Ce este diversificarea portofoliului cripto? Diversificarea portofoliului înseamnă a investi într-o gamă largă de cripto-active diferite pentru a vă proteja averea și a reduce riscul global al investițiilor dumneavoastră. Cu alte cuvinte, „Nu vă puneți toate ouăle într-un singur coș”.
Diversificarea este singurul prânz gratuit în investiții” este o zicală populară de pe Wall Street, datând din anii 1950. Și există un motiv pentru care oamenii o spun și astăzi.
În acest ghid, veți afla ce este diversificarea portofoliului și cum vă puteți diversifica portofoliul cripto dincolo de bitcoin.
(Dacă sunteți în căutarea doar pentru portofolii plug-and-play, consultați noastre Credincioșii blockchain și Portofoliile viitorilor câștigători, care au depășit cu mult piața de valori.)
Ce este diversificarea portofoliului?
Diversificarea portofoliului înseamnă a investi într-o serie de active diferite pentru a reduce riscul general al portofoliului dumneavoastră. Cu alte cuvinte, diversificarea portofoliului este un mod elegant de a spune nu puneți toate ouăle într-un singur coș.
Dacă ar fi să investești doar în acțiuni Tesla, de exemplu, valoarea portofoliului tău de investiții ar fluctua foarte mult și ar putea ajunge la zero dacă Tesla dă faliment. Cu toate acestea, dacă ar fi să investești în Amazon, Apple, Google, Microsoft și Tesla, ai putea beneficia de performanța potențial puternică a acțiunilor Tesla, reducând în același timp riscul prin diversificarea în companii tehnologice mai consacrate.
Dacă ar fi să cumpărați un fond care să investească în întreaga bursă, v-ați diversifica și mai mult, în cazul în care industria tehnologică s-ar prăbuși brusc. (Improbabil, dar posibil.)
Acesta este principiul principal al diversificării. Vă reduceți riscul general, păstrând totuși potențialul de creștere.
„Diversificarea este un principiu stabilit al investițiilor conservatoare.” – Benjamin Graham, investitor renumit și autor al cărții „The Intelligent Investor”
Putem duce această idee mai departe și să investim în alte lucruri decât în acțiuni. De exemplu, deținerea de obligațiuni guvernamentale poate oferi avantaje prin aceea că obligațiunile pot fi vândute cu ușurință pentru numerar. În plus, unele protecții legale vin cu deținerea de obligațiuni și nu sunt la fel de volatile ca alte active.
Cu toate acestea, activele volatile nu trebuie reduse, deoarece pot duce la profit. Bitcoin este o criptomonedă extrem de volatilă, care a crescut cu peste 300% în ultimii patru ani. Crypto este un spațiu de active în creștere care și-a extins capitalizarea pieței la aproape 3 trilioane $ deoarece bitcoin, Ethereum și alte altcoins continuă să atingă maxime istorice.
Acestea fiind spuse, ar trebui și regula de a nu investi într-un singur activ se aplică monedelor digitale. Să ai toate deținerile tale cripto în BTC, de exemplu, poate fi riscant, având în vedere că, dacă bitcoinul scade, riști să-ți pierzi întregul portofoliu. Deci diversificarea este la fel de crucială pentru portofoliile cripto.
Clasele de active nu se mișcă întotdeauna în tandem. Au fost momente, de exemplu, când cripto și stocurile au existat deplasat în direcții opuse. Deținerea ambelor tipuri de investiții vă poate diversifica portofoliul și vă poate continua creșterea averii, chiar dacă un tip de investiție se confruntă cu o scădere.
Dacă doriți să construiți un portofoliu de investiții cripto pe termen lung, deoarece credeți în valoarea viitoare a acestei noi clase de active, ar fi prudent să cumpărați nu doar bitcoin, ci și alte monede digitale și jetoane cu o viziune pe termen lung.
Cum să construiți un portofoliu diversificat de criptomonede
Există mai multe abordări pentru a construi a portofoliu diversificat de cripto.
Cel mai simplu portofoliu diversificat de active digitale pe care îl puteți construi este un portofoliu ponderat egal cu dețineri în bitcoin (BTC) și ether (ETH). Acest lucru se datorează faptului că Bitcoin și eterul lui Ethereum sunt cele mai mari două active digitale după capitalizarea bursieră și sunt, de asemenea, printre cele mai lichide.
| Activ | Pondere |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 50% |
Pentru a construi acest portofoliu, puteți folosi o platformă precum Coinbase pentru a cumpăra atât BTC, cât și ETH, apoi păstrați-vă stocurile într-un portofel hardware securizat. Acest portofoliu vă va oferi expunerea la cele mai mari două cripto-uri după capitalizarea pieței.
Dacă doriți să vă diversificați și mai mult portofoliul, puteți adăuga mai multe dintre activele digitale cu cele mai bune performanțe la mix. Cu toate acestea, dacă doriți să rămâneți conservatori, probabil că veți deține în continuare cea mai mare parte a portofoliului dvs. în bitcoin.
De exemplu, ai putea construi un portofoliu compus din bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) și Solana (SOL), unde BTC rămâne la 40%, iar celelalte trei active împart celelalte 50%.
| Activ | Pondere |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 20% |
| Binance Coin | 20% |
| suntrap | 10% |
Pentru a construi acest portofoliu, ați putea să vă înscrieți pe un schimb de active digitale, cum ar fi Coinbase, Binance sau Kraken și să cumpărați fiecare dintre aceste active înainte de a le transfera din schimb într-un portofel personal pe care numai dvs. îl controlați. (Consultați ghidul nostru pentru Cele mai bune schimburi de criptomonede.)
Dacă doriți să mergeți dincolo de primele zece active, ați putea să vă uitați la viitorii câștigători din fiecare sector. (Consultați ghidul nostru pentru Puterea sectoarelor pentru investitori.) De exemplu, ați putea crea un portofoliu care deține 50% în bitcoin (BTC), iar restul în jetoane emise de platforme de contracte inteligente dacă doriți să „mergi mult” în sectorul smart contract:
| Activ | Pondere |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 10% |
| EOS | 10% |
| Tezos | 10% |
| Cardano | 10% |
Pentru noii investitori blockchain, o simplă împărțire între activele de top este cea mai ușoară alegere. Cu toate acestea, pentru investitorii mai experimentați, există oportunități de a construi portofolii compuse din diferite sectoare, cum ar fi monedele digitale, jetoanele de utilitate, jetoanele de securitate și diferitele expuneri ale sectorului, cum ar fi jetoanele de lanț de întreprinderi, monedele de confidențialitate și jetoanele de schimb.
Portofolii diversificate pentru diferiți investitori cripto
Ce fel de cripto investitor sunteți ar putea face diferența în ce fel de portofoliu este potrivit pentru dvs. De exemplu:
- Începători: Dacă sunteți nou în ceea ce privește investițiile cripto, portofoliul dvs. poate consta doar dintr-o cantitate mică de bitcoin - nu mai mult de 2.5% din portofoliul dvs. total - cu un amestec larg de acțiuni și obligațiuni care constituie restul. (Vezi noastre Baby Blockchain Credincioși portofoliu.)
- Conservator: Dacă sunteți preocupat în primul rând de păstrarea averii cu risc minim, investiți într-o combinație largă de acțiuni și obligațiuni, înclinând mai mult spre obligațiuni și alte investiții de încredere. (Luați în considerare Baby Blockchain Credincioși portofoliu cu 2% sau mai puțin din bitcoin.)
- Câștig de randament: O altă abordare este să puneți mai multe dintre activele dvs. cripto în investiții cu randament, cum ar fi câștigarea dobânzii pe conturile bancare tradiționale (consultați lista noastră de Cele mai bune rate ale dobânzilor DeFi). În loc să deții bitcoin sau alte active cripto, le poți pune să lucreze pentru tine. (Luați în considerare Marii credincioși ai blockchainului portofoliu, cu o parte alocata catre Staking or Randament agricol.)
- Valoare netă mare: Dacă aveți 1 milion USD sau mai mult în active lichide, este posibil să vă puteți asuma mai multe riscuri cu investițiile dvs. Luați în considerare extinderea proprietăților dvs. cripto, folosind noastre Portofoliul viitorilor câștigători ca punct de plecare și potențialii câștigători în fiecare dintre Cele mai importante sectoare Blockchain.
- Agresiv: Filozofia noastră este o abordare pe termen lung: nu căutați „să vă îmbogățiți rapid”, ci „să vă îmbogățiți și să rămâneți”. Cu toate acestea, puteți folosi noastre Marii credincioși ai blockchainului portofoliu, crescând procentul de acțiuni față de obligațiuni și investind 10% din participațiile dvs. în Portofoliul viitorilor câștigători.
Linia de jos
În trei cuvinte: Diversificați, diversificați, diversificați.
Diversificarea portofoliului este unul dintre cele mai importante lucruri pe care le poți face ca investitor. Pentru investitorii tradiționali, cripto poate fi o modalitate valoroasă de a vă diversifica portofoliul de acțiuni și obligațiuni. Pentru investitorii cripto, asigurați-vă că vă diversificați mult dincolo de cripto.
Diversificarea – atunci când este făcută corect – vă permite să reduceți riscul portofoliului dvs., menținând în același timp randamentele așteptate ridicate. Pur și simplu, nu vă puneți toate ouăle într-un singur coș. Acest lucru este valabil pentru toată lumea, indiferent ce tip de investitor sunteți...
Articole pe aceeaşi temă:
- Portofoliul Credincioșilor Blockchain
- Portofoliul viitorilor câștigători
- Valoarea medie a costurilor în dolari: modul inteligent de a investi în Bitcoin
Alăturați-vă la zeci de mii de investitori cripto de succes: abonați-vă la newsletter-ul Bitcoin Market Journal astăzi!
Mesaj Cum să vă diversificați portofoliul criptografic (+ Exemple de portofolii) a apărut în primul rând pe Jurnalul de piață Bitcoin.
Sursa: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-portfolio/