В своей серии статей я исследовал советы по цифровому гибриду и базовые требования к данным, которые определяют стратегии менеджеров по управлению активами, когда они смотрят в будущее.
В этой третьей и последней статье этой серии я исследую демократизацию продуктов и услуг со стороны управляющих активами.
Демократизация продуктов
Улучшения в технологиях также позволили сделать так называемую демократизацию продуктов Wealth, которые исторически были доступны только клиентам высшего и среднего уровня. Это очевидно по нескольким направлениям: снижение порогов входа на частные рынки, создание цифровых активов и увеличение числа цифровых консультационных поездок (роботов). Обе тенденции находятся в зачаточном состоянии, но разрушительный путь, безусловно, уже начался.
- Снижение порогов входа на частные рынки. Исторически минимальные инвестиции для прямых инвестиций превышали 1 миллион долларов США, но теперь они значительно сократились и могут быть снижены еще больше. Некоторые из основных причин связаны не только с технологическим прогрессом. Управляющие активами / частные банки могут предложить омнибусную модель, объединяющую инвестиции среди своих клиентов для удовлетворения минимальных сумм инвестиций, но это требует значительных накладных расходов в операционной модели, чтобы иметь возможность управлять денежными переводами и ранними выходами, когда отдельные клиенты хотят изменить свою инвестиционную стратегию. . Тем не менее, самым большим революционным фактором остаются технологии: такие компании, как iCapital, Yieldstreet, Moonfare и другие, предоставляют платформы прямых инвестиций, которые автоматизируют комплексный подход для управляющих активами и их клиентов. Более того, это оказывает давление на сами фонды прямых инвестиций, заставляя их инвестировать в лучшие технологические возможности. Этот последний сценарий является сильным вариантом использования токенизированных цифровых активов: перевод договорных обязательств инвестиций PE в закодированные правила в рамках смарт-контракта DLP не только снижает эксплуатационные расходы для первичного PE, но открывает гораздо большие возможности на вторичном рынке PE.
- Появление цифровых активов. Большое внимание уделялось криптовалютам и их ценности как класса активов в инвестиционной стратегии, но, возможно, больше внимания следует уделять базовой технологии, которая поддерживает и делает возможным использование криптовалют – блокчейну и распределенным реестрам. Несмотря на то, что технология DLP существует уже некоторое время, ее внедрение остается ограниченным – в основном оно сосредоточено за пределами основных финансовых услуг (криптовалюта, NFT и т. д.) или ограничено областями, основанными на правилах/контракте (например, торговое финансирование). Возможности, которые открывает эта технология, огромны. Возможные варианты использования выходят за рамки только финансовых продуктов и могут также включать операционные потоки:
- Оцифровка портфелей финансовых активов – использование цепочки блоков для определения цены токенизированных активов и предоставления оповещений в режиме реального времени при наступлении определенных триггерных событий (например, требование MiFID II предупреждать, когда стоимость портфелей снижается на 10% в течение дня) или путем облегчения более точный маржинальный мониторинг портфеля и уменьшение количества клиентских активов, необходимых для обеспечения кредитных позиций
- Создание доступных и неизменяемых данных, которые можно было бы использовать в качестве доказательства «источника богатства», и значительное упрощение процесса адаптации для частных банков и управляющих активами. Это также может привести к сокращению объема данных, которые необходимо хранить об отдельных клиентах, которые могут иметь гораздо больше полномочий и контролировать свои собственные данные, поскольку клиенты будут сами принимать решение о предоставлении поставщику финансовых услуг доступа к своим данным. «идентификационный блокчейн»
- Распространение цифровых активов, не только в виде финансовых продуктов, но и других типов цифровых медиа, таких как фотографии, профили в социальных сетях, потоковые аккаунты и т. д., необходимо будет решать в рамках процесса планирования преемственности. Это область, которая может стать вариантом использования возможностей управления активами как части более широкого процесса.
- Образование – поиск способов предоставить клиентам четкие, поддерживающие и увлекательные возможности обучения, укрепление их уверенности и установление доверия к управляющему активами, что способствует высокому коэффициенту конверсии при использовании цифровых инструментов самообслуживания.
- Доверенные влиятельные лица – рассматривают социальные сети как канал, с помощью которого можно обучать, влиять и укреплять доверие к брендам, тем самым позволяя управляющим активами подключаться к клиентской базе в любое время.
- Планирование недвижимости NextGen. Как и во многих областях финансовых услуг, автоматизация возможностей планирования недвижимости ускорилась после глобальной пандемии и карантина. Предоставление услуг D2C, которые оцифровывают и автоматизируют написание завещаний или предоставляют услуги цифрового нотариального заверения, растет, предоставляя клиентам более оптимизированные и более дешевые услуги. Автоматизированные услуги, хотя и не всегда применимы, особенно для клиентов с высоким или сверхвысоким уровнем дохода, где уровень сложности планирования преемственности, скорее всего, потребует большего ручного вмешательства, особенно для частных лиц.
Управление активами остается очень прибыльным рынком в Великобритании. Управляющие активами, которые могут привлекать клиентов, обеспечивать отличный клиентский опыт, соответствующий основным убеждениям и ценностям их клиентов, будут очень успешными. Это непросто.
Продукты и услуги, составляющие основу управления активами, часто сложны и не всем понятны. Следовательно, обеспечение того, чтобы менеджеры по управлению активами вовлекали своих клиентов таким образом, чтобы способствовать повышению финансовой грамотности и понимания, имеет первостепенное значение. Более информированные клиенты будут с большей уверенностью использовать услуги, предоставляемые управляющими активами, особенно с помощью цифровых стратегий взаимодействия, и в конечном итоге достигнут своих финансовых целей. Это поможет управляющим активами снизить стоимость обслуживания, что может быть только выигрышем как для клиентов, так и для управляющих активами. Это также предлагает большую гибкость для управляющих активами с точки зрения меняющейся нормативной среды в Великобритании, а результаты клиентов становятся в центре внимания регулирующих органов.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://www.finextra.com/blogposting/25431/wealth-management-in-the-uk—part-iii?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- $UP
- a
- в состоянии
- ускоренный
- доступ
- доступной
- Учетные записи
- точный
- Достигать
- через
- адресованный
- Принятие
- авансы
- приход
- совет
- консультативный
- Оповещение
- выравнивать
- выровненный
- Все
- позволять
- Позволяющий
- причислены
- всегда
- количество
- суммы
- an
- и
- любой
- отношение
- подхода
- МЫ
- ПЛОЩАДЬ
- области
- около
- гайд
- AS
- активы
- класс активов
- Активы
- At
- привлекать
- автоматизировать
- Автоматизированный
- автоматизация
- доступен
- Позвоночник
- Банки
- Использование темпера с изогнутым основанием
- основанный
- BE
- становиться
- было
- убеждений
- Лучшая
- Beyond
- Крупнейшая
- Заблокировать
- блокчейн
- изоферменты печени
- брендов
- строить
- строить доверие
- Строительство
- но
- by
- CAN
- возможности
- случаев
- случаев
- определенный
- конечно
- цепь
- изменение
- изменения
- Канал
- класс
- Очистить
- клиент
- клиентов
- закодированы
- придумано
- Залог
- началось
- комплекс
- сложность
- доверие
- уверенный
- вследствие этого
- контракт
- договорный
- контроль
- Конверсия
- Цена
- Расходы
- может
- создание
- кредит
- крипто-
- криптовалюты
- данным
- день
- решение
- снижение
- определенный
- доставить
