5 întrebări cu... Chris Yancey, șeful departamentului de vânzări și consiliere integrate TD Bank

Banca TDȘeful departamentului de vânzări și consiliere integrată pentru distribuția consumatorilor, Chris Yancey, și-a adaptat abordarea relațiilor bancare pentru a satisface nevoile atât ale clienților din sucursală, cât și ale clienților de servicii bancare mobile, pe baza preferințelor personale colectate prin intermediul platformei de management al relațiilor cu clienții (CRM) a băncii. .

Banca a lansat recent mai multe inițiative tehnologice, inclusiv a acesteia Următoarea evoluție a muncii proiect care vizează modernizarea infrastructurii sale IT prin trecerea mai mult la cloud și integrarea Net Suiteeste bazat pe cloud planificarea resurselor întreprinderii platformă în efortul de a crea o experiență bancară digitală cuprinzătoare pentru clienții săi comerciali.

Yancey se aşeză cu Știri despre automatizarea băncii pentru a discuta despre modul în care TD Bank de 1.4 trilioane de dolari folosește tehnologia pentru a gestiona nevoile consumatorilor. Ceea ce urmează este o versiune editată a conversației respective.

Știri privind automatizarea băncilor: Cum îți adaptezi abordarea relațiilor bancare atunci când clienții au așteptări în schimbare într-o lume din ce în ce mai automatizată?

Chris Yancey: Ceea ce am învățat este că clienții nu își doresc doar o experiență în magazin sau o experiență online sau mobilă - ei doresc posibilitatea de a banca cu TD, oriunde și oricând doresc, ceea ce poate arăta diferit de la o zi la alta, darămite. oră în oră. Așadar, pe măsură ce continuăm să investim în capacitățile bancare digitale și fizice, ne angajăm să ne asigurăm că oferim o experiență conectată pentru clienți și consiliere personalizată pe toate canalele, cu un accent neobosit pe construirea și aprofundarea relațiilor cu clienții noștri.

INTERZICE: Cum folosește TD Bank tehnologia pentru a înțelege mai bine nevoile clienților?

CY: Având un instrument CRM integrat, holistic, este, de asemenea, cheie pentru munca noastră cu echipele de produs și din prima linie. Oferind echipelor noastre din prima linie acces la o capacitate CRM robustă, acestea sunt capabile să asiste mai bine la identificarea și să răspundă la nevoile financiare ale clienților noștri, permițând totodată integrarea între liniile de activitate. Oferind echipelor noastre de afaceri aceste informații, putem înțelege mai bine ce produse și servicii își doresc sau au nevoie clienții noștri de la noi.

INTERZICE: Cum transmite echipa de vânzări integrată a băncii dorințele consumatorului către diferitele sale linii de activitate?

CY: Echipa noastră integrată de vânzări și consiliere lucrează intern pentru a ne asigura că avem alinierea atât în ​​ceea ce privește modul în care stabilim obiectivele, cât și modul în care implicăm clientul atunci când vine vorba de diverse produse și servicii. Este ceva ce nu poate fi exagerat suficient, deoarece în cele din urmă trebuie să oferim sfaturile pe care clienții noștri le doresc și de care au nevoie de la banca lor - indiferent dacă acestea sunt sub forma unui produs sau serviciu - nevoile clienților noștri sunt întotdeauna în prim-plan.

Avem întâlniri regulate cu echipele noastre de produse care susțin depozite, carduri de credit, linii de credit cu capital propriu, împrumuturi rezidențiale etc., pentru a ne alinia la livrarea produselor către echipele noastre din prima linie.

INTERZICE: Cum abordează echipa ta sfaturi și îndrumări?

CY: Trebuie să ne amintim întotdeauna că sfaturile și îndrumările arată diferit pentru fiecare. Pentru unii clienți, asta înseamnă obținerea primului credit ipotecar sau întâlnirea cu un consilier financiar. Pentru altcineva, este bugetul sau planificarea pensionării. Și apoi există totul între ele. Scopul este de a întâlni clienții acolo unde se află și de a oferi produse și servicii care au sens pentru oriunde s-ar afla în călătoria lor financiară.

INTERZICE: Cum ai descrie stilul tău de conducere?

CY: Există două cărți grozave din care am învățat și pe care le-am aplicat stilului meu de conducere. Unul este „Conducerea Servitorului”, care te învață să faci despre oamenii tăi și nu despre tine; Leadership-ul nu este ceea ce faci „pentru” oamenilor, mai degrabă este despre ceea ce faci „cu” oamenii tăi. Celălalt este „Managerul de un minut”. Această carte spune că cel mai simplu mod de a gestiona oamenii este să ai o claritate absolută în ceea ce privește așteptările tale de la ei. Când așteptările tale sunt clare, te poți aștepta ca oamenii să aibă comportamentele potrivite și îi poți recunoaște că își fac treaba în mod corect.

Bank Automation Summit din toamna 2022, care va avea loc în perioada 19-20 septembrie la Seattle, este un eveniment crucial privind tehnologia de automatizare și automatizare în domeniul bancar. Aflaţi mai multe și Înregistrați-vă pentru Bank Automation Summit din toamna 2022.