Cei patru P-uri ale serviciilor financiare de analiză de care organizațiile nu se pot descurca fără

Aceasta este o postare sponsorizată de Tim FitzGerald, EMEA Financial Services Sales Manager, InterSystems

Utilizarea analizei în sectorul serviciilor financiare a evoluat de-a lungul anilor, unii sugerând că ar putea fi pe cale să evolueze și mai mult, trecând dintr-un peisaj în care deciziile sunt „dictate de date”, mai degrabă decât „informate de date”.

Există o diferență distinctă între cele două concepte și rolul, sau lipsa, pe care îl joacă oamenii în fiecare scenariu. În cazul datelor informate, oamenii rămân în buclă pentru a lua decizii și a lua acțiunile adecvate pe baza datelor și a analizelor, în timp ce data dictată se referă la aplicațiile care execută automat acțiuni programatice ca răspuns la un anumit stimul sau eveniment.

Deci, sunt organizațiile de servicii financiare într-adevăr într-un moment în care înțelegerea umană nu mai este o cerință vitală a procesului de luare a deciziilor și există într-adevăr doar două tipuri de luare a deciziilor legate de date? Pe scurt, nu. Dar nu este complet alb-negru, așa cum sa discutat recent Webinar Economist Intelligence. În loc de doar două opțiuni, firmele de servicii financiare de astăzi implementează de obicei patru categorii diferite de analize: panoramică, predictivă, prescriptivă și programatică. În funcție de caz de utilizare și de organizație, fiecare dintre aceste tipuri de analize oferă afacerilor o valoare imensă.

Panoramic, predictiv, prescriptiv și programatic

În primul rând, panoramic se referă la oferirea afacerii cu o viziune în timp real, exactă și extinsă a ceea ce se întâmplă în interiorul și chiar în afara organizației. Pentru serviciile financiare, aceasta ar putea fi lichiditatea în timp real pentru întreaga firmă.

Predictiv, pe de altă parte, calculează probabilitatea ca evenimentele să aibă loc. De exemplu, care este probabilitatea ca Banca Angliei să reducă ratele dobânzilor dacă presiunile inflaționiste se reduc, așa cum s-a discutat, și cum va afecta acest lucru pozițiile companiei?

Analiza prescriptivă analizează datele pentru a sugera cele mai adecvate acțiuni de întreprins, pe baza a ceea ce este probabil să se întâmple sau a ceea ce se întâmplă deja. Acest tip de analiză ar permite unei bănci de investiții, de exemplu, să prezică în mod continuu probabilitatea ca expunerea lor totală pe piață să își încalce limitele de utilizare a riscului. Cu platforma potrivită de date și analiză, firmele pot obține, de asemenea, îndrumări prescriptive care prezintă diverse opțiuni pe care le pot lua pentru a preveni sau elimina o încălcare, cu rezultatele așteptate și compromisuri asociate fiecărei opțiuni.

Aceste perspective permit managerilor de risc, care tind să aibă o experiență vastă în gestionarea acestor tipuri de situații, să ia decizii pe baza experiențelor lor și ghidați de analize prescriptive bazate pe date. De exemplu, îi poate ajuta să determine dacă să inițieze o acoperire sau să anuleze anumite poziții. Prin urmare, analiza prescriptivă asigură experții cu experiență să rămână la curent și în centrul procesului de luare a deciziilor, mai degrabă decât acțiunile care au loc programatic.

Finalul dintre cei patru P este despre executarea acțiunilor programatice în timp real bazate pe analize predictive și prescriptive. Adesea, analiza programatică este utilizată atunci când nu există timp pentru intervenția umană, pentru cazuri precum prevenirea fraudei, analiza pre-tranzacționare, tranzacționare și cea mai bună acțiune pentru clienți. Acțiunile programatice sunt, de asemenea, implementate în cazurile de utilizare când pur și simplu nu este nevoie ca un om să fie în buclă, ceea ce permite organizației să eficientizeze operațiunile și să îmbunătățească productivitatea.

Aplicarea pragmatică a celor patru Ps

În consecință, în loc să se îndepărteze de la un stat informat de date (omul în buclă) la un stat dictat de date (fără om în buclă), sectorul serviciilor financiare optează, în schimb, pentru aplicarea pragmatică a oricăruia sau a tuturor acestor patru P-uri ale analitice.

Această utilizare a analizei oferă firmelor capabilitățile necesare pentru a obține o vedere la 360 de grade asupra datelor companiei, oferind o gamă largă de beneficii afacerii, inclusiv o mai bună conformitate, o generare de venituri sporită și un suport decizional îmbunătățit. Atunci când liderii afacerilor financiare sunt împuterniciți de date și analize în timp real, ei sunt capabili să ia decizii bazate pe date exacte și actuale, nu pe date vechi de săptămâni, eliminând astfel erorile și oportunitățile de afaceri ratate.

În plus, prin încorporarea unor analize avansate în fluxurile de procese în timp real, tablouri de bord și rapoarte, companiile pot obține informații mai bune pentru a ghida luarea deciziilor, ajutând să înțeleagă ce s-a întâmplat, de ce s-a întâmplat și ce este probabil să se întâmple.

Înarmat cu o viziune actuală, de încredere și cuprinzătoare a ceea ce se întâmplă în acest moment, asigură că firmele de servicii financiare sunt pregătite pentru evenimentele și întreruperile care ar putea avea loc, pot gestiona evenimentele și întreruperile mai rapid pe măsură ce apar și sunt în cea mai bună poziție pentru a lua profita de noi oportunități pe măsură ce acestea se prezintă.

Fotografie de David Pisnoy on Unsplash