Rolul extrem de relevant al comunității în finanțele descentralizate PlatoBlockchain Data Intelligence. Căutare verticală. Ai.

Rolul extrem de relevant al comunității în finanțele descentralizate

Marca temporală: 27 aprilie 2022 4:57
Rolul extrem de relevant al comunității în finanțele descentralizate

Într-un moment în care puterea internetului provoacă instituțiile centralizate, descentralizarea s-a poziționat ca o cale promițătoare. Alimentată de tehnologia blockchain, descentralizarea transformă treptat și depășește soluțiile existente, inclusiv, dar fără a se limita la, sistemul financiar tradițional.

De exemplu, finanțarea descentralizată (DeFi) a revoluționat de una singură modelul finanțelor tradiționale (TradFi), oferind servicii financiare aproape identice, conduse de comunitate, care sunt transparente, incluzive și pline de satisfacții. Platformele DeFi au înregistrat o creștere enormă în ultimii ani, în primul rând datorită modelelor lor financiare unice, conduse de comunitate, în care nicio autoritate sau intermediar centralizat nu conduce activitatea.

Majoritatea creditului pentru succesul recent al aplicațiilor și protocoalelor DeFi revine comunităților care susțin proiecte individuale. Deși încă tinere, comunitățile DeFi împrăștiate în diverse ecosisteme blockchain au pus bazele unui viitor mai incluziv, care poate beneficia financiar tuturor părților interesate.

Comunitate: Nucleul DeFi

Procesul de luare a deciziilor (guvernare) al majorității platformelor DeFi – de la taxa medie de gaz până la foaia de parcurs al produsului – este de obicei descentralizat. În cele mai multe cazuri, crearea unei platforme DeFi este adesea condusă de un singur individ sau de un grup mic. Dar pe măsură ce comunitatea din jurul proiectului crește și proiectul câștigă avânt, dezvoltatorul principal sau grupul transferă treptat dreptul de proprietate și de guvernare către membrii comunității care folosesc platforma.

Comunitățile există și în ecosistemul TradFi. Dar, spre deosebire de DeFi, comunitățile TradFi nu au niciun cuvânt de spus în nimic legat de produsul sau serviciul pe care îl folosesc. În cazul DeFi, majoritatea proiectelor aleg să creeze DAO (organizație autonomă descentralizată) individuală pentru comunitățile lor respective, cu reguli, reglementări și stimulente prestabilite pentru toți membrii.

Deoarece DeFi este condus de comunitate și nu este deținut de nicio autoritate unică, este mai incluziv decât serviciile TradFi existente. Spre deosebire de TradFi, DeFi nu discriminează și nu limitează utilizatorii săi. În schimb, se bazează pe puterea rețelei de bază și a utilizatorilor săi pentru a elimina „intermediarul”, restabilind controlul deplin și proprietatea utilizatorilor, permițându-le în același timp să acceseze mai multe fluxuri de venituri pasive.

Deblocarea mai multor opțiuni pentru comunitățile DeFi

Datorită naturii deschise a ecosistemului DeFi, oricine poate participa la el. În prezent, există sute de aplicații și protocoale DeFi gestionate de comunitate, dintre care unele au miliarde în valoare totală blocată (TVL). În esență, creșterea serviciilor DeFi conduse de comunitate a diminuat hegemonia instituțiilor financiare centralizate, oferind în același timp oamenilor, în special celor nebancarați și subbancarați, oportunitatea de a prelua în sfârșit controlul asupra finanțelor lor.

De exemplu, luați Echilibrist protocol, un administrator de portofoliu automat și un furnizor de lichidități care întoarce conceptul de fond indexat pe cap. Fondurile indexate au fost vândute ca produse TradFi de zeci de ani, dar sunt mai puțin incluzive, iar managerii centralizați de active controlează fondurile utilizatorilor. Balancer Lab a dezvoltat o platformă open-source pentru managementul activelor și schimbul descentralizat pentru a aborda această realitate. 

Balancer se bazează pe mai multe idealuri, și anume că fondurile de lichiditate (fondurile indexate) ar trebui să fie personalizabile și programabile și, prin extensie, oricine poate crea și contribui la fondurile existente de active. În același timp, se bazează pe ideea că investitorii ar trebui să obțină profituri rezonabile pentru aportul de capital. Construit pe Ethereum, protocolul Balancer oferă pool-uri de lichidități complet programabile și personalizabile, precum și creatori de piață automatizați și descentralizați.

Permițând utilizatorilor să intre și să mențină un portofoliu fără a fi forțați într-o poziție cu pierderi, Balancer oferă o abordare nouă a lichidității. De exemplu, cu Uniswap, utilizatorii trebuie să depună 50% din activul dorit și 50% în ETH. Cu toate acestea, cu Balancer, utilizatorii pot depune orice sumă dintr-un activ acceptat după bunul plac și chiar pot ajusta alocările pentru a se potrivi nevoilor lor.

Acum, upgrade-ul Balancer V2 lansat recent a adăugat câteva funcții noi concepute pentru a aborda securitatea, eficiența gazului și a capitalului și flexibilitatea. Beethoven X, protocolul AMM de ultimă generație de pe Fantom Opera, valorifică puterea Balancer V2 pentru a oferi comercianților opțiunea de a executa tranzacții eficiente din punct de vedere al costurilor prin punerea în comun a lichidității crowdsourcing dintr-o gamă largă de portofolii de investitori. 

Fiind o platformă unică de investiții descentralizate, Beethoven X folosește cele mai bune protocoale DeFi disponibile prin Balancer V2 pentru a oferi utilizatorilor o gamă largă de strategii de investiții descentralizate, de care beneficiază investitorii, comercianții și alte protocoale DeFi. Investitorii pot crea fonduri indexate cripto unice, adaptate pentru a îndeplini valorile dorite de alocare a activelor și pot colecta comisioane de la comercianți care își reechilibrează fondurile folosind oportunități de arbitraj. În plus, protocoalele DeFi pot folosi platforma Beethoven X pentru a lansa jetoane, captând în același timp volatilitatea pieței cu pierderi temporare minime.

Cu Beethoven X, utilizatorii pot accesa diverse pool-uri de lichidități, cum ar fi pool-urile native ale Beethoven X și unele pool-uri finanțate de comunitate. Dar ceea ce iese în evidență este „Ponderele de investiții ponderate” ale lui Beethoven X, care transformă fondurile indexate obișnuite, administrate de manageri de fond, în fonduri gestionate și conduse de comunitate. Prin înlocuirea administratorilor tradiționali de fonduri compensați pentru reechilibrarea portofoliilor, utilizatorii colectează comisioane de la comercianți, care pot profita apoi de oportunitățile de arbitraj pentru a reechilibra portofoliile de bază.

Acestea fiind spuse, multe dintre caracteristicile și soluțiile acceptate de DeFi se inspiră din serviciile TradFi existente. Pe măsură ce tehnologia de bază evoluează și apar mai multe comunități DeFi, fiecare va contribui la tranziția către un ecosistem financiar complet transparent, incluziv și deschis. Cu comunitățile individuale de utilizatori care folosesc efectiv produsul participând la dezvoltarea continuă, fiecare nouă actualizare este destinată să ofere rezultate mai bune pentru utilizatori.

Timestamp-ul:

Mai mult de la ZyCrypto