Ce este exact un furnizor de servicii de active virtuale (VASP)?

CryptocurrencyO criptomonedă (sau criptomonedă) este un bun digital des ... Mai Mult, activ digital, monedă virtuală convertibilă ... pare să existe o listă nesfârșită de termeni pentru același concept. Dacă nu era suficient, a schimbul de criptocuritateO afacere care permite clienților să tranzacționeze criptomonede pe ... Mai Mult poate fi denumit și furnizor de servicii de active virtuale (VASPCe este un furnizor de servicii de active virtuale (VASP)? A Virtual A ... Mai Mult), Entitate de active virtuale, Client de active digitale (DAC), Afaceri cu servicii de bani (MSB)În 2011, FinCEN a emis o regulă finală care a definit un serviciu de bani ... Mai Mult, sau orice altă serie de clasificări în funcție de context. În timp ce unii ar putea fi înclinați să se refere la orice entitate legată de activele virtuale drept VASP - la fel cum se pot referi la toate activele virtuale drept „cripto” - există diferențieri cheie între diferitele Entitate de active digitaleO entitate de active digitale este un termen general pentru o gamă de bunuri ... Mai Mult tipologii care afectează modul în care entitatea este reglementată.

Entitate de active digitale (DAE)

O entitate de active digitale este un termen general pentru o serie de companii construite pe tranzacții cu criptomonede. Entitățile de active digitale includ Furnizori de servicii de active virtuale (VASP), cum ar fi schimburile de criptomonede și bancomatele, care sunt instituții financiare în sine, în plus față de site-urile de jocuri de noroc, incubatoarele și alte entități care utilizează cripto, dar nu sunt întotdeauna clasificate ca instituții financiare. Denumirile alternative includ Virtual Asset Entity și Crypto Asset Entity.

Client activ digital (DAC)Un client cu active digitale este o entitate cu active digitale care folosește ... Mai Mult

 Un client cu active digitale este orice entitate cu active digitale care utilizează serviciile unei bănci sau a altei instituții financiare formale. DAC a fost folosit pentru prima dată pentru a descrie o grupare largă de clienți pe bază de criptocurrency în acțiunile de executare OCC ale Departamentului Trezoreriei SUA împotriva MY Safra Bank la începutul anului 2020.

La 30,2020 ianuarie XNUMX, Oficiul Controlorului Monedei (OCC) a emis prima acțiune de executare legată de criptomonede împotriva unei bănci americane - MY Safra Bank (MYSB), care are sediul în New York City. Acțiunea de executare a constat într-un ordin de încetare și renunțare, care a fost concentrat în totalitate pe practicile anti-spălare a banilor (AML) deficitare pentru conformitatea și monitorizarea clienților activelor digitale (DAC) ale băncii. Aceste entități au inclus cryptocurrency schimburi, Bitcoin Operatori ATM și OTC-uri virtuale, precum și alte companii legate de cripto.

Află mai multe https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Furnizor de servicii de active virtuale (VASP)

Atunci când o entitate de active digitale se angajează în anumite activități financiare care implică active virtuale, AML / CFT și alte obligații i se pot aplica pentru rolul entității de transmițător de bani. Aceste entități de active digitale pot fi denumite Furnizori de servicii de active virtuale (VASP) sau emițătoare de bani angajați în monedă virtuală convertibilă, în funcție de organismul de reglementare sau de elaborare a politicilor.

Un VASP este definit de Grupul de acțiune financiară (GAFI) ca o afacere care desfășoară una sau mai multe dintre următoarele acțiuni în numele clienților săi:

• • schimb între active virtuale și monede fiat;
  • schimb între una sau mai multe forme de active virtuale;
  • transfer de active virtuale;
  • păstrarea și / sau administrarea sau activele virtuale sau instrumentele care permit controlul asupra activelor virtuale;
  • participarea și furnizarea de servicii financiare legate de oferta unui emitent și / sau vânzarea unui activ virtual;

Această definiție cuprinde o gamă largă de companii criptografice, inclusiv schimburi, operatori de bancomate, custodi de portofel și fonduri speculative. GAFI recomandă, de asemenea, ca VASP-urile să fie supuse acelorași cerințe stricte AML / CTF și KYC ca și instituțiile financiare tradiționale.

