Энтузиасты криптовалюты широко считают, что DeFi или децентрализованные финансы — это самый большой потенциальный вариант использования технологии блокчейн. Занимает Сатоши Накамото оригинальную идею революционно новой финансовой системы и выводит ее на новый уровень Ethereum (ETH) и другие блокчейн-сети.
Децентрализованные финансы — это основанное на блокчейне движение, целью которого является предоставление банковских услуг тем, у кого нет банковских счетов, и предоставление людям большего контроля над своими цифровыми активами. Продукты DeFi открывают новые возможности для тех, кому в прошлом могло быть отказано в доступе к финансовым услугам, ставя всех в равные условия.
Что такое DeFi? Могут ли протоколы DeFi и смарт-контракты заменить традиционные финансовые учреждения и услуги, или все это спекулятивный пузырь, который вот-вот лопнет?
Что такое DeFi?
DeFi — это термин, используемый для обозначения финансовых продуктов и услуг, основанных на блокчейне. Эти протоколы направлены на устранение ненужных посредников и центральных властей, чтобы предложить каждому крипто кошелек справедливый доступ к финансовым услугам.
С помощью децентрализованных приложений или dApps пользователи могут максимально использовать свои криптоактивы в среде без разрешений и доверия. Но что это означает?
Зачем нам нужен DeFi?
В традиционных финансовых транзакциях все контролируется центральными органами, которые определяют, кто может и кто не может получить доступ к финансовым инструментам. Это оставляет место для предвзятого принятия решений и дает посредникам возможность взимать высокую плату за простые услуги.
DeFi стремится демократизировать эти услуги, упростить их и повысить эффективность в финансовом мире. Любой, у кого есть подключение к Интернету и крипто-кошелек, может получить доступ к этим приложениям.
Например, представьте, что вы хотите взять кредит в своем банке, используя свой дом в качестве залога. Это трудоемкий процесс, и окончательное решение в конечном итоге остается за банкиром, на которого могут повлиять личные предубеждения.
Как мы видели на примере множества банковских крахов в 2023 году, в отрасли широко распространена неплатежеспособность. Нет никаких гарантий, что средства на вашем банковском счете действительно в безопасности.
Более того, банк будет взимать с вас дополнительные сборы и высокие процентные ставки. В децентрализованных финансах все эти шаги выполняются почти мгновенно с помощью программного обеспечения с открытым исходным кодом. умные контракты которые предлагают прозрачные, минимальные комиссии.
Это особенно важно в развивающихся странах по всему миру, где люди могут не иметь доступа к обычным финансовым услугам, таким как займы, которые могли бы помочь им в долгосрочной перспективе.
Блокчейн обеспечивает неизменную, вечную запись финансовой истории и транзакций, поэтому данные неподдельны и не могут быть фальсифицированы.
Принципы децентрализованных финансов
Возможно, самое важное, что нужно помнить о приложениях Defi, — это то, что они должны быть без разрешений и без доверия. Это означает, что нам не нужно ни у кого запрашивать разрешение на использование этих услуг, а также нам не нужно доверять наши средства централизованному органу.
Другим фундаментальным принципом, лежащим в основе децентрализованных финансов, является самообслуживание. Это означает, что вы всегда имеете полный контроль над своими средствами. Смарт-контракты облегчают эти финансовые транзакции без необходимости передавать контроль над средствами посредникам.
Традиционные финансы против децентрализованных финансов
Помня об этих ключевых принципах, давайте посмотрим, как DeFi стеки против традиционных финансов:
- В DeFi вы хозяин своих средств. Только у вас есть полный контроль над тем, как они используются. В Tradfi вы доверяете свои средства централизованным органам, которые подвержены бесхозяйственности или смешению.
- Транзакции в блокчейне выполняются за считанные секунды, а рынки открыты 24 часа в сутки, семь дней в неделю. Для сравнения, традиционные рынки открыты только по расписанию. Кроме того, перемещение средств может быть дорогостоящим и занимать несколько дней.
- Децентрализованные финансы полностью анонимны и открыты для всех, у кого есть подключение к Интернету. Между тем, традиционные финансы строго регламентированы и доступны только для одобренных пользователей.
- DeFi опирается на контракты с открытым исходным кодом и абсолютную прозрачность, что позволяет пользователям исследовать кодовую базу своих любимых приложений. С другой стороны, централизованные финансовые учреждения надежно хранят свои бухгалтерские книги и историю транзакций под замком.
Приложения DeFi
Мир децентрализованных финансов огромен, и ежедневно открываются новые проекты и творческие варианты использования. Блокчейн Ethereum, несомненно, является домом для децентрализованных финансов, в его экосистеме размещены сотни уникальных приложений dApp.
Децентрализованные биржи (DEX)
Децентрализованные обмены, как и Uniswap, являются наиболее часто используемыми децентрализованными приложениями в отрасли. На DEX трейдеры могут мгновенно обменивать любую криптовалюту через пулы ликвидности. В то время как централизованные биржи, такие как Coinbase, имеют строгие процедуры проверки для листинга токенов, любой может создать крипто-токен и сделать пул ликвидности на ДЕКС.
