Comercianții îmbrățișează inovațiile Fintech: venituri de 1.2 trilioane de dolari estimate până în 2030

Comercianții îmbrățișează inovațiile Fintech: venituri de 1.2 trilioane de dolari estimate până în 2030

Marca temporală: 20 februarie 2024 4:44
Merchants Embrace Fintech Innovations: $1.2 Trillion Revenue Forecasted by 2030 PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Tehnologia financiară a parcurs un drum lung într-un timp scurt, industria evoluând rapid prin utilizarea tehnologiei avansate, cum ar fi inteligența artificială (AI). Astfel de progrese permit industriei să stabilească ritmul pentru viitorul plăților și tranzacțiilor digitale între consumatori și comercianți.

În ultimii câțiva ani, tehnologia financiară a suferit schimbări extraordinare, făcând tranzacțiile dintre consumatori mai convenabile și mai sigure. Comercianții, cum ar fi întreprinderile mici și mari, pot accesați noi instrumente, cum ar fi plățile instantanee și virtuale, permițându-le să ajungă la clienții lor oriunde s-ar afla.

Pe măsură ce anul se desfășoară treptat, experții prevăd un parteneriat mai coeziv între tehnologie și finanțe, combinând două industrii care vor ajuta la remodelarea modului în care oamenii lucrează, tranzacționează și se gândesc la finanțe, permițând în același timp companiilor să ofere clienților instrumente financiare mai convenabile și mai accesibile.

Ca și anul trecut, sectorul tehnologiei financiare este pregătit pentru o transformare continuă în 2024. Cererea consumatorilor pentru mai multe opțiuni de plată și tranzacții fără întreruperi îi lasă pe comercianți să adapteze rapid noi instrumente și să găsească soluții avansate care să răspundă nevoilor clienților lor.

În timp ce incertitudinea economică persistă, și FinTech companiile sunt presate să majoreze profiturile mai devreme decât mai târziu, anul următor ar putea vedea companiile depășind granițele inovației tehnologice pentru a oferi utilizatorilor soluții financiare mai prolifice și de durată, care să se alinieze cerințelor de perspectivă.

În ciuda provocărilor create de mediul cu rate ale dobânzilor ridicate, scurtarea erei banilor gratuit și scăderea finanțării susținute de riscuri, fintech-ul continuă să ofere un potențial de creștere promițător pe termen scurt. Un raport al Boston Consulting Group și QED Investors sugerează că FinTech ar putea ajunge la 1.2 trilioane de dolari din 22 de trilioane de dolari venituri din servicii financiare globale până în 2030.

Inteligența artificială și IA generativă

În ultimii ani, companiile au experimentat cu capabilitățile instrumentelor AI și Gen AI. Cu toate acestea, acest ritm abia începe să-și ia avânt după lansarea platformei ChatGPT a OpenAI în noiembrie 2022.

Acum, companiile fintech se luptă pentru a rămâne în fruntea limitelor, cautând să construiască instrumente native care pot ajuta să ofere soluții de tranzacții mai accesibile, sigure și convenabile atât clienților, cât și comercianților.

Ceea ce ar fi putut în mod tradițional să fi început ca bazele digital banking a condus acum la soluții inovatoare care iau în considerare cu atenție viitorul ecosistemului bancar online, dar încurajează și mai mult experiențele instituționale financiare.

Pe de o parte, firmele fintech s-au bazat pe modele și sisteme existente care pot ajuta clienții cu experiențe mai personalizate, cum ar fi gestionarea înregistrărilor financiare, plăți instantanee, urmărire financiară și cheltuieli și oferind experiențe digitale pentru clienți care sunt în mod natural accesibile și convenabile.

Pentru firmele mai mici, problema cu AI și Gen AI este că construirea bazelor modelelor de limbaj mari (LLM) și procesatorilor de limbaj natural (NLP) necesită resurse extraordinare și sprijin instituțional. Pentru băncile mai mari și furnizorii de servicii financiare, acest lucru creează o nouă oportunitate de a face acest lucru efectul de levier capabilitățile companiilor fintech prin stabilirea unui parteneriat tehnologic care ajută la combinarea expertizei și experienței.

Ofertă diversificată de servicii

În același ritm, companiile fintech și băncile multinaționale investesc în viitorul tehnologiei artificiale. Mulți vor căuta să ofere clienților și comercianților servicii mai diverse, care urmăresc să răspundă cererii, dar oferă o experiență bancară mai personalizată, adaptată nevoilor individuale sau de afaceri.

Plăți fără contact: deja în ultimii ani, a existat un impuls puternic pentru plățile fără contact, care oferă consumatorilor posibilitatea de a plăti pentru bunuri și servicii fără prezența unui card de credit sau de debit fizic. Aplicații precum Apple Pay, Google Pay și Samsung Pay permit comercianților să utilizeze platforme terțe pentru a accepta și procesa tranzacții.

