=
Plățile transfrontaliere au devenit din ce în ce mai populare, deoarece întreprinderile și persoanele fizice caută deopotrivă să valorifice oportunitățile de pe piețele externe. Cu toate acestea, aceste plăți pot fi pline de provocări, de la riscuri valutare până la conformitatea cu reglementările locale. În acest blog, vom explora provocările plăților transfrontaliere și câteva soluții posibile pentru a atenua aceste riscuri.
Atunci când efectuați o plată transfrontalieră, trebuie să aveți în vedere câteva considerente cheie. În primul rând, va trebui să fii conștient de cursul valutar și de modul în care acesta poate fluctua. Acest lucru este important deoarece poate afecta suma de bani pe care o primiți (sau plătiți) în cele din urmă. În al doilea rând, plățile transfrontaliere sunt supuse unor taxe suplimentare, care pot varia în funcție de instituția financiară și/sau serviciul de plată pe care îl utilizați. Asigurați-vă că comparați aceste taxe înainte de a selecta un furnizor. În sfârșit, respectarea reglementărilor locale este, de asemenea, esențială. De exemplu, dacă trimiteți bani din Statele Unite într-o altă țară, va trebui să respectați Foreign Corrupt Practices Act (FCPA).
Există câteva soluții care pot ajuta la atenuarea riscurilor asociate plăților transfrontaliere. În primul rând, luați în considerare utilizarea unei strategii de acoperire valutară pentru a vă proteja împotriva fluctuațiilor cursului de schimb. În al doilea rând, utilizați un serviciu de plată reputat și transparent, care vă va oferi o defalcare clară a tuturor taxelor implicate. Și, în sfârșit, asigurați-vă că sunteți la curent cu toate reglementările aplicabile și luați măsuri pentru a asigura conformitatea.
Deși plățile transfrontaliere pot fi complexe, urmând aceste sfaturi simple, puteți contribui la atenuarea unora dintre riscurile implicate.
Ce sunt plățile transfrontaliere?
Plățile transfrontaliere sunt plăți care se fac între două țări. Aceste plăți pot fi efectuate dintr-o varietate de motive, inclusiv comerț, turism și remitențe. Plățile transfrontaliere se fac de obicei în moneda locală a țării în care se efectuează plata.
Există câteva moduri diferite de a efectua plăți transfrontaliere. Cea mai obișnuită modalitate este de a folosi o bancă. Când utilizați o bancă pentru a efectua o plată transfrontalieră, de obicei vi se va percepe o taxă pentru serviciu. Comisionul poate varia în funcție de bancă și de valoarea plății.
O altă modalitate de a efectua plăți transfrontaliere este prin intermediul unui serviciu de transfer de bani. Serviciile de transfer de bani au de obicei comisioane mai mici decât băncile, dar este posibil să nu fie disponibile în toate țările.
Provocări asociate transferurilor internaționale de bani
Provocarea asociată transferurilor internaționale de bani este comisioanele ridicate percepute de bănci și alte instituții financiare. Aceste taxe pot varia în funcție de țările implicate, de suma transferată și de metoda de plată (de exemplu, transfer bancar, card de credit etc.). De exemplu, unei companii care trimite o plată din Statele Unite către un furnizor din Europa i se poate percepe o taxă de 3-5% din totalul tranzacției.
O altă provocare este timpul necesar pentru compensarea plăților internaționale. În funcție de sistemele bancare implicate, poate dura câteva zile pentru ca o plată să fie procesată și primită de către destinatar. Acest lucru poate întârzia livrarea bunurilor sau serviciilor și poate provoca frustrare atât pentru cumpărători, cât și pentru vânzători.
O a treia provocare este riscul cursului de schimb valutar. Atunci când desfășoară activități în valută străină, companiile sunt expuse riscului fluctuațiilor cursurilor de schimb. De exemplu, dacă o companie trimite o plată în euro unui furnizor din Europa, dar valoarea euro scade înainte ca plata să fie compensată, compania va ajunge să piardă bani din tranzacție.
În ciuda acestor provocări, transferurile internaționale de bani sunt o parte esențială a afacerilor în economia globală de astăzi. Înțelegând provocările implicate și luând măsuri pentru a le atenua, companiile pot efectua plăți transfrontaliere în siguranță și eficient.
Pași pentru plățile transfrontaliere
Tranzacțiile transfrontaliere devin din ce în ce mai frecvente pe măsură ce lumea devine din ce în ce mai conectată. Indiferent dacă faci afaceri cu cineva din altă țară sau trimiți bani unui prieten sau membru al familiei care locuiește în străinătate, înțelegerea procesului de trimitere a plăților transfrontaliere vă poate economisi mult timp și bani.
Iată câteva lucruri de reținut atunci când trimiteți plăți transfrontaliere:
1. Verificați cursul de schimb.
Plățile transfrontaliere se fac de obicei în moneda țării în care trimiteți bani. Aceasta înseamnă că va trebui să acordați atenție cursului de schimb dintre moneda dvs. și moneda destinatarului. Puteți verifica cursul de schimb curent online sau cu un convertor valutar.
2. Comparați taxele de plată transfrontalieră.
Băncile și alte instituții financiare percep de obicei comisioane pentru efectuarea plăților transfrontaliere. Aceste taxe pot varia semnificativ, așa că este important să vă comparați opțiunile înainte de a alege o metodă de plată.
3. Luați în considerare utilizarea unui serviciu de transfer de bani.
Există o serie de companii specializate în transferuri internaționale de bani. Aceste companii au adesea comisioane mai mici decât băncile și pot oferi rate de schimb competitive.
4. Cunoașteți informațiile despre contul bancar al destinatarului.
Pentru a efectua o plată transfrontalieră, va trebui să cunoașteți informațiile despre contul bancar al destinatarului, inclusiv codul SWIFT al băncii. Aceste informații pot fi găsite de obicei pe extrasul de cont al destinatarului.
5. Urmați instrucțiunile metodei de plată alese.
După ce ați ales o metodă de plată, asigurați-vă că urmați cu atenție instrucțiunile. Acest lucru vă va ajuta să vă asigurați că plata dvs. este procesată și primită cu succes de către destinatarul vizat.
Soluții de plată transfrontalieră – Wire, ACH, PayPal
Când vine vorba de efectuarea plăților transfrontaliere, există câteva opțiuni diferite disponibile pentru companii. Transferurile bancare, plățile ACH și PayPal sunt toate opțiuni populare, fiecare cu propriile avantaje și dezavantaje. Vom arunca o privire asupra tuturor celor trei metode și vă vom ajuta să decideți care este cea mai bună pentru afacerea dvs.
Transferurile de sârmă
Transferurile bancare sunt una dintre cele mai comune metode de plăți transfrontaliere. Sunt rapide, fiabile și sigure, ceea ce le face o alegere bună pentru companiile care trebuie să efectueze plăți sensibile la timp. Principalul dezavantaj al transferurilor bancare este că pot fi costisitoare, mai ales dacă trimiteți o sumă mare de bani.
Plăți ACH
Plățile ACH sunt o alternativă la transferurile bancare. Sunt de obicei mai ieftine decât transferurile bancare, dar procesarea lor poate dura câteva zile. Plățile ACH sunt o alegere bună pentru companiile care trebuie să trimită plăți regulate, cum ar fi furnizorii sau lucrătorii independenți.
PayPal
PayPal este o soluție populară de plată transfrontalieră pentru persoane fizice și întreprinderi mici. Este rapid, ușor de utilizat și majoritatea oamenilor au deja un cont PayPal. Principalul dezavantaj al PayPal este că nu este potrivit pentru plăți mari, deoarece există o limită de 10,000 USD per tranzacție.
Deci, care soluție de plată transfrontalieră este potrivită pentru afacerea dvs.? Depinde de nevoile tale. Dacă trebuie să faceți plăți sensibile la timp, transferurile bancare sunt o alegere bună. Dacă trebuie să trimiteți plăți regulate, plățile ACH pot fi o opțiune mai bună. Și dacă efectuați plăți mici, PayPal ar putea fi soluția perfectă.
Cerințe de reglementare pentru plățile transfrontaliere
Pe măsură ce economia mondială continuă să se globalizeze, nevoia de soluții eficiente de plăți transfrontaliere nu a fost niciodată mai mare. Indiferent dacă sunteți proprietar de afaceri care dorește să efectueze plăți internaționale sau o persoană care trimite bani familiei sau prietenilor din străinătate, este important să înțelegeți cerințele de reglementare pentru plățile transfrontaliere. În acest ghid de plată transfrontalieră, vom discuta unele dintre reglementările cheie care au impact asupra transferurilor internaționale de bani.
Una dintre cele mai importante cerințe de reglementare pentru plățile transfrontaliere este conformitatea împotriva spălării banilor (AML). Toate întreprinderile care facilitează plățile transfrontaliere trebuie să respecte reglementările CSB, care sunt concepute pentru a preveni utilizarea ilicită a sistemului financiar. Când efectuați o plată transfrontalieră, instituția dvs. financiară va trebui să vă verifice identitatea și să colecteze informații despre destinatarul fondurilor.
Pe lângă respectarea AML, există și reglementări care guvernează schimbul de valută străină. Când efectuați o plată transfrontalieră într-o valută străină, instituția dvs. financiară trebuie să convertească fondurile în moneda locală la cursul de schimb aplicabil. Înainte de a efectua o plată în valută, este important să înțelegeți cursul de schimb și orice comisioane care pot fi asociate tranzacției.
În sfârșit, există și reglementări privind plățile transfrontaliere care sunt concepute pentru a combate terorismul. Aceste reglementări impun instituțiilor financiare să verifice clienții și tranzacțiile pentru posibile legături cu activități teroriste. Dacă efectuați o plată transfrontalieră către o țară care se află pe lista națiunilor sancționate a Departamentului de Trezorerie al SUA, tranzacția dvs. va fi supusă unui control suplimentar.
Înțelegerea cerințelor de reglementare pentru plățile transfrontaliere poate părea descurajantă, dar este important să cunoașteți regulile înainte de a efectua un transfer. Lucrând cu o instituție financiară de renume, vă puteți asigura că tranzacția dvs. este în conformitate cu toate reglementările aplicabile.
Considerații de securitate pentru plățile transfrontaliere
Plățile transfrontaliere devin din ce în ce mai populare pe măsură ce întreprinderile încearcă să își globalizeze operațiunile. Deși beneficiile plăților transfrontaliere sunt semnificative, este important să fim conștienți de potențialele riscuri de securitate implicate. Acest ghid va sublinia câteva dintre considerentele cheie de securitate de care trebuie să țineți cont atunci când efectuați plăți transfrontaliere.
Unul dintre cele mai importante considerente de securitate atunci când efectuați plăți transfrontaliere este să vă asigurați că plata este trimisă printr-un canal securizat. Există mai multe modalități de a face acest lucru, dar una dintre cele mai eficiente este utilizarea unui gateway de plată securizat. Gateway-urile de plată criptează informațiile de plată și ajută la asigurarea că plățile sunt transmise în siguranță.
Un alt aspect cheie este să vă asigurați că destinatarul plății este legitim. Acest lucru se poate face prin verificarea identității destinatarului și asigurându-vă că informațiile despre contul său bancar sunt exacte. De asemenea, este important să confirmați că destinatarul poate primi plăți în țara în care se află.
În cele din urmă, este important să urmăriți toate plățile transfrontaliere. Aceasta include înregistrarea datei, sumei și scopului fiecărei plăți. Aceste informații pot fi extrem de utile în cazul unei dispute sau dacă există întrebări cu privire la legitimitatea unei plăți.
Ținând cont de aceste considerente de securitate, puteți contribui la asigurarea că plățile dvs. transfrontaliere sunt sigure și securizate.
Cum să economisiți bani cu plăți transfrontaliere
Efectuarea plăților transfrontaliere nu trebuie să fie costisitoare. Există câteva lucruri simple pe care le puteți face pentru a economisi bani la următoarea plată.
În primul rând, comparați tarifele diferiților furnizori. Unii furnizori percep o taxă fixă pentru fiecare plată, în timp ce alții percep un procent din suma totală. Asigurați-vă că comparați costul total al plății, nu doar taxele.
În al doilea rând, luați în considerare utilizarea unui furnizor care oferă un cont în valută. Acest lucru vă poate ajuta să evitați comisioanele de conversie valutară.
În al treilea rând, utilizați un furnizor care oferă reduceri pentru efectuarea plăților programate în mod regulat. Acest lucru vă poate ajuta să economisiți bani pentru plățile viitoare.
în al patrulea rând, dacă efectuați o plată mare, luați în considerare utilizarea unui transfer bancar. Transferurile bancare au de obicei comisioane mai mici decât alte tipuri de plăți.
În al cincilea rând, consultați banca sau emitentul cardului de credit pentru a vedea dacă oferă programe speciale pentru efectuarea plăților internaționale. Unele bănci oferă reduceri la comisioanele de conversie valutară.
Urmând aceste sfaturi simple, puteți economisi bani la următoarea plată transfrontalieră. În calitate de proprietar de afaceri, știți că operațiunile eficiente sunt cheia succesului. Plățile transfrontaliere nu fac excepție.
Simplificarea și automatizarea proceselor de plată transfrontalieră
Deși poate părea o sarcină descurajantă, există modalități de a simplifica și automatiza procesele de plată transfrontalieră. Urmând câteva bune practici, vă puteți eficientiza plățile și puteți menține afacerea să funcționeze fără probleme.
1. Cunoaște-ți omologii.
Înainte de a putea efectua o plată, trebuie să știți pe cine plătiți. Acest lucru pare o idee deloc, dar este important să aveți toate informațiile necesare despre contrapărțile dumneavoastră înainte de a iniția o plată.
Asigurați-vă că aveți următoarele informații pentru fiecare companie sau persoană cu care faceți afaceri:
Numele și adresa companiei
Numele și titlul contactului
Număr de telefon
Adresă de e-mail
Numele și adresa băncii
numarul contului bancar
Cod SWIFT/BIC
2. Înțelegeți cerințele.
Fiecare țară are cerințe diferite pentru plățile transfrontaliere. Este important să înțelegeți cerințele țărilor cu care faceți afaceri înainte de a efectua o plată.
Iată câteva lucruri de reținut:
Documentație: Fiecare țară are cerințe de documentare diferite. Asigurați-vă că aveți toate documentele necesare înainte de a iniția o plată.
Conformitate: există reglementări de conformitate de care trebuie să fii conștient, cum ar fi legile împotriva spălării banilor (AML). Asigurați-vă că cunoașteți reglementările de conformitate ale țărilor cu care faceți afaceri.
Moneda: nu toate țările folosesc aceeași monedă. Poate fi necesar să convertiți moneda în moneda locală înainte de a efectua o plată.
3. Găsiți soluția potrivită.
Există multe soluții diferite de plată transfrontalieră disponibile. Este important să găsești soluția potrivită pentru afacerea ta.
Iată câteva lucruri de luat în considerare atunci când alegeți o soluție de plată transfrontalieră:
Cost: comparați costurile diferitelor soluții și alegeți cea mai rentabilă opțiune.
Viteză: Unele soluții sunt mai rapide decât altele. Dacă viteza este importantă pentru dvs., asigurați-vă că alegeți o soluție care vă poate satisface nevoile.
Ușurință în utilizare: asigurați-vă că soluția pe care o alegeți este ușor de utilizat și de înțeles. Nu doriți să petreceți ore întregi încercând să vă dați seama cum să faceți o plată.
4. Automatizați-vă plățile.
Una dintre cele mai bune modalități de a simplifica procesul de plată transfrontalieră este automatizarea plăților. Prin automatizarea plăților, puteți economisi timp și vă puteți asigura că plățile sunt efectuate la timp, de fiecare dată.
Iată câteva lucruri de luat în considerare atunci când vă automatizați plățile:
Software: există multe soluții software disponibile care vă pot automatiza plățile. Alegeți un software ușor de utilizat și care se integrează cu sistemele dvs. existente.
Partener bancar: asigurați-vă că partenerul dvs. bancar oferă o soluție de plată automatizată care răspunde nevoilor dvs.
Procese: automatizați cât mai multe procese posibil, inclusiv facturarea, plățile și reconcilierea.
5. Păstrați înregistrări bune.
Evidența bună este esențială pentru orice afacere, dar este deosebit de importantă pentru plățile transfrontaliere. Asigurați-vă că păstrați înregistrări exacte ale tuturor plăților dvs.
Urmând aceste bune practici, vă puteți simplifica și automatiza procesele de plată transfrontalieră. Procedând astfel, puteți economisi timp și vă puteți asigura că plățile sunt efectuate la timp, de fiecare dată.
Flux prin Nanonets
Software-ul de automatizare cum ar fi Flow Nanonets poate gestiona procesul de la capăt la capăt al contului de plătit și vă poate ajuta să vă depășească de 10 ori eficiența. Vă puteți automatiza facturile, aprobarea și procesul de plată. Sincronizați datele în timp real cu ERP-ul dvs., cum ar fi Quickbooks, pentru reconciliere, monitorizare și efectuarea de analize asupra procesului dvs. AP.
Efectuați plăți internaționale cu Stripe, Wise, Revolut sau ACH în aplicație, simplificând întregul flux de plăți într-un singur pas.