- демократизация
- Интернет
- Цифровые активы
- Цифровые СМИ
- цифровой
- преобразовывать в цифровой форме
- подрывной
- разрушитель
- распределенный
- распределенные книги
- управлять
- диски
- вождение
- e
- Рано
- легко
- воспитывать
- вложения
- уполномоченный
- включен
- позволяет
- конец
- заниматься
- обязательство
- привлечение
- обеспечение
- запись
- собственный капитал
- особенно
- налаживание
- имущество
- и т.д
- Даже
- События
- , поскольку большинство сенаторов
- очевидный
- избыток
- выходы
- Впечатления
- Больше
- Разведанный
- продлить
- облегчающий
- далеко
- окончательный
- финансы
- финансовый
- финансовые цели
- Финансовая грамотность
- финансовые продукты
- финансовая служба
- финансовые услуги
- обнаружение
- Finextra
- Трансформируемость
- Потоки
- Фокус
- внимание
- Что касается
- форма
- средства
- Более того
- будущее
- Глобальный
- глобальная пандемия
- Цели
- большой
- большой
- значительно
- Рост
- Есть
- Герой
- помощь
- High
- очень
- исторически
- HTTPS
- Гибридный
- i
- Идентификация
- if
- ii
- III
- неизменный
- улучшение
- in
- включают
- Увеличение
- расширились
- individual
- лиц
- повлиять
- авторитетов
- сообщил
- вмешательство
- в
- Грин- карта инвестору
- инвестиций
- Инвестиционная стратегия
- Вложения
- IT
- ЕГО
- путешествие
- Путешествия
- JPG
- всего
- пейзаж
- изучение
- привело
- гроссбухи
- уровень
- Кредитное плечо
- Используя
- Вероятно
- нравится
- Ограниченный
- грамотность
- lockdowns
- посмотреть
- ниже
- снижена
- Снижение
- прибыльный
- Mainstream
- управлять
- управление
- менеджер
- Менеджеры
- руководство
- многих
- Маржа
- рынок
- Области применения:
- Медиа
- Встречайте
- встретивший
- минимальный
- модель
- Мониторинг
- БОЛЕЕ
- в основном
- много
- my
- Необходимость
- нуждающихся
- сетей
- NFTs
- сейчас
- обязательства
- of
- предлагают
- Предложения
- .
- on
- Вводный
- только
- Откроется
- операционный
- оперативный
- Возможности
- or
- Другое
- Другое
- Результаты
- внешнюю
- собственный
- P&E
- пандемия
- Первостепенный
- часть
- особый
- возможно
- Фото
- планирование
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- «портфель»
- портфели
- позиции
- давление
- цена
- первичный
- частная
- частные банки
- Частный акционерный капитал
- частные рынки
- процесс
- Продукция
- Профили
- обеспечивать
- при условии
- Недвижимости
- обеспечение
- обеспечение
- Полагая
- Обменный курс
- реальные
- реального времени
- причины
- Цена снижена
- снижает
- снижение
- снижение
- Регулирующие органы
- регуляторы
- нормативно-правовая база
- остатки
- Денежные переводы
- требовать
- обязательный
- требование
- Требования
- требуется
- результат
- робо
- условиями,
- s
- Сказал
- сценарий
- вторичный
- Серии
- обслуживание
- Провайдер услуг
- Услуги
- несколько
- должен
- значительный
- существенно
- с
- умный
- умный контракт
- So
- уже
- Соцсети
- социальные сети
- социальные сети
- некоторые
- Источник
- стратегий
- Стратегия
- потоковый
- обтекаемый
- упорядочение
- сильный
- успешный
- такие
- поддержки
- Поддержка
- Нажмите
- технологический
- Технологии
- terms
- который
- Ассоциация
- The Block
- Будущее
- Великобритании
- их
- сами
- тем самым
- они
- В третьих
- этой
- Через
- Связанный
- время
- в
- токенизированный
- инструменты
- топ
- торговать
- лечения
- Тенденции
- вызвать
- Доверие
- Типы
- Uk
- В конечном счете
- лежащий в основе
- понимание
- понимать
- отпереть
- использование
- прецедент
- используемый
- через
- ценностное
- Наши ценности
- Огромная
- очень
- с помощью
- хотеть
- Путь..
- способы
- Богатство
- управление активами
- Что
- когда
- , которые
- В то время как
- КТО
- широко
- Шире
- будете
- Win-Win
- в
- письмо
- зефирнет