Redefinirea rezistenței băncilor în era digitală cu cele patru zerouri – Fintech Singapore

Industria bancară se află în pragul unei transformări majore, determinată de progresele tehnologice rapide și de așteptările în schimbare ale clienților într-un peisaj digital dinamic.

Această transformare nu este lipsită de provocări, deoarece băncile se confruntă cu sarcina critică de a reduce decalajul dintre serviciile bancare tradiționale și cerințele unei baze de clienți digitali. 

Factori precum populația nebancarizată, întreruperile sistemului, amenințările la adresa securității cibernetice și creșterea fintech-urilor reprezintă bariere semnificative în calea acestei conexiuni, subliniind nevoia urgentă ca băncile să-și întărească rezistența operațională (OpRes) și rezistența la tehnologia informației (ItRes). 

În acest context, noțiunea de reziliență transcende granițele sale convenționale pentru a deveni un catalizator pentru informații în sectorul bancar. 

Redefinirea rezilienței nu este un simplu mecanism de răspuns la adversitate, ci un factor proactiv de inteligență, inovare și servicii financiare incluzive.

Deconectarea dintre serviciile bancare și clienți

Industria bancară se confruntă cu mai multe obstacole în menținerea a conexiune fără sudură cu clienții săi, fiecare prezentând provocări unice care necesită o reevaluare a cadrelor operaționale tradiționale. 

Populațiile nebancarizate sau insuficient bancare rămân în mare parte izolate de serviciile financiare din cauza barierelor geografice, socio-economice sau de reglementare. Întreruperea sistemului exacerbează și mai mult această deconectare, erodând încrederea și fiabilitatea în platformele bancare digitale. 

Amenințările la adresa securității cibernetice sunt mari, insuflând teamă și teamă în rândul clienților cu privire la siguranța datelor lor personale și financiare. 

Apariția fintech-urilor a introdus un strat de dezintermediere, slăbind relația directă dintre bănci și clienții lor, oferind soluții financiare alternative, adesea mai ușor de utilizat și mai inovatoare.

Pașii lui Huawei către o activitate bancară rezistentă

În acest context complex, conceptul de reziliență apare ca piatră de temelie nu numai pentru protejarea împotriva acestor provocări, ci și ca o rampă de lansare pentru valorificarea inteligenței și inovației. 

Reziliența în sectorul bancar trebuie să evolueze dincolo de concentrarea tradițională pe redresare și stabilitate, pentru a include activarea unor sisteme dinamice și inteligente care pot anticipa schimbările, pot atenua riscurile în mod proactiv și oferă clienților servicii personalizate în timp real.

Huawei a fost în fruntea acestei transformări, în parteneriat cu unele dintre cele mai mari bănci din lume din Germania, Singapore, Italia, Brazilia și Africa de Sud și deservind peste 3,300 de clienți financiari la nivel global. 

Accentul strategic al companiei pe construirea unei infrastructuri rezistente, accelerarea modernizării aplicațiilor, îmbunătățirea deciziilor bazate pe date și facilitarea inovației în scenarii de afaceri, marchează un salt semnificativ către redefinirea rezilienței în sectorul bancar.

Cele patru zerouri: o nouă paradigmă pentru reziliența bancară

Inspirându-se din Brett King's Bank 4.0, Huawei propune o schimbare de paradigmă către „Bank Four Zeros” – zero timpi de oprire, zero așteptare, zero atingere și zero încredere.

 Acest model acordă prioritate furnizării de servicii permanente, stabile și de încredere, susținute de colaborarea multi-tehnologie și o abordare de „proiectare pentru eșec” care îmbrățișează principiile ingineriei haosului. 

Un astfel de cadru nu numai că asigură continuitatea operațională și securitatea, dar facilitează și implicarea digitală, informații în timp real și hiperpersonalizarea, redefinind astfel esența rezilienței în era digital banking.

Zero Downtime: Asigurarea operațiunilor bancare continue

Huawei abordează provocarea de a reduce timpul de nefuncționare prin implementarea soluțiilor avansate de arhitectură de sistem multi-activă (MAS), cum ar fi baza de date distribuită și infrastructura nativă în cloud. 

Arhitectura MAS a Huawei este concepută pentru a susține servicii bancare neîntrerupte și în timp real, asigurându-se că instituțiile financiare pot oferi clienților acces 24/7 la operațiunile bancare. 

Această abordare este completată de GaussDB de la Huawei, o bază de date distribuită de ultimă generație care îmbunătățește rezistența și scalabilitatea sistemelor bancare, minimizând astfel riscul întreruperilor serviciilor și realizând disponibilitatea ridicată pe care o solicită banca modernă.