Portofele digitale: denumite uneori portofele electronice, consumatorii găsesc mai multă comoditate în a avea acces la o varietate de produse financiare la îndemâna lor. Portofelele digitale permit consumatorilor să stocheze și să utilizeze o varietate de produse selectate specifice comerciantului, fără a fi necesar să prezinte fizic un card de credit sau de debit.

Consumatorii pot stoca carduri bancare, bilete, chitanțe și alte informații financiare importante în portofelele lor digitale, utilizând gateway-uri de plată terță parte, cum ar fi Apple Pay, Google Pay sau Samsung Pay. Creșterea popularității portofelelor electronice a crescut în ultimii ani, 53% dintre americani spunând acum că folosesc un portofel digital pentru a plăti bunuri și servicii.

Accelerarea Open Banking-ului

În ultimii câțiva ani, clienții au început să fie mai interesați de transparența financiară, ceea ce le permite să utilizeze în continuare instrumente de automatizare, cum ar fi plățile în timp real și banca digitală, și să minimizeze necesitatea proceselor de plată manuale.

Prin crearea unui rețea mai transparentă și mai sofisticată, băncile și procesatorii de plăți pot acum furniza consumatorilor informații financiare importante prin utilizarea unor furnizori și bănci terți.

Utilizând API-uri sau interfețe de programare a aplicațiilor, utilizatorii pot accesa acum mai multe conturi bancare într-o singură aplicație. Poate cel mai comun și util exemplu este utilizarea Apple Pay, care permite consumatorilor să acceseze, să încarce și să utilizeze diferite conturi bancare fără a fi nevoie de procese manuale.

Cu toate acestea, operațiunile bancare deschise nu se limitează doar la portofelele digitale de pe telefoane, tablete și ceasuri inteligente. În schimb, progresele au permis clienților să folosească servicii bancare deschise pentru achiziții în aplicație, cum ar fi rețelele sociale sau jocurile video.

Datele de la Mastercard au constatat că serviciile oferite de aplicațiile open banking au început deja să fie martorii unei adoptări constante în rândul consumatorilor. Mai mult de jumătate dintre respondenți (57%) au spus că serviciile și instrumentele bancare deschise îi ajută să se simtă mai în siguranță în efectuarea tranzacțiilor online. În plus, 83% dintre respondenți au spus că folosesc aceste instrumente pentru cel puțin o tranzacție financiară.

Comoditatea comerțului social

Comerțul social a fost deja un fațetă în tendințe a tehnologiei financiare datorită creșterii cumpărăturilor online și schimbării tendințelor de consum.

În 2024, comerțul social s-ar putea îndrepta către o emisferă complet nouă, care ar putea vedea mai mulți comercianți valorificând aceste capacități și consumatorii profitând de experiențele personalizate ale clienților și de procesele convenabile de plată și tranzacție.

În general, consumatorii folosesc acum platformele de social media ca o experiență socială și de retail all-in-one. În loc ca companiile să vizeze publicul prin canalele tradiționale de marketing, multe mărci se îndreaptă către rețelele sociale pentru a atrage clienți.

Cercetările efectuate de Deloitte au descoperit că aproximativ 64% dintre clienții digitali descoperă noi mărci și produse prin intermediul rețelelor sociale, permițându-le să facă cumpărături și să tranzacționeze într-un ecosistem digital. Creșterea experiențelor unice în aplicație înseamnă că companiile fintech pot extinde opțiunile de tranzacție pentru consumatorii lor.

Creștere a dispozitivelor mobile pentru punctele de vânzare

La nivel hardware, inovatorii fintech urmăresc dezvoltarea rapidă pentru dispozitive mobile la punctul de vânzare (mPOS) mai avansate și mai accesibile, deoarece cererea a crescut în ultimii ani și valoarea totală a tranzacției pentru plățile mPOS ajungând la peste 3.3 trilioane USD. la nivel global anul trecut. Acesta este doar începutul pentru un buzunar al industriei fintech care se așteaptă să înregistreze tranzacții de peste 5.5 trilioane de dolari în următorii trei ani.

Pentru mulți comercianți, mPOS a devenit soluția de bază care le permite să ajungă la clienții lor și să le ofere o alternativă de tranzacție și plată digitală. Dispozitivele MPOS sunt mai mult decât un sistem tradițional de punct de vânzare care captează și verifică plățile.

Aceste dispozitive asigură companiilor că pot utiliza mai multe moduri de a permite clienților să plătească pentru produse și servicii. Comercianții pot oferi acum clienților posibilitatea de a plăti prin scanarea unui cod QR unic, folosind un card virtual pentru a tranzacționa sau finalizarea tranzacțiilor prin opțiuni de plată fără contact.

