Schema Ponzi? CEO-ul KeFi depune un proces împotriva brokerului criptografic Celsius

Celsius a fost descris ca o înșelătorie Ponzi și o fraudă de către fostul său partener de afaceri. Ce afirmație. Să mergem…

Pe 7 iulie, Jason Stone, CEO-ul KeyFi Inc., a spus că urmărește o acțiune în justiție împotriva majorului creditor de criptomonede Celsius într-un tribunal din New York.

Persoana din spatele contului de cultivare a randamentului 0xb1 l-a acuzat pe Celsius că se comportă ca o schemă Ponzi și că a încălcat un acord de împărțire a profitului.

Tide este OUT!

Stone a spus că între august 2020 și aprilie 2021, KeyFi a evoluat ca manager al 0xb1, o unitate de management al investițiilor pe care Celsius a achiziționat-o pentru a dezvolta o strategie de monetizare.

Potrivit declarațiilor lui Stone, Celsius a făcut sute de milioane de dolari în depozite din activele de criptomonede ale deponenților pe platformă pentru ca KeyFi să investească. KeyFi deține până la 2 miliarde de dolari pentru afacere din aprilie 2021.

În conformitate cu un acord comun, Celsius se dedică urmăririi îndeaproape a activității de investiții și implementării tehnicilor de acoperire împotriva riscurilor pentru reducerea riscurilor. În februarie 2021, KeyFi a aflat că Celsius spunea minciuna.

În același timp, compania nu acoperă pozițiile KeyFi, ci și-a crescut expunerea pe piață la un nivel alarmant (viziunea lor).

Stone a făcut apoi oferta de a pune capăt parteneriatului cu Celsius și de a returna fondurile. Din cauza instabilității pieței, această sumă a suferit o pierdere temporară substanțială în timpul tranzacționării.

Cu toate acestea, Celsius acuză KeyFi pentru delapidare și nerespectarea plăților convenite. După mai bine de un an de negocieri private, KeyFi a luat decizia de a-l da în judecată pe Celsius pentru că nu a ajuns la un acord.

Crypto Winter este rece

De asemenea, KeyFi l-a acuzat pe Celsius că a folosit o schemă Ponzi în dosarele instanței. Stone a spus că pierderea semnificativă a lui Celsius în ianuarie 2021, în timpul căreia piața criptomonedelor a cunoscut o creștere rapidă, a fost cauzată de investiția sa sub acoperire în DeFi.

Pentru a rezolva lipsa de lichiditate, corporația a fost ulterior obligată să cumpere ETH la cel mai mare preț. Celsius atrage noi investitori cu rate ale dobânzii de depozit de până la două cifre și își folosește fondurile pentru a rambursa investitorii anteriori.

Potrivit procesului, CEO-ul Celsius, Alex Mashinsky, a furat bani de la clienți după ce a revendicat activele KeyFi în beneficiul său (nu avem idee).

La scurt timp după Celsius Network a confirmat un plin Bitcoin rambursare, au apărut știri despre actele de judecată. Compania a plătit un împrumut de peste 224 de milioane DAI către Maker și a retras aproape 450 de milioane de dolari în garanții.

După ce a efectuat o rambursare, Celsius a depus peste 25,000 Wrapped Bitcoin (wBTC), în valoare de 528.9 milioane USD la schimbul FTX. Analistii sunt ingrijorati ca probabil ca va avea loc in curand o vanzare.

Celsius este o schemă Ponzi?

Sistemele CeFi și DeFi au fost construite în criptomonede pentru a satisface nevoile de împrumut, investiții și plăți ale consumatorilor. Împrumutul este un serviciu popular pe burse precum Celsius, Voyager și BlockFi.

Care este cel mai rău scenariu pentru acești creditori?

De fapt, nu știm. Dar să speculăm…

A este un utilizator, iar B și C sunt două sisteme de creditare CeFi. Utilizatorul A își ipotecă casa pentru a împrumuta bani de la B pentru a cumpăra o casă.

B împrumută C bani și folosește proprietatea lui A drept garanție. Când criza financiară a lovit și piața s-a prăbușit, platformele au dat faliment din cauza gestionării inadecvate a riscurilor, a împrumuturilor și a utilizării abuzive a efectului de levier.

În plus, cu rate ideale ale dobânzii, mecanismul de recompensă nu este sustenabil.

Cum se compară modelul cu o schemă Ponzi?

O schemă Ponzi implică împrumutul de bani de la o persoană și rambursarea acestora către o altă persoană.

Împrumutații oferă creditorilor garanții cu randament ridicat și prezintă exemple de rentabilitate anterioare cu randament ridicat pentru a atrage creditorii ulterioare. Randamentele mari atrag noi creditori, determinând consumatorii să împrumute sume mari de bani de la un număr tot mai mare de noi creditori.

Acest model generează bogăție în mod continuu, sporește prestigiul și scade riscul pentru participanții ulterioare.

Persoana care vine prima se confruntă cu același risc de a pierde bani ca și persoana care vine mai târziu, dar recompensa din dobândă este semnificativ mai mare pentru persoana care intră prima. Pe scurt, planul oferă o rată ridicată de rentabilitate într-o perioadă relativ scurtă de timp.

Profiturile de la noii investitori vor fi folosite pentru a compensa investitorii existenți. Aceasta înseamnă că farsa poate continua mult timp fără ca investitorii să-și dea seama, dar va fi expusă dacă toată lumea va retrage bani în același timp.

Într-un cuvânt, există o linie fină între înșelătoria Ponzi și dezavantajele DeFi/CeFi de astăzi, iar platformele de creditare au în mod clar probleme odată ce o trec.