Pe 28 mai 2024, Securities and Exchange Commission (SEC) din Statele Unite va implementa un
schimbare esențială în sectorul tranzacționării cu valori mobiliare: trecerea la un ciclu de decontare T+1. Această schimbare – reducerea perioadei de decontare de la două zile lucrătoare după data tranzacției la doar una – este o mișcare strategică pentru a atenua volatilitatea pieței și pentru a diminua riscurile de credit și de decontare. Cu toate acestea, tranziția prezintă provocări semnificative pentru instituțiile financiare, în special în operațiunile lor de back-office. Deci, ce sunt acestea și cum pot fi depășite?
Ce sunt așezările T+1 și T+2?
Ciclul de decontare T+1 este o practică financiară în care tranzacțiile executate înainte de ora 4:30 sunt decontate în următoarea zi de tranzacționare. De exemplu, o tranzacție efectuată luni înainte de ora 4:30 va fi soluționată până marți. Acest proces presupune transferul de valori mobiliare și/sau fonduri din contul vânzătorului în contul cumpărătorului, diferit de decontarea T+2, care decontează tranzacțiile la două zile lucrătoare după tranzacție. Și, conform
Președintele SEC Gary Gensler, „T+1 este conceput pentru a beneficia investitorii și pentru a reduce riscurile de credit, de piață și de lichiditate în tranzacțiile cu valori mobiliare cu care se confruntă participanții de pe piață.”
Și astfel, trecerea la un ciclu de decontare T+1 pune o presiune imensă asupra proceselor de back-office existente din mai multe motive. În primul rând, ciclul de decontare este un proces preponderent manual, bazându-se pe procesarea datelor în serie. Pentru a trece la un ciclu de decontare T+1, este necesară o abordare de gestionare a datelor mai eficientă și în timp real, precum și acces la informații precise și actualizate pentru a facilita reconcilierea și raportarea în timp util.
În al doilea rând, cu un ciclu de decontare mai scurt, există mai puțin timp pentru corectarea erorilor, ceea ce crește riscul eșecurilor de decontare. Instituțiile financiare trebuie să-și îmbunătățească practicile de gestionare a riscurilor pentru a identifica și aborda cu promptitudine orice discrepanțe în detaliile comerciale. În cele din urmă, metodele existente devin rapid învechite și ineficiente în fața acestui nou ciclu de decontare accelerat. Pentru a se adapta, firmele trebuie să automatizeze urgent aceste procese manuale și să treacă la procesarea în timp real bazată pe evenimente, pentru a permite aceste cicluri de decontare mai rapide.
Depășirea provocărilor de tranziție T+1
Instituțiile financiare au nevoie de o nouă abordare pentru a sprijini această tranziție. Unul dintre cele mai importante atuuri aici va fi instrumentele care permit o automatizare lină și eficientă a proceselor batch existente într-un Operational Trade Store (ODS) – o bază de date care integrează date din mai multe surse pentru raportarea operațională.
În același timp, sistemele de decontare vechi implică adesea sarcini manuale care consumă timp și sunt predispuse la erori, dar inovațiile recente în platformele moderne de date pentru dezvoltatori ar putea prezenta o soluție cu mai multe avantaje.
De exemplu, utilizarea modelelor de date flexibile în etapa de dezvoltare poate permite o abordare mai intuitivă de stocare a datelor, accelerând procesele de dezvoltare prin reducerea nevoii de transformări complexe de date sau de cartografiere obiect-relațională (ORM). În același timp, creșterea platformelor de dezvoltator ușor de utilizat a parcurs, de asemenea, un drum lung în reducerea curbei de învățare pentru dezvoltatori, facilitând o adoptare mai rapidă. În plus, cu un limbaj de interogare bogat, interogările complexe pot fi simplificate, minimizând necesitatea unei codări extinse, în timp ce un format extrem de scalabil înseamnă că platformele pot gestiona volume mai mari de date comerciale și niveluri de concurență ridicate.
Datorită metodelor vechi de procesare a loturilor prea complexe, procesul de consolidare a datelor tranzacțiilor în sistemele de back-office este plin de provocări. Deși au fost de multă vreme standardul industriei, limitări precum schema rigidă, dificultatea de scalare orizontală și performanța lentă înseamnă că acest proces nu mai este optim pentru managementul post-tranzacționare.