Peste beneficiile centrate pe consumator, micii comercianți pot construi cu ușurință o rețea de tranzacții mai robustă în cadrul afacerii, economisind timp și bani și reducând nevoia de case de marcat convenționale.

Tehnologia financiară a parcurs un drum lung într-un timp scurt, industria evoluând rapid prin utilizarea tehnologiei avansate, cum ar fi inteligența artificială (AI). Astfel de progrese permit industriei să stabilească ritmul pentru viitorul plăților și tranzacțiilor digitale între consumatori și comercianți.

În ultimii câțiva ani, tehnologia financiară a suferit schimbări extraordinare, făcând tranzacțiile dintre consumatori mai convenabile și mai sigure. Comercianții, cum ar fi întreprinderile mici și mari, pot accesați noi instrumente, cum ar fi plățile instantanee și virtuale, permițându-le să ajungă la clienții lor oriunde s-ar afla.

Pe măsură ce anul se desfășoară treptat, experții prevăd un parteneriat mai coeziv între tehnologie și finanțe, combinând două industrii care vor ajuta la remodelarea modului în care oamenii lucrează, tranzacționează și se gândesc la finanțe, permițând în același timp companiilor să ofere clienților instrumente financiare mai convenabile și mai accesibile.

Ca și anul trecut, sectorul tehnologiei financiare este pregătit pentru o transformare continuă în 2024. Cererea consumatorilor pentru mai multe opțiuni de plată și tranzacții fără întreruperi îi lasă pe comercianți să adapteze rapid noi instrumente și să găsească soluții avansate care să răspundă nevoilor clienților lor.

În timp ce incertitudinea economică persistă, și FinTech companiile sunt presate să majoreze profiturile mai devreme decât mai târziu, anul următor ar putea vedea companiile depășind granițele inovației tehnologice pentru a oferi utilizatorilor soluții financiare mai prolifice și de durată, care să se alinieze cerințelor de perspectivă.

În ciuda provocărilor create de mediul cu rate ale dobânzilor ridicate, scurtarea erei banilor gratuit și scăderea finanțării susținute de riscuri, fintech-ul continuă să ofere un potențial de creștere promițător pe termen scurt. Un raport al Boston Consulting Group și QED Investors sugerează că FinTech ar putea ajunge la 1.2 trilioane de dolari din 22 de trilioane de dolari venituri din servicii financiare globale până în 2030.

Inteligența artificială și IA generativă

În ultimii ani, companiile au experimentat cu capabilitățile instrumentelor AI și Gen AI. Cu toate acestea, acest ritm abia începe să-și ia avânt după lansarea platformei ChatGPT a OpenAI în noiembrie 2022.

Acum, companiile fintech se luptă pentru a rămâne în fruntea limitelor, cautând să construiască instrumente native care pot ajuta să ofere soluții de tranzacții mai accesibile, sigure și convenabile atât clienților, cât și comercianților.

Ceea ce ar fi putut în mod tradițional să fi început ca bazele digital banking a condus acum la soluții inovatoare care iau în considerare cu atenție viitorul ecosistemului bancar online, dar încurajează și mai mult experiențele instituționale financiare.

Pe de o parte, firmele fintech s-au bazat pe modele și sisteme existente care pot ajuta clienții cu experiențe mai personalizate, cum ar fi gestionarea înregistrărilor financiare, plăți instantanee, urmărire financiară și cheltuieli și oferind experiențe digitale pentru clienți care sunt în mod natural accesibile și convenabile.

Pentru firmele mai mici, problema cu AI și Gen AI este că construirea bazelor modelelor de limbaj mari (LLM) și procesatorilor de limbaj natural (NLP) necesită resurse extraordinare și sprijin instituțional. Pentru băncile mai mari și furnizorii de servicii financiare, acest lucru creează o nouă oportunitate de a face acest lucru efectul de levier capabilitățile companiilor fintech prin stabilirea unui parteneriat tehnologic care ajută la combinarea expertizei și experienței.

Ofertă diversificată de servicii

În același ritm, companiile fintech și băncile multinaționale investesc în viitorul tehnologiei artificiale. Mulți vor căuta să ofere clienților și comercianților servicii mai diverse, care urmăresc să răspundă cererii, dar oferă o experiență bancară mai personalizată, adaptată nevoilor individuale sau de afaceri.

Plăți fără contact: deja în ultimii ani, a existat un impuls puternic pentru plățile fără contact, care oferă consumatorilor posibilitatea de a plăti pentru bunuri și servicii fără prezența unui card de credit sau de debit fizic. Aplicații precum Apple Pay, Google Pay și Samsung Pay permit comercianților să utilizeze platforme terțe pentru a accepta și procesa tranzacții.

Portofele digitale: denumite uneori portofele electronice, consumatorii găsesc mai multă comoditate în a avea acces la o varietate de produse financiare la îndemâna lor. Portofelele digitale permit consumatorilor să stocheze și să utilizeze o varietate de produse selectate specifice comerciantului, fără a fi necesar să prezinte fizic un card de credit sau de debit.

Consumatorii pot stoca carduri bancare, bilete, chitanțe și alte informații financiare importante în portofelele lor digitale, utilizând gateway-uri de plată terță parte, cum ar fi Apple Pay, Google Pay sau Samsung Pay. Creșterea popularității portofelelor electronice a crescut în ultimii ani, 53% dintre americani spunând acum că folosesc un portofel digital pentru a plăti bunuri și servicii.

Accelerarea Open Banking-ului

În ultimii câțiva ani, clienții au început să fie mai interesați de transparența financiară, ceea ce le permite să utilizeze în continuare instrumente de automatizare, cum ar fi plățile în timp real și banca digitală, și să minimizeze necesitatea proceselor de plată manuale.

Prin crearea unui rețea mai transparentă și mai sofisticată, băncile și procesatorii de plăți pot acum furniza consumatorilor informații financiare importante prin utilizarea unor furnizori și bănci terți.

Utilizând API-uri sau interfețe de programare a aplicațiilor, utilizatorii pot accesa acum mai multe conturi bancare într-o singură aplicație. Poate cel mai comun și util exemplu este utilizarea Apple Pay, care permite consumatorilor să acceseze, să încarce și să utilizeze diferite conturi bancare fără a fi nevoie de procese manuale.

Cu toate acestea, operațiunile bancare deschise nu se limitează doar la portofelele digitale de pe telefoane, tablete și ceasuri inteligente. În schimb, progresele au permis clienților să folosească servicii bancare deschise pentru achiziții în aplicație, cum ar fi rețelele sociale sau jocurile video.

Datele de la Mastercard au constatat că serviciile oferite de aplicațiile open banking au început deja să fie martorii unei adoptări constante în rândul consumatorilor. Mai mult de jumătate dintre respondenți (57%) au spus că serviciile și instrumentele bancare deschise îi ajută să se simtă mai în siguranță în efectuarea tranzacțiilor online. În plus, 83% dintre respondenți au spus că folosesc aceste instrumente pentru cel puțin o tranzacție financiară.

Comoditatea comerțului social

Comerțul social a fost deja un fațetă în tendințe a tehnologiei financiare datorită creșterii cumpărăturilor online și schimbării tendințelor de consum.

În 2024, comerțul social s-ar putea îndrepta către o emisferă complet nouă, care ar putea vedea mai mulți comercianți valorificând aceste capacități și consumatorii profitând de experiențele personalizate ale clienților și de procesele convenabile de plată și tranzacție.

În general, consumatorii folosesc acum platformele de social media ca o experiență socială și de retail all-in-one. În loc ca companiile să vizeze publicul prin canalele tradiționale de marketing, multe mărci se îndreaptă către rețelele sociale pentru a atrage clienți.

Cercetările efectuate de Deloitte au descoperit că aproximativ 64% dintre clienții digitali descoperă noi mărci și produse prin intermediul rețelelor sociale, permițându-le să facă cumpărături și să tranzacționeze într-un ecosistem digital. Creșterea experiențelor unice în aplicație înseamnă că companiile fintech pot extinde opțiunile de tranzacție pentru consumatorii lor.

Creștere a dispozitivelor mobile pentru punctele de vânzare

La nivel hardware, inovatorii fintech urmăresc dezvoltarea rapidă pentru dispozitive mobile la punctul de vânzare (mPOS) mai avansate și mai accesibile, deoarece cererea a crescut în ultimii ani și valoarea totală a tranzacției pentru plățile mPOS ajungând la peste 3.3 trilioane USD. la nivel global anul trecut. Acesta este doar începutul pentru un buzunar al industriei fintech care se așteaptă să înregistreze tranzacții de peste 5.5 trilioane de dolari în următorii trei ani.

Pentru mulți comercianți, mPOS a devenit soluția de bază care le permite să ajungă la clienții lor și să le ofere o alternativă de tranzacție și plată digitală. Dispozitivele MPOS sunt mai mult decât un sistem tradițional de punct de vânzare care captează și verifică plățile.

Aceste dispozitive asigură companiilor că pot utiliza mai multe moduri de a permite clienților să plătească pentru produse și servicii. Comercianții pot oferi acum clienților posibilitatea de a plăti prin scanarea unui cod QR unic, folosind un card virtual pentru a tranzacționa sau finalizarea tranzacțiilor prin opțiuni de plată fără contact.

Peste beneficiile centrate pe consumator, micii comercianți pot construi cu ușurință o rețea de tranzacții mai robustă în cadrul afacerii, economisind timp și bani și reducând nevoia de case de marcat convenționale.

Timestamp-ul:

Mai mult de la Magnate de finanțe