Finanța descentralizată (DeFi) se referă la site-urile web care oferă instrumente și servicii financiare „descentralizate”, cum ar fi investiții, împrumuturi, împrumuturi, tranzacționare, imobiliare tokenizate și asigurări.
Cu finanțarea centralizată, o bancă sau o instituție financiară stă de obicei la mijloc pentru a gestiona banii; cu finanțare descentralizată, se face peer-to-peer, folosind tehnologia blockchain.
DeFi este una dintre cele mai mari tendințe din industria blockchain, deoarece mulți cred că va depăși finanțele tradiționale. Datele din ultimii trei ani par să valideze acest lucru.
valoarea totală blocată (TVL) în protocoalele DeFi a fost sub 1 miliard de dolari în ianuarie 2020. Stimulată de activitatea frenetică de pe piețele cripto în timpul blocajelor COVID, a crescut la 248 de miliarde de dolari până în noiembrie 2021 – o creștere fenomenală de 350 de ori în doar 22 de luni.
Până în 2022, criza de tauri și-a urmat cursul și întreaga piață a fost lovită puternic de o iarnă cripto. Deși DeFi a fost și el afectat – TVL a scăzut la doar aproximativ 42 de miliarde de dolari – cifrele rămân în continuare semnificativ mai mari decât erau în orice moment în 2020.
Și pe măsură ce platformele centralizate s-au prăbușit, atracția DeFi rămâne puternică. TVL a depășit 50 de miliarde de dolari în T1 2023, indicând un interes susținut pentru platformele cripto descentralizate.
În această piesă, editorii noștri au cercetat Cele mai bune platforme DeFi pentru a identifica jetoanele care merită o privire mai atentă pentru investitorii cripto.
Dincolo de TVL: Cum clasăm DeFi
Editorii noștri folosesc un set de criterii care ne permit să evaluăm „factorul de încredere” al site-urilor web DeFi, cum ar fi anul lansării, urmărirea comunității și valoarea totală blocată (TVL) în protocoale. Chiar dacă DeFi este o industrie tânără, căutăm platforme care au rezistat timpului, cu o bază mare de utilizatori și cu multă valoare.
Majoritatea clasamentelor DeFi se uită exclusiv la TVL, ceea ce este înșelător. Industria DeFi are aproape 50 miliarde de dolari blocate în aplicații: gândiți-vă la asta ca la bani „blocați” în fonduri mutuale tradiționale sau CD-uri. TVL contează, deoarece reprezintă suma de fonduri disponibile pentru o platformă DeFi, cum ar fi capacitatea de împrumut și de împrumut a unei bănci.
Acestea fiind spuse, multe proiecte DeFi atrag rapid o mulțime de capital, apoi se sting rapid pe măsură ce utilizatorii părăsesc serviciul. Deci TVL este doar o parte a imaginii. De asemenea, căutăm longevitatea și capacitatea pe termen lung de a susține o comunitate puternică de utilizatori - în același mod în care ne-am uita la istoria unei bănci și la fericirea clienților, nu doar la dimensiunea acesteia.
Platformă | Servicii | Anul lansat | Membrii comunității | Valoarea totală blocată (TVL) | Adrese zilnice active | Volumul tranzacțiilor | Scor |
creator | Împrumut și împrumut/Stablecoin | 2018 | 293 K | 7B | 354 | 20M | 4.0 |
Curba Finante | Împrumut și împrumut / Schimb descentralizat | 2020 | 365 K | 4B | 707 | 21M | 4.0 |
uniswap | Schimb de jetoane/împrumut | 2018 | 1M | 3B | 734 | 47M | 4.0 |
Instalat | Servicii /Pont | 2018 | 47 K | 1B | 30 | 207 K | 4.0 |
Plajă | Staking | 2021 | 134 K | 9B | 519 | 71M | 3.5 |
Compus | Împrumut și împrumut/Stablecoin | 2018 | 253 K | 1B | 263 | 6M | 3.5 |
Aave | Împrumut și împrumuturi | 2017 | 593 K | 4B | 477 | 12M | 2.0 |
Finanțe convexe | Bunuri | 2019 | 50 K | 4B | 290 | 6M | 2.0 |
Doar împrumută | Împrumut și împrumuturi | 2022 | 57 K | 4B | 306 | 11M | 2.0 |
Schimb de clătite | DEX-uri | 2020 | 1M | 2B | 7500 | 29M | 1.5 |
creator (MKR)
MakerDAO alimentat de Ethereum este o platformă descentralizată de poziția de datorie garantată (CDP) care acceptă stablecoin DAI, care își propune să-și mențină valoarea unu-la-unu cu dolarul american. Utilizatorii pot deschide o poziție de datorie garantată (CDP) prin blocarea ether (ETH) sau alte active Ethereum ca garanție pentru a primi DAI ca datorie împotriva activelor blocate. Platforma folosește simbolul MKR pentru plățile dobânzilor, iar DAI și MKR plătite sunt arse odată ce CPD-ul este închis.
Anul Lansării: 2018
Blockchain: Ethereum
Servicii: Împrumut și împrumut/Stablecoin
Valoare totală blocată: $ 7,020,000,000
Urmărirea comunității: 293,000
Scorul BMJ: 4.0
Curba Finante (CRV)
Curve Finance este un protocol de schimb descentralizat pe care utilizatorii pot schimba și tranzacționa active bazate pe Ethereum. De asemenea, se concentrează pe furnizarea de lichidități piețelor folosind un algoritm de creare a pieței care cumpără și vinde automat active în timp ce profită de pe urma diferențelor de preț licitat și cerut, ceea ce stimulează utilizatorii să-și adauge fondurile la fondul general și să câștige dobândă.
Anul Lansării: 2020
Blockchain: Ethereum
Servicii: Împrumut și împrumut/Schimb descentralizat
Valoare totală blocată: $ 4,960,000,000
Urmărirea comunității: 365,000
Scorul BMJ: 4.0
uniswap (UNIT)
Uniswap este un schimb descentralizat pe rețeaua Ethereum care permite utilizatorilor să tranzacționeze jetoane ERC20 în mod autonom și rapid. Face acest lucru printr-un algoritm care potrivește tranzacțiile bazate pe cerere și ofertă într-un pool de lichidități, eliminând intermediarii și intermediarii.
Anul Lansării: 2018
Blockchain: Ethereum
Servicii: Schimb de jetoane/Împrumut
Valoare totală blocată: $ 3,950,000,000
Urmărirea comunității: 1,153,000
Scorul BMJ: 4.0
InstaDApp (INST)
Cunoscută popular sub numele de „DeFi Smart Layer”, InstaDApp este o aplicație DeFi bazată pe rețeaua Ethereum. Este conceput pentru a oferi un singur punct de acces ușor de utilizat pentru a interacționa cu mai multe protocoale DeFi. În loc să folosească 2-3 aplicații separate pentru împrumut, împrumut sau miza pe mai multe protocoale, InstaDApp permite utilizatorilor să facă totul într-un singur loc.
Anul Lansării: 2019
Blockchain: Ethereum
Servicii: Token DeFi, Conturi inteligente DeFi
Valoare totală blocată: $ 1,910,000,000
Urmărirea comunității: 47,000
Scorul BMJ: 4.0
Plajă (LDO)
Lido a fost lansat în paralel cu Ethereum 2.0 Beacon Chain ca soluție lichidă de staking pentru Ethereum și alte lanțuri PoS. Protocolul oferă servicii de staking fără custodie, permițând utilizatorilor să-și mizeze jetoanele fără a fi nevoiți să blocheze niciun bun sau să întrețină infrastructura de miză.
Anul Lansării: 2020
Blockchain: Ethereum
Servicii: Staking lichid
Valoare totală blocată: $ 9,150,000,000
Urmărirea comunității: 134,000
Scorul BMJ: 3.5
Compus (COMP)
Compound Finance este un protocol de piețe monetare open-source, bazat pe Ethereum, care permite utilizatorilor să împrumute sau să împrumute împotriva garanției. Oricine poate participa la fondul de lichidități al Compound și poate începe să câștige dobândă din deținerile sale de active digitale. Ratele dobânzilor se ajustează în funcție de cererea și oferta de pe platformă. Compound acceptă DAI, ETH și USDC, printre alte active digitale.
Anul Lansării: 2018
Blockchain: Ethereum
Servicii: Împrumut și împrumut/Stablecoin
Valoare totală blocată: $ 1,450,000,000
Urmărirea comunității: 253,000
Scorul BMJ: 3.5
Aave (AAVE)
Aave, cunoscută anterior ca ETHLend, este o piață peer-to-peer descentralizată, alimentată de Ethereum, pentru împrumutul și împrumutul de active digitale. Platforma de creditare peer-to-peer permite împrumutaților și creditorilor să convină asupra condițiilor de împrumut care sunt apoi executate folosind contracte inteligente.
Anul Lansării: 2017
Blockchain: Ethereum
Servicii: Împrumut și împrumut
Valoare totală blocată: $ 4,630,000,000
Urmărirea comunității: 593,000
Scorul BMJ: 2.0
Finanțe convexe (CLC)
Finanțarea convexă este un protocol DeFi construit pe partea de sus a finanțării Curve. Protocolul convex maximizează randamentele prin eficientizarea experienței de creștere a curbei. Furnizorii Curve LP (pool de lichiditate) pot solicita CRV (Curve DAO Token) sporit și pot câștiga comisioane de tranzacționare fără a bloca ei înșiși CRV. Utilizatorii primesc un token numit cvxCRV atunci când depun o anumită cantitate de jetoane CRV în Convex. În plus, utilizatorii pot alege să mizeze jetoane cvxCRV și să primească jetoane CVX ca recompense de miză, împreună cu o parte din recompensele CRV de la Curve la Convex.
