Înșelătorie PlusToken: cea mai mare fraudă criptografică din istorie

Așa cum există milioane de oameni din întreaga lume care investesc în criptomonede, la fel nu există lipsă de alții care caută să le lase.

În ultimii câțiva ani s-au declanșat numeroase escrocherii și scandaluri care au văzut criptarea în valoare de miliarde de dolari dispărând. Uneori, fondurile lipsă sunt recuperate și proprietarii lor rambursați; deseori nu sunt. Poveștile de avertizare abundă.

Context

Așa cum există milioane de oameni din întreaga lume care investesc în criptomonede, la fel nu există lipsă de alții care caută să le lase. În ultimii câțiva ani s-au declanșat numeroase escrocherii și scandaluri care au văzut criptarea în valoare de miliarde de dolari dispărând. Uneori, fondurile lipsă sunt recuperate, iar proprietarii lor sunt rambursați; deseori nu sunt. Poveștile de avertizare abundă.

În 2014, Mt. Gox schimbul s-a prăbușit, în urma unui hack care a pierdut 844,408 Bitcoins (peste 9 miliarde de dolari la prețurile de astăzi). În 2019 doi israelieni au fost arestați pentru furtul de peste 100 de milioane de dolari în criptare prin scheme de phishing și un hack de Bitfinex.

Scandalul QuadrigaCX este o poveste tulbure de înșelăciune și intrigă care a văzut 190 milioane dolari în active criptografice dispărând, alături de fondatorul bursei. Acestea sunt trei dintre cele mai mari și mai bine mediatizate deznădăjduiri care au zguduit lumea cripto, dar există numeroase altele. De fiecare dată când se întâmplă, viețile sunt răsturnate, economiile de viață se pierd și oamenii inocenți suferă.

Există încă un scandal mai recent, care nu a atras atât de multă atenție ca cele de mai sus, cel puțin aici, în Occident. Numerele implicate sunt atât de mari, încât anul trecut s-a crezut că prețul BTC a fost afectat de fraudatorii care și-au aruncat câștigurile nepotrivite pe piețe.

Acesta a fost PlusToken - un portofel criptografic care a provenit din China și a promis investitorilor rentabilități de până la 30%, dar care sa dovedit a fi un sistem Ponzi. Se crede că s-au pierdut aproape 6 miliarde de dolari și chiar ieri au mai fost arestate au fost făcute de poliția chineză cercetând cazul.

Dar, înainte de a arunca o privire mai atentă la PlusToken în sine, merită să examinăm mai detaliat exact ce sunt și cum funcționează schemele Ponzi.

Promisiuni false și returnări diminuate

Schemele Ponzi există de un secol, de atunci Charles Ponzi, un italian care s-a mutat în America, a înființat unul care implică Serviciul Poștal al SUA în 1919. Se crede că conceptul este pre-dat, dar scopul operațiunii sale a fost suficient pentru a-și lega numele de astfel de escrocherii pentru totdeauna.

Premisa este simplă: inițiatorul schemei atrage investitorii cu promisiunea unor randamente mari și regulate, cu un risc redus sau deloc atașat. Strategia de investiții în sine este adesea descrisă ca fiind secretă sau prea complexă pentru ca oricine să nu poată înțelege, însă aceștia sunt înșelați. Toate eforturile schemei sunt axate pe atragerea de noi investitori, ai căror bani sunt apoi folosiți pentru a recompensa pe cei care au investit mai devreme.

Un nucleu de „clienți mulțumiți” ajută la atragerea mai multor investitori care să susțină schema și să mențină fluxurile plătite. Cea mai mare parte a banilor se îndreaptă desigur către cei din partea de sus a piramidei, doar o fracție fiind plătită celor de jos.

Schema poate dura doar atâta timp cât pot fi găsiți noi investitori, iar banii lor vor fi achitați pentru a oferi dovezi ale rentabilității. Odată ce fluxul de noi investitori se usucă, schema se prăbușește și inițiatorii - împreună cu cea mai mare parte a banilor investiți - nu se găsesc nicăieri. Schemele Ponzi seamănă mult cu schemele piramidale, deși există unele diferențe subtile.

