Un extras de cont bancar este un document care arată toate tranzacțiile efectuate într-un cont bancar, inclusiv depunerile, retragerile și plățile. Este folosit în mod obișnuit de către creditori ca o modalitate de a verifica venitul și stabilitatea financiară a solicitantului înainte de a aproba un împrumut sau un credit.
Cu toate acestea, pe măsură ce tehnologia a avansat, a devenit mai ușor pentru fraudatori să creeze extrase de cont false care par legitime. Aceste extrase bancare false pot fi folosite pentru a falsifica veniturile și stabilitatea financiară a solicitantului, făcându-le să pară mai solvabile decât sunt de fapt.
Utilizarea extraselor bancare false în cererile de împrumut poate avea consecințe grave pentru creditori și debitori. Declarațiile false pot fi folosite pentru a umfla veniturile, a ascunde datorii financiare sau a denatura situația financiară a împrumutatului. Acest lucru poate determina creditorii să acorde credit debitorilor care nu sunt efectiv capabili să ramburseze împrumutul. În plus, creditorii pot fi expuși răspunderii legale dacă nu reușesc să verifice în mod corespunzător informațiile conținute într-un extras de cont fals. Împrumutații pot avea, de asemenea, probleme cu datorii și probleme legale.
Creditorii caută astfel în mod constant modalități de a detecta extrasele bancare false și de a se proteja de fraudă.
Aceasta poate include verificarea manuală a declarațiilor, folosind datele din declarație pentru a verifica alte surse de informații, ceea ce consumă timp și este predispus la erori.
În această postare, vom aborda de ce extrasele bancare false sunt o problemă importantă de rezolvat de către creditori și cum poate ajuta utilizarea AI și a tehnologiilor de învățare automată, cum ar fi Nanonets.
Cum identifică creditorii extrasele bancare false?
Verificarea extraselor bancare poate fi un proces consumator de timp și de muncă, mai ales atunci când aveți de-a face cu un număr mare de înregistrări sau extrase de cont. De obicei, efectuate manual, următorii pași sunt implicați în identificarea extraselor bancare false:
- Incoerențe sau nereguli în informațiile din declarație: O modalitate de a identifica un extras de cont bancar fals este căutarea inconsecvențelor sau neregulilor în informațiile din extras. De exemplu, o declarație care arată tranzacții mari sau neobișnuite, are greșeli de ortografie, dimensiuni și tipuri de font inconsecvente, este un potențial steag roșu.
- Comparați declarația cu alte documente: Creditorii pot compara, de asemenea, extrasul cu alte documente furnizate de împrumutat, cum ar fi actul de identitate sau talonele de plată, pentru a se asigura că informațiile furnizate se potrivesc și extrasul nu este fals.
- Verificați autenticitatea: Creditorii pot verifica autenticitatea contactând banca indicată în extras și verifică dacă extrasul este autentic sau nu.
- Verificați dacă există nepotriviri cu evidențele bancare: Creditorii pot, de asemenea, să încrucișeze informațiile din extras cu evidențele băncii pentru a se asigura că extrasul este legitim.
- Utilizați software specializat: Există, de asemenea, software și servicii specializate disponibile care pot ajuta creditorii să detecteze extrasele bancare false analizând documentul și comparându-l cu o bază de date de extrase false cunoscute. Unele dintre aceste metode implică:
- Extragerea și analiza datelor: Creditorii pot utiliza software sau servicii specializate pentru a extrage automat date din extrasele bancare și pentru a le analiza pentru neconcordanțe sau nereguli.
- Software de detectare a fraudei: Unii creditori folosesc un software specializat de detectare a fraudelor pentru a scana extrasele bancare pentru modele sau caracteristici care sunt de obicei asociate cu extrasele false.
Este important de reținut că, deși aceste metode pot fi eficiente în verificarea extraselor bancare, pot fi consumatoare de timp și de muncă. Acesta este locul în care învățarea automată, împreună cu judecata umană, poate fi de ajutor.
În ciuda metodelor de mai sus, documentele frauduloase și falsificate pot fi nedetectabile pentru ochiul uman. Evaluările manuale sunt, de asemenea, consumatoare de timp, predispuse la erori și utilizează intens resursele companiei.
Aici te pot ajuta tehnologiile de automatizare precum Nanonets. Nanonets este un instrument de recunoaștere optică a caracterelor (OCR) bazat pe inteligență artificială, care poate ajuta la automatizarea extragerii datelor din diferite tipuri de documente.
Nanonets poate extrage date din extrasele bancare la scară, făcând posibilă verificarea rapidă și precisă a unui număr mare de extrase de cont. Platforma poate fi folosită pentru a modela, identifica și semnaliza declarații suspecte și chiar pentru a verifica automat informațiile din declarație față de alte surse de informații. Acest lucru poate economisi creditorilor o cantitate semnificativă de timp și efort și poate ajuta la protejarea clienților lor de fraudă.
