatea vă aparține. Acest lucru, totuși, nu înseamnă că riscul utilizării MELD este zero. Întotdeauna pot apărea încălcări ale contractelor inteligente sau altceva care vă pune fondurile în pericol. Cu toate acestea, riscul de a vă pierde fondurile ar trebui să fie mai mic. În prezent, puteți conecta contul cu dvs Portofelul Nami, iar în curând va fi adăugat asistență pentru Metamask.
Cum funcționează MELD?
După cum am menționat, MELD va avea o mulțime de funcții, iar cele mai multe dintre ele sunt încă în curs de dezvoltare. Aici voi trece prin cele mai de bază caracteristici și cum funcționează ele, apoi ne vom uita la restul în secțiunea următoare. Fiind un protocol de împrumut, vom începe cu modul în care funcționează.
Din imaginea de mai sus, vedeți cum se potrivesc toate piesele, dar pentru a o simplifica, vom parcurge procedura pas cu pas (ignorați numerele din imagine). Dacă mergeți la MELD pentru a obține un împrumut sau o linie de credit, primul lucru pe care îl faceți este să oferiți garanții. Criptomonedele acceptate sunt ADA, ETH, BTC și BNB. După furnizarea garanției, veți putea împrumuta 50% din valoarea garanției și veți putea primi fondurile în contul dvs. sub formă de transfer bancar. Banii pe care i-ați împrumutat vor proveni din contractul inteligent de lichiditate fiat furnizat de creditorii fiat. Acum aveți împrumutul și, ca și în cazul oricărui împrumut, veți plăti lunar dobânda și principalul până când împrumutul este rambursat integral, moment în care garanția dvs. va fi eliberată și returnată. Rata dobânzii pe care o plătiți va depinde de cât de multă lichiditate fiat este disponibilă și de câți doresc să se împrumute, deci economia de bază a cererii și ofertei.
În esență, așa funcționează protocolul dacă totul decurge conform planului din partea debitorilor. După cum am menționat, puteți împrumuta într-un raport LTV de 50% (împrumut-valoare), dar nu înseamnă că ar trebui și iată de ce. Dacă valoarea garanției dumneavoastră scade astfel încât LTV-ul devine 65% sau rămâne peste 50% trei zile, atunci va avea loc un apel în marjă și trebuie să oferiți garanții suplimentare pentru a readuce LTV-ul la 50%. Dacă nu este furnizat sau LTV atinge 85%, are loc un eveniment de lichidare automată. Garanția este vândută pentru USD/EUR și transferată înapoi clientului, minus o taxă de 5%. Acesta este motivul pentru care trebuie să fii cu ochii pe LTV-ul tău și poate să lași puțin loc și să nu împrumuți întregul 50%. Aplicația MELD vă va informa dacă LTV-ul dvs. se modifică; datele provin din diverse oracole de date.
Din partea creditorilor, totul este destul de simplu. Îți depui banii fiat într-un contract inteligent și primești randament. Randamentul provine din diferite caracteristici, inclusiv dobânda plătită de debitori, comisioane de tranzacționare și recompense de protocol. Pentru a vă spori recompensele, puteți miza jetonul nativ al MELD numit MELD; Voi acoperi asta într-o altă secțiune. Dacă este necesar, puteți, de asemenea, să vă retrageți fondurile în orice moment.
Așa funcționează împrumutul de bază și cum funcționează o linie de credit. Singura diferență este că plătiți doar dobândă pentru suma utilizată într-un credit de linie. Pe lângă acestea două, va mai exista și un alt tip de împrumut numit împrumut Genius, așa că voi explica asta. Motivul pentru care acest împrumut se numește Genius este că se achită singur. Încă nu ți-am explicat ce se face cu garanția ta când iei un împrumut. Garanția dvs. este utilizată în diferite grupuri de token pentru cultivarea randamentului. În mod normal, recompensele câștigate se îndreaptă parțial către protocolul MELD și parțial către participanții cu jetoane MELD. În împrumutul Genius, totuși, o parte din câștigurile din agricultura de randament este folosită pentru a plăti principalul. Înseamnă că nu numai că sunteți expus câștigului de capital din garanția dvs., dar, în plus, garanția dvs. câștigă și randament. Singurul dezavantaj al acestui împrumut este că va trebui să plătiți o dobândă puțin mai mare. Numerele exacte nu sunt încă disponibile, dar măcar gândirea la asta cu o logică de bază face ca împrumutul Genius să sune extrem de intrigant. De asemenea, dacă doriți, aveți voie să plătiți și principalul, adică nu trebuie să stați și să așteptați ca principalul să fie plătit dacă nu doriți. Potrivit propriilor calcule ale MELD, va dura 3 și 6 ani pentru a plăti un împrumut de 100 USD, în funcție de condițiile pieței.
Caracteristici suplimentare ale MELD
Deoarece întreaga industrie defi este relativ nouă pe Cardano, încă nu există multă infrastructură. Acest lucru se aplică, de exemplu, activelor împachetate. După cum probabil puteți ghici, MELD va rezolva acest lucru. MELD va sprijini infrastructura defi pentru a încheia activele. Aceste active împachetate vor fi numite active MELDed. Etapa inițială va include doar BTC, ETH și BNB, dar planul este de a sprijini alte jetoane ERC-20 și BEP20 mai târziu. Acest lucru va fi gestionat prin MELD DAO și se va percepe o taxă de 0.2% pentru fiecare tranzacție. Împachetarea BTC și ETH se va face folosind Polygon, iar pentru BNB, acestea vor funcționa cu rețeaua Binance Smart Chain.
Următorul pe listă este cardul de debit MELD. Detaliile din jurul cardului sunt destul de subțiri, în timp ce concurența în acest spațiu este acerbă. Ideea este de a permite oamenilor să-și cheltuiască banii fără a încasa din cripto. Nu cunosc avantajul folosirii cardului lor, dar îmi pot imagina că se pot câștiga niște cashback. Dacă cardul este integrat perfect în MELD, mi-aș putea imagina că ar putea fi un plus frumos dacă sunteți utilizator al celorlalte servicii ale acestora. De asemenea, cardul arată destul de frumos într-o poză din cartea lor albă.
Sper că vă place culoarea roșie. Imagine prin whitepaper MELD.
Ultima caracteristică suplimentară pe care o voi acoperi este NFT-uri. Jetonul MELD a fost distribuit inițial publicului printr-un ISPO (voi explica în secțiunea următoare). Toți cei care au participat vor fi eligibili să bată un Banker NFT. Acest NFT a fost planificat inițial pentru a vă spori APY-ul dvs. de miza MELD. Cu toate acestea, asta a fost acum Trashed, iar utilitatea acestor NFT este încă necunoscută.
Cu toate acestea, ideea este o caracteristică distractivă și captivantă, în opinia mea. NFT-urile pot fi evoluate dacă sunteți activ și, prin evoluția NFT, veți câștiga recompense suplimentare, așa că nu doar aspectul NFT-urilor se schimbă. Practic, NFT-urile ar servi drept intrare la un club de membru cu diferite niveluri.
MELD Tokenomics
După cum am menționat, MELD are un token nativ numit MELD. Acest token a fost distribuit pentru prima dată printr-o vânzare privată. Ulterior, publicul putea intra printr-un Oferta inițială de grup de mize (ISPO). Un ISPO lucrează cu persoane care își delegă ADA la un anumit grup de miză. În acest caz, MELD a avut două pool-uri de miza unde unul ți-ar oferi recompense în MELD și ADA, în timp ce celălalt a distribuit doar jetoane MELD. În primul staking pool, MELD a achiziționat 50% din recompensele blocului ADA, iar în al doilea, au obținut 99%. Odată ce ISPO a fost încheiat în decembrie 2021, toți participanții au fost aruncați în aer jetoanele MELD. Această soluție a fost făcută deoarece echipa MELD a considerat că aceasta este cea mai corectă cale. În prezent, MELD este disponibil numai pe bitrue și FMFW.io, conform CoinMarketCap, dar echipa lucrează pentru a face tokenul mai accesibil.
Din imaginea de mai sus, vedeți distribuțiile de jetoane în procente. În timp ce ISPO în sine ar fi putut fi destul de corect, alocarea către public este relativ mică. Când vine vorba de programele de atribuire, voi lăsa o imagine mai jos, dar în esență toți participanții vor avea jetoanele eliberate treptat. Echipa și consilierii vor trebui să-și păstreze jetoanele închise timp de 9 luni după lansarea jetoanelor, iar apoi vor fi eliberate 4% pe lună. Investitorii privați de vânzare își vor putea debloca token-urile de la început cu o rată de 4% pe lună, ceea ce înseamnă că nu au termenul de blocare de 9 luni.
După cum puteți vedea, inflația în aprovizionarea cu lichid adăugat va fi destul de agresivă inițial, după care va rămâne netă. Oferta totală este de 4 miliarde de jetoane și ar trebui să rămână la fel. Cu toate acestea, există șansa ca tokenul să devină deflaționist, deoarece 20% din comisioanele colectate vor fi alocate fondurilor de răscumpărare și LP.
Restul taxelor colectate vor merge la staking pool-uri și la Fundație. Staking pool-ul este evident, dar Fundația va cere niște explicații. După cum sa menționat, Fundația va avea un rol în derularea protocolului. Prin urmare, ei vor primi o parte din taxe și o vor distribui către cercetare, dezvoltare, granturi, rezerve de fundație și întreținere. Comisionul pe care MELD le primește este comisionul de 0.2% deja menționat de la activele ambalate. În plus, există un comision de 3% pentru împrumuturile în marjă și un comision de 0.3% pentru swap-uri. Structura taxelor este destul de conservatoare, iar în secțiunea următoare, veți vedea că taxele ar putea fi mai mari în comparație cu altele.
După cum cred că am menționat undeva aici, jetonul MELD poate fi folosit pentru a vă spori recompensele, precum și pentru guvernare. Deja vă puteți miza jetoanele MELD pentru un APY de 12.5%. În prezent, există doar un pool de miză de 6 luni, ceea ce înseamnă că fondurile dvs. vor fi blocate, dar un pool flexibil va veni în curând. Partea de guvernare nu este încă semnificativă, deoarece MELD nu este încă complet descentralizată. Odată ce MELD intră în etapa 3 a descentralizării, veți putea folosi jetoanele MELD pentru a vota propuneri de îmbunătățire, dar acest lucru ar putea dura ceva timp, deoarece în prezent ne aflăm în etapa 1.
MELD în comparație cu altele
Veți vedea cum se compară MELD cu unele platforme cefi cunoscute din imaginea de mai jos. Deși se pare că folosirea MELD nu este o idee, trebuie să fim puțin critici. În primul rând, MELD nu oferă cu adevărat aceleași lucruri în comparație cu celelalte. Celelalte platforme sunt complet funcționale și își adaugă și îmbunătățesc serviciile pe măsură ce vorbim. Oferta acestor platforme s-a îmbunătățit și a devenit substanțial mai extinsă din momentul în care a fost scrisă această lucrare. MELD, pe de altă parte, nu are încă nici una dintre funcționalitățile lor de bază, ceea ce înseamnă că teoretic sună mai bine decât altele, dar în lumea reală, sunt cu mult în urmă. Acum asta nu înseamnă că nu pot deveni cei mai buni; înseamnă doar că tot ceea ce spun ei este doar teoretic în acest moment.
Cu toate acestea, dacă ne uităm la aceste lucruri fără a ține cont de faptul că MELD nu este pe deplin operațional, ele au câteva beneficii interesante. În primul rând, așa cum am menționat deja, împrumutul Genius în sine sună extrem de intrigant și cred că poate fi un bun motor al cererii pentru MELD dacă rata dobânzii nu este prea mare. Un alt lucru pe care l-am menționat, de asemenea, ca un beneficiu substanțial, este partea fără custodie, care cred că va fi, de asemenea, un bun motor al cererii.
Alte lucruri pe care cred că le vor aprecia utilizatorii sunt rapiditatea de a lua un împrumut și de a vă elibera garanția. Ideea este să evitați băncile și cozile lor lungi și timpii de așteptare. Cu MELD, totul se mișcă rapid și, înainte de a-ți da seama, vei avea fondurile tale și vei putea face orice vrei. Și, în sfârșit, partea că nu trebuie să plătiți nimic pentru retrageri face mult mai ușor să decideți să utilizați protocolul.
De asemenea, trebuie să menționez înainte de a trece mai departe că există doar câțiva concurenți dintr-o selecție largă în această listă. Din acest articol, veți găsi un comparație între platformele cefi de top. De asemenea, deoarece documentul este realizat de MELD, veți vedea doar lucrurile cu care MELD poate concura. De exemplu, mulți preferă aceste soluții cefi pentru că funcționează ca companiile tradiționale. Multe dintre acestea au un serviciu bun pentru clienți care vă va ajuta. De asemenea, au fonduri semnificative de asigurări dacă ceva nu merge bine. Un alt avantaj al acestor platforme este că oferă rate rezonabile pentru împrumutul cripto. Acest lucru nu este disponibil pe MELD și, dacă sunteți în căutarea unui pachet complet, altceva ar putea fi mai bun pentru dvs. Vă sugerez cu adevărat să vă uitați la articolul la care l-am legat și să vedeți care serviciu sună cel mai bine pentru dvs. Dar, desigur, nimic nu vă împiedică să utilizați mai multe servicii în scopuri diferite.
Foaia de parcurs MELD
Foaia de parcurs MELD este destul de extinsă, deoarece, așa cum am precizat de mai multe ori în acest articol, nu există încă o mulțime de funcții disponibile. Dacă sunteți interesat să priviți foaia de parcurs detaliată, puteți utiliza aceasta legătură. Acum, probabil că cei mai mulți dintre voi vor să știe când vom vedea cele mai de bază funcții, cum ar fi împrumutul și împrumutul, și sunt trist să vă spun că va trebui să așteptați peste șase luni. Împrumuturile și împrumuturile sunt disponibile pe un testnet în T3 al anului 2022, dar nu vor fi complet disponibile până în T4. Înainte de asta, nu există lucruri atât de interesante sau semnificative din punctul de vedere al consumatorului, ci etape mai importante din punct de vedere tehnic. Cu toate acestea, aceste etape vor fi semnificative pentru produsul final, ceea ce ar putea fi un motiv pentru a urmări ceea ce se întâmplă pentru a vedea dacă totul se mișcă conform programului. Câteva lucruri par să fie, de asemenea, puțin deschise despre momentul în care va fi lansată aplicația mobilă. De fapt, nici măcar nu era listat și a trebuit să cer mai multe informații unui membru al echipei MELD. Dar vorbind despre echipă, trebuie să-i spun că m-au ajutat și mi-au răspuns la întrebări ori de câte ori am avut. Este întotdeauna grozav să vezi că unei echipe îi pasă de cei interesați de produsul lor.
Concluzie
Pe hârtie, trebuie să-i transmit echipei MELD că au făcut o treabă excelentă și cred că au șansa de a deveni un protocol defi de nivel superior. Concurența este acerbă și ar putea fi greu de distins de ei, dar echipa pare să știe de unde să ducă proiectul pentru a face asta. Totuși, totul trebuie dovedit și înainte de a vedea un produs care funcționează, este greu să le acord prea mult credit. O preocupare este că, dacă datele lor de lansare sunt amânate mult mai înapoi, ar putea fi prea târziu în joc. După cum am menționat, concurenții lor își îmbunătățesc în mod constant propriile produse. Cred că schimbarea serviciilor este o barieră mult mai mare pentru mulți decât să înceapă cu una, mai ales dacă ați blocat deja o sumă substanțială de fonduri pe o altă platformă sau poate chiar aveți un împrumut din alt loc.
Cu MELD, va trebui doar să așteptăm și să vedem ce se întâmplă. Sperăm că vor putea aduna o bază bună de clienți, inclusiv unele instituții și, de asemenea, unele din cei nebancarați. Nu se poate nega că un astfel de serviciu este atât dorit cât și necesar.
Mesaj Protocol MELD: DeFi Banking pe Cardano a apărut în primul rând pe Biroul de monede.
