Modernizarea finanțării comerciale cu cod redus (Ankur Rawat)

Finanțarea comerțului continuă să servească drept un factor esențial pentru creșterea comerțului global. Creșterea așteptată a
piata de finantare a comertului a fost evaluat la 63.5 miliarde de dolari în 2019 și este de așteptat să crească la 79.4 miliarde de dolari în 2026! Piața de finanțare a comerțului a fost martoră recent la o schimbare, determinată în primul rând de întreruperile pandemiei,
tehnologie, globalizare și acces în timp real la date. Deoarece finanțarea comerțului servește ca un pilon esențial pentru viitoarea strategie de afaceri a băncilor, realitățile schimbătoare împing băncile să se confrunte cu un moment decisiv.

Băncile trebuie să modernizeze operațiunile de finanțare a comerțului pentru a ține pasul cu așteptările clienților

Clienții cunoscuți în domeniul digital de astăzi se așteaptă la o experiență digitală perfectă cu băncile lor. Băncile trebuie să fie capabile să ofere soluții care să permită clienților să se conecteze fără probleme cu banca și să își finalizeze tranzacțiile comerciale internaționale prin intermediul dispozitivelor mobile.
dispozitive sau portaluri web. Clienții se așteaptă la o actualizare transparentă și în timp real a solicitărilor lor de finanțare comercială pe parcursul ciclului de viață al procesului. Îndeplinirea SLA și asigurarea procesării tranzacțiilor comerciale fără erori va asigura satisfacția clienților și un impact pozitiv
veniturile din activitatea de finanțare a comerțului.

Însă băncile se confruntă cu provocări obositoare în procesul de finanțare a comerțului, care acționează ca bare de protecție

În timp ce băncile se grăbesc să se digitalizeze, modernizarea procesului de finanțare a comerțului nu a câștigat încă amploare. Prin natura sa, procesul de finanțare a comerțului este extrem de manual și fragmentat, deoarece implică documente grele, verificări și niveluri de aprobări. In conformitate
la această cercetare, experții consideră că
aproape patru miliarde de documente iar paginile circulă numai în comerțul documentar! În această situație, lipsa automatizării end-to-end duce la o eficiență scăzută și la întârzierea timpilor ciclului de procesare. Coordonare interdepartamentală slabă (inclusiv limita de credit
departamente, operațiuni comerciale, trezorerie valutară etc.), nenumărate de conformități interne și internaționale și mai multe părți interesate se adaugă la necazurile bancherilor.

Și platforma de finanțare a comerțului bazată pe coduri reduse poate ajuta la abordarea acestor provocări

Să aruncăm o privire la ce poate face o platformă de finanțare a comerțului cu cod redus pentru organizația dvs.:

• Deveniți slab și agil cu un front și back-end unificate

Potrivit cercetării EY,
60% din CROs a declarat că uzura IT și sistemele moștenite reprezintă un risc emergent în următorii cinci ani! Acesta este motivul pentru care băncile trebuie să se îndrepte către platforme low code pentru a reduce dependența de mai multe aplicații, pentru a proiecta rapid aplicații critice, a lega clienții
portal cu back-end și răspunde mai rapid la schimbările pieței.

• Reduceți complexitatea conformității: Oricine a lucrat vreodată într-o bancă poate înțelege cât de importante sunt conformitățile pentru industrie. Autoritățile de reglementare financiară, la nivel local și global, continuă să actualizeze regulile și reglementările și să țină pasul cu aceste în continuă schimbare
  conformarea poate deveni dificilă, în special pentru un sector precum finanțarea comerțului. Datele EY au indicat că
  
  conformarea manuală recenziile consumă aproape 30% din capacitatea de operațiuni comerciale a băncilor. Un motor de reguli de afaceri încorporat într-o platformă de finanțare a comerțului face mai ușor pentru bănci să configureze nevoile de conformitate și să abordeze diferite conformități, cum ar fi ICC, UCPDC,
  și URG, printre altele.  

• Orchestrați călătoria utilizatorului pentru o experiență îmbogățită

Poate fi o provocare să generezi valoare pentru afaceri atunci când forța de muncă este angajată în stingerea incendiilor și în îndeplinirea sarcinilor manuale predispuse la erori, mai degrabă decât activități cu valoare adăugată. Platformele low-code permit băncilor să configureze călătoriile utilizatorilor, fie că este vorba despre clienți sau
utilizatorii băncilor — pentru a crea o experiență fără fricțiuni prin automatizarea fluxului de lucru de la capăt la capăt. Pentru clienți, băncile își pot orchestra călătoria de la inițiere pe portalul clienților/multicanal până la trimiterea fără probleme a documentelor, verificări, clienți în timp real
comunicații (Consiliere și SWIFT) și multe altele. Pentru utilizatorii băncii, călătoria poate fi orchestrată prin includerea proceselor automate de extracție și validare a datelor, verificare automată a documentelor, direcționare inteligentă a cazurilor pentru aprobări, verificări automate de AML și conformitate și multe altele.

• Integrați sistemul de bază cu mai multe aplicații terțe

Cu o platformă de finanțare a comerțului cu cod redus, băncile se pot integra perfect cu sistemele de trezorerie, controlul de sancțiuni, sistemele de combatere a spălării banilor și aplicațiile terțelor, cum ar fi birourile de credit. Acest lucru vă asigură că banca dvs. poate profita la maximum de dvs
investițiile actuale în tehnologie și permit un flux continuu de informații între departamente.

• Opriți provocările de inițiere a comerțului

Băncile cheltuiesc aproape 65% din eforturile lor de tranzacție pentru a genera cereri de finanțare comercială. Astfel de ineficiențe pot fi costisitoare. O platformă de finanțare a comerțului cu capabilități de a digitiza documente prin asimilarea de documente de pe mai multe canale, performează
verificările automate ale documentelor și validarea documentelor pentru ICC, UCPDC, URG etc. pot ajuta băncile să rezolve provocările de inițiere.

A concluziona

O platformă de finanțare comercială construită pe cod redus poate oferi băncilor un avantaj competitiv și poate câștiga mare în afacerile profitabile de finanțare a comerțului. Băncile își pot pregăti oferta pentru viitor dacă sunt susținute cu tehnologii de ultimă oră precum AI, ML, RPA și blockchain.