Definiția VASP a FATF este destinată să capteze activități și funcții financiare specifice și nu depinde de tipul specific de entitate, mai degrabă „modul în care persoana folosește [activele virtuale] și în beneficiul căruia”. Potrivit FATF, dacă o persoană (fizică sau juridică) este angajată ca o afacere în oricare dintre activitățile descrise în lista bullet de mai sus „pentru sau în numele unei alte persoane”, atunci este un VASP, indiferent de ce tehnologie folosește desfășurați activitățile VA acoperite.

Aceasta înseamnă că există unele entități de active digitale - de exemplu, mineri - care ar putea sau nu ar putea fi clasificate ca VASP în funcție de activitățile și funcțiile lor. În timp ce activitățile unui miner individual pot să nu fie suficiente pentru a-l clasifica drept VASP, activitatea unui grup minier ar putea să se angajeze în oricare dintre punctele enumerate mai sus. Conform reglementărilor FinCEN, de exemplu, un operator de exploatare minieră nu ar fi considerat un transmițător de bani dacă va transfera active virtuale doar membrilor grupului sau cumpărătorilor contractuali pentru a distribui suma câștigată, „deoarece aceste transferuri fac parte integrantă din furnizarea de servicii . ” Cu toate acestea, dacă liderul își combină serviciile de gestionare și închiriere cu serviciul de găzduire a portofelelor de monede virtuale în numele membrilor grupului (adică păstrarea activelor virtuale conform listei FATF), atunci liderul ar fi considerat un transmițător de bani pentru angajarea în cont -transmiterea banilor pe bază.

Este o Schimb descentralizat (DEX)DEX sau Decentralized Exchange este un tip de criptomonedă ex ... Mai Mult un VASP?

Conform îndrumărilor FATF, schimburile descentralizate (DEX) sunt VASP și ar trebui reglementate ca atare. Un DEX sau orice altă aplicație descentralizată (distribuită) (DApp), proprietarul / operatorul său sau ambii, intră sub definiția VASP dacă „facilitează sau efectuează schimbul sau transferul de valoare (fie în VA, fie în moneda tradițională fiat) … ”La fel, o persoană care dezvoltă un DEX poate fi un VASP atunci când se angajează ca o afacere în facilitarea sau desfășurarea activităților enumerate anterior în numele unei alte persoane fizice sau juridice.

Țările trebuie să fie în măsură să stabilească modul cel mai bun de a reduce riscurile asociate cu modelele de afaceri VASP centralizate și descentralizate. Îndrumările FinCEN din mai 2019 și-au clarificat poziția cu privire la DApp-uri, afirmând că „aceeași interpretare de reglementare care se aplică agențiilor mecanice, cum ar fi chioșcurile CVC, se aplică DApp-urilor care acceptă și transmit valoare, indiferent dacă operează pentru profit. În consecință, atunci când DApp efectuează transmiterea banilor, definiția transmițătorului de bani se va aplica DApp, proprietarilor / operatorilor DApp sau ambilor. ”

De ce contează: toate VASP-urile sunt companii de servicii monetare (MSB)

Deși este posibil să nu existe prea multe diferențe în schimbul termenilor activ digital, activ virtual și cripto, numirea unui portofel nehosted ca VASP atunci când nu este implică anumite obligații AML pe care entitatea nu le poate avea de fapt. Înțelegerea diferitelor tipologii poate oferi claritate diferitelor obligații pe care le are fiecare entitate de active digitale. De exemplu, un standard VASP conform FATF ar fi, de asemenea, considerat un MSB de către standardele FinCEN, ceea ce înseamnă că au obligații specifice AML în baza BSA. În schimb, nu toate VASP-urile intră în reglementările AMLD5 ale UE privind criptomoneda.

Pe măsură ce se dezvoltă noi reglementări, alegerea terminologiei potrivite dintr-un grup existent poate ajuta la atenuarea confuziei prin prevenirea introducerii de noi termeni sau crearea unor definiții contradictorii cu cele deja formate. Unele moduri comune de a vorbi despre VASP-uri și criptomonede pot fi găsite mai jos.

• Task Force de acțiune financiară (GAFI) - Furnizor de servicii de active virtuale (VASP); Active virtuale
• Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare (FINCEN) - Business Transmitter / Money Service; monedă virtuală convertibilă (CVC)
• Comisia pentru tranzacționarea la termen a mărfurilor din SUA (CFTC) - Piețe contractuale desemnate (DCM); valută virtuală
• Securities Exchange Commission (SEC) - Platforma de tranzacționare a activelor digitale; activ digital
• EU AMLD5 - Furnizori angajați în servicii de schimb între monede virtuale și monede fiat; valută virtuală