Рост проприетарных платежных шлюзов: анализ рынка и возможности

Введение

По мере того, как предприятия все больше осознают преимущества наличия собственных платежных шлюзов, резко возрос спрос на всесторонние знания о создании и эксплуатации таких систем.

Будь то снижение платы за обслуживание, обслуживание недостаточно обслуживаемых регионов или преодоление технических ограничений, понимание тонкостей, связанных с разработкой платежного шлюза с нуля, имеет решающее значение.

Эта статья призвана предоставить ценную информацию о рынке в целом, которая должна помочь определить, является ли это прибыльным подвигом для тех, кто рассматривает возможность создания собственного решения платежного шлюза.

Обзор рынка платежных шлюзов

На рынке платежных шлюзов наблюдается экспоненциальный рост, обусловленный всплеском мобильных платежей, широким доступом в Интернет и бумом продаж электронной коммерции.

В 2022,
глобальный рынок платежных шлюзов оценивается в 25.8 млрд долларов США и, по прогнозам, достигнет 86.9 млрд долларов к 2030 году, увеличившись в среднем на 16.4% в период с 2022 по 2030 год.

Крупные игроки, такие как Amazon Pay, Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay, еще больше упростили оплату счетов и онлайн-покупки, учитывая растущие предпочтения продавцов и потребителей в отношении цифровых транзакций.

Эта тенденция будет способствовать расширению индустрии платежных шлюзов в обозримом будущем.

Влияние COVID-19 на рынок

Пандемия COVID-19 в значительной степени способствовала росту активности в электронной коммерции. Согласно самым последним
Выпуск АРТС 2020 г., объем продаж электронной коммерции увеличился на 244.2 млрд долларов, или на 43%, в 2020 году, в первый год пандемии, с 571.2 млрд долларов в 2019 году до 815.4 млрд долларов в 2020 году.

Пандемия усилила зависимость от мобильных и интернет-услуг, что положительно сказалось на росте количества платежных шлюзов как неотъемлемой части онлайн-транзакций.

Тенденции индустрии платежных шлюзов

Во многих отраслях, включая оплату счетов за коммунальные услуги, онлайн-игры, OTT-платформы, интернет-аптеки и продуктовые магазины, наблюдается значительный рост внедрения решений платежных шлюзов.

Компании стремятся оцифровать свои операции и внедрить эффективные платежные решения, чтобы оставаться конкурентоспособными в меняющейся среде. Поскольку рынки онлайн-платежных шлюзов набирают все большую популярность во всем мире, сейчас самое подходящее время для компаний изучить правильное решение платежного шлюза для своих конкретных потребностей.

Понимание платежных шлюзов

Платежный шлюз — это технологическое решение, предназначенное для обработки и авторизации электронных транзакций, в первую очередь для онлайн-транзакций или транзакций без карты. Выступая в качестве моста между веб-сайтом продавца и финансовым учреждением, обрабатывающим транзакцию, он надежно передает платежную информацию, шифрует ее и направляет в банк-эквайер.

Затем банк-эквайер отправляет транзакцию соответствующему эмитенту карты для авторизации. После авторизации платежный шлюз передает ответ веб-сайту продавца, завершая транзакцию.

Такие функции, как обнаружение и предотвращение мошенничества, периодическое выставление счетов и поддержка различных способов оплаты (кредитные и дебетовые карты, электронные чеки, цифровые кошельки и банковские переводы), являются неотъемлемой частью функциональности платежного шлюза.

Различие платежных шлюзов и платежных систем

В экосистеме электронных платежей платежные шлюзы и платежные системы являются взаимосвязанными, но отдельными элементами.

Платежный шлюз — это программное обеспечение, которое соединяет веб-сайт продавца с финансовым учреждением, ответственным за обработку транзакции. Оно обеспечивает безопасную доставку платежной информации клиента в банк-эквайер и отвечает веб-сайту продавца после утверждения транзакции.

A
платежной системы, с другой стороны, является финансовым учреждением, облегчающим электронный перевод средств между продавцами и покупателями. Он обрабатывает технические аспекты транзакции, такие как направление ее соответствующему эмитенту карты и облегчение расчетов через банковские сети.

Платежные системы также управляют финансовыми аспектами, включая внесение средств на торговые счета и управление возвратными платежами, если это необходимо.

Зачем создавать платежный шлюз?

Есть несколько веских причин, по которым компании вкладывают средства в создание платежного шлюза.

Во-первых, это позволяет продавцам снизить комиссию за платежные услуги, минуя сторонние платежные системы и получая больший контроль над процессом транзакции. Это может привести к значительной экономии средств в долгосрочной перспективе.

Во-вторых, создание платежного шлюза дает стартапам и предприятиям, работающим в недостаточно обслуживаемых регионах, возможность предложить собственное платежное решение, адаптированное к конкретным потребностям их клиентов. Это повышает их конкурентоспособность и обеспечивает удобство оплаты для их пользователей.

Кроме того, разработка платежного шлюза позволяет предприятиям преодолевать технические ограничения, связанные с услугами white label, и настраивать процесс оплаты в соответствии со своими уникальными требованиями.

Создавая собственный платежный шлюз, компании могут обеспечить высокий уровень безопасности, гибкости и масштабируемости, а также предоставить своим клиентам беспрепятственный и беспроблемный процесс оплаты.

Заключение

В 2023 году рынок платежных шлюзов переживает расцвет, поскольку компании все больше осознают важность создания собственных платежных шлюзов. Устойчивый рост этой отрасли подпитывается такими факторами, как широкое распространение мобильных платежей, повсеместное наличие подключения к Интернету и растущий спрос на онлайн-торговлю.

По мере того, как цифровые транзакции становятся все более распространенными, потребность в собственном платежном шлюзе становится еще более очевидной. Глобальный ландшафт полон возможностей, и компании, которые используют момент, разрабатывая свои платежные шлюзы, могут пожинать плоды этого процветающего рынка.

На следующей неделе я поделюсь
полное руководство о том, как приступить к созданию собственного платежного шлюза. Следите за обновлениями.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• ПлатонАйСтрим. Анализ данных Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• Чеканка будущего с Эдриенн Эшли. Доступ здесь.
• Покупайте и продавайте акции компаний PREIPO® с помощью PREIPO®. Доступ здесь.
• Источник: https://www.finextra.com/blogposting/24291/the-rise-of-proprietary-payment-gateways-a-market-analysis-and-opportunities?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs