UBS renunță la Wealthfront după ce a fost de acord cu o achiziție de 1.4 miliarde de dolari

• UBS și Wealthfront au încheiat reciproc o achiziție de 1.4 miliarde de dolari anunțată la începutul acestui an.
• În ciuda retragerii, UBS a oferit Wealthfront 69.7 milioane USD în finanțare la o evaluare de 1.4 miliarde USD.
• Rezilierea tranzacției vine după o scădere semnificativă a evaluărilor fintech.

Indiferent de circumstanțe, despărțirile sunt întotdeauna grele. Întrebați firma de servicii financiare UBS și roboadvisor Wealthfront.

După fiind de acord pentru a achiziționa Wealthfront într-o tranzacție evaluată la 1.4 miliarde de dolari în ianuarie, cei doi au anunțat săptămâna trecută că afacerea a fost întreruptă. Înainte de săptămâna trecută, achiziția era de așteptat să se încheie în a doua jumătate a acestui an. Cu toate acestea, cele două părți au citat „preocupări de reglementare nespecificate” drept motiv pentru colapsul tranzacției.

Achiziționarea Wealthfront, un roboadvisor cu sediul în California, ar fi ajutat UBS din Elveția să se dezvolte pe piața din SUA și, de asemenea, ar fi oferit acces la instrumentele digitale de gestionare a averii și tehnologiile ușor de utilizat ale Wealthfront.

În ianuarie, Wealthfront avea 470,000 de clienți și un total de 27 de miliarde de dolari în active gestionate. Compania a fost fondată în 2008 de Andy Rachleff și Dan Carroll sub numele de KaChing și a fost redenumită sub numele de Wealthfront în 2010. Compania este cunoscută pentru instrumentele de investiții automate și ușor de utilizat. Anul trecut, Wealthfront și-a sporit reputația prin crearea unui Portofoliu de investiții responsabile din punct de vedere social care este conceput în jurul durabilității, diversității și echității.

„Continuăm să explorăm modalități de a lucra împreună într-un parteneriat, iar UBS ne-a oferit finanțare de 70 de milioane de dolari la o evaluare de 1.4 miliarde de dolari”, a declarat directorul executiv al Wealthfront, David Fortunato. „Cu această nouă rundă de finanțare, împreună cu capacitatea de a începe autofinanțarea afacerii, ne angajăm să construim o companie de durată care să aibă un impact pozitiv asupra vieții clienților noștri pentru deceniile următoare.”

UBS a oferit noua investiție, care totalizează 69.7 milioane de dolari, prin intermediul unor note care pot fi convertite în acțiuni Wealthfront. „Aceasta îi protejează pe alți investitori din Wealthfront de a fi nevoiți să-și reducă participațiile în companii”, a explicat Wall Street Journal

Este de remarcat faptul că anularea achiziției vine după o scădere semnificativă a evaluărilor fintech. Dacă afacerea ar fi fost încheiată, probabil că UBS ar fi plătit în plus pentru Wealthfront. Va fi interesant de văzut dacă banca elvețiană va achiziționa un roboadvisor mai ieftin din SUA, ca înlocuitor, acum că evaluările au scăzut.

Fotografie de Kelly Sikkema on Unsplash