NatWest, Citi, Barclays testează Finteum, platforma de schimb valutar pe zi și repo PlatoBlockchain Data Intelligence. Căutare verticală. Ai.

NatWest, Citi, Barclays testează platforma de schimb valutar și repo pe parcursul zilei Finteum

Marca temporală: 16 iunie 2022 9:00

NatWest, Citi și Barclays, alături de alte 11 grupuri bancare, au testat o nouă platformă de la fintech Finteum, care ajută băncile să gestioneze lichiditatea intraday.

Finteum

Finteum demonstrează beneficiile platformei sale pentru lichiditatea intraday a băncilor

 

Bilanțurile combinate ale băncilor participante au fost de 19.8 trilioane de dolari – printre cel mai mare grup de bănci care au testat vreodată o nouă infrastructură de piață, Finteum spune.

Co-fondatorul Finteum, Brian Nolan, spune: „Având în vedere mediul de creștere a ratei dobânzii, piețele intraday joacă un rol important în strategia de optimizare a lichidității a băncilor”.

Soluția, testată de echipele de trezorerie și tehnologie de la cele 14 bănci, permite swap-uri valutare intraday plată-vs-plată, precum și tranzacții repo intraday-livrare-vs-plată prin dezvoltarea de noi piețe interbancare.

Finteum își propune să creeze o piață financiară globală pentru swap-urile valutare intraday pe tehnologia registrului distribuit (DLT). Susține că majoritatea aplicațiilor DLT de finanțare reproduc tranzacțiile existente în registrul contabil pentru a crește transparența și a reduce costurile, dar Finteum „folosește puterea DLT pentru a crea o piață valoroasă pentru lichiditatea intrazilnică, care anterior era imposibilă”.

Folosind piețele intraday, băncile se pot împrumuta ore întregi, permițându-le să răspundă eficient unei nevoi temporare de lichiditate. Acest lucru îi ajută să optimizeze în siguranță rezervele de lichiditate intraday, care s-au concentrat încă de la Basel III.

Băncile pot folosi, de asemenea, piețele intraday pentru a împrumuta fonduri în exces, reprezentând un nou flux de venituri.

Într-un sondaj efectuat la cele 14 bănci în timpul procesului, 59% au spus că, având în vedere mediul în creștere a ratei dobânzii, optimizarea lichidității a fost o prioritate ridicată pentru 2022/3, iar încă 19% au răspuns că este o prioritate mai mare decât 2021.

Platforma Finteum, cu sediul la Londra, este de așteptat să intre în funcțiune în 2023 cu trei mari grupuri bancare europene, un subset din cele 14 care au participat la proces, iar tranzacțiile de testare în bani reali sunt așteptate mai târziu în 2022.

Bănci din Europa, America de Nord și Asia li s-au alăturat testului reprezentanți ai autorităților naționale de prudenție și experți în lichidități de la organismul industrial UK Finance.

Pe parcursul uneia dintre sesiunile de tranzacționare de o oră, băncile au executat 96 de tranzacții simulate de swap valutar și repo pe parcursul zilei, pe baza a 75 de ordine simulate într-un registru central de ordine limită și a 165 de RFQ-uri bilaterale, cu un total simulat de 11.1 miliarde USD tranzacționate.

În 2022, Platforma Finteum a adăugat repo pe parcursul zilei alături de swapurile valutare pe parcursul zilei din cauza dobânzilor de la bănci. Pentru repo intraday, procesul a presupus decontarea DvP folosind infrastructura tripartită existentă a Euroclear Bank, care ar permite decontarea în câteva minute fără nicio tokenizare. Infrastructura tripartită a BNY Mellon – un alt participant la proces – poate fi, de asemenea, utilizată pentru decontarea tranzacțiilor repo intraday în dolari SUA executate pe Platforma Finteum.

Finteum spune că este una dintre primele locații interbancare care oferă schimburi valutare și repo unul alături de celălalt pe aceeași platformă. Schimburile valutare și piețele repo sunt printre cele mai mari piețe din lume, notează Finteum, fiecare valorând mai mult de 3 trilioane de dolari pe zi.

Timestamp-ul:

Mai mult de la BankingTech