Programați o demonstrație cu Flow by Nanonets astăzi:
Ghid de plată transfrontalieră: Concluzie
Pe măsură ce lumea devine din ce în ce mai conectată, nevoia de plăți transfrontaliere nu va face decât să crească. Având în vedere acest lucru, este important să înțelegeți diferitele opțiuni disponibile pentru efectuarea acestor plăți.
Există câteva moduri diferite de a trimite plăți transfrontaliere, fiecare cu propriile avantaje și dezavantaje. Transferurile bancare sunt de obicei cea mai simplă opțiune, dar pot fi lente și costisitoare. Există, de asemenea, o serie de procesoare de plăți online diferite care pot fi utilizate pentru plăți transfrontaliere, care tind să fie mai rapide și mai accesibile.
Atunci când alegeți o metodă de efectuare a plăților transfrontaliere, este important să luați în considerare nevoile atât ale expeditorului, cât și ale destinatarului. Transferurile bancare pot fi cea mai simplă opțiune, dar ar putea să nu fie cea mai bună opțiune dacă viteza este esențială. Procesoarele de plăți online pot fi o opțiune bună pentru expeditorii și destinatarii care trebuie să mute bani rapid și ieftin.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
- PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
- Sursa: https://nanonets.com/blog/cross-border-payment-guide/
- :are
- :este
- :nu
- :Unde
- $UP
- 000
- a
- Capabil
- Despre Noi
- in strainatate
- Cont
- Conturi
- creanţe
- precis
- ach
- peste
- act
- activitate
- plus
- Suplimentar
- Avantajele
- accesibil
- împotriva
- deopotrivă
- TOATE
- deja
- de asemenea
- alternativă
- CSB
- Reglementări CSB
- sumă
- an
- Google Analytics
- și
- O alta
- împotriva spălării de bani
- Orice
- aplicabil
- aprobare
- SUNT
- AS
- asociate
- At
- încercare
- atenţie
- automatizarea
- Automata
- automatizarea
- disponibil
- evita
- conştient
- Bancă
- cont bancar
- Bancar
- Băncile
- BE
- deoarece
- deveni
- devine
- devenire
- fost
- înainte
- fiind
- Beneficiile
- CEL MAI BUN
- Cele mai bune practici
- Mai bine
- între
- Blog
- frontieră
- frontierelor
- atât
- Defalcarea
- afaceri
- întreprinderi
- dar
- cumpărători
- by
- CAN
- valorifica
- card
- cu grijă
- Provoca
- contesta
- provocări
- Canal
- taxă
- încărcat
- mai ieftin
- verifica
- alegere
- alegeri
- Alege
- alegere
- ales
- clar
- cod
- colecta
- combaterea
- vine
- Comun
- Companii
- companie
- comparaţie
- competitiv
- complex
- conformitate
- conforme
- se conforma
- efectuarea
- Confirma
- legat
- Lua în considerare
- considerare
- Considerații
- continuă
- Convertire
- converti
- A costat
- cost-eficiente
- Cheltuieli
- ar putea
- contrapartide
- țări
- ţară
- credit
- card de credit
- critic
- Trece
- Plata transfrontalieră
- transfrontaliere
- plăți transfrontaliere
- Moneda
- Monedă
- Curent
- clienţii care
- de date
- Data
- Zi
- decide
- scade
- întârziere
- livrare
- Demo
- În funcție
- depinde de
- proiectat
- diferit
- reduceri
- discuta
- Disputa
- do
- documentaţie
- documente
- nu
- face
- făcut
- Dont
- dezavantaj
- e
- fiecare
- uşor
- economie
- Eficace
- eficiență
- eficient
- eficient
- capăt
- un capăt la altul
- asigura
- asigurare
- Întreg
- ERP
- mai ales
- esenţă
- esenţial
- etc
- Euro
- Europa
- euro
- eveniment
- Fiecare
- exemplu
- excepție
- schimb
- Rata de schimb
- existent
- scump
- explora
- expus
- extrem
- facilita
- familie
- FAST
- mai repede
- taxă
- Taxe
- puțini
- Figura
- În cele din urmă
- financiar
- institutie financiara
- Institutii financiare
- sistem financiar
- Găsi
- First
- plat
- debit
- fluctua
- fluctuațiile
- urma
- următor
- Pentru
- străin
- moneda straina
- devize
- găsit
- independent
- prieten
- Prietenii lui
- din
- frustrarea
- Fondurile
- viitor
- poartă
- gateway-uri
- Caritate
- Economia globala
- merge
- bine
- bunuri
- mai mare
- Crește
- ghida
- manipula
- Avea
- hedging
- ajutor
- util
- Înalt
- ORE
- Cum
- Cum Pentru a
- HTTPS
- Identitate
- if
- ilicit
- Impactul
- important
- in
- include
- Inclusiv
- tot mai mult
- individ
- persoane fizice
- informații
- Instituţie
- instituții
- instrucțiuni
- integreaza
- destinate
- Internațional
- Plăți internaționale
- în
- implicat
- emitent
- IT
- ESTE
- doar
- A pastra
- păstrare
- Cheie
- Cunoaște
- mare
- Spălarea
- legii
- legitimitate
- legitim
- ca
- LIMITĂ
- Link-uri
- Listă
- Locuiește
- ll
- local
- situat
- Uite
- cautati
- care pierde
- Lot
- LOWER
- Taxe mai mici
- făcut
- Principal
- face
- Efectuarea
- multe
- pieţe
- Mai..
- mijloace
- Întâlni
- se intalneste
- membru
- metodă
- Metode
- ar putea
- minte
- diminua
- bani
- Transferuri de bani
- Monitorizarea
- mai mult
- cele mai multe
- muta
- trebuie sa
- nume
- Națiuni
- necesar
- Nevoie
- nevoilor
- nu
- următor
- Nu.
- număr
- of
- oferi
- promoții
- de multe ori
- on
- ONE
- on-line
- afară
- Operațiuni
- Oportunităţi
- Opțiune
- Opţiuni
- or
- comandă
- Altele
- Altele
- afară
- schiță
- de peste mări
- propriu
- proprietar
- parte
- în special
- partener
- Plătește
- de plată
- plată
- soluție de plată
- plăți
- PayPal
- oameni
- pentru
- procent
- Perfect
- efectuarea
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- Popular
- posibil
- potenţial
- practicile
- împiedica
- proces
- Procesat
- procese
- procesoare
- Programe
- proteja
- furniza
- furnizorul
- furnizori
- scop
- Întrebări
- cărți rapide
- repede
- rată
- tarife
- RE
- în timp real
- motive
- a primi
- primit
- destinatari
- reconciliere
- înregistrare
- înregistrări
- cu privire la
- regulat
- plăți regulate
- regulat
- regulament
- autoritățile de reglementare
- de încredere
- Remitențele
- respectabil
- necesita
- necesar
- Cerinţe
- Revolut
- dreapta
- Risc
- Riscurile
- norme
- funcţionare
- s
- sigur
- în siguranță
- acelaşi
- consacrat
- Economisiți
- programată
- Ecran
- control
- Al doilea
- sigur
- în siguranță,
- securitate
- riscuri de securitate
- vedea
- Căuta
- părea
- pare
- selectarea
- Vanzatorii
- trimite
- expeditor
- trimitere
- trimite
- trimis
- serviciu
- Servicii
- câteva
- semnificativ
- semnificativ
- simplu
- simplifica
- simplificarea
- încetini
- mic
- întreprinderile mici
- lin
- So
- Software
- soluţie
- soluţii
- unele
- Cineva
- special
- specializa
- viteză
- petrece
- Declarație
- Statele
- Pas
- paşi
- simplu
- Strategie
- simplifica
- dungă
- subiect
- succes
- Reușit
- astfel de
- potrivit
- furnizorul
- furnizori
- sigur
- SWIFT
- sistem
- sisteme
- Lua
- ia
- luare
- Sarcină
- Terorism
- terorist
- decât
- acea
- lumea
- lor
- Lor
- Acolo.
- Acestea
- ei
- lucruri
- Al treilea
- acest
- aceste
- trei
- Prin
- timp
- sensibil la timp
- Sfaturi
- la
- astăzi
- azi
- Total
- Turism
- urmări
- comerţului
- tranzacție
- Tranzacții
- transfer
- transferat
- Transferuri
- transparent
- trezorerie
- încercat
- Două
- Tipuri
- tipic
- ne
- Trezoreria SUA
- în cele din urmă
- suferi
- înţelege
- înţelegere
- Unit
- Statele Unite
- Unsplash
- utilizare
- utilizat
- folosind
- obișnuit
- valoare
- varietate
- diverse
- Ve
- verifica
- verificarea
- vrea
- Cale..
- modalități de
- we
- cand
- dacă
- care
- în timp ce
- OMS
- voi
- Fire de sârmă
- ÎNŢELEPT
- cu
- muncitorii
- de lucru
- lume
- încă
- Tu
- Ta
- zephyrnet