Устойчивое развитие стало одной из самых актуальных проблем нашего времени, и ESG больше не является просто приятной вещью. Около 90% финансовых руководителей, опрошенных Finastra в Гонконге и Сингапуре, считают, что для сектора финансовых услуг и банковского сектора важно поддерживать инициативы ESG, в то время как PwCобнаружили, что 65% институциональных инвесторов в Азиатско-Тихоокеанском регионе планируют увеличить вложения в продукты ESG в течение следующих двух лет.
Благодаря этому импульсу у мировых банков развития появляется прекрасная возможность содействовать устойчивому развитию путем финансирования проектов и поощрения частного финансирования в поддержку инициатив, связанных с климатом. Однако из-за отсутствия доступа к глобальной единой системе и данным в реальном времени проблемы остаются.
В поисках общей структуры ESG
Несмотря на рост количества продуктов, связанных с ESG, в стандартах ESG-отчетности по-прежнему существуют противоречия. Например, Global Reporting Initiative (GRI) предоставляет комплексные рекомендации по выявлению рисков ESG, а Value Reporting Foundation (VRF) устанавливает стандарты для определения стоимости предприятия.
Аналогичным образом, все основные поставщики рыночных данных использовали разные критерии для разработки своих независимых ESG-рейтингов.
Следует также учитывать региональные различия. В Китае регулирующие органы и инвесторы являются главными арбитрами стандартов и политики, и большинство экспертов сходятся во мнении, что официальные действия правительства в ближайшее время маловероятны.
В США предложенный набор руководящих принципов был объявлен SEC в марте 2022 года, но через семь месяцев его рассмотрение было перенесено без установления нового крайнего срока.
В Европе предложенная Европейской консультативной группой по финансовой отчетности (EFRAG) Директива по корпоративной отчетности в области устойчивого развития (CSRD) включает расширенный и всеобъемлющий набор руководящих принципов, а информация, используемая для проверки соответствия, должна проверяться третьими сторонами.
Множество различий в глобальных методологиях рейтингования и системах отчетности могут привести к несправедливым преимуществам. Компания, работающая в США, где действует менее строгий режим, может иметь более высокий рейтинг ESG, чем аналогичная компания, работающая в более строгом режиме, например в Европе.
Банкам также может быть сложно точно оценить риск из-за глобальных цепочек поставок. Все это означает, что большое внимание уделяется Международному совету по стандартам устойчивого развития (ISSB), целью которого является разработка комплексного набора критериев устойчивого развития, совместимых со стандартами конкретных юрисдикций.
Потребность в прогнозных данных
Помимо общих стандартов, банкам также необходимы более надежные модели для оценки рисков. Традиционные модели полагаются на исторические данные для составления будущих прогнозов, но они ненадежны, и вместо этого банкам нужны прогнозные данные и модели для прогнозирования будущих последствий изменения климата и точной оценки рисков.
Для банков развития такие факторы, как устаревшие системы, отсутствие подготовки персонала и ресурсов, могут затруднить доступ и своевременную отчетность по более глубоким данным, например, по выбросам парниковых газов категории 3.
Использование данных и отчетности для внесения значимых изменений является еще одной проблемой. EY указывает, что менее 30% всех фирм ссылаются на вопросы, связанные с климатом, в своих финансовых отчетах.
Если нет четкой корреляции между воздействием, связанным с климатом, и финансовыми результатами, организациям не хватает понимания, чтобы предпринять позитивные действия и снизить финансовые риски.
Банки развития обращаются к технологиям
Ассоциация трудность Эффективное использование данных, наряду с отсутствием четких и последовательных показателей для оценки воздействия, связанного с климатом, побуждает банки развития улучшать отчетность по ESG и снижать финансовые риски с помощью технологий.