Charles Ponzi

Schema inițială a lui Ponzi presupunea arbitrarea cupoanelor de răspuns internaționale (IRC). Aceste cupoane au fost incluse în scrisorile trimise în străinătate pentru a acoperi costul răspunsului destinatarului. Ponzi a observat că IRC-urile pot fi cumpărate ieftin în locuri precum Italia și apoi schimbate în Statele Unite pentru timbre poștale de o valoare mai mare. Aceste timbre ar putea fi apoi vândute cu profit.

Nu a fost nimic ilegal în a face acest lucru și Ponzi a început să caute investitori pentru schema sa. El a promis niște rate de rentabilitate atrăgătoare: 50% profit din investiții în 45 de zile, crescând la 100% în 90 de zile.

Destul de sigur, banii au început să curgă și Ponzi a fost la fel de bun ca cuvântul său cu privire la acele returnări. Problema era că banii plătiți nu proveneau din revânzarea IRC-urilor (a căror logistică a devenit în curând imposibilă), ci de la investitorii ulteriori. Ponzi însuși a buzunat milioane și a trăit viața ridicată.

Atât de mulți bani au fost vărsați în schema lui Ponzi încât a fost obligat să ridice întrebări. Boston Post a început să investigheze, iar Ponzi a fost în cele din urmă dezvăluit ca un fraudator. S-a estimat că schema sa a costat investitorilor aproximativ 20 de milioane de dolari (aproape 200 de milioane de dolari astăzi). Mulți au pierdut tot ce aveau, după ce și-au remortgajat casele pentru a investi. Ponzi a ajuns în închisoare și în cele din urmă a murit - rupt și nepocăit - în Rio de Janeiro în 1949.

Moștenirea lui Ponzi

Această cifră de 20 de milioane de dolari nu începe să cuantifice în mod adecvat mizeria pe care Ponzi a lăsat-o în urma sa. Cu toate acestea, în ciuda acestui fapt, alții ar adopta tactici similare în decursul anilor, adesea cu niveluri mai mari de succes.

Cel mai notoriu dintre acestea este, fără îndoială Bernie Madoff, finanțatorul din New York care a înșelat investitorii între 18 și 65 de miliarde de dolari prin propriul său vast și complex sistem Ponzi. Madoff a fost condamnat la 150 de ani de închisoare pentru crimele sale și este încarcerat în Carolina de Nord. Până acum, mai puțin de 1 miliard de dolari au fost returnate victimelor sale.

Ceea ce au arătat Ponzi, Madoff și alții ca ei este că investitorii creduli pot fi mulși pentru sume incredibile. Oamenii pot fi eliberați de banii lor cu promisiuni de rentabilitate ridicată și risc scăzut, cu o absență notabilă a detaliilor oferite ca explicație. Acest lucru este la fel de adevărat în sfera criptografică ca în orice alt loc și poate într-o măsură și mai mare.

Boom și Bust

Alergarea în 2017 a lui Crypto este încă proaspătă în memorie și mulți încă se asociază Bitcoin, Ethereum și toate celelalte monede cu câștiguri nebunești și bani ușori. Este greu să dai vina pe oameni pentru acest sentiment de optimism, oricât ar fi fost deplasat în multe cazuri.

Salariile stagnează, ratele dobânzilor sunt aproape de zero, lumea intră într-o altă recesiune și mulți tineri se confruntă cu faptul că este posibil să nu-și poată deține niciodată propria casă. Frica, incertitudinea și îndoiala planează peste orizont. Pentru mulți oameni, nu pare să existe multă speranță de a se bucura de aceleași avantaje ca și părinții lor.

Toate acestea fac din cripto una dintre puținele oportunități pentru mulți oameni de a-și spori veniturile. Probabil cunoaștem cu toții pe cineva sau știm of cineva, care a încasat bani înapoi în 2017. Acei oameni care au cumpărat trei Bitcoin pentru 50 de dolari pe pop, au rezistat dorinței de a-i cheltui pe darkweb și, ulterior, s-au trezit cu suficienți bani pentru un depozit pe un apartament.

Da, suntem aceia dintre noi care știu riscurile implicate de criptare și sunt atenți la ce monede și proiecte investim. Cu toate acestea, există încă mulți care vor să facă o crimă și să o facă rapid. Așa cum au fost în zilele lui Ponzi și vor fi pentru totdeauna.

Crypto Ponzis

Au existat mai multe escrocherii bazate pe cripto care au dus la pierderi uimitoare în ultimii doi ani. Acolo era BitConnect Ponzi în 2018, care a înregistrat pierderi de peste 2 miliarde de dolari. Apoi, chiar anul trecut, fondatorii rețelei BitClub au fost inculpați pentru fraudă care a implicat rezerve de criptare. Se estimează că investitorii au pierdut 722 milioane de dolari.

Ambele sunt palide în comparație cu scara escrocheriei PlusToken. Țintele au fost în principal investitori în China și Coreea de Sud, deși alții au fost afectați în toată Asia de Est și au fost raportate victime din locuri atât de îndepărtate precum Germania și Canada. Investitorii au fost atrași cu promisiuni de rentabilitate de 9-18% dacă au cumpărat jetoane PLUS folosind BTC sau ETH.

Li s-a spus că aceste jetoane PLUS vor câștiga în valoare de până la 350 USD și că schema își va obține profiturile din operațiuni de minare criptografică, programe afiliate și profituri de schimb. Portofelul discutabil PlusToken a fost, de asemenea, promovat ca un potențial schimbător de joc în spațiu. Se estimează că proiectul a captat cripto în valoare de aproape 6 miliarde de dolari, inclusiv 180,000 BTC, aproape 800,000 ETH și 26 milioane EOS.

Cele mai multe dintre acestea nu au fost niciodată recuperate. PlusToken s-a dovedit a fi o înșelătorie demnă de Madoff sau de Ponzi însuși. Investitorii timpurii au văzut rentabilități, dar au fost finanțate de alți investitori care stau la coadă în spatele lor. Se pare că creierii schemei erau o grămadă stricată.

Au atras investitorii prin intermediul rețelelor de socializare, în special WeChat, dar s-au străduit să organizeze saloane și ateliere publice unde investitorii au fost învățați cum să recruteze mai mulți oameni pe platformă. Reclame au apărut și pe panouri publicitare și în magazine alimentare. Aceste măsuri publice au conferit proiectului un aer de legitimitate care pare să confunde îndoielile multor sceptici.

Apoi a existat aplicația PlusToken, o platformă aparent sofisticată în care utilizatorii puteau depune yuani chinezi și apoi să o transforme într-o gamă de criptomonede. Recompensele au fost plătite în jetoane PLUS, iar dezvoltatorii au apelat la vanitatea utilizatorilor, atribuindu-le la unul dintre cele patru niveluri, în funcție de mărimea investiției lor.

Aceste jetoane PLUS s-au dovedit a fi inutile și cei care investiseră suficient pentru a se califica pentru statutul de „Big Boy” sau „Great God” s-au trezit simțind orice altceva decât grozav sau divin. Se estimează că PlusToken a atras undeva între trei și patru milioane de utilizatori până când lucrurile au început să meargă prost.

„Ne pare rău, am fugit”

În iunie 2019, utilizatorii PlusToken au început să raporteze dificultăți în a-și scoate fondurile de pe platformă, iar discuțiile au început să crească despre o înșelătorie de ieșire. Personalul PlusToken a răspândit zvonuri conform cărora a avut loc un hack pentru a arunca utilizatorii de pe parfum, în timp ce în același timp a început să mute fondurile la îndemâna lor. Ca o palmă suplimentară față de investitorii care intră în panică, unele tranzacții conțineau note pe care scria „Ne pare rău, am rulat”. PlusToken începea să se desfacă.

