Tokenizarea activelor

Tokenizarea activelor se referă la reprezentarea jetoanelor digitale pe un blockchain, care confirmă drepturile de proprietate asupra activelor din lumea reală. 

Mulți dintre noi doresc să dețină o piesă în diferite tipuri de capodopere. Îți amintești de zilele copilăriei când ai încercat să colecționezi timbre, monede sau diferite tipuri de pietre?

Mulți oameni au un hobby să cumpere și să colecteze tablouri, ceasuri sau mașini de epocă. Deci, deși pentru unii, este un hobby și obțin un factor de bine prin colectarea diferitelor tipuri de entități, pentru mulți alții, aceasta ia forma unei investiții alternative.

Până acum, cumpărarea unui tablou sau a unei mașini de epocă era o afacere foarte costisitoare. Dar acum, acest lucru se poate face la un preț accesibil cu tehnologie.

Ce este Asset Tokenization 

Tokenizarea activelor ajută la obținerea proprietății fracționate. Lucrul important aici este că procesul general este automatizat, transparent, non-intermediar și eficient din punct de vedere al costurilor.

Am văzut inovații ori de câte ori costul a fost redus și accesibil pentru mase.

Gândiți-vă la un scenariu în care, pe baza hobby-urilor și preferințelor dvs., banca dvs. vă răsplătește cu proprietatea fracționată a unui tablou prețuit după fiecare utilizare a cardului.

În loc de practica actuală, în care mai întâi acumulezi puncte și ulterior răscumpărezi acele puncte pentru a cumpăra ceva, din prima zi, în funcție de preferințele tale, începi să deții o piesă dintr-un ceas de epocă sau orice altă piesă istorică sau orice altceva.

Poți deține o bucată dintr-o mașină de epocă, un fort istoric sau gadgeturile folosite în filmul tău preferat.

Tokenizarea se aplică diferitelor active, inclusiv active tangibile, cum ar fi imobiliare și metale prețioase, instrumente financiare reglementate, cum ar fi obligațiuni și acțiuni, și chiar drepturi de proprietate intelectuală, cum ar fi muzica și alte opere de autor protejate prin drepturi de autor. 

Tokenizarea oferă avantaje semnificative pentru activele care nu sunt deja tranzacționate electronic, cum ar fi lucrări de artă sau vehicule exotice. De asemenea, ajută activele care au nevoie de mai multă transparență în plăți și fluxurile de date să devină mai lichide și mai tranzacționabile.

Deținerea unei piese din lucrul tău preferat nu este un concept nou. Astăzi, poți deține și acțiuni într-o companie, devenind coproprietar.

Pe o linie similară, unii dintre noi s-ar putea să fi devenit membri în planuri de vacanță de la un grup de ospitalitate. Obțineți proprietatea asupra unui apartament și a unei camere pentru anumite zile în acel grup de ospitalitate și vă bucurați de vacanță.

Acum, cu „Tokenizarea (aproape) oricărui activ”, puteți deține o bucată din orice activ corporal sau necorporal. Aceasta include deținerea unei piese într-o clădire, bijuterii, software de pictură sau IP, imagini digitale etc.  

Tokenurile pot fi folosite de organizații pentru a reprezenta activele din lumea reală. Această reprezentare ia forma unui simbol, care poate fi programat să includă multe tipuri diferite de informații și caracteristici. Programabilitatea este o caracteristică convingătoare.

Acesta poate ajuta la asigurarea că token-urile sunt emise sau transferate pe baza regulilor convenite anterior. Aceste reguli pot fi legate de lichiditate, conformitate sau orice altceva. 

Activul tokenizat poate fi tranzacționat non-stop în siguranță și eficient, deoarece toate datele relevante despre active au fost încapsulate, iar datele bogate privind tranzacțiile în timp real sunt accesibile în registrul blockchain.

Tokenizarea activelor: o scurtă istorie

Începutul tehnologiei blockchain și a registrelor digitale este momentul în care a început pentru prima dată tokenizarea activelor. Această tehnologie de ultimă generație a oferit o modalitate vizibilă și sigură de a urmări proprietatea și a făcut viabilă tokenizarea. 

Lansarea OpenSea a fost prima etapă demnă de remarcat. OpenSea este o platformă în care pot fi create și tranzacționate jetoane nefungibile sau NFT. Ca rezultat, tokenizarea activelor a câștigat acțiune și a fost conceptualizată pentru prima dată pentru diverse active unice.

De atunci, alții precum Harbour, Alchemy Insights și Securitize s-au alăturat mișcării, accelerând adoptarea și creșterea tokenizării activelor în diverse industrii. Potențialul aici este enorm. Până în 2027, se preconizează că piața globală a activelor tokenizate va ajunge la 24 de trilioane de dolari.

