REGLEMENTĂRI FINANCIARE MAI SERI: SEC emite un proiect pentru a impune penalități mai stricte față de escroci, scheme Ponzi

Editare de Nathaniel Cajuday

• Securities and Exchange Commission a emis versiunea preliminară a regulilor și reglementărilor de implementare (IRR) ale Legii privind protecția consumatorilor pentru produse și servicii financiare (Republic Act 11765).
• Se așteaptă ca IRR-ul legii să consolideze competențele de reglementare ale autorităților de reglementare financiare, și anume Bangko Sentral ng Pilipinas, Comisia de Asigurări, Autoritatea de Dezvoltare Cooperativă (CDA) și SEC.
• Comisia va avea, de asemenea, următoarele măsuri mai stricte:
  • puterea de a-și formula standardele și regulile, de a efectua supravegherea și examinarea pieței, de a solicita furnizorilor de servicii financiare și agenților lor terți să prezinte rapoarte și de a impune măsuri de executare împotriva furnizorilor de servicii financiare neconforme. 
  • definiți frauda investițională ca orice formă de solicitare înșelătoare a investițiilor din partea publicului, care include scheme Ponzi și alte scheme care implică promisiunea sau oferta de profituri sau profituri care provin din investițiile sau contribuțiile făcute de investitorii înșiși
  • solicită consilierilor de investiții să-și depună cererile la Comisie în termen de 90 de zile de la intrarea în vigoare a circularei memorandumului
  • solicită personalului furnizorilor de servicii financiare care se ocupă direct de consumatori să urmeze o pregătire adecvată, adecvată complexității produselor sau serviciilor financiare pe care le oferă.
  • pedepsiți pe cei care încalcă legea cu închisoare de la unu la cinci ani sau cu amendă de la 50,000 la 2 milioane ₱ sau ambele. 
  • impune o amendă de la 50,000 ₱ până la 10 milioane ₱ pentru fiecare caz de fraudă a investițiilor și nu mai mult de 10,000 ₱ pentru fiecare zi de încălcare continuă.

În condițiile în care înșelătoriile cu investiții devin tot mai răspândite de la începutul pandemiei din cauza șomajului în țară și oamenii încep să găsească mai multe modalități de a câștiga bani cu ușurință, Comisia pentru Valori Mobiliare (SEC) a emis în sfârșit proiectul de reguli și regulamente de implementare (IRR). a Legii Republicii 11765 sau a Legii privind protecția consumatorilor pentru produse și servicii financiare — adoptată în lege în mai 2022.

IRR al legii se va aplica tuturor produselor și serviciilor financiare - valori mobiliare, investiții, plăți, remitențe și alte produse și servicii similare - și furnizorilor de servicii financiare care urmăresc să ofere consumatorilor o mai bună protecție împotriva înșelătoriilor de investiții și a activităților frauduloase.

„Politica statului este să se asigure că există mecanisme adecvate pentru a proteja interesele consumatorilor de produse și servicii financiare în condiții de transparență, conduită corectă și sănătoasă pe piață și gestionarea echitabilă, rezonabilă și eficientă a consumatorilor financiari. litigii, care sunt aliniate cu cele mai bune practici globale,” se citește prima secțiune a regulilor.

În plus, proiectul urmărește să pună în aplicare drepturile consumatorilor financiari la un tratament echitabil și echitabil, dezvăluirea și transparența produselor și serviciilor financiare, protecția activelor consumatorilor împotriva fraudei, confidențialitatea și protecția datelor și gestionarea în timp util a reclamațiilor.

În consecință, la implementare, va consolida competențele de reglementare ale autorităților de reglementare financiare, și anume Bangko Sentral ng Pilipinas, Comisia de Asigurări, Autoritatea de Dezvoltare Cooperativă (CDA) și SEC, pentru a consolida încrederea consumatorilor de produse și servicii financiare în sistemul financiar.

SEC va avea, de asemenea, puterea de a-și formula standardele și regulile, de a efectua supravegherea și examinarea pieței, de a solicita furnizorilor de servicii financiare și agenților lor terți să prezinte rapoarte și să impună măsuri de executare împotriva furnizorilor de servicii financiare neconforme. 

În cazul în care, pe lângă competențele menționate mai sus, Comisia va implementa și acțiuni de executare, cum ar fi restricționarea, descalificarea, impunerea de amenzi, suspendări sau penalități, o ordonanță de încetare și renunțare, suspendare și restituirea profiturilor obținute sau a pierderilor evitate.

Și pentru a aborda în mod oficial numărul tot mai mare de fraude de investiții, IRR definește frauda investițională ca orice formă de solicitare înșelătoare a investițiilor din partea publicului. „Acest lucru include schemele Ponzi și astfel de alte scheme care implică promisiunea sau oferta de profituri sau profituri care provin din investițiile sau contribuțiile făcute de investitori înșiși, operațiunile din camera cazanelor sau oferirea sau vânzarea de produse sau servicii financiare către public fără o licență sau un permis de la Comisie, cu excepția cazului în care o astfel de ofertă sau vânzare implică valori mobiliare scutite sau sunt considerate tranzacții scutite, așa cum se prevede în legile existente.”

Și pentru a pune în aplicare reglementări mai puternice, odată ce IRR este implementat, consilierii de investiții trebuie să își depună cererile la Comisie în termen de 90 de zile de la intrarea în vigoare a circularei memorandumului.

„Aceste reguli asigură că consumatorii financiari sunt tratați corect, cinstit și profesional în toate etapele relației sale cu furnizorul de servicii financiare. Furnizorii de servicii financiare adoptă mecanisme pentru a proteja interesele consumatorilor lor financiari, care includ reguli privind comportamentul etic al personalului, practicile de vânzare acceptabile, termenii și condițiile echitabile și echitabile și furnizarea de produse și servicii adecvate capacității și apetitului pentru risc al consumatori financiari” proiectul sublinia, subliniind faptul că personalul furnizorilor de servicii financiare care se ocupă direct de consumatori trebuie să beneficieze de o pregătire adecvată, adecvată complexității produselor sau serviciilor financiare pe care le oferă.

Pentru infractorii, IRR a subliniat că orice persoană care în mod intenționat nerespectează prevederile poate fi pedepsită cu închisoare de la unu la cinci ani sau cu amendă de la 50,000 la 2 milioane ₱ sau ambele. Sancțiunile administrative sunt impuse cu o amendă de la 50,000 ₱ până la 10 milioane ₱ pentru fiecare caz de fraudă a investițiilor și nu mai mult de 10,000 ₱ pentru fiecare zi de încălcare continuă.

Înainte de aceasta, SEC a semnalat întotdeauna în mod activ schemele de investiții frauduloase și a reamintit publicului să fie precaut și să facă diligența necesară. 

Urmați doza zilnică de aviz SEC oferită de BitPinas aici.

Acest articol este publicat pe BitPinas: REGLEMENTĂRI FINANCIARE MAI SERI: SEC emite un proiect pentru a impune penalități mai stricte față de escroci, scheme Ponzi

Disclaimer: articolele BitPinas și conținutul său extern nu sunt sfaturi financiare. Echipa servește pentru a furniza știri independente, imparțial, pentru a oferi informații pentru Philippine-crypto și nu numai.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• Sursa: https://bitpinas.com/regulation/sec-irr-draft-republic-art-11765/