Raport FINRA 2024: Recomandări privind păstrarea înregistrărilor

Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA) și-a lansat recent anual
raport de supraveghere reglementară pentru 2024. Acest lucru a fost împărtășit pentru a oferi firmelor perspective și observații cheie din operațiunile recente ale autorităților de reglementare, cu scopul de a îmbunătăți transparența și de a consolida programele de conformitate pentru întreprinderile din sectorul financiar.   

Pe lângă concentrările de actualitate privind utilizarea inteligenței artificiale și starea în schimbare a securității cibernetice, cerințele de păstrare a evidențelor continuă să evolueze alături de tehnologia modernă. Mai jos, ne vom uita la concluziile cheie în materie de evidență. 

Comunicații în afara canalului 

Raportul indică faptul că FINRA utilizează o abordare bazată pe risc pentru a analiza modul în care firmele gestionează comunicațiile legate de afaceri. Recunoaște că, cu platformele și dispozitivele off-canal, există în mod clar un risc mult mai mare ca înregistrările să nu fie menținute. Se face referire la
amenzile SEC administrate în industrie din 2021 până în 2023, unde într-adevăr nu erau. 

În timp ce comunicațiile în afara canalului pot avea loc pe orice instrument care nu a fost aprobat pentru utilizare în afaceri (e-mail și platforme de mesagerie instantanee, de exemplu), corespondența mobilă reprezintă, fără îndoială, o proporție semnificativă, în mare parte datorită confortului său de utilizare, imediatității și disponibilității. în afara programului de lucru. 

În raport, firmele sunt întrebate dacă politica lor de comunicare electronică include... 

• Proceduri pentru menținerea, păstrarea și monitorizarea întregii corespondențe legate de afaceri a personalului, inclusiv cele prin metode în afara canalului. 

• Procese de monitorizare a noilor canale disponibile pentru clienți. 

În loc să se aștepte pur și simplu ca angajații să urmeze protocolul, elementul de supraveghere este acum mai pronunțat, iar echipele de conformitate trebuie să facă munca de detectiv pentru a înțelege peisajul și pentru a se asigura că comportamentul angajaților este mai sus. FINRA recomandă direct firmelor să supravegheze... 

• Dacă canalele aprobate sunt subutilizate, ceea ce înseamnă că sunt utilizate alternative. 

• Canalele lor aprobate, pentru „indicații ale comunicațiilor care au loc în afara canalului”, adică referiri la alte conversații pe domenii nesancționate.  

Ultimul punct ar putea veni sub formă de lanțuri de e-mail care copiază o adresă de e-mail dintr-un domeniu în afara canalului sau sugestii că destinatarii ar trebui să interacționeze în altă parte, departe de control. 

Firmele sunt, de asemenea, rugate să ia în considerare măsurile corective/disciplinare în vigoare pentru consilierii care devin necinstiți și încalcă politica. În mod tradițional, companiile au plătit prețul pentru conduita greșită a angajaților, astfel încât FINRA încurajează instituirea unor măsuri de descurajare pentru indivizi. 

Comunicații pentru public 

La fel ca regula de marketing a SEC,
Regula FINRA 2210 (Comunicațiile cu publicul) cuprinde comunicațiile electronice, astfel încât site-urile web și canalele de social media sunt menținute la același standard ca broșurile scrise, reclamele TV și chiar e-mailurile. 

FINRA reamintește firmelor obligația lor de a prezenta informații care să fie corecte, echilibrate și să nu inducă în eroare; prin împărțirea riscurilor asociate unui produs/serviciu alături de beneficiile acestuia, de exemplu. Acest lucru se leagă în mod semnificativ cu evoluțiile din jurul utilizării AI în scopul creării de conținut. 

Inteligenta Artificiala 

FINRA clasifică în mod explicit inteligența artificială drept „risc emergent”, recomandând firmelor să ia în considerare impactul său general și consecințele de reglementare ale implementării sale. 

Când spargi
modalități prin care agenții de marketing pot folosi ChatGPT, de exemplu, devine clar cât de eficient a devenit instrumentul. Nu numai că poate redacta postări de pe rețelele sociale și copia site-ului web, ci le poate și optimiza pe baza SEO, cuvinte cheie în tendințe sau alte valori relevante. Acest lucru economisește agenților de marketing o cantitate incredibilă de muncă și va tenta forțele de muncă întinse, care au nevoie de un colac de salvare. 

Din păcate, este posibil ca acele echipe să nu fie echipate pentru a verifica în detaliu rezultatul generat, ceea ce este deosebit de problematic în contextul

„halucinații” chatbot. Fără verificările și modificările corecte, tonul vocii unei mărci și claritatea mesajelor pot fi compromise. Mai îngrijorător, la fel poate și legitimitatea sa faptică. 

SEC a făcut-o deja
clarificat că consilierii înșiși sunt responsabili atunci când apar probleme după ce instrumentele AI sunt utilizate pentru recomandările de investiții. FINRA împărtășește multe dintre aceleași incertitudini. Pe o

podcast care diseca raportul 2024, Ornella Bergeron, vicepreședinte senior FINRA pentru supravegherea membrilor, a declarat că, în ciuda eficiențelor operaționale oferite de evoluțiile AI, există îngrijorări. 

„Deși aceste instrumente pot prezenta oportunități cu adevărat promițătoare, dezvoltarea lor a stârnit îngrijorări cu privire la lucruri precum acuratețea, confidențialitatea, părtinirea și proprietatea intelectuală. 

„Până acum, firmele sunt foarte precaute și atent când iau în considerare utilizarea instrumentelor AI și înainte de a implementa noi tehnologii”, a spus Bergeron. „Așa că, deși pentru raportul din acest an nu a existat prea multe în secțiunea AI prin roluri sau observații specifice, acesta este probabil un subiect despre care vom vedea mult mai multe în viitor.” 

În rezumat: o trecere la supraveghere 

Comunicațiile în afara canalului și adresate publicului sunt pe agenda de reglementare de ceva timp, iar raportul FINRA pentru 2024 reiterează aceste preocupări.  

Oferind întrebări de sondare pe care să le pună firmele, aceasta va ajuta la evidențierea insuficiențelor și a punctelor oarbe care au condus la deficiențe de evidență la nivel de industrie, în primul rând. Și prin prescrierea procedurilor pentru a descoperi și a elimina utilizarea canalelor neautorizate, autoritatea de reglementare și-a manifestat dorința reală de a o opri sau ca firmele să găsească noi modalități de a gestiona situația în mod conform. 

Furnizorii de arhivare a comunicațiilor pot acum captura și înregistra date pe platformele tradiționale „off-canal” (WhatsApp, WeChat, Telegram). De asemenea, sunt din ce în ce mai dezvoltate pentru a aborda piesa de supraveghere a puzzle-ului; prin aplicarea politicilor de lexic pentru a semnala cuvinte specifice, de exemplu. Acest lucru ar anula necesitatea interdicțiilor nerealiste ale platformelor și ar asigura că activitatea ilicită este rapid descoperită. 

În timp ce o mare parte din conținutul raportului pare familiar, FINRA a arătat, de asemenea, că sunt la curent cu noile evoluții și, în special, cu măcelul latent pe care inteligența artificială l-ar putea aduce în proces. Într-o lume în care algoritmii pot urma un prompt, dar ar putea prezenta câteva ficțiuni în acest proces, responsabilitatea digitală este de o importanță capitală. FINRA, la fel ca majoritatea autorităților de reglementare, merge cu atenție.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/25799/finra-report-2024-recordkeeping-takeaways?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs