What are Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers, and why do we need to know about the Financial Action Task Force? PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Ce sunt activele virtuale și furnizorii de servicii de active virtuale și de ce trebuie să știm despre Grupul de acțiune financiară?

Marca temporală: 4 mai 2022 1:56

Contextul FATF

Fondată în 1989, Financial Action Task Force (GAFI) este un organism interguvernamental independent care dezvoltă și promovează politici de protecție a sistemului financiar global împotriva spălării banilor, finanțării terorismului și finanțării proliferării armelor de distrugere în masă. Recomandările FATF sunt recunoscute ca standard global de combatere a spălării banilor (AML) și a combaterii finanțării terorismului (CFT). FATF nu numai că stabilește recomandări, dar evaluează și țările pe baza performanței lor.

În octombrie 2018, FATF a adăugat două noi definiții pentru un activ virtual (VA) și furnizor de servicii de active virtuale (VASP) la glosarul său. În 2019, FATF și-a lansat ghidul VA și a continuat să revizuiască și să actualizeze acest ghid pe baza feedback-ului din industrie. Îndrumarea a fost ultima actualizat în octombrie 2021și are scopul de a ajuta autoritățile naționale, VASP-urile, instituțiile financiare și alte entități implicate în activități de active virtuale să înțeleagă obligațiile lor CSB/CFT și modul în care pot respecta în mod eficient aceste cerințe.

Definiția FATF a unui VA

Un activ virtual [VA] este o reprezentare digitală a valorii care poate fi tranzacționată sau transferată digital și poate fi utilizată în scopuri de plată sau investiție. Activele virtuale nu includ reprezentări digitale ale monedelor fiduciare, titlurilor de valoare și altor active financiare care sunt deja acoperite în altă parte în Recomandările FATF. Sursa: Glosar al Recomandărilor FATF

Deci... Ce ar fi și ce nu ar fi un VA?

Ce SUNT exemple de VA Ce NU SUNT exemple de VA
  • Bitcoin, Ether, Doge, Litecoin etc.
  • Monedele stabile vor fi considerate fie un activ virtual, fie un activ financiar tradițional, în funcție de natura lor exactă.
  • Jetoanele de jocuri și NFT-urile atunci când pot fi „încasate” prin schimbul monedei digitale înapoi în moneda fiat sau pot acționa ca un substitut pentru moneda fiat.
  • Moneda digitală a Băncii Centrale (caracterizată drept „monedă fiat”)
  • NFT-uri atunci când sunt folosite ca obiecte de colecție
  • Venmo
  • PayPal

Definiția FATF a unui VASP?

Furnizor de servicii de active virtuale [VASP] înseamnă orice persoană fizică sau juridică care nu este acoperită în altă parte de Recomandări și, în calitate de companie, desfășoară una sau mai multe dintre următoarele activități sau operațiuni pentru sau în numele unei alte persoane fizice sau juridice:

  • schimb între active virtuale și monede fiat;
  • schimb între una sau mai multe forme de active virtuale;
  • transferul activelor virtuale (mută un VA de la o adresă sau un cont virtual la altul);
  • păstrarea și/sau administrarea activelor virtuale sau a instrumentelor care permit controlul asupra activelor virtuale; și
  • participarea și furnizarea de servicii financiare legate de oferta și/sau vânzarea unui activ virtual de către un emitent. Sursă: Glosar al Recomandărilor FATF

Deci... Ce ar fi și ce nu ar fi un VASP?

Afaceri sau Servicii care SUNT un VASP Afaceri sau Servicii care NU SUNT un VASP
  • Schimburi VA sau servicii de transfer VA care facilitează schimbul VA cu valută fiat și/sau alte forme de VA pentru remunerație (de exemplu, pentru o taxă, comision, spread sau alt beneficiu). Aceste modele acceptă de obicei o gamă largă de metode de plată, inclusiv numerar, transferuri, carduri de credit și VA. Include schimburi P2P.
  • Servicii de escrow VA – atunci când entitatea care furnizează serviciul deține custodia fondurilor.
  • Servicii de brokeraj care facilitează emiterea și tranzacționarea de VA-uri în numele utilizatorilor unei persoane fizice sau juridice.
  • Servicii de schimb de comenzi, care reunesc comenzi pentru cumpărători și vânzători, potențial prin utilizarea unui motor de potrivire care se potrivește cu comenzile de cumpărare și vânzare de la utilizatori.
  • Servicii avansate de tranzacționare, care pot permite utilizatorilor să acceseze tehnici de tranzacționare mai sofisticate, cum ar fi tranzacționarea în marjă sau tranzacționarea bazată pe algoritm.
  • ATM-uri/Chioșcuri Bitcoin care facilitează schimbul de VA-uri cu valută fiat sau alte VA-uri.
  • ICO (Oferte inițiale de monede) care sunt în general un mijloc de a strânge fonduri pentru proiecte noi de la susținătorii timpurii.
  • Pool-uri de minerit care, în afară de transferul numai a activelor virtuale către membrii pool-ului, combină serviciile lor de gestionare și închiriere cu serviciul de găzduire a portofelelor de monede virtuale în numele membrilor pool-ului (adică păstrarea activelor virtuale conform listei FATF).
  • Stablecoins: O serie de entități implicate în orice așa-numit stablecoin aranjamentul va avea obligații CSB/CFT, în funcție de designul stablecoin-ului. Un dezvoltator central sau organism de guvernanță care stabilește regulile care guvernează aranjamentul stablecoin (adică determină funcțiile stablecoin-ului, cine poate accesa aranjamentul, dacă/cum sunt integrate măsurile de prevenire CSB/CFT în acord, gestionează funcția de stabilizare) poate fi considerat un VASP.
  • DEFI: A DeFi application (i.e. the software program) is not a VASP under the FATF standards. However, creators, owners and operators or some other persons who maintain control or sufficient influence in the DeFi arrangements, could fall under the FATF definition of a VASP.
  • NFT atunci când sunt utilizate în scopuri de plată sau investiții.
  • Consumatori: un utilizator care obține monedă virtuală convertibilă și o folosește pentru a cumpăra bunuri sau servicii reale sau virtuale nu este un VASP, prin urmare nu este supus reglementărilor de înregistrare, raportare și evidență.
  • Tranzacții peer to peer (P2P): în cazul în care transferurile VA au loc pe bază de P2P, nu există entități obligate implicate în prevenirea sau atenuarea riscurilor de spălare a banilor.
  • Mineri individuali, dacă minează în cont propriu.
  • Operatorii pool-ului minier, în cazul în care transferă numai active virtuale membrilor pool-ului sau cumpărătorilor contractuali pentru a distribui suma câștigată către terți, deoarece aceste transferuri sunt parte integrantă a furnizării de servicii.
  • Servicii/platforme de schimb de carte de comandă care permit doar cumpărătorilor și vânzătorilor de VA-uri să se găsească reciproc și nu prestează niciunul dintre serviciile din definiția unui VASP.
  • Firmele care furnizează doar infrastructură auxiliară pentru a permite altei entități să ofere acest serviciu, cum ar fi furnizorii de stocare a datelor în cloud, furnizorii de servicii de integritate responsabili cu verificarea acurateții semnăturilor, dezvoltatorii de software, programele software (de exemplu DApps), o aplicație DeFi (programul software). ) sau furnizorii de portofele negăzduite (numai care dezvoltă/vând portofele software și/sau hardware), în mod normal nu vor îndeplini definiția unui VASP.

De ce este atât de important să definiți corect un VASP?

Odată ce o entitate este clasificată ca VASP, intrând astfel în domeniul de aplicare al standardelor FATF, aceasta declanșează o gamă largă de cerințe de reglementare:

  • Trebuie să fie licențiat sau înregistrat cel puțin în jurisdicția (juridicțiile) în care au fost create. Unele jurisdicții au cerințe suplimentare la nivel local;
  • Solicită țărilor să se asigure că VASP elaborează, evaluează și atenuează programele de prevenire CSB/CFT pentru a identifica și verifica identitatea clientului, a stabili politici, proceduri, păstrarea înregistrărilor, instruire, raportare, controale interne, ofițeri de conformitate și revizuire independentă;
  • Introduce „Regula de călătorie” (Recomandarea 16). Aceasta impune entităților reglementate să efectueze diligența față de client (Recomandarea 10) și să se asigure că anumite informații despre părțile la o tranzacție de peste 1,000 EUR „călătoresc” împreună cu tranzacția către entitatea primitoare, inclusiv: (i) numele inițiatorului, adresa sau ID național, (ii) numele beneficiarului; și (iii) un număr de cont pentru fiecare, acolo unde este utilizat pentru procesarea tranzacției, sau un număr de referință unic al tranzacției. Regula de călătorie ar trebui să se aplice transferurilor VA între două entități obligate (de exemplu, doi VASP sau un VASP și o instituție financiară tradițională), dar nu se va aplica neapărat tranzacțiilor dintre un VASP și un VASP. portofel fără găzduire (un cripto-portofel care nu este deținut sau gestionat de o instituție financiară terță sau altă entitate reglementată);
  • Raportați tranzacțiile suspecte conform Legii privind secretul bancar sau a altor reglementări.

În încheiere, FATF recomandă ca activitățile VA să fie analizate pe baza serviciilor oferite, mai degrabă decât dacă acestea se încadrează în formularea specifică a definițiilor. Notele de orientare „țările nu ar trebui să-și aplice definiția pe baza nomenclaturii sau terminologiei pe care entitatea o adoptă pentru a se descrie sau a tehnologiei pe care o folosește pentru activitățile sale. Obligațiile din standardele FATF provin din serviciile financiare subiacente oferite fără a ține cont de modelul operațional al unei entități, instrumentele tehnologice, designul registrului sau orice altă caracteristică operațională.”

Ghid actualizat al FATF în octombrie 2021: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf

Ghidul FATF pentru standardele și metodologia FATF: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Booklet_VA.pdf

Postare relevantă de blog CipherTrace (08 ianuarie 2021): https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-
furnizor-de-servicii-virtual-asset-vasp/

Timestamp-ul:

Mai mult de la Urmă cifrată