Problema schimburilor descentralizate și cum să o rezolvi

În ciuda valorii economice dovedite a schimburilor descentralizate (DEX-uri) -uniswap, de exemplu, au tranzacționat recent peste 440 de milioane de dolari în doar 24 de ore — vin cu niște bagaje serioase care împiedică creșterea finanțelor descentralizate (DEFI).

Cerința de a procesa comenzi prin contracte inteligente cauzează latență, lipsa de lichiditate duce la derapajul prețurilor, iar costurile ridicate ale tranzacției reprezintă o barieră în calea adoptării pe scară largă.

Unii operatori de schimb au intervenit cu soluții care urmăresc să contribuie la reducerea barierei de intrare pentru persoanele cu mai puține active cripto. Dar democratizarea accesului la criptoeconomia a creat o altă provocare insolubilă legată de schimburile descentralizate, și aceasta este legătura între lanțuri.

Deoarece jetoanele pot fi listate pe mai multe schimburi, comercianții trebuie să își transfere monedele între lanțuri înainte de a putea face ceva cu ele - și asta poate fi costisitor, ca să nu mai vorbim de o experiență neplăcută de utilizator.

Poate costa oriunde între 200 și 500 de dolari doar pentru a conecta activele de la un lanț la altul - și asta înainte de a trebui să plătească taxe pentru a executa efectiv tranzacții, a declarat Giorgi Khazaradze, CEO și co-fondator al companiei. aurox, un terminal de tranzacționare cripto care combină un schimb centralizat cu o platformă descentralizată de creditare și împrumut.

„Este ca și cum aș fi conectat bani la o altă bancă și apoi a trebuit să cheltuiesc sute de dolari doar pentru a-mi obține banii”, a spus Khazaradze. decriptaţi.

Construirea podurilor

Nu este greu de imaginat de ce schimburile descentralizate și, în general, finanțele descentralizate nu au reușit să câștige instituțiile și să obțină adoptarea de retail în general.

Taxele sunt mari și foarte variabile, iar experiența utilizatorului este confuză.

„O instituție se va uita la asta și va spune: „Ei bine, este cam ciudat, așa că nu vreau să mă ating de asta”, a spus Khazaradze. „Și același lucru este valabil și pentru utilizatorii de vânzare cu amănuntul – nu își vor petrece timpul descoperind această nouă tehnologie.”

Imaginați-vă scenariul: un comerciant rămâne fără active pe Poligon si cumpara Ethereum on Coinbase cu intentia de a-l aduce la Polygon. Ei bine, ei nu pot, cel puțin nu fără a trece printr-un proces în mai multe etape și a plăti o taxă de trecere.

„Este o problemă foarte mare, deoarece creează o barieră între aceste lanțuri diferite și împiedică utilizatorii să interacționeze”, a spus Khazaradze. „Alte lanțuri nu primesc atât de multă acțiune pe cât ar putea fi dacă experiența utilizatorului ar fi mai bună.”

Abordarea problemei de legătură între lanțuri „este următorul pas important înainte” pentru construirea comunității cripto, a declarat Justin Wu, CEO și fondator al DeFi Summit, o conferință dedicată finanțelor descentralizate.

„A fi capabil să trageți tranzacții pe orice lanț și să fie interoperabil este ideal, dar suntem încă atât de departe de asta”, a spus Wu. „Cu multe lanțuri care merg la EVM [Ethereum Virtual Machine], este puțin mai ușor să muți activele în aceste zile, dar când începi să introduci în combinație alte Layer-1 și 2 care se bazează pe alte ecosisteme, devine o provocare.”

Cel mai bun din ambele lumi

Aurox a început recent să lucreze la o soluție pentru a remedia problemele de legătură între lanțuri și pentru a permite utilizatorilor să tranzacționeze orice tip de token în lanțuri, inclusiv tranzacționarea și investiția, eliminând în același timp taxa inițială de conectare.

Abordarea activă pentru a aborda în mod activ problemele care afectează infrastructurile cross-chain vorbește despre rațiunea de a fi a Aurox și despre noua sa abordare a creditării și împrumuturilor.

Problemele de utilizare, inclusiv taxele de schimb criptografice dezordonate, sunt principalele obstacole care împiedică investitorii tradiționali.

„Trebuie să aibă același aspect și senzație cu care sunt obișnuiți pe orice platformă obișnuită de tranzacționare”, a spus Khazaradze.

Scopul terminalului Aurox, care este alimentat de URUS, jetonul Aurox, este de a servi ca un centru de tranzacționare cripto all-in-one — nu atât de diferit de un terminal Bloomberg — care îi ajută pe utilizatori să-și accelereze tranzacționarea făcându-l ușor. pentru a tranzacționa sau a investi cripto.

„Utilitatea este importantă dacă dorim o adoptare în masă”, a spus Wu. „Trebuie să creăm „Robinhood” pentru comerciantul de zi cu zi.”

Sistemul de tranzacționare centralizat al Aurox oferă utilizatorilor o singură platformă pe care o pot folosi pentru a tranzacționa pe orice activ, în timp ce protocolul său de creditare descentralizat permite comercianților să împrumute și să folosească fonduri din grupul de creditare DeFi cu execuție garantată a prețului pentru dimensiuni mai mari de comenzi.

Comercianții pot câștiga dobândă împrumutându-și fondurile neutilizate, ceea ce înseamnă că intermediarii nu au ocazia să se angajeze în arbitrajul de creditare criptografică și să-și ia taierea. Acest lucru ajută la creșterea ratei dobânzii la Aurox, a spus Khazaradze, deoarece utilizatorii pot executa ordinele direct prin intermediul platformei.

Lichiditatea pe bursele descentralizate este în general foarte scăzută, la fel ca și volumul oricărui token, altul decât jucătorii majori. Între timp, pe bursele centralizate, există o cantitate semnificativă de volum și majoritatea perechilor de tranzacționare sunt foarte lichide.

Aducerea celor doi împreună este cel mai bun din ambele lumi, a spus Khazaradze.

Creditorii își pot păstra banii în siguranță cu un pool de creditare descentralizat, în timp ce comercianții au posibilitatea de a tranzacționa pe o piață foarte lichidă.

Același concept este în joc cu jetonul URUS.

Utilizatorii beneficiază de reduceri pentru plata marjei și a taxelor de tranzacționare cu URUS, comercianții obțin o rată a dobânzii mai mică, iar creditorii au opțiunea de a-și primi câștigurile din dobândă în jetoane URUS, care vine împreună cu o creștere a ratei dobânzii. De asemenea, utilizatorii pot miza recompense pentru depunerea și păstrarea URUS în portofel.

„Totul este despre simplificarea tranzacționării pentru utilizatorii noștri”, a spus Khazaradze. „De aceea următorul pas pentru noi este să ne concentrăm pe aspectul descentralizării, pentru că oamenii trebuie să poată face tranzacții pe schimburi descentralizate cu comisioane mici și peste lanțuri.”

Sursa: https://decrypt.co/84575/the-problem-with-decentralized-exchanges-and-how-to-solve-it