Cum funcționează tokenizarea activelor 

Să ne uităm îndeaproape la modul în care funcționează Asset Tokenization. 

1. Atuul: Gândește-te la acea piesă de artă atractivă care ți-a plăcut întotdeauna. Poate fi singurul vehicul de epocă unic pe care l-ați dorit întotdeauna. Universul tokenizării este construit în jurul acestui activ real sau digital. Fiecare componentă este înregistrată cu atenție pentru a se asigura că autenticitatea și importanța sa sunt comunicate cu acuratețe. 

Aceste active pot include elemente tangibile, cum ar fi bunuri imobiliare sau opere de artă, elemente monetare precum acțiuni sau obligațiuni, elemente necorporale precum proprietatea intelectuală și chiar identitate și date.

2. Tokenizare: Transformarea activului fizic în omologul său digital este locul unde se întâmplă magia. Tehnicile securizate împart proprietatea în părți mai mici, fiecare reprezentată de un simbol separat. Gândiți-vă la acestea ca la chei digitale care oferă acces la activul pe care îl dețineți o parte.

3. Distribuție: Aceste chei, gata de distribuire, sunt date investitorilor. Datorită acestui fapt, oricine poate deține acum o bucată din ceva anterior de neatins sau predispus la greșeli. Opțiunile sunt acum nelimitate. Indiferent de situația financiară a unei persoane, o comunitate globală de colecționari poate achiziționa o capodoperă, iar pasionații de artă de pretutindeni pot deține un automobil de lux.

4. Comercial: Schimbul de jetoane va fi partea interesantă. Economisiți timp în zilele de așteptare pentru decontarea tranzacțiilor. Tokenizarea permite ca cheile tale digitale să fie tranzacționate în mod continuu pe piețele globale, oferindu-ți o flexibilitate de neegalat în achiziționarea, vânzarea și gestionarea investițiilor.

Ca rezultat al lichidității sporite, activele sunt vândute în mod regulat și își ating întregul potențial într-un mediu dinamic.

Acest proces în patru pași, oricât de simplu ar părea, poate modifica fundamental modul în care deținem și utilizăm activele. Democratizează accesul și promovează un sistem financiar mai just și mai eficient. 

Tehnologia din spatele tokenizării activelor 

 1. Blockchain este o componentă esențială de tokenizare a activelor. În afară de Blockchain, este necesar un ecosistem robust de tehnologii auxiliare pentru a funcționa impecabil și pentru a-și atinge potențialul maxim. 

2. Contract inteligent: Contractul inteligent joacă un rol esențial în tokenizarea activelor. Deoarece aceste contracte automatizate prescriu sarcini pe baza unor criterii predeterminate, ele nu necesită participarea umană. Imaginați-vă un simbol pentru bunuri imobiliare care utilizează contracte inteligente pentru a depune chiria pentru investitori în fiecare lună automat sau un simbol pentru artă care compensează creatorul cu redevențe la revânzare. 

Sau gândiți-vă la articole semnificative din punct de vedere istoric deținute de o comunitate care utilizează această tehnologie, cum ar fi un vehicul antic sau un fort. Acum, un producător de film va plăti acestui oraș o sumă mare pentru a le închiria pentru drama sa istorică. Câștig-câștig pentru toate părțile interesate implicate. 

Proveniență, contracte inteligente și Blockchain facilitarea stabilirii dreptului de proprietate asupra activelor tokenizate.

3. Oracole: Reunind lumea digitală și cea fizică, oracolele oferă datele din lumea reală de care contractele inteligente au nevoie pentru a funcționa eficient. Fie că se monitorizează temperatura într-un depozit care conține mărfuri tokenizate sau se verifică autenticitatea unei opere de artă fizice reprezentate prin jetoane, oracolele asigură că informațiile exacte și de încredere sunt disponibile pentru a declanșa evenimentele corespunzătoare. 

4. DEX-uri (schimburi descentralizate): Nu este nevoie să folosiți un intermediar cu schimburi descentralizate sau DEX-uri. 

Deoarece DEX-urile permit utilizatorilor să tranzacționeze direct active tokenizate, ele elimină, de asemenea, nevoia de schimburi tradiționale și taxele asociate. Tranzacționarea peer-to-peer oferă un mediu sigur și securizat pentru schimbare, oferind investitorilor mai multă libertate, control și transparență. Înțelegerea modului în care funcționează Blockchain cu diferite tehnologii auxiliare vă poate ajuta să înțelegeți mai bine tokenizarea activelor. 

