Pe 16 septembrie 2020, rețeaua de executare a criminalității financiare a Departamentului Trezoreriei din SUA (FinCEN) a publicat un o notificare avansată a reglementării propuse (ANPRM) care solicită comentarii cu privire la modificările de reglementare pentru a spori eficiența programelor de conformitate anti-spălare a banilor ale instituțiilor financiare reglementate. Așa cum este descris în FinCEN's comunicatul de presă, ANPRM oferă o oportunitate pentru instituțiile financiare de a furniza comentarii cu privire la „o gamă largă de întrebări referitoare la modificările potențiale de reglementare în temeiul Legii privind secretul bancar (BSA)”. În timp ce FinCEN a publicat o serie de reguli în ultimii ani prin proceduri de notificare formală și comentarii, regulile au fost destul de direcționate către aspecte precum diligența cuvenită a clienților. FinCEN a emis, de asemenea, o serie de documente de orientare, inclusiv îndrumări care aplică regulile FinCEN anumitor entități din industria blockchain, dar nu a acceptat comentariile publice din partea industriei la momentul respectiv. Prin urmare, publicarea ANPRM prezintă o oportunitate relativ rară pentru entitățile reglementate de a fi audiate cu privire la o serie de probleme de programare și conformitate AML.
ANPRM conține 11 întrebări specifice legate de subiecte, printre care:
- Definirea termenului program de conformitate „eficient și conceput în mod rezonabil”;
- O cerință explicită ca instituțiile financiare acoperite să aibă un proces de evaluare a riscurilor; și
- FinCEN publică o listă cu „Prioritățile strategice împotriva combaterii spălării banilor” la fiecare doi ani.
În plus față de aceste subiecte specifice, întrebarea a treia din ANPRM conține o întrebare deschisă care se întreabă: „Modificările aduse reglementărilor AML care sunt luate în considerare în acest ANPRM sunt un mecanism adecvat pentru atingerea obiectivului de creștere a eficacității programelor AML? Dacă nu, ce mecanisme diferite sau suplimentare ar trebui să ia în considerare FinCEN? ” Amplitudinea acestei întrebări prezintă o oportunitate pentru instituțiile financiare de a ridica o varietate de probleme și preocupări și de a solicita acțiuni specifice de la FinCEN.
O notă deosebită pentru companiile FinTech și blockchain, care se confruntă frecvent cu provocări unice de conformitate, având în vedere noutatea tehnologiei lor, este întrebarea a patra a ANPRM, care întreabă dacă FinCEN ar trebui să ia în considerare „problemele specifice industriei” ca parte a definiției sale „eficace”. și proiectat în mod rezonabil ”program de conformitate. Întrebarea șapte se întreabă în mod similar, „dacă ar trebui propuse modificări de reglementare pentru a include cerința unui program AML„ eficient și conceput în mod rezonabil ”pentru toate instituțiile financiare din cadrul fiecărui tip de industrie sau această cerință ar trebui să difere în funcție de mărimea sau complexitatea operațională a acestor instituții financiare? , sau alți factori? ” Aceste întrebări oferă o bună oportunitate pentru FinTech și companiile blockchain de a pleda pentru abordări specifice industriei pentru programe de conformitate care să țină seama de riscuri distincte, precum și de capacități AML îmbunătățite.
ANPRM rezultă în mare parte din recomandările de îmbunătățire a reglementărilor AML făcute de principalul grup consultativ public-privat al FinCEN, Grupul consultativ al Legii privind secretul bancar (BSAAG). Membrii BSAAG includ reprezentanți ai instituțiilor financiare, ai agențiilor federale și de stat de reglementare și de aplicare a legii și ai grupurilor comerciale ai căror membri sunt supuși cerințelor BSA și reglementărilor sale. FinCEN descrie ANPRM ca „rezultatul evaluării FinCEN” a recomandărilor BSAAG și „un pas către luarea în considerare a implementării acestora”.
Comentariile cu privire la ANPRM sunt scadente până la 16 noiembrie 2020. Steptoe este disponibil pentru a ajuta părțile interesate în pregătirea comentariilor pentru depunere.
- 11
- 2020
- Cont
- Suplimentar
- consultativ
- avocat
- TOATE
- CSB
- printre
- împotriva spălării de bani
- Bancă
- blockchain
- companii de blockchain
- comentarii
- Companii
- conformitate
- infracțiuni
- FĂCUT
- documente
- Față
- federal
- financiar
- Rețeaua de executare a crimelor financiare
- Institutii financiare
- FINCEN
- FinTech
- bine
- grup
- HTTPS
- Inclusiv
- industrie
- instituții
- probleme de
- Drept
- de aplicare a legii
- Listă
- Membri actuali
- reţea
- Oportunitate
- Altele
- Program
- Programe
- public
- Editare
- ridica
- gamă
- regulament
- Cerinţe
- REZULTATE
- Risc
- evaluare a riscurilor
- norme
- Mărimea
- Stat
- Tehnologia
- timp
- subiecte
- comerţului
- us
- în
- ani