În ultimul deceniu, GaussDB a fost implementat pe scară largă în mai multe bănci de top din China. Datorită concentrării sale pe securitate, disponibilitate și performanță, GaussDB a susținut peste două miliarde de tranzacții zilnice de vârf de la lansarea sa în aprilie 2022.

Aceasta este cea mai mare practică de dezvoltare de bază cloud-native din lume. În viitor, GaussDB va fi o alegere ideală pentru a asigura zero downtime.

Zero Touch: automatizarea și eficientizarea operațiunilor

Angajamentul Huawei față de zero-touch este evident în dezvoltarea tehnologiilor AI, învățarea automată și automatizarea proceselor robotizate (RPA). Aceste tehnologii automatizează operațiunile bancare de rutină, de la serviciul pentru clienți până la verificări de conformitate, reducând intervențiile manuale și potențialul de eroare umană. 

Rețeaua de conducere autonomă Huawei a fost îmbunătățită de la 1-3-5 la 0-1-3-5 („0” înseamnă „0 erori umane”), ajutând industria financiară să adopte operațiunile Zero Touch.

Digital Map, ca capacitate critică, a ajutat o bancă lider să realizeze o depanare cu 88% mai rapidă, simularea cu un singur clic a modificărilor aplicației și o evaluare a riscurilor cu 50% mai rapidă. De asemenea, asigură o precizie de 100% în modificările configurației rețelei, reducând în același timp timpul de atingere cu 90%.

Prin adoptarea tehnologiilor zero-touch de la Huawei, băncile nu pot doar să-și îmbunătățească calitatea serviciilor, ci și să își redirecționeze resursele către inovare și inițiative de creștere strategică.

Zero Trust: Îmbunătățirea măsurilor de securitate cibernetică

În conformitate cu principiul zero-trust, Huawei oferă o suită cuprinzătoare de soluții de securitate cibernetică concepute pentru a proteja infrastructura digitală a băncilor și datele clienților de amenințările în evoluție.

Huawei a oferit prima soluție anti-ransomware multistrat din industrie. Folosește firewall-uri pentru a detecta și spațiul de stocare pentru a izola virușii în câteva secunde, prevenind intruziunile în timp util.

Prin implementarea modelului de securitate zero-trust al Huawei, instituțiile financiare pot construi o apărare solidă împotriva amenințărilor cibernetice, asigurând integritatea și confidențialitatea tranzacțiilor lor digitale și încurajând încrederea în rândul clienților lor.

Zero Wait: Furnizarea de servicii bancare în timp real

Pentru a obține zero așteptare, Huawei pîrghii expertiza sa în analiza datelor și inteligența artificială, permițând băncilor să proceseze tranzacțiile și întrebările clienților cu o latență minimă.

Soluția Huawei Data Intelligence este concepută pentru a spori viteza și eficiența serviciilor bancare, asigurând timpi de răspuns instantaneu pentru interacțiunile cu clienții și procesarea în timp real a tranzacțiilor financiare.

Prin integrarea tehnologiei de ultimă oră a Huawei, băncile își pot îmbunătăți semnificativ eficiența operațională și satisfacția clienților, oferind o experiență bancară perfectă și receptivă, care satisface așteptările consumatorilor cunoscători de digitalizare de astăzi.

Reziliența ca piatră de bază a serviciilor bancare inteligente

Industria bancară se află într-un moment crucial, confruntându-se cu forțele duale ale provocării și oportunităților pe măsură ce se îndreaptă către transformarea digitală. Această călătorie, deși complexă, deschide porți către o mai mare inovație, inteligență și accesibilitate în sector.

Redefinirea conceptului de reziliență este cheia acestei transformări. Acesta permite băncilor să treacă dincolo de granițele operaționale tradiționale, îmbrățișând noi posibilități de creștere și implicare a clienților. 

Abordarea Huawei de a construi un ecosistem bancar rezistent și inteligent servește drept cadru de ghidare pentru industrie, ajutând băncile să se adapteze și să prospere într-o lume digitală.

Reziliența este vitală pentru dezvoltarea viitoare a industriei bancare. Concentrarea Huawei pe „Patru Zero” – zero timpi de nefuncționare, zero așteptare, zero atingere și zero încredere – conturează o strategie cuprinzătoare pentru bănci pentru a răspunde cerințelor în evoluție ale transformării digitale.

Folosind tehnologiile și soluțiile avansate Huawei, instituțiile financiare pot menține operațiuni continue, pot oferi servicii instantanee, eficientiza procesele prin automatizare și pot asigura măsuri solide de securitate cibernetică.

Colaborarea cu Huawei permite băncilor să-și îmbunătățească eficiența operațională și inteligența, poziționându-le bine într-un peisaj financiar competitiv și în schimbare.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/