Finovate Global Pakistan: finanțare încorporată, portofele digitale și aplicații de plată

Platformă de finanțare încorporată din Pakistan lua a creat un parteneriat strategic cu BPC săptămâna aceasta. Primul fintech din Pakistan care va fi activat de BPC, Neem va folosi cel al companiei SmartVista platformă pentru a-și alimenta infrastructura financiară încorporată.

Neem vizează cei peste 200 de milioane de consumatori și 3.3 milioane de microîntreprinderi, întreprinderi mici și mijlocii (IMM-uri) care nu sunt bancare sau sunt insuficient bancare în Pakistan. Fondată în 2019 și cu sediul în Karachi, Neem oferă atât o platformă bancară ca serviciu (BaaS), cât și o platformă de creditare.

„În BPC, avem un partener tehnologic puternic, cu o înțelegere profundă a tendințelor globale și a dinamicii pieței locale”, a spus co-fondatorul Neem, Nadeem Shaikh. „Ne construim infrastructura împreună, în primul rând pentru Pakistan și apoi pentru piețele emergente.”

Știrile despre parteneriatul lui Neem vin la o lună după ce compania a anunțat un parteneriat strategic cu JS Bank. Alianța îi va permite lui Neem să folosească platforma Open Banking a JS Bank pentru a permite partenerilor comunității financiare încorporate ai Neem să integreze servicii de plată în platformele lor. Shaikh a spus că parteneriatul profită de „punctele forte” ale ambelor companii și va reduce timpul de lansare pe piață pentru soluțiile sale financiare, precum și va oferi consumatorilor nebancarizati „încrederea și credibilitatea unei bănci de nivel 1”.

Tot în septembrie, Neem a anunțat că și-a asigurat 2.5 milioane de dolari în finanțare de început. Investiția proveneau de la susținători locali și internaționali inclusiv Korean SparkLabs Fintech, Taarah Ventures, My Asia VC, Concept Vines și Building Capital, printre altele. Finanțarea va ajuta Neem să-și extindă operațiunile, deoarece urmărește o licență de la Securities and Exchange Commission din Pakistan (SECP) pentru a funcționa ca o companie financiară nebancară. Acest lucru i-ar permite lui Neem să își desfășoare activitățile de creditare pe cont propriu. Compania își desfășoară în prezent operațiunile de creditare prin intermediul partenerilor licențiați.

Pe lângă fintech și IMM-uri, produsele și serviciile Neem sunt utilizate în afaceri din agricultură, comerț electronic, logistică și asistență medicală.

În altă parte a ecosistemului fintech din Pakistan, aplicație de plată SadaPay a anunțat că este parteneriat cu Verimatrix. Compania se va desfășura Verimatrix XTD (Extended Threat Defense) tehnologii pentru a asigura tranzacții sigure pentru clienții săi

„SadaPay își propune să elimine complexitatea activităților bancare și să simplifice banii prin tehnologii moderne și o experiență de neegalat și încântătoare pentru clienți”, a spus CEO-ul și fondatorul SadaPay, Brandon Timinsky. „Suntem încântați să implementăm soluțiile premiate de securitate cibernetică Verimatrix pentru a proteja aplicațiile noastre mobile, precum și pentru a monitoriza și a apăra punctele finale împotriva potențialelor atacuri.”

SadaPay oferă aplicații de plată care le permit clienților să facă cumpărături online, să trimită bani, să plătească facturi și să retragă numerar gratuit la orice bancomat din Pakistan. Compania oferă, de asemenea, un card de debit Mastercard gratuit, fără număr, cu controale pentru carduri în aplicație. Cu Verimatrix XTD, SadaPay va putea oferi o protecție completă a aplicațiilor mobile, inclusiv monitorizarea continuă a aplicațiilor pentru a identifica și opri amenințările cibernetice.

„Misiunea SadaPay de a ajuta cei nebancarați prin servicii clar simple și fără taxe este, de asemenea, însoțită de angajamentul de a proteja informațiile utilizatorilor, precum și banii acestora”, a declarat Juha Högmander, vicepreședintele Verimatrix pentru securitate cibernetică.

Un american, Timinsky a lansat SadaPay în timpul unei vizite în Asia, după achiziția startup-ului său anterior din SUA. Când a călătorit în Pakistan, Timinsky a fost surprins de oportunitatea pe care a văzut-o în populația considerabilă a țării de tineri echipați cu smartphone-uri, o industrie bancară moștenită relativ nesofisticată, o penetrare mare a telefonului celular și în bandă largă și un guvern care sublinia din ce în ce mai mult valorile digitizării.

SadaPay a strâns 20 de milioane de dolari în finanțare, inclusiv 10.7 milioane de dolari în finanțare pentru extinderea semințelor asigurate în această primăvară. Compania a primit vestea de finanțare la doar o zi după SadaPay a câștigat aprobarea de la Banca de Stat a Pakistanului pentru a oferi servicii financiare prin aplicația sa.

Iată privirea noastră asupra inovației fintech din întreaga lume.

• Platformă de plăți digitale cu sediul mexican Clip a câștigat un loc în lista Fast Company 2022 Brands That Matter la categoria internațională.
• Congresul chilian are a aprobat proiectul de lege Fintech. Legislația – care include înființarea unui sistem bancar deschis pentru schimbul de date despre clienți – așteaptă semnătura președintelui pentru a deveni lege.
• Mattilda, un fintech mexican care ajută școlile private să gestioneze încasările de plăți, a strâns 10 milioane de dolari în finanțare de început.

• Platforma de finanțare a activelor și creditelor pentru întreprinderi mici din Uganda, Tugende, a asigurat finanțare combinată cu datorii și capitaluri proprii în valoare de 10 milioane USD.
• Compania africană de plăți Cellulant a făcut echipă MasterCard la activați plățile de comerț electronic.
• Provocarea Ecobank Fintech și-a prezentat șase finaliști africani fintech, reprezentând Senegal, Togo, Republica Democratică Congo, Africa de Sud și Nigeria.

• Schufa, un birou de credit privat cu sediul în Germania, și-a lansat simulatorul de scor pentru a sprijini transparența ratingului de credit.
• Platformă open banking letonă Nordigen colaborați cu soluția de planificare a resurselor întreprinderii myCorazon ERP.
• Worldline a dobândit un pachet majoritar în poloneză fintech SoftPoS.

Fotografie de Aa Dil