Банковская отрасль и ее технологии неизменно поражают нас каждым изобретением. Оно не только быстро меняется, но и вызывает изменения, необходимые нам для улучшения нашего экономического образа жизни. Индустрия финансовых услуг всегда ищет инновации, направленные на улучшение услуг для людей. Тенденции на банковском рынке сегодня и в наступающем году изменят правила игры и, безусловно, изменят статус банковской отрасли.
2023 год только начался, поэтому сейчас самое время узнать о последних технологических тенденциях в банковской отрасли, на которые следует обратить внимание в 2023 году. Лидерам инноваций необходимо сосредоточиться на основной проблеме, с которой сталкивается мир, а затем согласовать технологии для решения. это. Тенденции будут автоматически видны при согласовании технологий с глобальными/социальными проблемами. На протяжении целого десятилетия, а может и больше, ключом к успеху будет устойчивое развитие, зеленая планета или альтернативная планета и сокращение отходов. На мой взгляд, каждая технология, социальная инклюзивность или осведомленность, которые помогут в достижении устойчивости, ценятся и имеют право быть в списке технологических тенденций 2023 года.
Будучи лидером в области технологий и инноваций в сфере финансовых технологий, я исследовал и составил список главных технологических тенденций в банковской отрасли, на которые следует обратить внимание в 2023 году.
1] Бесформенное банковское дело
Согласно отчетам, сегодня существует более шести миллиардов смартфонов. Таким образом, это ключевая цель для банковской отрасли, которую можно ожидать. Потребители более склонны к простоте использования, поэтому
Устройства по выбору являются одним из основных факторов, которые сделают банковское дело бесформенным (мобильные телефоны, умные колонки или умные часы, носимые линзы и т. д.). Другой способ взглянуть на это —
Канал выбора Теперь финансовые услуги банков находятся в руках клиента.
Человек со смартфоном может совершать покупки, переводить и получать деньги онлайн или даже оффлайн. Если мы сможем сделать то же самое с «умными» колонками, часами, «умными линзами» и «умными автомобилями», то это облегчит банковское дело, а также приведет к появлению бесформенного банковского дела. Это делает общество более взаимосвязанным, а каждое подключенное интеллектуальное устройство является основным интерфейсом между реальным и цифровым миром и, следовательно, предоставляет пользователям различные возможности посредством выбора устройств и канала выбора. Независимо от того, какое устройство заряжается и подключено, пользователи могут экономить энергию.
2] XYZ сейчас, плати потом
Эффективные инициативы по предоставлению услуг социальной финансовой доступности имеют верхний предел, с увеличением стоимости жизни и высокой ценой на энергию, в результате чего концепция «Плати позже» взяла новую высоту в банковской отрасли. BNPL является одним из таких технологических трендов в банковской сфере. Мы наблюдаем его горизонтальное расширение, а в 2023 году мы увидим и вертикальный рост. BNPL устранил дополнительный шаг, который раньше был обязательным условием перед покупкой чего-либо, а именно требование кредитной карты. В BNPL подача заявки на кредит является частью процесса, когда потребитель достигает стадии оформления заказа, что делает кредитование или кредитование бизнесом простым.
Движение «Купи сейчас и заплати позже» (BNPL) сейчас занимает свою позицию на потребительском рынке. Это схема, которая приносит пользу владельцам бизнеса и банковской отрасли. Это еще одна кредитная линия, позволяющая клиентам купить и оплатить продукт позже. Клиенты могут решить в любой будущий день, когда они начнут платить без каких-либо процентов. Когда клиент пользуется этими услугами, ему или ей не нужно платить или активировать кредитную или дебетовую карту, а просто вводить другую информацию для завершения покупки. Вместо этого за это заплатит банк, а затем, при определенных условиях, вы сможете вернуть долг этому банку, когда получите зарплату или деньги из любого другого источника. BNPL быстро растет как в развитых, так и в развивающихся странах. Точно так же вы, возможно, видели «Лети сейчас, плати позже», «Учись сейчас, плати позже» и многие другие подобные схемы «Плати позже», которые мы увидим в 2023 году. Лучшая часть поддержки социальной финансовой интеграции — это предоставить регулирующим органам возможность контролировать риски. Таким образом, регулирующим органам необходимо активизировать действия и внести поправки в положения, чтобы привести их в соответствие с принципом XYZ «Сейчас плати позже». Если мы модернизируем и дополним традиционные правила инновационными идеями, мы сможем добиться прогресса, иначе мы не добьемся прогресса, если согласуем инновации с традиционными ограничениями.
3] Только цифровой
Виртуальный мир не только звучит привлекательно, но и меняет правила игры в банковской отрасли. Сегодня это главная тенденция, потому что она поддерживает экономику замкнутого цикла. Банки, работающие только в цифровом формате, предлагают различные услуги, которые во многих аспектах облегчают банковский процесс. Каждый человек может воспользоваться преимуществами глобальных платежей, p2p-переводов, торговли самыми популярными цифровыми активами, цифровыми валютами или криптовалютами и многим другим.
Поскольку мы всегда ожидаем большего от наших банков, мы хотим, чтобы они внедряли инновации, чтобы нам не приходилось обращаться в банки или использовать мобильность как единственную альтернативу. Всякий раз, когда нам нужно получить деньги или совершить транзакцию, хорошо подключенное устройство с впечатляющим уровнем кибербезопасности может решить проблему. В этой ситуации банки, работающие только в цифровом формате, опирающиеся на интеллектуальные устройства, стремятся удовлетворить потребности клиентов, которых они всегда требуют от своих традиционных банков. Это будущее индустрии. Только цифровая технология означает –
совмещение банковского дела с Интернетом и IoT с точки зрения охвата и возможностей.
Однако онлайн-финансы также таят в себе угрозу. Согласно статистике кибербезопасности, финансовые операции в Интернете являются наиболее распространенным типом интернет-преступлений. Что касается только цифровых технологий, они предлагают большую безопасность и доступность при удобстве, что делает их более восприимчивыми к рискам и финансовым мошенникам в Интернете.
Несмотря на инновации, связанные только с цифровыми технологиями, банки должны найти способ отказаться от физических офисов. Если транзакция клиента застопорилась или возникла проблема, единственный вариант — посетить физический филиал. Физический и цифровой банкинг сталкиваются, чтобы обеспечить очень продвинутый уровень обслуживания клиентов. Итак, они разделены, но представляют собой сущности, работающие вместе, чтобы изменить ситуацию.
4] Инновации в облачных технологиях
Как мы знаем, самая большая проблема, с которой может столкнуться банк, — это пространство, обслуживание, скорость и связанные с этим затраты. В этом отношении банки покупают онлайн-пространство на миллионы долларов для хранения всех организаций, связанных с их учреждениями. Облачные технологии — это квантовый скачок в этой цитате. Это позволяет предприятиям и банкам хранить всю информацию в виртуальном пространстве, свободном от ограничений физического пространства. Это интересно с точки зрения банка, потому что теперь они будут добавлять больше данных обо всем, включая клиентов и то, что они делают со своими счетами. Кроме того, облачные технологии обеспечивают лучшую масштабируемость хранилища и возможности совместной работы, предоставляя лучшие банковские услуги посредством управления взаимоотношениями с клиентами (CRM). Это, безусловно, способствует более эффективной консолидации и взаимодействию данных о клиентах. До сих пор внедрение облачного решения означало признание таких факторов, как стоимость, масштабируемость и задержка для конечных пользователей. Однако выбросы углерода — это другой и уникальный фактор, который заслуживает того, чтобы быть на первом месте в подходе к миграции в облака.
В 2023 году инвесторам и лидерам инноваций будет интересно увидеть автоматизацию и ускорение Cloud Migration, то есть миграции с минимальным количеством кликов и с высокой скоростью.
Сокращение энергии и ресурсов усилия по миграции в облако помогут найти более эффективные инновационные решения, такие как потоковая трансляция спортивных событий на базе 5G и Web 3.0. Инновации Web 3.0, направленные на децентрализацию облака, привлекут внимание и подчеркнут необходимость согласовать их с зеленой энергией, а устойчивость является ключевым моментом. Аналогичным образом, сфера общения с клиентами в банковской сфере будет опираться на 5G и Metaverse (область, на которую следует обратить внимание).
5] Переплетение Баас (Банк как услуга) Через небанковские каналы
«Банк как услуга» — еще один прорыв в технологических тенденциях банковской отрасли. Это система, в которой банки могут предоставлять услуги другим учреждениям через открытые API, 5G и другие связанные технологии. Это создает более широкий список потребительских услуг и открытую экосистему для банковской отрасли. В отрасли наблюдается рост числа финансовых организаций, небанковских финансовых бизнес-домов и поставщиков, специализирующихся на ряде инновационных финансовых услуг с помощью «Банковского обслуживания как услуги».
В 2023 году мы можем увидеть, как большой объем BaaS переплетается с небанковскими платформами, такими как Amazon, eBay и многими интернет-магазинами, и причина в том, что потребители больше изучают банковские услуги через эти каналы, но посещают банковские веб-сайты или приложения только для ограниченных транзакций или цель проверки баланса счета.
Мы можем рассматривать андеррайтинговый риск как одну из областей, в которой произойдут серьезные изменения в выпуске кредитных карт. Например, Goldman Sachs и Wells Fargo & Co. являются эмитентами кредитных карт для Apple Inc. и Bilt Rewards, новой финтех-компании (финтех-платежа за аренду) соответственно.
Еще одним из них является масштабное внедрение продавцов, которое улучшит его структуру, поскольку в 2023 году ожидается большое количество продавцов/стартапов с правильным акцентом на устойчивое развитие.
6] Политика нулевого доверия и технология кибербезопасности.
Еще одна вспышка технологических тенденций в банковской сфере — политика «нулевого доверия». Большинство клиентов всегда были обеспокоены банковскими кибератаками. Они правы, хотя банки наконец-то внедрили гораздо более совершенную технологию, которая заставит их усилить меры безопасности данных, концепция «нулевого доверия» означает, что никаким устройствам, сетям или чему-либо, связанному с ними, нельзя доверять. Каждый запрос на доступ к банковской системе будет проверен и проверен с помощью полного процесса аутентификации. Это сделало банки более безопасными, чем когда-либо. Поскольку мы прочитали концепцию бесформенного банкинга с включением в банковскую систему большего количества устройств, политика нулевого доверия станет неотъемлемой частью банковского дела.
7] Интеллектуальная собственность как новый канал получения дохода
Это предсказание я взял из своего прошлогоднего прогноза, поскольку оно до сих пор актуально. Интеллектуальная собственность относится к созданию человеческого разума. Наиболее популярные формы покрытия – авторские права, патенты, товарные знаки и коммерческая тайна.
Для этого необходимо тщательное исследование, чтобы понять – что доступно на рынке, а что нет. Соответственно определитесь со своей областью работы, как мы все знаем – это трудоемкий процесс, а в основе изобретения лежат исследования. Грант занимает не менее 18 месяцев (включая все экзамены и процесс слушаний). Множество юридических вопросов, лучше нанять известного патентного поверенного, поскольку это требует юридических знаний на каждом этапе, начиная от отчетов о новизне и заканчивая слушаниями по патентной экспертизе и вплоть до выдачи патента.
Первая битва за технологические инновации и патенты произошла между Стивом Джобсом и Биллом Гейтсом.
Еще один пример — скандальная Google Earth, которая опять-таки похожа на продукт, изобретенный двумя молодыми людьми в 90-е годы, — «Виртуальное представление Земли через спутник».
Во время патентной борьбы между Samsung и Apple люди просто осознавали одну вещь: только крупные организации обладают умом для инноваций (Apple, IBM, Google и многие другие), остальные — всего лишь копии.
Время изменилось, образ мышления изменился, и теперь сила человеческого творчества и инноваций достигнет новых высот в 2023 году, и в ближайшие годы она будет положительной, поскольку возможности нарушений будут уменьшаться по мере роста осведомленности.
8] Зеленый и устойчивый Интернет 3.0, Блокчейн, Метавселенная, NFT.
Блокчейн — еще одна замечательная технологическая тенденция в банковской сфере. Он состоит из некоторых уникальных характеристик, таких как данные, используемые в банках, которые хранятся на нескольких компьютерах, и ни один человек не имеет полного контроля. В остальном данные будут зашифрованы, а это означает, что эти объекты будут обновляться только теми, у кого есть криптографические ключи. И последнее, но не менее важное: изменения могут быть внесены только в том случае, если с этим согласятся все, кто имеет право голоса. Блокчейн сделал финансовые услуги для клиентов более безопасными и безопасными. Каждое банковское учреждение, открывающее общие данные, будет в руках владельцев и заинтересованных сторон, а не всех.
Ссылаясь на Кембриджский индекс потребления электроэнергии в биткойнах, объем электроэнергии, потребляемой при добыче биткойнов в год, мог бы вскипятить достаточно воды для всех чашек чая, потребляемых в Великобритании в течение 30 лет. Поэтому возникает потребность в «зеленом» и устойчивом блокчейне. Экологичные NFT также пользуются спросом, и Ethereum 2.0 может изменить правила игры в этой области. CHIA, IOTA, Cardano и другие — это несколько криптовалют, которые являются экологически чистыми и поддерживают экологически устойчивый блокчейн, который использует устройства меньшего размера, с меньшим потреблением энергии и сокращает электронные отходы, чтобы соответствовать экономике замкнутого цикла. Исследования также показывают, что Metaverse в сфере общения с клиентами может сыграть важную роль и поддержать экономику замкнутого цикла.
9] Опыт работы с клиентами – суперприложение
Суперприложения — это те, которые способствуют расширению услуг, предлагаемых конкретной компанией. Наиболее распространенными услугами являются службы доставки еды, цифровые кошельки, Uber и другие. Все эти услуги объединены в одном приложении, которое обеспечивает доступность и облегчает страдания клиентов.
Лучшим примером является индийская Adani One — интегрированная туристическая платформа, сочетающая в себе удобство, контроль и комфорт. Он предлагает шикарное бронирование авиабилетов, помощь при встрече, предварительный заказ товаров беспошлинной торговли, услуги такси в аэропортах и проживание в отелях. Все они из области Embedded Finance. Аналогичным образом, в 2023 году качество обслуживания клиентов через
Банковский Один будет в центре внимания. Он может включать в себя спектр услуг, которые предлагают банки – все услуги для клиентов, такие как текущий баланс, транзакции, кредиты, ипотека, торговля, трансграничные денежные переводы, цифровые активы, цифровые кошельки (с поддержкой криптовалюты или CBDC) и так далее.
10] Инклюзивность на основе искусственного интеллекта
Эта технология искусственного интеллекта достигла высокого уровня в банковской сфере. Мало того, у него также есть большие социальные преимущества, особенно для людей с ограниченными возможностями, которые нуждаются в помощи или облегчении банковских операций для всех. Сейчас этой технологией пользуются более 51% пользователей банков. Виртуальные помощники с голосовой поддержкой используют смартфоны пользователей, чтобы получить помощь и понять банковскую политику и способы выполнения конкретной задачи.
Аналогичным образом, те, кто не может говорить или слышать, могут осуществлять банковские операции с помощью интеллектуальных устройств, визуально насыщенных банковскими смайликами: снимать деньги, переводить деньги, инвестировать деньги, использовать подарочные карты и многое другое.
Еще стоит упомянуть включение GenZ и Gen Alpha, познакомив их с финансовыми услугами, ориентированными на устойчивое развитие, посредством геймификации на базе искусственного интеллекта.
11] Устойчивое будущее денег
За последние пару лет мы стали свидетелями революции в цифровых валютах во всем мире. Стремительный прогресс в технологиях и людях во всем мире сократил использование наличных расчетов в результате пандемии и ускорил ее. То, как социальное дистанцирование и изоляция стали частью нашего повседневного словаря, точно так же в ближайшие дни стейблкоины, криптовалюта, цифровая валюта центрального банка и устойчивая и замкнутая экономика станут частью повседневного словаря в сфере банковских и финансовых услуг. домен. Вот описание каждого термина, который определит будущее денег:
а) Стейблкоины
Стейблкоины — это криптовалюты, разработанные для уменьшения волатильности стоимости стейблкоина, сравнимой с любым «постоянным» или «стабильным» активом. Стейблкоин может быть привязан к криптовалюте, авторизационным деньгам или биржевым материалам, то есть это могут быть дорогие минералы из современных сплавов.
Примеры стейблкоинов. Существует более 190 конфиденциально раскрытых стейблкоинов, например Tether, USD Coin, TrueUSD, Gemini Coin, DAI и так далее. Существует возможность для всех валют авторизации иметь эквивалентную цифровую валюту.
Недавно анонсированная монета JPMorgan от JPMorgan является одним из примеров того, как уникальные организации продвигают свою частную деятельность как конкурентоспособное и гибкое средство вознаграждения.
б) Криптовалюта
Криптовалюта — это интернет-механизм изменений, который использует криптографические функции для обработки денежных событий. Криптовалюты используют технологию блокчейна для реализации децентрализации, прозрачности, включая неизменность.
в) CBDC – цифровая валюта центрального банка
Цифровая бумажная валюта, то есть цифровая валюта Центрального банка, представляет собой цифровой режим авторизации валюты, что означает установление валюты в качестве капитала в соответствии с государственным регулированием и законом. Это уменьшит уровень и может эффективно работать в B2B и B2C, а также в одноранговых средах. Поскольку CBDC работает по принципу экономики замкнутого цикла – повторное использование, переработка и сокращение отходов (электронные отходы, бумажные отходы, отходы физического хранения и т. д.), ему можно доверять как потенциально регулируемому будущему денег.
Заключительные точки зрения
Во время пандемии началась цифровая трансформация, и каждый банк идет по улице цифровой трансформации. Начиная с 2023 года банкам придется быстро двигаться по шоссе «только цифра», которое будет опираться на 5G и Web 3.0 (блокчейн, метавселенную и CBDC). Такие продукты, как BNPL, которые улучшают качество обслуживания клиентов и уменьшают трения, будут на первом месте. Усилия по минимизации цифровых отходов, переплетению экономики замкнутого цикла и устойчивости с технологической точки зрения находятся на пути к тому, чтобы войти в список восходящих тенденций с 2023 года.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://www.finextra.com/blogposting/23522/top-strategic-trends-in-banking-industry-to-watch-out-for-in-2023?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- 2023
- 5G
- 7
- a
- в состоянии
- О нас
- ускоренный
- доступ
- доступность
- По
- соответственно
- Учетная запись
- Учетные записи
- достигнутый
- достижение
- через
- дополнительный
- Принятие
- продвинутый
- плюс
- Преимущества
- проворный
- AI
- Поддержка
- Аэропорты
- Все
- Альфа
- альтернатива
- Несмотря на то, что
- всегда
- Amazon
- и
- объявило
- Другой
- API
- приложение
- привлекательный
- Apple
- ЯБЛОКО
- Применение
- подхода
- Программы
- ПЛОЩАДЬ
- области
- аспекты
- активы
- Активы
- Помощь
- связанный
- внимание
- адвокат
- Аутентификация
- разрешение
- автоматически
- автоматизация
- доступен
- осведомленность
- B2B
- B2C
- BAAS
- назад
- со спинкой
- Баланс
- Банка
- Банковское дело
- банковская система
- Банки
- основа
- , так как:
- становиться
- становится
- до
- не являетесь
- Преимущества
- ЛУЧШЕЕ
- Лучшая
- между
- большой
- Крупнейшая
- Билл
- миллиард
- Билт Награды
- Bitcoin
- Биткойн-добыча
- блокчейн
- Технологии блочейна
- БНПЛ
- книга
- Филиал
- Приведение
- принес
- бизнес
- бизнес
- купить
- Кембридж
- не могу
- столица
- углерод
- карта
- Cardano
- Карты
- легковые автомобили
- Наличный расчёт
- CBDC
- центральный
- Центральный банк
- цифровая валюта центрального банка
- определенный
- конечно
- изменение
- Переключатель
- изменения
- изменения
- Канал
- каналы
- характеристика
- заряженный
- проверка
- Оформить заказ
- выбор
- круговой экономики
- облако
- ОБЛАЧНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ
- Монета
- сотрудничество
- сталкиваться
- комфорт
- приход
- Общий
- Связь
- Компания
- сравнимый
- Компенсация
- конкурентоспособный
- полный
- компьютеры
- сама концепция
- обеспокоенный
- Условия
- подключенный
- консолидация
- ограничения
- потребленный
- потребитель
- Потребители
- потребление
- способствовать
- контроль
- спорный
- удобство
- Авторские права
- Основные
- Цена
- может
- страны
- Пара
- чехол для варгана
- создали
- создает
- создание
- креативность
- кредит
- кредитная карта
- Преступление
- CRM
- трансграничный
- крипто-
- криптовалюты
- криптовалюта
- криптографический
- криптографирования
- валюты
- Валюта
- Текущий
- клиент
- данные клиентов
- опыт работы с клиентами
- Клиенты
- кибер-
- информационная безопасность
- кибератаки
- Информационная безопасность
- DAI
- ежедневно
- данным
- безопасность данных
- день
- Дебет
- Дебетовые карты
- десятилетие
- Децентрализация
- децентрализованная
- снижение
- доставить
- доставки
- поставка
- Спрос
- описание
- заслуживает
- развитый
- развивающийся
- Развивающиеся страны
- устройство
- Устройства
- разница
- различный
- Интернет
- Цифровые активы
- цифровой банкинг
- цифровые валюты
- цифровая валюта
- цифровое преобразование
- цифровые кошельки
- цифровые миры
- Нарушение
- долларов
- домен
- управляемый
- каждый
- Ранее
- земля
- простота в использовании
- eBay
- Экономические
- экономику
- экосистема
- Edge
- фактически
- эффективный
- усилия
- электричество
- ликвидировать
- устранен
- встроенный
- Встроенные финансы
- появление
- излучение
- включен
- позволяет
- зашифрованный
- энергетика
- Энергопотребление
- достаточно
- Вводит
- лиц
- организация
- экологически
- экологически чистые
- средах
- Эквивалент
- особенно
- по существу
- налаживание
- и т.д
- Эфириума
- Ethereum 2.0
- Даже
- События
- События
- НИКОГДА
- все члены
- пример
- Примеры
- биржевой
- расширение
- ожидать
- ожидаемый
- дорогим
- опыт
- Больше
- Face
- всего лишь пяти граммов героина
- факторы
- увлекательный
- несколько
- Fiat
- Валюта Fiat
- поле
- бороться
- в заключение
- финансы
- финансовый
- финансовая доступность
- финансовые услуги
- Найдите
- Finextra
- FinTech
- ФИНТЕХ КОМПАНИЯ
- Финтех инновации
- Во-первых,
- Авиабилеты
- Фокус
- фокусировка
- питание
- доставка еды
- Форс-мажор
- формы
- вперед
- Рамки
- мошенники
- Бесплатно
- трение
- невязкий
- дружественный
- от
- Функции
- Более того
- будущее
- Будущее денег
- игра
- игра-чейнджер
- Gemini
- Gen
- поколение
- получить
- получающий
- подарок
- подарочные карты
- Дайте
- дает
- Глобальный
- Глобальные платежи
- ГЛОБАЛЬНО
- земной шар
- Go
- Голдман
- Goldman Sachs
- хорошо
- Правительство
- предоставлять
- большой
- большой
- Зелёная
- Зеленая энергия
- Рост
- Рост
- обрабатывать
- Руки
- имеющий
- высота
- высоты
- помощь
- здесь
- High
- Шоссе
- Наем
- Гостиница
- дома
- Как
- How To
- Однако
- HTTPS
- человек
- IBM
- идеи
- впечатляющий
- улучшение
- in
- Инк
- наклонены
- включают
- включены
- В том числе
- включение
- Увеличение
- индекс
- промышленность
- информация
- нарушение
- инициативы
- обновлять
- инновации
- Инновации
- инновации
- инновационный
- вместо
- учреждения
- рефлексологии
- интегрированный
- интеллектуальный
- интеллектуальная собственность
- взаимодействие
- интерес
- заинтересованный
- Интерфейс
- Интернет
- Интернет-
- выпустили
- введение
- неизменно
- Изобретенный
- Изобретение
- Грин- карта инвестору
- Инвесторы
- вовлеченный
- IOTA
- эмитент
- эмиссионный
- IT
- Джобс
- Сохранить
- Основные
- ключи
- Знать
- знания
- Фамилия
- Задержка
- последний
- закон
- слой
- лидер
- Лидеры
- Юр. Информация
- законность
- кредитование
- линзы
- уровни
- Кредитное плечо
- недостатки
- Ограниченный
- линия
- Список
- жизнью
- Кредиты
- места
- блокировка
- посмотреть
- ВЗГЛЯДЫ
- сделанный
- основной
- сделать
- ДЕЛАЕТ
- Создание
- управление
- многих
- рынок
- материалы
- Вопрос
- означает
- меры
- механизм
- Встречайте
- Мужчина
- Купец
- Заслуга
- Metaverse
- может быть
- миграция
- миллионы
- против
- умов
- Мышление
- полезные ископаемые
- минимальный
- Горнодобывающая промышленность
- Мобильный телефон
- режим
- Модерн
- монетарный
- деньги
- месяцев
- БОЛЕЕ
- более эффективным
- Ипотека
- самых
- Самые популярные
- двигаться
- движение
- с разными
- имя
- Необходимость
- потребности
- сетей
- Новые
- NFTs
- новинка
- номер
- предлагают
- Предложения
- оффлайн
- Вводный
- ONE
- онлайн
- открытый
- Откроется
- Опция
- Опции
- организации
- Другое
- вспышка
- общий
- Владельцы
- p2p
- пакеты
- боль
- пандемия
- бумага & картон
- часть
- особый
- патент
- Патенты
- ОПЛАТИТЬ
- платить
- оплата
- платежи
- пиринговых
- Люди
- постоянный
- человек
- перспектива
- физический
- планета
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Играть
- сборах
- политика
- Популярное
- положительный
- возможности,
- потенциально
- мощностью
- Питание
- Предварительный заказ
- прогноз
- первичный
- принцип
- частная
- Проблема
- проблемам
- процесс
- Продукт
- Продукция
- Прогресс
- Содействие
- собственность
- обеспечивать
- предоставлять услуги
- приводит
- покупки
- Покупка
- цель
- квалифицировать
- Квантовый
- ассортимент
- быстро
- достигать
- доходит до
- Читать
- реальные
- реализовать
- причина
- Получать
- недавно
- уменьшить
- Цена снижена
- снижает
- снижение
- понимается
- по
- регулируемых брокеров
- "Регулирование"
- правила
- Регулирующие органы
- Связанный
- отношения
- соответствующие
- Денежный перевод
- Аренда
- ответ
- Отчеты
- представление
- запросить
- требование
- требуется
- исследованиям
- ресурс
- результат
- Показали
- доходы
- Революция
- Награды
- Богатые
- Рост
- Снижение
- рисках,
- Роли
- Sachs
- безопасный
- заработная плата
- то же
- Samsung
- спутник
- экономия
- Масштабируемость
- Шкала
- схема
- схемы
- безопасный
- безопасность
- обслуживание
- Услуги
- Смены
- сторона
- аналогичный
- Аналогичным образом
- просто
- с
- одинарной
- ситуация
- ШЕСТЬ
- меньше
- умный
- смартфон
- смартфоны
- So
- уже
- Соцсети
- Общество
- Решение
- Решения
- РЕШАТЬ
- некоторые
- Источник
- Space
- говорить
- динамики
- Спектр
- скорость
- Спорт
- стабильный
- stablecoin
- Stablecoins
- Этап
- заинтересованных сторон
- Начало
- стартапов
- и политические лидеры
- статистике
- Статус:
- Шаг
- Стив
- По-прежнему
- диск
- магазин
- хранить
- Стратегический
- потоковый
- улица
- УКРЕПЛЯТЬ
- Кабинет
- такие
- Предлагает
- супер
- поддержка
- Поддержка
- восприимчивый
- Стабильность
- комфортного
- SWIFT
- система
- взять
- принимает
- с
- цель
- Сложность задачи
- Чай
- технологии
- технологический
- технологии
- Технологии
- terms
- Tether
- Ассоциация
- Столица
- закон
- Великобритании
- мир
- их
- следовательно
- задача
- угроза
- процветающий
- Через
- время
- кропотливый
- в
- сегодня
- вместе
- топ
- к
- трек
- торговать
- торговая марка
- Торговля
- традиционный
- сделка
- Сделки
- перевод
- переводы
- трансформация
- Прозрачность
- путешествовать
- тенденция
- трендов
- Тенденции
- тенденции 2023
- срабатывает
- trueusd
- Доверие
- надежных
- Uber
- Uk
- под
- понимать
- андеррайтинг
- созданного
- модернизация
- повышен
- восходящий тренд,
- us
- USD
- USD Coin
- использование
- пользователей
- подтверждено
- ценностное
- различный
- поставщики
- Виртуальный
- Виртуальное пространство
- Виртуальный мир
- видимый
- Изменчивость
- объем
- ходьба
- Кошельки
- Снизить отходы
- Смотреть
- часы
- Вода
- пригодный для носки
- Web
- Веб-3
- Веб-3.0
- веб-сайты
- Скважины
- Wells Fargo
- Что
- Что такое
- , которые
- КТО
- будете
- вывода
- без
- свидетелем
- Работа
- работает
- работает
- Мир
- мире
- стоимость
- бы
- год
- лет
- Ты
- молодой
- ВАШЕ
- зефирнет
- нуль
- нулевое доверие