На самом деле существует множество финтех-решений, которые автоматизируют сбор данных – от количества использованного топлива до приобретенных продуктов и поездок сотрудников – которые можно интегрировать прямо в банковские рабочие процессы, а затем данные вводятся в вычислительную систему банка. Другие позволяют импортировать информацию непосредственно из внутренних ERP-систем для оценки компаний на основе различных точек данных.
Благодаря API и открытым платформам банки развития создают открытые платформы управления рисками и подключают продукты. API-интерфейсы предлагают функциональность, близкую к Plug and Play, что обеспечивает простую интеграцию с основными ERP-системами.
После интеграции сторонних решений в стандартную структуру рисков учреждения могут использовать сценарии, связанные с климатом, и существующие модели оптимизации банковской книги, чтобы помочь им достичь цели по портфелю с нулевым балансом.
Выбор подходящего партнера по платформе может облегчить плавную и быструю интеграцию. Finastra обладает многолетним опытом и самым широким выбором финтех-решений на рынке.
Одним из решений, которое особенно хорошо подходит для помощи банкам развития, является поставщик программного обеспечения для банковских технологий Finastra. Саммит, отмеченное наградами решение для внебиржевого рынка деривативов.
Summit создан для удовлетворения уникальных потребностей многосторонних банков развития с помощью дополнительных взаимосвязанных услуг для оптимального привлечения долга и управления рисками.
Это позволяет банкам развития привлекать финансирование на рынке, включая структурированные облигации; хеджировать риск по фондированию и кредитным книгам; и управлять инвестиционными портфелями избыточных денежных средств.
Учитывая растущие финансовые риски ESG и растущие требования к отчетности в различных регионах, как банкам развития, так и глобальным банкам необходим ряд инструментов для сбора данных и оценки воздействия.
Благодаря современным технологиям банки развития могут более точно выявлять риски и возможности и управлять ими, что позволяет им стимулировать значимые экологические изменения.
Подробнее о рисках ESG и отчетности читайте в официальном документе Finastra. здесь.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Автомобили / электромобили, Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- Смещения блоков. Модернизация права собственности на экологические компенсации. Доступ здесь.
- Источник: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/
- :имеет
- :является
- :нет
- 2022
- 7
- a
- доступ
- точно
- достижение
- Действие
- дополнительный
- продвинутый
- Преимущества
- консультативный
- Цель
- Все
- ассигнования
- позволяет
- вдоль
- причислены
- количество
- an
- и
- объявило
- Другой
- APAC
- API
- соответствующий
- МЫ
- AS
- оценить
- Оценка
- внимание
- автоматизировать
- наградами
- назад
- Банковское дело
- банковский сектор
- Банки
- основанный
- BE
- было
- между
- доска
- книга
- Книги
- изоферменты печени
- построенный
- но
- by
- CAN
- крышки
- Наличный расчёт
- цепи
- вызов
- проблемы
- изменение
- Китай
- Очистить
- климат
- лыжных шлемов
- Общий
- Компании
- Компания
- совместим
- Соответствие закону
- комплексный
- Соединительный
- Рассматривать
- последовательный
- Основные
- Корпоративное
- Корреляция
- Критерии
- данным
- точки данных
- крайний срок
- Долг
- десятилетия
- более глубокий
- Производные
- предназначенный
- определения
- развивать
- Развитие
- Различия
- различный
- трудный
- непосредственно
- обращается
- управлять
- вождение
- два
- фактически
- появившийся
- Выбросы
- Сотрудник
- включить
- позволяет
- поощрение
- Двигатель
- Предприятие
- окружающий
- ERP
- ESG
- установленный
- налаживание
- Европе
- Европейская кухня
- оценки
- избыток
- руководителей высшего звена.
- существующий
- опыт
- эксперты
- содействовал
- факт
- факторы
- ложный
- ФРС
- финансы
- финансовый
- финансовые услуги
- финансирование
- Finastra
- FinTech
- Что касается
- формальный
- дальновидный
- найденный
- Год основания
- Рамки
- каркасы
- дружественный
- от
- топливо
- функциональность
- финансирование
- будущее
- собирать
- выбросов парниковых газов
- выбросы парниковых газов
- Глобальный
- цель
- Правительство
- группы
- Рост
- инструкция
- методические рекомендации
- Жесткий
- Есть
- живая изгородь
- помощь
- высший
- исторический
- Hong
- Гонконге
- Однако
- HTTPS
- определения
- идентифицирующий
- Влияние
- Воздействие
- важную
- импортирующий
- улучшать
- in
- включает в себя
- В том числе
- Увеличение
- повышение
- независимые
- указывает
- информация
- Инициатива
- инициативы
- понимание
- пример
- вместо
- Институциональная
- Инвесторы института
- учреждения
- интегрированный
- Интегрируя
- интеграции.
- взаимосвязано
- в нашей внутренней среде,
- Мультиязычность
- в
- инвестиций
- Инвесторы
- вопросы
- IT
- JPG
- юрисдикция
- всего
- Kong
- Отсутствие
- новее
- ведущий
- Наследие
- Меньше
- уровень
- Вероятно
- варианты
- дольше
- серия
- основной
- сделать
- управлять
- управление
- способ
- многих
- Март
- рынок
- Данные рынка
- Вопросы
- макс-ширина
- значимым
- означает
- Встречайте
- методологии
- Метрика
- может быть
- смягчать
- Модели
- Импульс
- месяцев
- БОЛЕЕ
- самых
- многостороннее
- должен
- мириады
- почти
- Необходимость
- потребности
- нетто-ноль
- Новые
- следующий
- нет
- Заметки
- of
- предлагают
- on
- ONE
- открытый
- операционный
- Возможности
- Возможность
- Организации
- OTC
- Другое
- наши
- внешний
- Результаты
- за
- внебиржевой
- особенно
- Стороны
- партнер
- план
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Играть
- штекер
- подключи и играй
- пунктов
- политика
- «портфель»
- портфели
- положительный
- предсказывать
- прессование
- первичный
- Печать / PDF
- частная
- Продукция
- Прогнозы
- проектов
- продвижении
- предложило
- Недвижимости
- поставщики
- приводит
- купленный
- толкнул
- PWC
- повышение
- ассортимент
- рейтинг
- рейтинги
- реального времени
- данные в реальном времени
- уменьшить
- привязка
- режим
- региональный
- районы
- Регулирующие органы
- полагаться
- оставаться
- отчету
- Reporting
- требовать
- требование
- Полезные ресурсы
- результат
- возвращают
- правую
- Снижение
- управление рисками
- рисках,
- Сценарии
- сфера
- бесшовные
- Поиск
- SEC / КОМИССИЯ ПО ЦЕННЫМ БУМАГАМ И БИРЖАМ
- сектор
- выбор
- Услуги
- набор
- Наборы
- семь
- аналогичный
- просто
- Сингапур
- Software
- Решение
- Решения
- скоро
- конкретный
- Персонал
- стандарт
- стандартов
- отчетность
- По-прежнему
- Строгий
- строже
- сильный
- сильнее
- структурированный
- такие
- поставка
- Каналы поставок
- поддержка
- опрошенных
- Стабильность
- системы
- взять
- Технологии
- чем
- который
- Ассоциация
- информация
- их
- Их
- тогда
- Там.
- think
- В третьих
- третье лицо
- сторонние
- этой
- Через
- время
- в
- Сегодняшних
- инструменты
- к
- традиционный
- Обучение
- путешествовать
- ОЧЕРЕДЬ
- два
- несправедливый
- унифицированный
- созданного
- us
- используемый
- VALIDATE
- ценностное
- разнообразие
- различный
- прошедшая проверка
- законопроект
- ЧТО Ж
- который
- в то время как
- Руководство пользователя
- окно
- Рабочие процессы
- мире
- лет
- зефирнет