Automatizarea extragerii datelor extrasului bancar folosind Nanonets oferă multe beneficii, inclusiv:
- Precizie crescută și consecvența extragerii datelor, deoarece tehnologia bazată pe inteligență artificială poate identifica modele în date și le poate extrage cu acuratețe.
- Timp redus, efort si costuri în comparație cu extragerea și verificarea manuală a datelor, deoarece tehnologia bazată pe inteligență artificială o poate face mai rapid și mai precis.
- Securitate îmbunătățită, deoarece procesele și modelele automate pot fi învățate să detecteze și să alerteze orice activitate suspectă.
- Experiență îmbunătățită a clienților, deoarece tehnologia bazată pe inteligență artificială poate extrage rapid și precis datele necesare pentru a oferi clienților cea mai bună experiență.
La pachet
Extrasele bancare false reprezintă o problemă tot mai mare pentru creditori, deoarece pot fi folosite pentru a obține în mod fraudulos împrumuturi sau credite. Rafinamentul acestor extrase de cont false este în creștere odată cu tehnologiile mai avansate. Provocarea pentru creditori este să identifice rapid și cu acuratețe aceste declarații false, pentru a preveni frauda și pentru a-și proteja clienții.
Nanonetele pot fi un instrument valoros pentru creditori în lupta împotriva extraselor bancare false. Prin verificarea rapidă și precisă a unui număr mare de declarații, creditorii își pot proteja clienții și pot preveni frauda.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- Sursa: https://nanonets.com/blog/how-to-spot-fake-bank-statements/
- a
- Capabil
- mai sus
- Cont
- precis
- activitate
- de fapt
- În plus,
- avansat
- împotriva
- AI
- AI-alimentat
- Alerta
- TOATE
- sumă
- analiza
- analiza
- și
- apărea
- aplicatii
- asociate
- autenticitate
- automatizarea
- Automata
- în mod automat
- Automatizare
- disponibil
- Bancă
- cont bancar
- deveni
- înainte
- Beneficiile
- CEL MAI BUN
- debitorii
- contesta
- caracter
- recunoașterea personajelor
- Caracteristici
- verifica
- în mod obișnuit
- companie
- comparaţie
- comparație
- compararea
- Consecințele
- mereu
- cuplat
- acoperi
- crea
- credit
- client
- clienţii care
- de date
- Baza de date
- abuzive
- Datorie
- depozite
- Detectare
- document
- documente
- mai ușor
- Eficace
- efort
- asigura
- eroare
- mai ales
- Chiar
- exemplu
- experienţă
- expus
- extindere
- extrage
- ochi
- FAIL
- fals
- luptă
- financiar
- stabilitate Financiară
- următor
- fraudă
- detectarea fraudei
- evazioniștilor
- necinstit
- din
- obține
- În creştere
- ajutor
- util
- Ascunde
- Cum
- Cum Pentru a
- HTTPS
- uman
- identifica
- important
- in
- include
- Inclusiv
- Venituri
- informații
- implica
- implicat
- problema
- IT
- cunoscut
- mare
- conduce
- învăţare
- Legal
- creditorii
- pasive
- răspundere
- listat
- împrumut
- Credite
- cautati
- maşină
- masina de învățare
- făcut
- Efectuarea
- manual
- manual
- multe
- Metode
- greşeli
- model
- Modele
- mai mult
- număr
- numere
- OCR
- ONE
- recunoaștere optică a caracterelor
- comandă
- Altele
- modele
- Plătește
- plăți
- platformă
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- posibil
- Post
- potenţial
- împiedica
- Problemă
- proces
- procese
- cum se cuvine
- proteja
- furniza
- prevăzut
- furnizează
- mai repede
- repede
- recunoaştere
- înregistrări
- Roșu
- rambursa
- Resurse
- Recenzii
- Ridica
- Economisiți
- Scară
- scanare
- serios
- Servicii
- Emisiuni
- semnificativ
- situație
- dimensiuni
- Software
- REZOLVAREA
- unele
- Surse
- de specialitate
- Loc
- Stabilitate
- început
- Declarație
- Declarații
- paşi
- astfel de
- suspicios
- Tehnologii
- Tehnologia
- informațiile
- lor
- se
- timp
- consumă timp
- la
- instrument
- Tranzacții
- necaz
- Tipuri
- tipic
- utilizare
- folosi
- Valoros
- diverse
- Verificare
- verifica
- verificarea
- modalități de
- care
- în timp ce
- OMS
- Retrageri
- zephyrnet