Abordarea noastră cu privire la investițiile cripto

Când mi-am scris carte de investiții cripto în septembrie 2018, am prezentat o strategie simplă de investiții cripto:

• Începeți-vă investiția cu orice sumă (am folosit 10,000 USD).
• Investește aceeași sumă în fiecare lună (am folosit 100 USD).
• Pune-l în cea mai mare parte stocurilor și obligațiuni, cu o cantitate mică spre Bitcoin.

Asta este. Setează-l și uită-l.

Scopul a fost să faceți foarte ușor pentru investitorii obișnuiți să construiască avere pe termen lung, În timp ce minimizarea riscului.

Nu am putut interesa niciun consilier financiar de această idee.

Nu am reușit să-i interesează pe niciun bancher de această idee.

Interes zero. Nici măcar un „Huh”. M-am simțit ca profetul cu ochi sălbatici și cu părul cărunt care strigă în piața orașului, în timp ce oamenii își făceau treburile:

 

Încet, dar constant, această strategie a făcut bani – mult mai mulți bani – pentru investitorii care au crezut în ea. Credincioșii i-au depășit pe cei necredincioși, chiar dacă consilierii financiari de la vechea școală stăteau alături și priveau cu neîncredere.

 

Astăzi, noii „consilieri financiari” sunt creatori de conținut pe Reddit și YouTube, în creștere stocuri meme și NFT-uri supraevaluate.

Este o nebunie din ambele părți: fie conservator nebun, fie riscant nebun.

La BMJ, predicăm o „Cale de mijloc”. Comunitatea noastră a fost răsplătită cu o creștere lentă și constantă, bucurându-se de beneficiile bitcoin în timp ce economisesc mulți bani, dureri de inimă și stres.

Cifrele vorbesc de la sine. Deci, de ce nu sunt mai mulți bancheri la bordul vagonului bitcoin?

Bancherul tău este derutat de Bitcoin

Soția mea și cu mine am fost recent la banca noastră de școală veche, iar tânărul bancher încerca să ne prezinte serviciile lor de gestionare a averii... din nou.

„Când vei începe să accepți bitcoin?” am întrebat dezinvolt.

„Da, încă nu facem asta”, a spus tânărul bancher. Coborî vocea. „Unii dintre noi cred că cripto este viitorul, dar este nevoie doar de timp la o bancă ca a noastră.”

„Ei bine, ai avut ceva timp”, i-am răspuns. „Bitcoin a fost inventat în 2008.”

El a chicotit nervos. „Este complicat”, a răspuns el. „Deci deții niște bitcoin, nu?”

"Acesta este aceeași bancă unde am trimis un transfer bancar în Belarus pentru a ne cumpăra bitcoin înapoi în 2013”, am spus.

„Te rog să nu-l faci să înceapă”, a rugat soția mea.

„Am scris o carte despre asta”, am continuat.

— E tare, răspunse bancherul. „Aș vrea să o citesc.”

„Am adus un exemplar pentru bancă când a fost publicată cartea”, i-am răspuns.

"Fara gluma."

„Povestea este în capitolul de deschidere.”

„Huh”.

„Am marcat-o.”

"Nu mai spuneţi."

„Marca de carte avea un cod pentru a deschide un cont Coinbase și a răscumpăra 25 USD în criptomonedă gratuită.”

"Asta e tare."

„Deci ai putea spune că plăteam banca pentru a citi cartea.”

„A citit cineva cartea?” întrebă el, frământându-se inconfortabil.

„Cred că răspunzi la această întrebare.”

Înțeleg că este dificil să accepti bitcoin la o bancă comercială mare. Dar haideți, băieți. Ar trebui să aveți cel puțin un plan de joc până acum. „Așteptați și vedeți” nu este un plan de joc.

At Jurnalul de piață Bitcoin, avem un plan de joc.

