Wall Street Banks Back Elizabeth Warren’s Digital Asset Anti-Money Laundering Act

Republicat de Platon

Urmaritori: 0

senatoarea SUA Elizabeth Warren reintrodus Digital Asset Anti-Money Laundering Act din 28 iulie, susținută de aliați puțin probabili - băncile de pe Wall Street.

Bank Policy Institute, un think tank de politică financiară alcătuit dintr-o cohortă de bănci, a susținut legislația care urmărește atenuarea riscurilor de securitate națională prezentate de criptomonede. Din punct de vedere istoric, Warren a fost un critic fervent al Institutului de Politică Bancară, dar păreau să fi găsit un teren comun - nevoia de a restrânge cripto.

Remarcând că criptomonedele au devenit „metoda de plată aleasă” în rândul infractorilor cibernetici, Warren a spus într-un comunicat de presă:

„Acest proiect de lege bipartizan este cea mai dură propunere pe masă pentru a combate criminalitatea cripto și pentru a oferi autorităților de reglementare instrumentele de care au nevoie pentru a opri fluxul de cripto către actorii răi.”

Menținerea jucătorilor cripto la standardele bancare

Legislația, care a fost introdusă pentru prima dată în decembrie 2022, va impune obligațiile conform Legii privind secretul bancar (BSA) furnizorilor de criptomonede, minerilor și validatorilor. Prin urmare, furnizorii de servicii criptografice și participanții la rețea vor trebui să îndeplinească cerințele privind cunoașterea clientului dacă legislația este adoptată.

Proiectul de lege de 7 pagini impune Departamentului de Trezorerie să instituie un proces de examinare și revizuire a conformității pentru a se asigura că toate întreprinderile de servicii criptomonede respectă obligațiile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului (AML/CFT) conform BSA. Proiectul de lege va îndruma, de asemenea, Securities and Exchange Commission (SEC) și Commodity Futures Trading Commission (CFTC) să înființeze procese similare de revizuire pentru afacerile cripto aflate în competența lor.

În plus, întreprinderile cripto trebuie să depună un Raport al conturilor bancare și financiare străine (FBAR) la Serviciul de venituri interne. Furnizorii de servicii cripto trebuie să depună raportul ori de câte ori un client din SUA utilizează unul sau mai multe conturi offshore pentru a efectua tranzacții cripto de peste 10,000 USD, conform facturii.

Proiectul de lege va direcționa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) să pună în aplicare regula pe care a propus-o în 2020 pentru a elimina decalajul de reglementare creat de portofelele cu auto-custodie. Noua regulă va face obligatorie pentru bănci și companii de servicii monetare să verifice identitățile clienților și ale contrapărților, să mențină înregistrări și să întocmească rapoarte pentru anumite tranzacții cripto care implică portofele auto-custodie sau portofele găzduite în jurisdicții neconforme.

Proiectul de lege urmărește, de asemenea, să atenueze riscurile cripto ATM-urilor. FinCEN va cere să se asigure că proprietarii și administratorii de bancomate raportează și actualizează în mod regulat adresele fizice ale chioșcurilor lor. Operatorii de bancomate trebuie, de asemenea, să verifice identitatea clientului și a contrapartidei pentru toate tranzacțiile.

În cele din urmă, proiectul de lege va direcționa FinCEN să îndrume instituțiile financiare cu privire la atenuarea riscurilor asociate cu manipularea, utilizarea sau tranzacționarea cu cripto a căror origine a fost ascunsă folosind mixere sau alte tehnologii de îmbunătățire a anonimatului.

Proiectul de lege își propune să reglementeze afacerile cripto în același mod ca și băncile. După cum a declarat senatorul Roger Marshall, un susținător al proiectului de lege:

„Reformele prezentate în legislația noastră ne vor ajuta să luptăm și să ne asigurăm activele digitale, utilizând metode dovedite, cu care instituțiile financiare naționale le respectă de ani de zile.”

Senatorul Lindsey Graham, care a susținut și proiectul de lege, a adăugat că „multe dintre aceleași reguli care se aplică dolarului ar trebui să existe pentru cripto”.