OFAC anunță a doua acțiune de executare care vizează o companie de active digitale

La 18 februarie 2021, Biroul de Control al Activelor Străine (OFAC) al Departamentului Trezoreriei SUA a anunțat o sumă de 507,375 USD. așezare cu BitPay, Inc. (BitPay). Această soluționare civilă a rezolvat încălcările aparente ale programelor de sancțiuni multiple legate de tranzacțiile în monedă digitală și este al doilea caz de aplicare a OFAC împotriva unei afaceri din industria blockchain. Acest caz urmează acțiunii civile de executare a OFAC din decembrie 2020 împotriva unei alte companii din industria blockchain, BitGo, Inc. (BitGo), pentru presupuse încălcări ale mai multor programe de sancțiuni din SUA legate de tranzacțiile în monedă digitală. Vedeți postarea anterioară de blog despre acțiunea BitGo aici.

BitPay, cu sediul în Atlanta, Georgia, oferă o soluție de procesare a plăților pentru ca comercianții să accepte moneda digitală ca plată pentru bunuri și servicii. Aparentele încălcări ale sancțiunilor se referă la tranzacțiile în monedă digitală pe platforma BitPay între persoane aflate în Cuba, Coreea de Nord, Iran, Sudan, Siria și regiunea Crimeea din Ucraina (anexată de Rusia) și comercianți din Statele Unite și din alte părți. OFAC a recunoscut că BitPay și-a verificat clienții, comercianții, împotriva listelor de sancțiuni din SUA, dar a declarat că BitPay avea motive să știe că cumpărătorii care au de-a face cu comercianții sunt localizați în jurisdicții sancționate complet, deoarece compania avea informații despre locație, inclusiv adresa IP (Internet Protocol) date, despre acele persoane. Acest caz nu a fost dezvăluit în mod voluntar, dar OFAC a constatat că încălcările nu au fost flagrante.

Potrivit OFAC, BitPay a permis persoanelor din jurisdicții sancționate cuprinzător să efectueze tranzacții în monedă digitală în valoare de aproximativ 129,000 USD cu clienții comercianți ai BitPay. După cum este descris în comunicatul de aplicare a OFAC, între aproximativ 10 iunie 2013 și 16 septembrie 2018, BitPay a procesat 2,102 tranzacții de la persoane cu adrese IP situate în jurisdicțiile sancționate. Tranzacțiile legate de serviciul de procesare a plăților BitPay. BitPay ar fi primit plăți în monedă digitală în numele clienților săi comercianți de la cumpărătorii acelor comercianți, care se aflau în jurisdicții sancționate. BitPay a convertit apoi moneda digitală în fiat și apoi a transmis acea monedă clienților săi comercianți.

BitPay a colectat anumite informații despre cumpărători, inclusiv numele cumpărătorilor, adresa, adresa de e-mail și, începând din noiembrie 2017, adresele IP ale cumpărătorului. Cu toate acestea, procesul de revizuire a tranzacțiilor BitPay nu a analizat în mod corespunzător această locație și informații de identificare, ceea ce a dus la faptul că persoanele situate în jurisdicțiile sancționate complet fac achiziții de la comercianții din SUA.

OFAC a citat anterior companii pentru încălcări bazate, cel puțin parțial, pe eșecul de a implementa geoblocarea IP într-o serie de contexte non-blockchain, inclusiv acțiuni care vizează Amazon, Banca Toronto-Dominion, și Standard Chartered Bank, și în acțiunea BitGo menționată mai sus.

Conform Ghidurile de aplicare ale OFAC, OFAC a identificat doi factori pe care i-a determinat ca fiind factori agravanți:

• BitPay nu a exercitat „prudența sau grija cuvenită față de obligațiile sale de conformitate cu sancțiunile” permițând persoanelor din jurisdicțiile sancționate să facă tranzacții cu comercianții BitPay folosind moneda digitală timp de aproximativ cinci ani, în timp ce BitPay ar fi avut suficiente informații despre locație pentru a-i verifica pe acești clienți; și
• BitPay a adus beneficii economice de 128,582.61 USD persoanelor aflate în mai multe jurisdicții sancționate, dăunând astfel integrității acestor programe de sancțiuni.

Cu toate acestea, OFAC a găsit și o serie de factori de atenuare:

• BitPay a implementat anumite controale privind conformitatea cu sancțiunile încă din 2013, inclusiv eforturile de diligență necesară și de verificare a sancțiunilor asupra clienților săi comercianți, și și-a oficializat programul de conformitate cu sancțiunile în 2014;
• BitPay a oferit instruire angajaților, inclusiv conducerii superioare, că înregistrările de comercianți din Cuba, Iran, Siria, Coreea de Nord și Crimeea, precum și comerțul cu persoane și entități sancționate, au fost interzise;
• BitPay este o afacere mică și nu a primit o notificare de penalizare sau o constatare a încălcării de la OFAC în ultimii cinci ani de la data celei mai vechi încălcări aparente;
• BitPay a cooperat cu investigația OFAC privind încălcările aparente și a încetat comportamentul care a dus la încălcări; și
• BitPay a implementat o serie de măsuri menite să minimizeze riscul unei reapariții a comportamentului în cauză. Controalele au inclus blocarea adreselor IP care par să provină din jurisdicții sancționate cuprinzător, verificarea adreselor fizice și de e-mail ale cumpărătorilor comercianților pentru a preveni completarea unei facturi dacă BitPay identifică o adresă de jurisdicție sancționată sau un domeniu de e-mail asociat cu o jurisdicție sancționată și lansarea codului BitPay. , un instrument de identificare a clienților care este obligatoriu pentru cumpărătorii comercianților care doresc să plătească o factură BitPay de 3,000 USD sau mai mult.

Compania s-ar fi putut confrunta cu o sancțiune civilă monetară maximă legală de 619,689,816 USD, dar sancțiunea a fost redusă la 507,375 USD în conformitate cu prevederile OFAC. Ghid de aplicare.

Comunicatul de aplicare a subliniat importanța de a avea un program de conformitate adecvat bazat pe riscuri și a subliniat că companiile care furnizează servicii de active digitale ar trebui să ia măsuri pentru a atenua riscurile de sancțiuni asociate cu astfel de servicii. Al agenției Cadrul pentru angajamentele de conformitate OFAC prezintă factorii pe care îi caută atunci când examinează astfel de programe. În ceea ce privește controlul sancțiunilor, OFAC a menționat că acest caz „subliniază importanța verificării tuturor informațiilor disponibile, inclusiv adresele IP și alte date de locație ale clienților și contrapărților, pentru a atenua riscurile de sancțiuni în legătură cu serviciile de monedă digitală”. Luate împreună, acțiunile recente ale OFAC împotriva BitGo și BitPay sugerează că agenția se concentrează tot mai mult pe industria blockchain și că companiile care nu au adoptat și nu au implementat un program robust de conformitate OFAC pot fi expuse riscului în viitoarele măsuri de aplicare.

Sursa: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/02/ofac-announces-second-enforcement-action-targeting-a-digital-asset-company/