Pundiții Reddit sunt idioți

De cealaltă parte a spectrului îi avem pe experții Reddit, care continuă să pompeze acțiuni meme, Dogecoin și NFT, printre alte investiții dubioase. (Acest lucru este valabil și pentru YouTube, „cripto Twitter” și Discord.)

Amintiți-vă: „Reddit” rimează cu „idiot”.

Imaginea de mai sus: sfaturi financiare de la Reddit.

Spre deosebire de lumea extrem de reglementată, cu licență profesională a administratorilor de avere, oricine are o tastatură și degetele mari pot posta pe site-uri precum Reddit, YouTube sau SeekingAlpha. Important, nici măcar nu știi cine sunt. Nu sunt necesare nume!

Asta înseamnă că dacă îți arunci toți banii pe teoriile lor ridicole ale fanilor, nu ai pe nimeni de vină în afară de tine. Înseamnă, de asemenea, că niciodată într-adevăr știți dacă lucrează pentru dvs. sau lucrează în secret pentru un fond speculat sau un startup cripto. Este McSketchville incomplet.

At Jurnalul de piață Bitcoin, avem un angajament față de transparență. Ne folosim numele reale. Dezvăluim investițiile noastre. Și, spre deosebire de celelalte site-uri cripto, nu acceptam publicitate.

Bancherii nu au nicio idee. Internetul este nebun. De aceea urmărim „Calea de Mijloc”.

Principiile noastre generale de investiții

(Faceți clic pe titluri pentru a citi mai multe despre fiecare principiu.)

Investește în lucruri care adaugă valoare. Indiferent dacă investiți în acțiuni sau cripto, găsiți companii și proiecte care fac viața omului mai bună, mai rapidă sau mai ușoară. Și căutați companii care o fac bine, cu un management bun și produse grozave. Evitați spitcoins și meme stonks.

Investește în educație. Deveniți mai inteligent în ceea ce privește investițiile citind cărțile atemporale din noastre Citiți și îmbogățiți-vă listă. Dacă nu ai de lucru, folosește timpul pentru a învăța noi abilități. Dacă ești mai puțin productiv, lucrează de două ori mai mult la ceva care te interesează. Fiecare recesiune are un avantaj.

Investește în #1 sau #2. Tehnologia tinde să se consolideze într-unul sau doi mari câștigători (duopoluri precum Mac și Windows sau monopoluri precum Google). Ne gândim la cripto ca fiind „sectoare” care vor produce în cele din urmă scenarii în care câștigătorul ia tot sau câștigătorul ia majoritatea. Încercăm mereu să investim în viitorul lider de categorie.

Investește în productivitate. Am evidențiat că Ethereum (ETH) facilitează dezvoltarea aplicațiilor blockchain și Uniswap (UNI) că face mai rapid tranzacționarea cu jetoane. Aceste proiecte fac oamenii – și banii noștri – mai productivi. Investițiile bune cresc productivitatea.

Gândește-te pe termen lung. Principiile sunt ca probabilitățile pe termen lung: este greu de spus ce se va întâmpla saptamana viitoare, dar mai ușor de văzut cum se desfășoară lucrurile peste următorii câțiva ani. Când facem investiții inteligente pe termen lung, apoi avem răbdare să așteptăm, putem fi ca investitorii care au cumpărat bitcoin la 100 USD.

Principiile noastre de investiții cripto

(Decizia dacă să cumperi bitcoin, jetoane sau criptomonede.)

Cel mai greu este să începi. Cel mai simplu mod de a începe este să cumpărați un pic de bitcoin (chiar și doar 100 USD) pe un site de renume precum Coinbase or Binance. Puteți face asta astăzi.

Gândiți-vă la cripto-uri ca la companii. Acesta este un principiu de bază: Ne putem gândi să cumpărăm jetoane pentru un proiect bun, cum ar fi cumpărarea de acțiuni într-o companie bună. (Notă: din punct de vedere tehnic, cripto-urile nu sunt companii, ci noi investi asa cum sunt.)

Înțelegeți „afacerea” de bază. De exemplu, ar trebui să știm întotdeauna ce naiba face blockchain-ul de fapt. Ar trebui să putem explica acest lucru într-un limbaj simplu și (dacă este posibil) să folosim singuri produsul. Ar trebui să știm dacă câștigă bani, cum câștigă bani și unde se duc acești bani.

Căutați jetoane care se tranzacționează cu reducere. De asemenea, putem căuta proiecte care sunt probabil subevaluate sau "de vanzare." Într-o zi poți cumpăra bitcoin pentru 60,000 USD; în altă zi sunt 30,000 de dolari. Ghici ce? Același bitcoin. (Pentru a determina dacă un token este ieftin în raport cu prețul său, consultați valorile de mai jos.)

Calitativ, Cantitativ, Pret. Există trei teste înainte de a face orice investiție în blockchain: Calitativ (evaluarea afacerii de bază), Cantitativ (evaluarea numerelor de bază) și Preț (decid dacă este ieftin sau scump, în raport cu celelalte două). Numim acest lucru QQP.

Evitați taxele. Taxele sunt ucigașul tăcut al bogăției cripto. De fiecare dată când faceți o tranzacție, sunteți lovit de comisioane (și frecvent și de taxe). Taxele cripto sunt mult mai slabe decât sistemul financiar tradițional. Nu muta lucrurile, decât dacă trebuie.

Câștigați dobândă rezonabilă (dar nu nerezonabilă).. Câștigând dobândă (sau „randament”) pe activele tale cripto este ca și cum ai câștiga bani din contul tău de economii. Atenție la ratele dobânzilor nerezonabil de mari: dacă pare prea frumos pentru a fi adevărat, de obicei este. Folosiți-ne de Secțiunea Cele mai bune tarife pentru dobânzi bune de la furnizori de calitate.

Crypto ar trebui să fie o felie de plăcintă. Evitați să vă puneți economiile de o viață în bitcoin; în schimb, favorizați un plan de investiții sensibil care să creeze bogăție pe termen lung. Este foarte greu să te îmbogățești rapid; este mult mai ușor să te îmbogățești încet. Vrem să-i strigăm un cuvânt de pe acoperișuri: DIVERSIFICAȚI-VĂ!

Valori de investiții cripto

(Faceți clic pe titluri pentru a vedea exemple de diagrame – sau deveniți abonat Premium pentru a vi le livra.)

Adrese active zilnice. teza noastra: Blockchain este despre oameni. Numărul de oameni care folosesc un blockchain este cel mai important factor de valoare. Din acest motiv, Adresele active zilnice este valoarea de bază, așa cum arată „clienții” „companiei” cripto. (Înscrieți-vă la nostru Buletin informativ premium pentru a primi utilizatorii activi zilnici în căsuța dvs. de e-mail.)

Total venituri. Teza noastră: „venitul” cripto (cum ar fi taxele de tranzacție în Ethereum) este modul în care o „afacere” cripto face bani. Investitorii inteligenți caută proiectele care generează cei mai mulți bani.

Venituri totale din protocol. Aceștia sunt bani rambursați deținătorilor de token-uri sau trezoreriei companiei (în comparație cu cei care sunt plătiți furnizorilor de lichidități, ca în cazul Uniswap, sau deținătorilor de NFT, ca în cazul OpenSea). S-ar putea să vă gândiți la asta ca la dividende pe acțiuni.

Valoare totală blocată. TVL reprezintă cât este deținut sau „blocat” în contractele inteligente ale unei companii. Teza noastră: TVL este aproximativ echivalent cu depozitele deținute de o bancă și poate semnala puterea unei companii cripto.

Stratul superior 1s. Teza noastră: Blockchain-urile fundamentale, cunoscute și sub numele de L1s, sunt ca sistemele de operare pentru Web3. Previzăm că vor exista doi sau trei mari câștigători care vor domina internetul de mâine.