 Caracteristici semnificative ale tokenizării activelor 

1. Proprietate fracționată:  Vrei să deții o bucată de lună sau o miză dintr-un manuscris care câștigă un premiu Nobel. Tokenizarea activelor deblochează acest potențial și face chiar și cele mai valoroase active accesibile oricui, împărțind proprietatea în bucăți mici.

În consecință, piețele anterior exclusive sunt acum accesibile oricui, democratizează oportunitățile de investiții și elimină barierele tradiționale de intrare. Acest lucru deschide oportunități interesante pentru o gamă mai largă de oameni, indiferent de circumstanțele lor financiare.

2. Acoperire globală: Constrângerile geografice tradiționale sunt eliminate prin tokenizarea activelor. Se poate tranzacționa și investi în active de oriunde din întreaga lume, oferind multe oportunități de investiții interesante și interesante.

Această economie globală încurajează inovația, lichiditatea și accesibilitatea prin legătura transfrontalieră a investitorilor și a activelor. 

3. Securitate îmbunătățită: În lumea de astăzi, securitatea este esențială. Tehnologia Blockchain, baza pentru tokenizarea activelor, oferă un record de proprietate imuabil, eliminând șansa de eroare și fraudă.

Procesele de criptare și verificare a tranzacțiilor asigură integritatea și securitatea investițiilor dumneavoastră. 

4. Transparență sporită: Zilele tranzacțiilor financiare tulburi se termină. Tokenizarea activelor înregistrează fiecare fază a procesului – de la eliberarea jetoanelor individuale până la tranzacționarea acestor jetoane – pe Blockchain. Transparența este integrată din neatenție, deoarece include toate informațiile disponibile despre proprietarul inițial și istoricul fiecărei tranzacții.

Datorită acestei transparențe de neegalat, care încurajează responsabilitatea și încrederea, investitorii sunt dotați cu cunoștințe complete despre proprietatea și fundalul activelor lor. 

5. Cheltuieli mai mici: Proprietatea tradițională a activelor implică de obicei taxe mari și procese complicate. Tokenizarea activelor eficientizează aceste proceduri, eliminând intermediarii inutile și reducând semnificativ costurile de tranzacție.

Datorită accesibilității sale, investițiile sunt acum mai accesibile persoanelor și organizațiilor, permițând economii semnificative de costuri. Atunci când sunt combinate, aceste elemente fundamentale conduc la o abordare puternică și inovatoare a proprietății.

Tokenizarea activelor urmărește să crească accesibilitatea, să încurajeze participarea din întreaga lume și să sporească eficiența și transparența componentelor tehnologice ale sistemului financiar. 

6. Deblocarea activelor ilichide: Tokenizarea face ca activele în mod tradițional nelichide, cum ar fi imobiliare și opere de artă, să fie mai transportabile și mai accesibile. 

7. Eficiență sporită: Activele tokenizate sunt mai puțin costisitoare și necesită mai puțin efort administrativ pentru administrare și tranzacționare. 

8. Promovarea inovației: Tokenizarea facilitează dezvoltarea de noi servicii și bunuri financiare, ceea ce îmbunătățește atmosfera pentru investiții. 

Rolul instituțiilor financiare în tokenizarea activelor:

Există numeroase aplicații în lumea reală pentru tokenizarea activelor. Și băncile își pot ajuta clienții activând sau oferind această aplicație. 

1. Dețineți o bucată de istorie: Imaginează-ți ținând o bucată de lună, un document istoric rar sau prima ediție a celei mai bune cărți a ta. Datorită tokenizării activelor, este posibil să dețineți unele dintre aceste active rare, făcându-le disponibile chiar și celor cu resurse financiare limitate. 

 Imaginați-vă că dețineți o bucată din Mona Lisa sau că împărtășiți o carte care vă asigură un premiu Nobel - vise care erau de neimaginat cu puțin timp în urmă, dar care acum au devenit realitate. 

2. Utilizarea jetoanelor Imobiliare: Deținerea de bunuri imobiliare a necesitat întotdeauna un angajament financiar substanțial. Tokenizarea activelor înlătură aceste bariere, făcând posibile investițiile imobiliare fracționate.

Acest lucru le oferă celor cu resurse mai puține acces la o piață profitabilă. Imaginați-vă că dețineți o parte dintr-o proprietate comercială sau un bloc de apartamente de lux, vă extindeți portofoliul de investiții și obțineți venituri pasive fără povara unor obligații semnificative. 

 3. Câștigați bani pentru pasiunea dvs.: Vrei să investești bani într-un startup inovator, dar nu îi ai? Prin tokenizarea activelor, puteți aduce contribuții directe la cauzele care sunt importante pentru dvs. 