- "
- 2021
- 2022
- 420
- 9
- Despre Noi
- acces
- Conform
- Cont
- Contabilitate
- dobândite
- activ
- ADA
- Suplimentar
- sfat
- consilieri
- TOATE
- alocare
- deja
- Cu toate ca
- sumă
- Android
- O alta
- aplicaţia
- aplicație
- aplicatii
- Aprilie
- în jurul
- articol
- Bunuri
- Auto
- disponibil
- Bancă
- cont bancar
- Bancar
- Băncile
- Pe scurt
- deveni
- Început
- fiind
- Beneficiile
- CEL MAI BUN
- Miliard
- binance
- Bitcoin
- Bloca
- blockchain
- BNB
- Imprumut
- încălcări
- browser-ul
- BTC
- cumpăra
- cumpăra biți
- apel
- capital
- Cardano
- cazuri
- Bani gheata
- Chrome
- club
- venire
- Companii
- companie
- comparație
- concurs
- concurenți
- consumator
- contract
- Control
- Nucleu
- Cheltuieli
- ar putea
- credit
- cripto
- cripto miniere
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Monedă
- Serviciu clienți
- clienţii care
- DAO
- Dapp
- de date
- Date
- SnowPay
- Descentralizare
- descentralizată
- DEFI
- Cerere
- detaliu
- Dezvoltare
- diferit
- distinge
- distribuite
- distribuire
- jos
- şofer
- Devreme
- stadiu timpuriu
- Câștig
- Economie
- intră
- prietenos cu mediul
- CEC-20
- mai ales
- ETH
- ethereum
- eveniment
- tot
- evoluție
- exemplu
- excelent
- cheltuieli
- ochi
- Față
- echitabil
- agricultură
- Caracteristică
- DESCRIERE
- Taxe
- Decret
- Fiat monedă
- Bani Fiat
- Finanţe
- financiar
- Servicii financiare
- First
- potrivi
- urma
- pentru randament
- găsit
- Fundație
- din capitală
- Complet
- distracţie
- funcționalitate
- Fondurile
- joc
- merge
- bine
- guvernare
- subvenții
- mare
- ghida
- având în
- ajutor
- aici
- Înalt
- Evidențiați
- pagină de start
- Cum
- HTTPS
- idee
- imagine
- îmbunătăţi
- include
- Inclusiv
- industrie
- inflaţiei
- informații
- Infrastructură
- Instituţional
- instituții
- asigurare
- integrate
- interes
- investiţie
- Investitori
- iOS
- IT
- în sine
- Loc de munca
- Cheie
- chei
- Labs
- mare
- lansa
- Părăsi
- împrumut
- răspundere
- Linie
- LINK
- Lichid
- Lichidare
- Lichiditate
- Listă
- listat
- mic
- Credite
- blocat
- Lung
- cautati
- LP
- major
- Majoritate
- Efectuarea
- gestionate
- Piață
- materie
- sens
- Puncte de reper
- Minerit
- Mobil
- Aplicatii mobile
- bani
- Lună
- luni
- cele mai multe
- muta
- în mişcare
- reţea
- Nexo
- NFT
- NFT-uri
- numere
- oferi
- oferind
- deschide
- Opinie
- Avize
- Altele
- plătit
- Hârtie
- participanţi
- parteneri
- parteneriate
- Plătește
- oameni
- imagine
- platformă
- Platforme
- Poligon
- piscină
- piscine
- Principal
- privat
- Cheile private
- probleme
- Produs
- Produse
- proiect
- Proiecte
- protocol
- protocoale
- furniza
- public
- scopuri
- repede
- tarife
- RE
- cititori
- lumea reală
- Realitate
- rezonabil
- a primi
- reduce
- necesita
- cercetare
- REST
- Recompense
- Risc
- foaie de parcurs
- funcţionare
- sare
- vinde
- serviciu
- Servicii
- semnificativ
- asemănător
- simplu
- Singapore
- SIX
- Șase luni
- mic
- inteligent
- contract inteligent
- So
- vândut
- soluţii
- REZOLVAREA
- ceva
- Spaţiu
- petrece
- Etapă
- miză
- Staking
- Începe
- început
- şedere
- substanțial
- livra
- a sustine
- Elveția
- sistem
- Tratative
- echipă
- Telegramă
- lumea
- Gândire
- Prin
- timp
- împreună
- semn
- indicativele
- top
- Trading
- tradiţional
- tranzacție
- Tranzacții
- transferat
- Încredere
- unbanked
- deschide
- USD
- utilizare
- utilizatorii
- utilitate
- folosi
- valoare
- Investirea
- Vot
- aștepta
- web
- browser web
- Ce
- Ce este
- Hartie alba
- OMS
- Fire de sârmă
- fără
- Apartamente
- de lucru
- fabrică
- lume
- an
- ani
- Randament
- zero