Cele mai bune schimburi de criptomonede. Teza noastră: Schimburile cripto, atât centralizate, cât și descentralizate, sunt, fără îndoială, cele mai importante aplicații din blockchain. Investitorii pricepuți caută care vor fi schimburile #1 și #2 pe termen lung.

Top protocoale de creditare. Teza noastră: Împrumutul și împrumutul este un alt caz dovedit de utilizare a blockchain-ului. Investitorii pricepuți caută companiile care vor domina piața de creditare pe termen lung.

Top protocoale DeFi. Teza noastră: Companiile DeFi sunt viitorii giganți ai fintech-ului, perturbând sau înlocuind toate sistemele de plată și bancare moștenite de astăzi. Urmărește câștigătorii. (Consultați Ghidul nostru de investiții DeFi, Partea 1 și Partea 2.)

Top colecții NFT. Teza noastră: NFT-urile alcătuiesc o zonă de specialitate a cripto. Este potrivit doar dacă îți place cu adevărat să colecționezi. Chiar și atunci, încearcă să nu depășești mai mult de 1% din portofoliu. (Vezi noastre Ghid de investiții NFT.)

Toate celelalte valori – inclusiv toate acele valori nebunești pe care le folosesc comercianții de criptografii – le ignorăm aproape.

Regula ușoară de bază: Dacă numărul de oameni reali care folosesc un blockchain crește și obțin valoare reală din acel blockchain, probabil că este o investiție destul de bună pe termen lung. (Chiar mai bine dacă toată lumea nu se grăbește să-l cumpere – probabil că este ieftin.)

Cele 10 porunci ale investiției cripto

Nu sunt consilier financiar, așa că nu vă pot spune ce să faceți. Vă pot spune doar ceea ce fac, sub forma acestor zece linii directoare:

1. Continuați să lucrați ziua
2. Investește automat bani în fiecare lună
3. Rămâi concentrat pe strategii simple
4. Setează-l și uită-l (evitați taxele și taxele)
5. Căutați oportunități în vremuri de criză
6. Spune „nu” la majoritatea investițiilor și „da” la câteva investiții mari
7. Discutați cu oameni inteligenți pentru a vă îmbunătăți ideile (de preferință în persoană)
8. Fii încrezător, dar umil (ai puterea convingerilor tale, dar fii deschis să greșești)
9. Educați-vă să Citiți și îmbogățiți-vă
10. Dă înapoi, atât în ​​bani, cât și în ceea ce ai învățat

Aceasta este Calea de Mijloc: nu prea conservator și nici prea cuc. Este o cale pe care o putem urma cu toții.

TLDR (prea lung; nu am citit)

La BMJ, avem o abordare simplă a investițiilor:

• Cumpărați și păstrați bitcoin,
• plus un număr mic de active cripto de calitate,
• pe termen lung (5+ ani).

Misiunea noastră este să bun venit următorilor 100 de milioane de investitori cripto pentru a-și construi o viață de libertate financiară și independență.

Folosind cripto, plus un pic de bun simț, construim următoarea generație de mari investitori.

Ne concentrăm pe investiții cripto pe termen lung, bazate pe valoare. Analizăm și evaluăm riguros activele cripto, abordându-le cu tehnici de investiții atemporale.

Și suntem transparenți în ceea ce privește returnările noastre, care au a depășit cu mult piața de valori.

Există o mulțime de jocuri de noroc în acest spațiu. Mulți oameni încearcă să se îmbogățească rapid; mai degrabă te ajutăm să te îmbogățim, și fă-o să se lipească.

Suntem aici pentru a vă ajuta să dezvoltați strategii câștigătoare pe termen lung: pentru a construi o viață de sănătate, bogăție și fericire.

Banii nu sunt un scop în sine: sunt un mijloc pentru un scop. Sfârșitul este o viață echilibrată, bogată în experiențe, plină de relații semnificative și muncă semnificativă.

Alăturați-vă comunității noastre, și hai să ajungem acolo împreună.