Robinhood a plesnit cu o amendă record

Platforma de consiliere robotică Robinhood a fost amendată de FINRA

Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare a dezvăluit ieri că a amendat Robinhood cu 57 de milioane de dolari. Compania a fost, de asemenea, obligată să plătească clienților o restituire în valoare de 12.6 milioane de dolari plus dobândă. FINRA, un organ de supraveghere pentru piețele de schimb și firmele de brokeraj precum Robinhood, a acuzat anterior compania de tranzacționare financiară din California de informare greșită cu privire la o varietate de probleme care ar putea slăbi poziția clientului.

De asemenea, organismul de reglementare a constatat un eșec semnificativ în aplicarea măsurilor de supraveghere și că milioane de utilizatori au fost afectați. Vicepreședintele executiv al FINRA, Jessica Hopper, a explicat că ar fi imposibil să alegeți sacrificarea conformității cu reglementările de dragul inovației. Hopper, care se dublează și ca șef al Departamentului de aplicare la FINRA, a explicat că suma impusă ar reprezenta gravitatea și răspândirea încălcărilor Robinhood.

„FINRA a luat în considerare prejudiciul larg răspândit și semnificativ suferit de clienți, inclusiv milioane de clienți care au primit informații false sau înșelătoare de la firmă, milioane de clienți afectați de întreruperile sistemelor companiei în martie 2020 și mii de clienți pe care firma i-a aprobat să tranzacționeze opțiuni chiar și când nu era potrivit ca clienții să facă acest lucru”, a menționat ea.

Hopper a explicat în continuare că acesta a fost impactul îndoielii lui Robinhood că un tânăr de 20 de ani, Alexander Kearns, s-a sinucis la jumătatea anului trecut, din cauza unui echilibru negativ inexact pe care Robinhood l-a arătat acestui client. Kearns a reprezentat unul dintre câțiva clienți care au pierdut până la un total de peste 7 milioane de dolari din cauza acestei erori. În rezoluție, va fi necesar să ramburseze acești clienți la fel de mult.

Între 2016 și 2018, Robinhood a sancționat crearea a 90,000 de conturi noi, în ciuda posibilității ca compania să fi avut cunoștință de probabile furturi de identitate și indicii de fraudă. FINRA a mai dezvăluit că Robinhood le-a permis chiar și utilizatorilor care nu au îndeplinit cerințele criteriilor de membru să se alăture platformei.

FINRA a constatat, de asemenea, că timp de trei ani din ianuarie 2018, Robinhood nu a reușit să gestioneze îndeaproape tehnologia crucială folosită pentru a executa acțiuni de importanță critică pentru clienți. Ca atare, compania a suferit o serie de întreruperi care au împiedicat utilizatorii să-și acceseze conturile într-un moment de volatilitate extremă.

Platforma de investiții a fost, de asemenea, în discuție recent din cauza unui incident în care a suspendat tranzacționarea acțiunilor GameStop pe platforma sa. Robinhood și-a exprimat deja planurile de a deveni public în curând. Compania a cunoscut o creștere neprevăzută în ultimele luni și după ce s-a asigurat că își avansează sistemele și își dezvoltă suportul pentru clienți, rămâne de văzut cum vor reacționa utilizatorii în continuare.

Sursa: https://coinjournal.net/news/robinhood-slapped-with-a-record-fine/