Citi apelează la avalanșă pentru studiile de tokenizare instituțională – The Defiant

Citi, o bancă „Big Four” cu 759 de miliarde de dolari în active gestionate la nivel mondial, își aprofundează explorarea tokenizării activelor.

Pe 14 februarie, Avalanșă a anunțat că Citi a finalizat un pilot pe una dintre rețelele sale de testare de subrețea pentru a explora testele de tokenizare autorizate, cu accent pe piețele private. Testele au fost efectuate în parteneriat cu clienți selecționați de investiții și management al averii, inclusiv WisdomTree, Wellington Management și ABN AMRO Bank.

„Banca a testat cazuri de utilizare pe Avalanche „Spruce”, o subrețea de testare Evergreen concepută pentru instituțiile de cumpărare și vânzare”, a spus Avalanche într-o postare pe blog. „Citi... a folosit rețeaua Avalanche pentru a testa modul în care combinația dintre infrastructura blockchain, tokenizare și logica contractului inteligent ar putea ajuta la re-arhitectura piețelor de capital și la îmbunătățirea serviciilor financiare.”

Instituțiile majore explorează tokenizarea

Testele sunt cel mai recent exemplu al unei instituții financiare majore care utilizează tehnologia contabilă distribuită pentru a explora cazurile de utilizare a tokenizării. Migrarea activelor în lanț oferă beneficii semnificative de eficiență, inclusiv costuri operaționale reduse, transparență sporită și, de obicei, niveluri ridicate de personalizare.

JPMorgan a fost printre primii cu lansarea Quorum, un furk permis al Ethereum, în 2015, urmat de divizia și platforma sa de active digitale Onyx în 2020. Onyx a decontat tranzacții în valoare de peste 900 de milioane de dolari și a început să lucreze cu Avalanche anul trecut. ca parte a unui pilot cu Autoritatea Monetară din Singapore explorarea tokenizării.

Alte firme financiare importante care se scufundă în tokenizare includ HSBC, BNY Mellon, Santander, și Franklin Templeton, printre o multitudine de altele.

Citi a spus că tokenizarea deblochează „noi cazuri de utilizare și canale de distribuție digitală” pentru piețele tradiționale, permițând, de asemenea, modele noi de operare, colectarea datelor și autonomia utilizatorilor.

Avalanșă molid

Testele recente de tokenizare ale Citi au inclus transferuri de tokenuri end-to-end reprezentând capital privat, tranzacționare secundară și împrumuturi garantate prin contracte inteligente care foloseau Depository Trust Clearing Corporation Compozitor de active digitale.

Piloții au prezentat, de asemenea, utilizarea „verificărilor de conformitate codificate și acreditărilor de identitate” emise de WisdomTree pentru a testa procesele de conformitate cu reglementările.

Avalanche a spus că Citi a ales să folosească Spruce din cauza permisiunii personalizabile, a compatibilității cu mașinile virtuale Ethereum, a capacității de a configura active cu taxe personalizate și a funcțiilor solide de colectare a datelor.

Spruce permite colectarea și fluxul de date atât ale investitorilor, cât și ale emitenților într-o manieră sigură și conformă. „Odată puse în lanț, aceste date pot fi împachetate cu simbolul și pot fi utilizate pentru cazuri noi de utilizare”, a spus Avalanche.

Spruce s-a lansat la sfârșitul anului 2023 ca un mediu sandbox pentru firmele instituționale pentru a explora tokenizarea și finanțarea în lanț. Wellington Management, WisdomTree și Cumberland au fost printre cohorta inițială de firme care operează pe Spruce.

„Subrețeaua Avalanche Spruce ne-a permis să simulăm tranzacții utilizând contracte inteligente, să validăm acreditările de identitate pentru investitorii individuali și să prezentăm puterea acestei tehnologii prin transferuri peer-to-peer într-un mediu controlat într-o rețea blockchain”, a spus Maredith Hannon Sapp. , șeful WisdomTree pentru dezvoltarea afacerilor cu active digitale.