Anul Lansării: 2019
Blockchain: Ethereum
Servicii: Active
Valoare totală blocată: $ 4,020,000,000
Urmărirea comunității: 50,000
Scorul BMJ: 2.0
Doar împrumută (JST)
Prima platformă oficială de creditare pe TRON, JustLend le permite utilizatorilor să împrumute și să-și împrumute activele și să câștige dobândă la depozite. Ratele dobânzilor la fondurile de fond sunt decise de cererea și oferta totală de active TRON.
Anul Lansării: 2020
Blockchain: TRON
Servicii: Împrumut și împrumut
Valoare totală blocată: $ 4,400,000,000
Urmărirea comunității: 57,000
Scorul BMJ: 2.0
swap de clătite (TORT)
PancakeSwap este un schimb descentralizat popular care oferă tranzacționare cu jetoane împreună cu funcții suplimentare, cum ar fi staking și fonduri de lichiditate. DEX se bazează pe BNB Chain, care era cunoscut anterior ca Binance Smart Chain.
Anul Lansării: 2020
Blockchain: Lanț BNB
Servicii: Tranzacționare, miză, exploatare a randamentului
Valoare totală blocată: $ 2,460,000,000
Urmărirea comunității: 1,600,000
Scorul BMJ: 1.5
Noțiuni introductive cu DeFi
Există o varietate de moduri de a începe cu DeFi:
- Randamentul câștigului: O modalitate de a câștiga „dobândă” pe activele dvs. cripto este depunerea acestora în platforme DeFi, cum ar fi Aave or Compus care vă va plăti un randament procentual anual. (Vezi lista noastră actuală de Cele mai bune tarife DeFi.)
- Minerit de lichiditate: Acest lucru permite utilizatorilor să obțină randament pentru furnizarea de lichiditate (capital) unui grup de lichidități pe un DEX (Schimb descentralizat). De asemenea, utilizatorii pot fi plătiți cu recompense în simbolul intern al DEX, care poate crește în valoare, un pic ca deținerea de „acțiuni” în companie. (Vezi lista noastră de Top Dex agregatoare.)
- Tranzacționează cu DEX-uri: Schimburile descentralizate permit oamenilor să tranzacționeze direct între ei, spre deosebire de schimburile centralizate. Aceasta înseamnă că puteți tranzacționa adesea monede mai mici pe DEX-uri pe care nu le veți găsi în schimburile centralizate.
Interesul susținut pentru proiectele DeFi este încurajator pentru investitorii cripto. Odată cu inovarea și evoluția constantă a acestor servicii financiare descentralizate și adăugarea de noi protocoale, spațiul DeFi rămâne una dintre cele mai interesante zone de urmărit.
Doriți să obțineți mai multe informații despre DeFi? Abonați-vă la Bitcoin Market Journal astăzi!
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
- :este
- $ 1 de miliarde de
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 7
- a
- aave
- capacitate
- acces
- Conform
- peste
- activ
- activitate
- plus
- Suplimentar
- împotriva
- isi propune
- Algoritmul
- Permiterea
- permite
- Cu toate ca
- printre
- sumă
- și
- anual
- randament procentual anual
- oricine
- aplicaţia
- Apps
- SUNT
- domenii
- în jurul
- AS
- activ
- Bunuri
- At
- în mod automat
- autonom
- disponibil
- Bancă
- de bază
- bazat
- BE
- far
- lanț de baliză
- Crede
- CEL MAI BUN
- ofertă
- Cea mai mare
- Miliard
- binance
- Lanț inteligent Binance
- Pic
- Bitcoin
- Piața Bitcoin
- blockchain
- industrie blockchain
- Tehnologia blocurilor
- BNB
- Lanțul BNB
- amplificat
- stimularea
- împrumuta
- debitorii
- Imprumut
- construit
- taur
- Alergarea taurilor
- buys
- by
- CAKE
- denumit
- CAN
- Capacitate
- capital
- CDS
- centralizat
- Schimburi centralizate
- Finanțe centralizate
- sigur
- lanţ
- lanţuri
- Alege
- pretinde
- închis
- mai aproape
- Monede
- prăbuşit
- Colateral
- colateralizat
- comunitate
- COMP
- companie
- Compus
- constant
- contracte
- Convex
- Curs
- Covidien
- Criteriile de
- CRV
- cripto
- Investitorii Crypto
- Piețele Crypto
- Crypto Winter
- cripto-active
- Curent
- curba
- Curba DAO
- Curba Finante
- client
- DAI
- DAO
- de date
- Datorie
- descentralizată
- Schimbul descentralizat
- Finanțe descentralizate
- schimburi-descentralizate
- hotărât
- DEFI
- aplicația DeFi
- Platforma DeFi
- platforme defi
- proiecte defi
- PROTOCOL DEFI
- Protocoale DeFi
- Cerere
- depozit
- depozite
- proiectat
- Dex
- DEX-uri
- digital
- Active digitale
- Active digitale
- direct
- Dolar
- jos
- scăzut
- în timpul
- fiecare
- câștiga
- ușor de folosit
- permite
- Fii încurajator.
- Întreg
- ERC20
- Jetoane ERC20
- bunuri
- ETH
- Eter
- Eter (ETH)
- ethereum
- Ethereum 2.0
- rețea ethereum
- Bazat pe Ethereum
- Chiar
- tot
- evoluţie
- schimb
- Platforme de tranzacţionare
- captivant
- exclusiv
- experienţă
- DESCRIERE
- Taxe
- finanţa
- financiar
- institutie financiara
- Servicii financiare
- Găsi
- primul
- se concentrează
- următor
- Pentru
- anterior
- din
- fond
- Fondurile
- obține
- Greu
- Avea
- având în
- superior
- istorie
- Lovit
- Holdings
- Cum
- HTTPS
- identifica
- in
- stimulează
- Crește
- industrie
- Infrastructură
- Inovaţie
- înţelegere
- Instalat
- in schimb
- Instituţie
- asigurare
- interacţiona
- interes
- Ratele dobânzilor
- intermediari
- investind
- Investitori
- IT
- ESTE
- ianuarie
- jpg
- doar unul
- Justlend
- cunoscut
- laptop
- mare
- Nume
- lansa
- a lansat
- strat
- LDO
- Părăsi
- a împrumuta
- creditorii
- împrumut
- platforma de creditare
- LIDO
- ca
- Lichid
- miza lichidă
- Lichiditate
- fond de lichidități
- rezerve de lichiditate
- Listă
- împrumut
- lockdowns
- blocat
- siglă
- pe termen lung
- longevitate
- Uite
- cautati
- Lot
- LP
- menține
- Mentine
- producător
- MakerDao
- administra
- multe
- Piață
- crearea de piață
- piaţă
- pieţe
- materie
- max-width
- Maximizează
- mijloace
- De mijloc
- mijlocitori
- MKR
- bani
- luni
- mai mult
- În plus
- cele mai multe
- multiplu
- reciproc
- fonduri comune
- reţea
- Nou
- neprivativă de libertate
- noiembrie
- Noiembrie 2021
- numere
- of
- oferi
- promoții
- oficial
- on
- ONE
- deschide
- open-source
- Altele
- global
- plătit
- swap de clătite
- Paralel
- parte
- participa
- Plătește
- plăți
- peer to peer
- oameni
- procent
- fenomenal
- imagine
- bucată
- Loc
- platformă
- Platforme
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- Punct
- piscină
- piscine
- Popular
- PoS
- poziţie
- preţ
- Proiecte
- protocol
- protocoale
- furniza
- furnizori
- furnizarea
- Q1
- repede
- tarife
- real
- Imobiliare
- a primi
- se referă
- rămâne
- rămășițe
- eliminarea
- reprezintă
- Recompense
- Ridica
- Alerga
- Said
- acelaşi
- pare
- Vinde
- distinct
- serviciu
- Servicii
- set
- semnificativ
- singur
- Ședință
- Mărimea
- mai mici
- inteligent
- Lanț inteligent
- Contracte inteligente
- So
- soluţie
- Spaţiu
- Spread-
- stablecoin
- miză
- Staking
- Recompense
- servicii de miza
- Începe
- început
- Încă
- raționalizarea
- puternic
- astfel de
- livra
- Cerere și ofertă
- Sprijină
- a crescut
- depășit
- Tehnologia
- termeni
- test
- acea
- lor
- Lor
- se
- Acestea
- trei
- Prin
- timp
- la
- semn
- cuvinte pot
- indicativele
- Unelte
- top
- Top 10
- Total
- valoarea totală este blocată
- comerţului
- meserii
- Trading
- Taxele de tranzacționare
- tradiţional
- finanțe tradiționale
- Tendinţe
- TRON
- TVL
- în
- UNI
- uniswap
- us
- Dolar american
- USDC
- utilizare
- Utilizator
- utilizatorii
- obișnuit
- VALIDA
- valoare
- varietate
- Ceas
- Cale..
- modalități de
- site-uri web
- Ce
- care
- în timp ce
- voi
- Iarnă
- cu
- fără
- valoare
- ar
- an
- ani
- Randament
- randamentele
- Tu
- tineri
- Ta
- zephyrnet