Investind în oferte tokenizate, puteți contribui la creșterea și profitul lor atunci când decolează. Imaginați-vă că deveniți bogat și faceți o diferență reală fiind un investitor timpuriu în următoarea mare companie de software sau într-un proiect de energie verde care va schimba jocul. Oricare ar fi pasiunile tale – inovație, imobiliare sau istorie – această tehnologie îți permite să profiti de șanse fantastice care nu ți-au fost accesibile în trecut.

4. Investiții în noi clase de active: Deținerea unei piese în acel ceas regal sau iaht sau clădire pe o stradă faimoasă este acum ușor și accesibil, datorită Tokenizării activelor.  

Băncile pot deveni gardienii activelor digitale. Aceste active digitale cu tokenizare a activelor pot fi furnizate ca o investiție alternativă. 

Platforme de tokenizare a activelor

1. OpenSea: Un lider în industrie în crearea și tranzacționarea NFT, deschizând ușa pentru tokenizarea activelor în mai multe industrii.
2. Port: Se concentrează pe tokenizarea activelor imobiliare pentru a crește accesibilitatea la proprietatea fracționată pentru un grup mai mare de oameni.
3. Securitizează: Oferă o gamă completă de soluții de tokenizare pentru active din diverse sectoare, cum ar fi valori mobiliare, arte plastice și obiecte de colecție.
4. Alchimie: Oferă investitorilor informații utile, oferind informații și analize bazate pe date pentru activele tokenizate.
5. Erudit: Această platformă permite emitenților să creeze și să gestioneze titluri de valoare tokenizate. 

În afară de acestea, Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond și Tokensoft sunt, de asemenea, jucători importanți aici.

Exemple de tokenizare a activelor de către instituțiile financiare

1. Project Genesis și Project Evergreen: În 2021, Autoritatea Monetară din Hong Kong (HKMA) și centrul de inovare din Hong Kong al BIS (Bank for International Settlements) au efectuat un test pentru a emite obligațiuni verzi tokenizate. 

Mai târziu, HKMA a inițiat Proiectul Evergreen în 2022. Acesta a evaluat adecvarea infrastructurii financiare, a cadrului legal și a mediului de reglementare din Hong Kong pentru implementarea tehnologiei contabile distribuite (DLT) pe întreg ciclul de viață al obligațiunilor, inclusiv emiterea și decontarea primară, plata cuponului și secundar decontare comercială. 

2. Project Guardian: O inițiativă a Autorității Monetare din Singapore în colaborare cu sectorul financiar, acesta își propune să evalueze viabilitatea aplicațiilor de tokenizare a activelor și finanțare descentralizată (DeFi). 

 3. UBS a efectuat teste Ethereum ale unui fond de piață monetară tokenizat. 

4. JP Morgan: În 2020, Onyx by JP MORGAN a lansat prima platformă blockchain condusă de bancă, dedicată facilitării transferului de active digitale, informații și valoare. 

Aici, o aplicație cunoscută sub numele de Tokenized Collateral Network (TCN) permite investitorilor să gaje active ca garanție.

5. SC Ventures of Standard Chartered a introdus platforma de tokenizare Libeara. 

6.Citigroup a început tokenizarea depozitelor consumatorilor în cadrul inițiativei Citi Token Services. 

7. Expobank: A emis prima ofertă de diamante tokenizate a națiunii. Prin aceasta, Expobank a democratizat accesul la investițiile în pietre prețioase pentru investitorii mici.

8.HSBC a făcut o incursiune în activele digitale odată cu introducerea platformei sale de tokenizare a aurului. Acțiunea este implementată prin abordarea globală a băncii de a adopta tehnologia blockchain și de a răspunde nevoii tot mai mari de active tokenizate. 

Platforma de tokenizare a aurului a HSBC, construită utilizând tehnologia registrului distribuit (DLT), oferă clienților proprietatea tokenizată a aurului fizic deținut în siguranță în seifurile băncii. Prin generarea unei reprezentări digitale a deținerilor fizice de aur ale clienților cu permisiune, platforma crește transparența și eficientizează procesul de tranzacționare.

Concluzie:

 Nu doar o descoperire tehnologică, tokenizarea activelor reprezintă o revoluție în stocarea și gestionarea activelor. Poate democratiza accesul, poate crea noi oportunități financiare și poate spori securitatea și transparența.

Odată cu dezvoltarea tehnologiei și utilizarea în creștere, ne-am putea aștepta la inovații și perturbări mai semnificative în diferite industrii. 

Devenind gardieni ai acestor active digitale și oferind investiții în aceste active digitale, instituțiile financiare pot juca un rol semnificativ aici. 

• Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
• PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
• PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
• Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/25420/tokenization-of-assets?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs