Obstacolul cultural pe care AML trebuie să îl depășească pentru a combate catârii de bani

Este dificil să supraevaluezi cât de mare este o problemă cu muling-ul de bani.

Această crimă financiară notoriu de evazivă este un factor de stres neîncetat pentru bănci și procesatorii sistemelor de plată și este legată de bani spălați în valoare de 4.9 trilioane de dolari. Incredibil, această cifră uluitoare va crește și mai mult.

Mulingul de bani evoluează mai repede decât putem reacționa?

Complexitatea tot mai mare a tendințelor de transfer de bani reprezintă o provocare presantă. Nu este doar o escaladare a numărului; însuși ADN-ul mulingului de bani evoluează. În timp ce unele bănci avertizează asupra a

Creștere cu 23% a studenților catâri, alții au notat a
29% vârf la persoanele de peste 40 de ani care se angajează în astfel de activități.

Această expansiune demografică complică eforturile de detectare. Deși muling-ul rămâne dominat de categoria de vârstă 17-25 de ani, cifrele de astăzi îl consolidează ca o preocupare mai largă, cu indicatori mai puțin previzibili. În consecință, Furnizorii de servicii de plată (PSP) se confruntă cu a
perioadă de incertitudine sporită în care trebuie să exploreze noi strategii și să accelereze ritmul de detectare a riscurilor.

Nerespectarea acestui lucru pune în pericol conformitatea AML și deschide porțile pentru pierderi enorme cauzate de viitoarele
rambursarea obligatorie a victimei. Și având în vedere că mulți catari de bani sunt participanți fără să vrea, protejarea integrității lor financiare are sens etic și de reglementare.

Reformele sunt bine intenţionate, dar sunt doar începutul.

Reforme recente, cum ar fi
Legea privind criminalitatea economică și transparența corporativă (ECCTA), reprezintă un pas pozitiv către facilitarea schimbului de informații pentru a ajuta la prevenirea infracțiunilor economice, inclusiv a transferului de bani.

Pentru cei care luptă împotriva spălării banilor, este o veste binevenită că există acum un mecanism legislativ pentru schimbul de date peer-to-peer privind infracțiunile financiare, care este esențial pentru interceptarea fondurilor ilicite și a activităților de spălare.

Cu toate acestea, a avea noi competențe legislative nu este același lucru cu a avea o soluție practică a problemei, iar implementarea eficientă rămâne esențială.

Scuturarea silozurilor este esențială.  

Cercetare din viitorul schimbului de informații financiare (FFIS)
evidențiază o disparitate puternică în capacitățile de colaborare ale criminalilor economici versus eforturile fragmentate ale celor care protejează sistemul financiar.

În timp ce prevenirea fraudei a beneficiat de pe urma schimbului de informații privat-privat de ceva timp, eforturile de combatere a spălării banilor au fost îngreunate de lipsa unei strategii coezive și a unor silozuri larg răspândite de informații.

Așadar, deși mecanismele legislative contează, transformarea culturală este o necesitate dacă PSP-urile doresc să combată mulțumirea banilor și să îmbunătățească practicile AML.

Acolo unde este nevoie de o nouă perspectivă de colaborare.

În prezent, variabile semnificative influențează perspectiva unui PSP privind partajarea datelor și colaborarea pentru AML. Acestea pot include:

• Apetit pentru și percepția riscului.
• Încrederea sau opinia altor părți.
• Responsabilitate și răspundere organizațională.
• Sector, teritoriu și model de afaceri.

Deși aceste considerații sunt valabile, efectuarea de analize în siloz sau declanșarea partajării datelor atunci când sunt îndeplinite praguri unice favorizează inconsecvențele și lacunele de supraveghere a riscurilor. Acest lucru permite criminalității financiare să se înmulțească și să rămână necontrolate.

Oglindirea unei culturi de combatere a fraudei.

Echipele AML trebuie doar să se uite la omologii lor de prevenire a fraudei pentru a vedea de ce partajarea datelor și practicile de colaborare sunt benefice.

Oglindind o cultură de combatere a fraudei, echipele de combatere a spălării banilor nu numai că pot înăspri rețeaua cu privire la criminalitatea financiară, dar poate, pentru prima dată, să abordeze o problemă complexă care se află la linia dintre AML și fraudă.

După cum subliniază FFIS, un catâr de bani poate comite acte de fraudă și spălare în același timp, evidențiind natura duală a mulingului și necesitatea unei culturi unificate a partajării informațiilor privind riscurile.

Procesele integrate, sindicalizate pot perturba serios muling-ul.

Apariția ECCTA este o oportunitate pentru PSP de a privi diferit schimbul de date. Cei responsabili pentru AML ar trebui să exploreze modul în care noile abordări pot întări apărarea împotriva unei probleme care se înrăutățește. Și, la fel de important, întrebarea unde este situată
cultura poate să fi cauzat probleme în trecut.

Partajarea datelor privind infracțiunile financiare este cea mai eficientă atunci când este fără întreruperi. Prin urmare, trecerea la un model de tip fraudă – în care platformele de management al riscului sunt integrate în strategia operațională și cultura strategică AML – trebuie considerată o cale de urmat.

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/25881/the-cultural-hurdle-aml-must-overcome-to-combat-money-mules?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs