Parteneriatele Fintech sunt viitorul platformelor comerciale de sindicare a creditelor

Pe față, viitorul arată roz pentru piața de sindicare a creditelor comerciale. Dar în culise, veți găsi sisteme și procese care sunt ferm blocate în trecut. Iar pentru furnizorii de tehnologie fintech, este o problemă care nu poate fi rezolvată singură.

Afacerile cresc – dar operațiunile stagnează

La Conferința anuală din octombrie 2023 a Asociației Loan Syndication and Trading (LSTA) din New York City, starea de spirit a fost, de înțeles, înfloritoare. Creșterea sindicalizării primare poate să fi încetinit din perioada de glorie a pandemiei, dar volumele de tranzacționare continuă să crească. În plus, împrumuturile sindicalizate în ansamblu au continuat să depășească ratele dobânzilor în creștere rapidă.

Deci, pe de o parte, piața de sindicare a împrumuturilor comerciale este puternică, înfloritoare și creează o mulțime de afaceri și activitate în partea de cumpărare și vânzare a industriei serviciilor financiare. Dar, pe de altă parte, operațiunile sale rămân extrem de manuale și ineficiente.

Este nevoie de echipe mari de oameni pentru a rezerva facilități de împrumut sindicalizat cu investitorii și pentru a gestiona distribuția complexă a plăților. Și, spre deosebire de instrumentele derivate, care sunt acum în mare parte cotate și schimbate electronic, împrumuturile sindicalizate sunt încă tranzacționate de obicei la ghișeu.

De asemenea, generează o mulțime de date analogice. În lumea complexă a sindicarii de împrumuturi comerciale, contractele se pot desfășura pe sute de pagini de text cu privire la numeroasele facilități și acorduri implicate – de obicei găzduite în documente Word sau PDF-uri relativ inaccesibile.

Este un caz de utilizare perfect pentru contractele inteligente pe un blockchain. Dar cu practicile tradiționale atât de înrădăcinate, acest nivel de automatizare este departe pentru această piață. În mod uluitor, de fapt, clienții noștri ne spun că faxurile sunt încă instrumentele principale pentru partajarea datelor despre împrumuturile sindicalizate între băncile agenți și fondurile buy-side.

Timp de apelare pentru procesele manuale

Ceva trebuie să dea – și mai devreme decât mai târziu. La conferința LSTA, a existat un sentiment clar că numărul și ritmul schimbărilor pieței sunt în creștere pentru sindicalizarea împrumuturilor comerciale.

În timp ce continuă să analizeze dacă împrumuturile sindicalizate sunt considerate titluri de valoare, Comisia pentru Valori Mobiliare și Schimb (SEC) din SUA ia în considerare o serie de reglementări pe care ar dori să le aducă pe piață.

Apoi, trebuie luate în considerare și alte presiuni de reglementare, cum ar fi încetarea LIBOR și ESG.

Toate acestea introduc noi riscuri economice pentru creditorii sindicalizați; riscă ca prelucrarea manuală să nu atenueze nimic.

Pe scurt, este timpul ca piața să devină digitală la scară largă. Pentru firme precum FIS, asta înseamnă nu numai să oferim propriile noastre platforme specializate pentru sindicalizarea și deservirea împrumuturilor comerciale, ci și colaborarea cu alți furnizori de tehnologie.

De la platforme separate la un singur ecosistem

Având atât de multe oportunități atât de transformare, cât și de creștere, am văzut deja o serie de noi fintech-uri care au intrat pe piața de sindicare a creditelor pentru a ajuta la rezolvarea marilor sale provocări operaționale cu tehnologie inovatoare.

Acum, căutăm să colaborăm cu aceste firme și să deschidem platforma noastră și camerele sale de date către capacitățile lor de transformare – fie pentru digitalizarea fiecărei componente a contractelor de împrumut sau pentru unificarea și standardizarea datelor operaționale de la bănci.

Scopul final este un ecosistem digital unic pentru sindicalizarea împrumuturilor comerciale. Aici, partea de cumpărare și partea de vânzare s-ar putea reuni pentru a partaja documente și a interoga datele, care ar curge fără probleme în cod digital, mai degrabă decât pe PDF sau hârtie.

Într-o zi, poate, împrumuturile comerciale sindicalizate vor fi toate create și gestionate într-un blockchain. Dar, între timp, fintech-urile își pot pune în comun resursele incredibile pentru a construi un ecosistem care reinventează și adaugă valoare pieței, îi crește eficiența și își maximizează potențialul de creștere viitoare.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/25205/fintech-partnerships-are-the-future-of-commercial-loan-syndication-platforms?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs