Центральный банк Гонконга запускает платформу AML RegTech

Валютное управление Гонконга (HKMA), центральный банк и регулятор финансовых рынков территории, в пятницу запустило Regtech Lab (AMLab) по борьбе с отмыванием денег (AML). Это будет способствовать дальнейшему внедрению платформ regtech и выполнит стратегию регулятора «Fintech 2025».

Инициатива была запущена в сотрудничестве с местным поставщиком технологий Cyberport, а также поддерживается Deloitte, одной из бухгалтерских фирм большой четверки.

Ассоциация regtech Продукт нацелен на банки, которые устраняют риски мошеннических аккаунтов, связанных с мошенничеством, с помощью сетевой аналитики. Они также могут улучшить обмен данными и информацией через государственно-частные партнерства.

«AMLab усилит возможности банков по защите клиентов от мошенничества и финансовых преступлений, уменьшит смещение рисков в банковском секторе и повысит общую эффективность экосистемы AML», - пояснил регулятор.

Борьба с отмыванием денег

Сначала в программе будет участвовать группа из пяти банков, которые будут работать над расширением возможностей новой системы. 

Они будут использовать синтетические данные для идентификации денежных мулов, интегрировать альтернативные данные в традиционные наборы данных и будут работать над развитием дополнительных возможностей для применения сетевых возможностей при идентификации отмывание денег риски.

«Серия AMLab предоставит платформу для совместной работы для постоянного обмена оперативным практическим опытом использования подходов Regtech в группах коллег, с упором на такие решения, как машинное обучение в процессе мониторинга транзакций, решения для автоматизации рабочих процессов с низким / нулевым кодом, в дополнение к сетевой аналитике, »- добавил Центробанк.

Между тем, HKMA также изучает идею цифровой валюты центрального банка (CBDC) и недавно опубликовал технический документ за цифровой гонконгский доллар (e-HKD), который можно использовать как на внутреннем, так и на международном рынках.