Lărgimea și scopul înșelătoriei au atras atenția forțelor de ordine chineze și au fost arestați șase suspecți pe insula Pacific Vanuatu la sfârșitul lunii iunie 2019. Se crede că derulau schema de la o adresă din capitala insulei, Port Vila. Acești șase (în imaginea de mai jos) au fost apoi extrădați înapoi în China continentală, unde așteaptă în prezent procesul.

Aruncarea prafelor

Raidul din Vanuatu ar fi putut atrage șase dintre marii jucători ai PlusToken, dar mulți alții au rămas în libertate. Apoi au început să încaseze acaparările BTC ale schemei pe diferite burse. Această mișcare este considerată de unii că se află în spatele scăderii masive a prețurilor criptografice în acea perioadă: o dovadă a cât de mult PlusToken a reușit să deruleze. Unele estimări spun că între unu și două la sută din oferta circulantă totală de Bitcoin ar fi putut fi implicat.

Livrările de ETH și EOS ale grupului au rămas în vigoare până în acest an, deoarece multe dintre adresele de portofel unde erau deținute au fost identificate. Analiștii continuă să urmărească îndeaproape aceste portofele și încearcă să-i identifice pe alții, dar activitatea recentă sugerează că membrii personalului PlusToken ar putea încă să încerce să lichideze fonduri. Se pare că, în multe cazuri, au reușit să ocolească procedurile de schimb KYC și să tranzacționeze fondurile furate pe piața liberă.

Cea mai recentă rundă de arestări se crede că a realizat peste 100 de persoane și, prin urmare, va fi interesant să vedem ce se întâmplă cu fondurile restante acum, că sunt în custodie alți alții.

Investitorii trebuie să spere că vor putea recupera unele dintre pierderile lor și faptul că atât de multe adrese de portofel au fost identificate poate face acest lucru posibil. Istoria ar sugera că acest lucru poate fi puțin probabil. Frații Ponzi, Madoff și PlusToken au un singur lucru în comun: capacitatea de a face bani dispărea în aer.

Concluzie

Întrucât marea majoritate a victimelor PlusToken provin din China și Coreea de Sud, povestea nu a atras atât de multă atenție aici, în Occident, ca și în Asia de Est. Există, de asemenea, opinii contradictorii cu privire la destinația fondurilor lipsă și impactul lor negativ asupra prețurilor criptografice.

Firma americană de analiză blockchain CipherTrace contestă noțiunea că personalul PlusToken a aruncat BTC pe schimburi și a afectat prețul. Acest lucru este în contrast direct cu afirmațiile făcute de firma chineză PeckShield.

Există, de asemenea, neliniște în sfera criptografică că acest tip de scandal s-ar putea repeta cu ușurință. Se crede că alte escrocherii sunt la pândă și există îngrijorarea că investitorii din China sunt mai susceptibili la schemele care promit randamente ridicate decât omologii lor occidentali.

Golful dintre China și Occident este în creștere, iar criza pandemiei nu a făcut nimic pentru a ajuta situația. Cu toate acestea, sfera criptografică prezintă oportunități pentru încurajarea unității care poate să nu existe în altă parte.

O astfel de oportunitate ar trebui să fie determinarea de a coopera la eliminarea schemelor precum PlusToken și viitorii săi imitatori. La urma urmei, schemele Ponzi și poveștile despre investitorii fără precedent servesc doar pentru a dăuna imaginii crypto și a descuraja adoptarea în masă.

Comunitatea criptografică globală trebuie să acționeze ca una în ceea ce privește astfel de escrocherii: oriunde au loc și oricine le afectează, ar trebui să lucrăm împreună pentru a le elimina.

Imagine prezentată prin Shutterstock

Sursă: https://www.coinbureau.com/analysis/plustoken-scam/