Pentru a atinge reziliența operațională, băncile trebuie să adopte inovația din back-office (James Whybrow)

În martie 2022, au intrat în vigoare Regulile de rezistență operațională ale Autorității de Reglementare Prudențială (PRA). Regulile, care afectează băncile din Regatul Unit, societățile de construcții și firmele de servicii financiare, impun ca acestea să includă reziliența în operațiunile lor. Organizațiile sunt instruite să adapteze sistemele și procesele pentru a se asigura că au continuitatea serviciilor în cazul unui incident, revin la normal imediat ce se termină și învață și evoluează din experiență.

In practice, this means that banks must understand the different risks to their operations and put in place systems to mitigate them. These risks can range from the miscalculation of business rates to issues with cloud services, data security, and third-party relationships. As the UK faces faces ongoing economic uncertainty, resilience will be more important than ever. So, after one year of these rules coming into effect, how can technology help firms get to grips with risks and create an effective contingency plan?

Confruntarea cu perturbarea
În timp ce inovația tehnologică este adesea canalizată către soluții orientate către clienți, implementarea tehnologiei în back office poate face operațiunile mai rezistente și mai eficiente. Analiza avansată și procesul decizional îmbunătățit sunt fundamentale pentru înțelegerea și gestionarea riscului. Într-adevăr, Global Board Risk Survey 2021 al EY a constatat că 71% dintre liderii de management al riscurilor din organizațiile care sunt foarte eficienți în managementul riscului utilizează tehnologia și datele în mod eficient.

Reziliența operațională depinde și de agilitate și viteza de execuție. Băncile trebuie să fie capabile să identifice rapid problemele, să descopere informațiile necesare pentru a le corecta și să aplice remedii pentru a asigura întreruperi minime pentru personal și clienți. Pentru majoritatea băncilor, o trecere către eficiența back-office este o trecere la cloud; Cercetările efectuate de EY au descoperit că patru cincimi (80%) dintre băncile din Marea Britanie văd migrarea către cloud ca o sursă de agilitate. Cu procesele și datele lor în cloud, aceștia au vizibilitatea și capacitățile necesare pentru a face față întreruperilor.

Protecție prin procese
Când vine vorba de soluții specifice pentru creșterea rezilienței, o platformă de management al proceselor de afaceri (BPM) este primul port de apel pentru multe bănci. O platformă BPM menține strategia și operațiunile aliniate, oferind o vedere de ansamblu asupra proceselor, cerințelor și cadrelor de conformitate PRA. De asemenea, permite organizațiilor să acționeze pe baza acestor informații, creând, gestionând și analizând procese end-to-end. Acest lucru facilitează îmbunătățirea continuă a proceselor, prin care băncile pot învăța din greșeli și pot îmbunătăți rezistența.

Exploatarea proceselor și sarcinilor îi ajută pe manageri să descopere cum funcționează sistemele și oamenii. Ei pot analiza procese și simula scenarii pentru a descoperi punctele slabe și a rezolva abaterile. Uneori, „problema există între scaun și tastatură”, eroarea umană ducând la probleme. Conform Raportului Verizon 2022 privind investigațiile privind încălcarea datelor, 82% dintre încălcări au implicat o formă de implicare umană. Alteori, peisajul procesului în sine este complicat sau compromis, ceea ce poate duce la probleme atunci când este pus sub stres. Procesele moștenite pot fi deosebit de vulnerabile.

Dincolo de reziliență, o platformă BPM poate debloca un potențial economic considerabil printr-o eficiență sporită. Abilitatea de a modela mediile înseamnă că băncile își pot optimiza continuu operațiunile, cu economii considerabile de costuri. De exemplu, cercetările de la Forrester Consulting Group au descoperit că ARIS ar putea oferi beneficii totale de 7.9 milioane de dolari pe parcursul a trei ani. Aceasta înseamnă o rentabilitate a investiției de până la 457% atunci când o utilizați pentru a îmbunătăți procesele de management al riscului și conformității.

A face legături
Pentru a profita la maximum de analiza și managementul proceselor, când vine vorba de reziliența operațională, sectorul financiar trebuie mai întâi să se confrunte și cu problemele moștenite. Multe bănci și firme de servicii financiare au silozuri organizaționale și tehnologice, precum și sisteme inflexibile on-premise, care fac dificilă valorificarea datelor în organizația lor. Raportul World Retail Banking 2022 a constatat că 95% dintre directori cred că sistemele vechi învechite îi împiedică să optimizeze datele și să crească eficient. În mod esențial, acest lucru înseamnă că băncilor le lipsește vizibilitatea și flexibilitatea de care au nevoie pentru a se asigura că operațiunile lor sunt rezistente.

O platformă de integrare permite băncilor să spargă aceste silozuri de date. Datele legate de proces, păstrate în cloud și on-premises, pot fi capturate și utilizate ca o singură sursă de adevăr pentru o platformă BPM sau soluții de analiză din care să se extragă. Ca și în cazul oricărui scenariu potențial de „gunoaie în, gunoi afară”, procesele de minare este la fel de eficientă ca și datele pe care le utilizează.

Bănci Instituțiile financiare nu doresc să migreze unele sisteme, cum ar fi modulele bancare de bază, în cloud. În aceste cazuri, integrarea în cloud hibrid este răspunsul. O singură platformă flexibilă poate reuni sisteme, aplicații și date disparate. Acesta reprezintă cel mai bun din ambele lumi, permițând băncilor să folosească în mod eficient cele mai bune aplicații cloud din clasă, alături de sisteme de bază securizate. Silozurile aparțin trecutului, așa că băncile își pot monitoriza operațiunile în timp real. Și cu sisteme ca acestea, ei pot folosi și microservicii pentru a îmbunătăți eficiența și rezistența.

Reziliența nu este negociabilă
Există un motiv pentru care reziliența operațională este atât de importantă pentru bănci. Sunt instituții menținute la cele mai înalte standarde – managementul și securitatea robustă a riscurilor, precum și conformitatea cu reglementările nu sunt negociabile. Pentru a menține încrederea părților interesate, aceștia trebuie să adopte o abordare proactivă a rezilienței, să se familiarizeze cu procesele și datele lor și să distrugă silozurile prin integrare.

Deși investițiile în aceste domenii ar putea să nu fie la fel de strălucitoare ca o nouă aplicație sau o interfață de utilizare îmbunătățită a site-ului web pentru clienți, gestionarea proceselor și integrarea creează un halou de beneficii. Există economii reale de făcut, alături de amenințări reale care trebuie evitate.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/24008/to-achieve-operational-resilience-banks-must-embrace-back-office-innovation?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs