Как новые поправки к MAS повлияют на борьбу с финансовыми преступлениями – Fintech Singapore

Инициатива законодательной реформы Денежно-кредитного управления Сингапура (MAS), воплощенная в законопроекте о финансовых учреждениях (различные поправки) (законопроект FIMA), означает стратегический пересмотр, направленный на усиление нормативной и правоприменительной базы, регулирующей финансовый сектор Сингапура.

Этот шаг свидетельствует о приверженности MAS укреплению целостности и устойчивости местной финансовой экосистемы, особенно в эпоху, когда цифровые инновации и финансовые технологии меняют отраслевой ландшафт.

Законопроект FIMA нацелен на внесение поправок в несколько основных законодательных актов, включая, помимо прочего, Закон о финансовых консультантах 2001 года (FAA), Закон о страховании 1966 года (IA), Закон о платежных услугах 2019 года (Закон PS), Закон о ценных бумагах и фьючерсах 2001 года (SFA), Трастовый фонд. Закон о компаниях 2005 года (TCA) и Закон о финансовых услугах и рынках 2022 года (FSMA), направленные на совершенствование возможностей MAS по надзору и правоприменению, когда речь идет о финансово аффилированных компаниях и связанных с ними «лицах, представляющих интерес».

Стратегическое усиление правоприменительных полномочий MAS

Краеугольный камень законопроекта FIMA, подробно изложенный вКонсультативный документ о предлагаемых поправках к следственным и другим полномочиям MAS в соответствии с различными законами- это расширение следственных и правоприменительных полномочий MAS. Такое развитие событий происходит на фоне развития финансовых преступлений, которые все чаще включают в себя сложные операции с участием нескольких юрисдикций.

Предлагая гармонизировать и усилить свои следственные полномочия в различных законах, MAS стремится обеспечить надежный механизм сбора доказательств, имеющий решающее значение для эффективного выявления и судебного преследования финансовых нарушений.

Такое согласование полномочий в различных финансовых правилах подчеркивает стратегический подход MAS к преодолению сложностей современных финансовых преступлений, гарантируя, что нормативно-правовая база оснащена для решения проблем, связанных с технологическими достижениями и глобальными финансовыми операциями.

Взаимодействие с отраслью и обратная связь

МАС консультативный подход Доработка законопроекта FIMA отражает сбалансированный учет перспектив отрасли и требований регулирования. Обратная связь от широкого круга заинтересованных сторон сыграла важную роль в формировании предлагаемых поправок, включая вклад ведущих финансовых учреждений и технологических компаний.

Обеспокоенность, высказанная на этапе консультаций, особенно в отношении широты предлагаемых полномочий MAS, таких как право входить в помещения без ордера и передача доказательств между агентствами, подчеркивает стремление отрасли к ясности и гарантиям того, что эти полномочия будут осуществляться с должным вниманием. усердие и соответствующие гарантии.

Решение проблем и предоставление разъяснений

В ответ на отзывы представителей отрасли MAS обязалось предоставить необходимые разъяснения и корректировки предложенных поправок, особенно тех, которые касаются его следственных полномочий. Например, MAS разъяснил причину расширения полномочий требовать информацию от любого человека, устраняя опасения по поводу возможного злоупотребления.

Это разъяснение имеет решающее значение для обеспечения того, чтобы MAS обладал необходимыми полномочиями для проведения эффективных расследований, даже когда соответствующая информация находится у сторон, традиционно находящихся вне досягаемости существующих полномочий MAS.

Въезд без ордера и изъятие доказательств

Положения законопроекта о FIMA о входе в помещения без ордера и изъятии доказательств представляют собой тонкий подход к следственным операциям, поскольку MAS является в первую очередь регулирующим органом. Внося поправки в предварительные условия для обхода требования о предоставлении уведомления в конкретных сценариях, MAS уравновешивает необходимость проведения беспрепятственных расследований с защитой частной жизни и прав людей.

Эти положения в сочетании с поддержкой отрасли в отношении полномочий MAS по обеспечению доказательств подчеркивают коллективное признание необходимости надежных инструментов регулирования для эффективной борьбы с финансовыми преступлениями.

Подотчетность и нормативный надзор

Акцент законопроекта на подотчетности дополнительно подтверждается разъяснением полномочий MAS по выговору. Это гарантирует, что отдельные лица и учреждения будут нести ответственность за неправомерные действия, независимо от их текущего статуса или принадлежности к регулируемым организациям.

Более того, предлагаемый нормативный надзор за держателями лицензий на обслуживание рынков капитала CMSL, ведущими нерегулируемую деловую деятельность, устраняет потенциальные риски заражения, иллюстрируя активную позицию MAS в снижении системных рисков в финансовой экосистеме.

Обращаясь к эволюции Fintech

Поправки к законодательству также отражают признание MAS быстрого развития сектора финансовых технологий и потребности в нормативной базе, которая была бы одновременно адаптивной и способствующей инновациям. Определяя нормативный надзор за некоторыми нерегулируемыми финансовыми продуктами и видами деятельности, MAS стремится создать безопасную и надежную среду для инноваций в сфере финансовых технологий, гарантируя, что меры регулирования будут пропорциональны возникающим рискам и будут способствовать росту отрасли.

Законопроект FIMA является свидетельством дальновидной и гибкой философии регулирования и правоприменения MAS. Он воплощает собой стратегические усилия по совершенствованию нормативно-правовой базы Сингапура в соответствии со сложностями глобального финансового ландшафта и динамичного сектора финансовых технологий.

МАС консультативный подход в сотрудничестве с финансовым сектором и доработке законопроекта, а также в сочетании со своим обязательством обеспечить баланс между эффективностью регулирования и жизнеспособностью отрасли, устанавливает ориентир для соблюдения нормативных требований в отличие от остального региона.

По мере продвижения законопроекта он не только усиливает надзорные и правоприменительные возможности MAS, но также укрепляет статус Сингапура как ведущего мирового финансового центра, характеризующегося честностью, устойчивостью и инновациями. Таким образом, эта законодательная реформа представляет собой важную веху в постоянных усилиях Сингапура по решению проблем и возможностей, предоставляемых развивающимся финансовым сектором, гарантируя, что город-государство останется в авангарде финансовых инноваций и практики регулирования.

Изображение предоставлено: отредактировано с Freepik

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://fintechnews.sg/87090/fintech/how-will-mas-new-amendments-impact-financial-crime-enforcement/