Cu toate acestea, având ca soluție un depozit operațional de date comerciale (ODS) în timp real, această abordare permite firmelor financiare să consolideze datele tranzacțiilor în timp real, ceea ce simplifică operațiunile de back-office și îmbunătățește eficiența luării deciziilor. De exemplu, datele de la biroul de tranzacționare pot fi încorporate într-un ODS în timp real prin Change Data Capture (CDC). Acest lucru creează apoi un magazin centralizat de comerț care servește ca sursă principală pentru sistemele de decontare și conformitate comerciale din aval, favorizând timpi mai rapidi de decontare și precizie îmbunătățită a datelor.
Potențialul inteligenței artificiale și al învățării automate pentru gestionarea riscurilor de reglementare a comerțului
Adoptând tehnologii avansate precum inteligența artificială (AI) și învățarea automată (ML), instituțiile financiare se confruntă adesea cu provocarea de a integra aceste inovații în sistemele moștenite datorită inflexibilității și rezistenței lor la modificare. Construirea unui ODS cu o schemă flexibilă le permite să integreze eficient modelele AI/ML în platforma lor comercială pentru a gestiona eficient volume mari de date comerciale în timp real. Această flexibilitate facilitează integrarea perfectă cu diferite platforme AI/ML, permițând organizațiilor să se adapteze la schimbările din peisajul AI fără modificări extinse ale infrastructurii. În plus, cu o schemă de date flexibilă, capabilă să găzduiască orice structură, format sau sursă de date, instituțiile se vor pregăti în viitor cu adaptabilitatea și agilitatea necesare pentru a face față tehnologiilor și reglementărilor în evoluție.
Integrarea cu platformele AI/ML este crucială în gestionarea eficientă a riscurilor de decontare a comerțului și în facilitarea dezvoltării modelelor AI/ML pentru o gestionare mai eficientă a potențialelor eșecuri de decontare a comerțului, atât din punct de vedere al costului, cât și al timpului. Analiza predictivă le permite firmelor să prognozeze disponibilitatea și cererea, optimizând astfel stocurile pentru împrumuturi și împrumuturi.
Spre flexibilitate și adaptabilitate
Pe măsură ce instituțiile financiare se confruntă cu provocarea de a reduce durata decontării de la T+2 la T+1, rămân soluții viabile pentru a ușura o tranziție potențial accidentată. Prin automatizarea proceselor manuale și adoptarea depozitelor de date în timp real, instituțiile pot atinge excelența operațională și pot respecta termenul limită de decontare T+1 al SEC.
În eventualitatea ciclurilor de decontare T+0, instituțiile trebuie să fie echipate cu platforme de date flexibile pentru a se asigura că sunt mai bine pregătite să se adapteze la noile reglementări. Este încurajator să vedem că multe bănci de top încep să-și modernizeze infrastructura, ceea ce duce la reducerea timpului de lansare pe piață, la scăderea costului total de proprietate și la creșterea productivității dezvoltatorilor.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
- PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/25518/transforming-financial-institutions-for-quicker-settlement-cycles?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :este
- :Unde
- 2024
- 28
- 30
- a
- accelerarea
- acces
- acomodant
- Conform
- Cont
- precizie
- precis
- adapta
- În plus,
- adresa
- Adoptarea
- Adoptare
- avansat
- Avantajele
- După
- AI
- AI / ML
- permite
- Permiterea
- de asemenea
- an
- Google Analytics
- și
- Orice
- abordare
- SUNT
- artificial
- inteligență artificială
- Inteligența artificială (AI)
- Inteligența artificială și învățarea în mașină
- AS
- Bunuri
- ajuta
- At
- atinge
- automatizarea
- automatizarea
- Automatizare
- disponibilitate
- Băncile
- BE
- devenire
- fost
- înainte
- Început
- beneficia
- Mai bine
- Imprumut
- atât
- Clădire
- accidentat
- afaceri
- dar
- CUMPĂRĂTOR..
- by
- CAN
- capabil
- captura
- CDC
- centralizat
- Scaun
- contesta
- provocări
- Schimbare
- Modificări
- Codificare
- cum
- comision
- complex
- conformitate
- consolida
- consolidarea
- A costat
- ar putea
- creează
- credit
- crucial
- curba
- ciclu
- cicluri
- de date
- management de date
- de prelucrare a datelor
- stocare a datelor
- Structura datelor
- Baza de date
- Data
- zi
- Zi
- Termenul limită
- Luarea deciziilor
- Cerere
- proiectat
- birou
- detalii
- Dezvoltator
- Dezvoltatorii
- Dezvoltare
- diferit
- diferite
- Dificultate
- două
- durată
- uşura
- Eficace
- în mod eficient
- eficiență
- eficient
- eficient
- permite
- permite
- Fii încurajator.
- spori
- sporită
- Îmbunătăţeşte
- asigura
- echipat
- eroare
- evoluție
- exemplu
- Excelență
- schimb
- executat
- existent
- extensiv
- Față
- cu care se confruntă
- facilita
- facilitează
- facilitând
- eşecuri
- mai repede
- financiar
- Institutii financiare
- Finextra
- firme
- First
- Flexibilitate
- flexibil
- Pentru
- Prognoză
- format
- promovarea
- din
- Fondurile
- mai mult
- Gary
- Creștere
- manipula
- Avea
- aici
- Înalt
- extrem de
- Orizontală
- Cum
- Totuși
- HTTPS
- identifica
- imens
- punerea în aplicare a
- important
- îmbunătățit
- in
- Incorporated
- Creșteri
- industrie
- ineficace
- informații
- Infrastructură
- inovații
- instanță
- instituții
- integra
- integreaza
- integrarea
- integrare
- Inteligență
- în
- intuitiv
- Investitori
- implica
- doar
- doar unul
- peisaj
- limbă
- mare
- mai mare
- conducere
- învăţare
- Moştenire
- împrumut
- mai puțin
- nivelurile de
- ca
- limitări
- Lichiditate
- Lung
- mai lung
- LOWER
- maşină
- masina de învățare
- făcut
- administra
- administrare
- de conducere
- manual
- multe
- cartografiere
- Piață
- Volatilitatea pieței
- Mai..
- însemna
- mijloace
- Întâlni
- Metode
- diminua
- ML
- Modele
- Modern
- modificările aduse
- luni
- mai mult
- mai eficient
- cele mai multe
- muta
- în mişcare
- multiplu
- trebuie sa
- Nevoie
- Nou
- următor
- Nu.
- învechit
- of
- de multe ori
- on
- ONE
- operațional
- Operațiuni
- optimă
- optimizare
- or
- Organizaţii
- Învinge
- proprietate
- participanţi
- în special
- performanță
- perioadă
- pivot
- plasare
- platformă
- Platforme
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- pm
- post-tranzacționare
- potenţial
- potenţial
- practică
- practicile
- predominant
- pregătit
- prezenta
- cadouri
- presiune
- primar
- proces
- procese
- prelucrare
- productivitate
- interogări
- mai repede
- repede
- în timp real
- date în timp real
- motive
- recent
- reconciliere
- reduce
- Redus
- reducerea
- regulament
- bazându-se
- rămâne
- Raportarea
- necesita
- necesar
- Rezistență
- Bogat
- rigid
- Risc
- de gestionare a riscurilor
- Riscurile
- s
- acelaşi
- scalabil
- scalare
- fără sudură
- SEC
- sector
- Titluri de valoare
- Securities and Exchange Commission
- vedea
- servește
- Stabilit
- așezare
- Asezarile
- Settles
- câteva
- schimbare
- semnificativ
- simplificată
- încetini
- netezi
- So
- soluţie
- soluţii
- Sursă
- Surse
- Etapă
- standard
- Statele
- depozitare
- stoca
- Strategic
- raționalizează
- structura
- astfel de
- sisteme
- sarcini
- Tehnologii
- termeni
- acea
- lor
- Lor
- se
- apoi
- Acolo.
- Acestea
- ei
- acest
- deşi?
- Prin
- Prin urmare
- timp
- consumă timp
- oportun
- ori
- la
- Unelte
- Total
- față de
- comerţului
- meserii
- Trading
- tranzacție
- Tranzacții
- transferare
- transformări
- transformare
- tranziţie
- marţi
- Două
- în cele din urmă
- Unit
- Statele Unite
- up-to-data
- ușor de utilizat
- folosind
- viabil
- Volatilitate
- volume
- Cale..
- BINE
- Ce
- care
- în timp ce
- voi
- cu
- fără
- zephyrnet