Это отлично подходит для появления криптостартапы которые хотят продавать свои токены, но не могут позволить себе высокие листинговые сборы ведущих централизованных бирж.
Со временем децентрализованные биржи только улучшаются. Через проекты DeFi, такие как GMX или dydx пользователи могут торговать бессрочными фьючерсами и деривативами в сети. Это означает, что они всегда полностью контролируют свою цифровую валюту и им не нужно проходить потенциально инвазивные процедуры KYC (Know Your Customer).
Еще одна разновидность децентрализованных бирж — так называемые агрегаторы. Эти платформы DeFi просматривают блокчейн, чтобы найти лучшие цены на определенные активы. Они автоматически направляют свопы токенов через пулы ликвидности, предоставляя пользователям максимально возможную ценность в их сделках.
Кредитование цифровых активов
Протоколы кредитования, такие как AAVE и Compound, позволяют держателям криптовалюты либо занимать криптовалюту под залог, либо получать пассивный доход, ссужая свои цифровые активы. Любой, у кого в криптовалютном кошельке есть эфир, может мгновенно взять кредит под залог своих активов, что может быть полезно для трейдеров, которым нужна мгновенная ликвидность, но которые не обязательно хотят продавать свои инвестиции в данный момент.
Кредитование цифровых активов не ограничивается только криптовалютами. По мере развития рынка NFT такие приложения, как BendDAO или JPEGfi, позволяют коллекционерам NFT одалживать криптовалюту под свои цифровые предметы коллекционирования, например Юга Лабс Яхт-клуб скучающих обезьян.
Stablecoins
Из-за волатильности рынка криптовалют такие криптовалюты, как Bitcoin (BTC) и Ethereum недостаточно надежны, чтобы их можно было использовать в качестве обменных валют. Именно здесь стабильные монеты, такие как DAI и Tether (USDT) вступают в игру.
Эти цифровые валюты привязаны к курсу доллара США, что делает их идеальным способом обмена криптовалют на товары и услуги в общедоступной цепочке блоков. В то время как стейблкоины с привязкой к доллару США являются стандартом, также существует множество других стейблкоинов для других фиатных валют, таких как евро и канадские доллары.
Прогноз Рынки
Такие проекты DeFi, как PolyMarket, предоставляют трейдерам безграничный диапазон реальных рынков. Будущие события, такие как политические выборы и спортивные результаты, можно торговать в режиме реального времени, предоставляя новый интересный угол для торговли криптовалютой.
Стейкинг
Крипто-стейкинг это популярный способ для энтузиастов DeFi получать пассивный доход и органически увеличивать свои активы. Внося свои монеты в ноды-валидаторы, стейкеры помогают защитить блокчейн и проверять новые транзакции.
Ставки в криптовалюте часто сравнивают со сберегательным счетом в традиционном банке, потому что они обычно требуют «периодов блокировки».
Плюсы и минусы DeFi
Децентрализованные финансы открывают мир возможностей для бесчисленных пользователей по всему миру, однако все еще существует множество недостатков, которые необходимо сгладить.
Плюсы
- Ненадежный и неразрешенный – Децентрализованные финансы открыты для всех, независимо от происхождения.
- Быстрое время обработки – Транзакции DeFi совершаются в течение нескольких секунд на международном рынке, который всегда открыт.
- Самозащита – В DeFi вы всегда полностью контролируете свои средства. Никто не может контролировать ваш доступ к вашим цифровым активам, и нет риска потерять ваши средства, если центральный орган будет признан неплатежеспособным.
- Инновационные децентрализованные приложения – Экосистема децентрализованных приложений расширяется, креативные приложения разрабатываются каждый день.
Минусы
- Низкая ликвидность – Финансовые учреждения, торгующие крупными суммами криптовалюты, по-прежнему предпочитают использовать централизованные биржи. Почему? Потому что на децентрализованных рынках недостаточно ликвидности для удовлетворения спроса. Торговля большими объемами цифровых валют на DEX обычно приводит к высоким коэффициентам проскальзывания, а это означает, что крупные игроки не могут получить максимальную отдачу от своих сделок.
- Хаки и мошенничество – К сожалению, свобода и анонимность децентрализованных финансов также являются прочной основой для мошенников и мошенников в Интернете. Только в 2022 году более 3 миллиардов долларов было украдено в хаках.
- Пугающий и плохой UX – Тот факт, что самостоятельное хранение предлагает множество преимуществ для пользователей, не означает, что оно подходит для всех. Простые ошибки, такие как неправильное размещение начальная фраза означает, что вы можете потерять доступ к своему кошельку.
- Плата за газ — В частности, в блокчейне Ethereum плата за газ может быть непомерно высокой. В периоды высокого трафика простой обмен токенов может стоить более 100 долларов. Эти высокие комиссии отталкивают пользователей и резко ограничивают доступность DeFi.
С другой стороны
- Децентрализованные финансы все еще находятся в зачаточном состоянии, и, несмотря на их впечатляющий рост, им еще предстоит пройти долгий путь, прежде чем они будут готовы к широкому массовому внедрению.
Почему вы должны заботиться
Всем великим технологическим инновациям приходилось преодолевать «лежачих полицейских» на пути к известности. Было время, когда люди говорили, что интернет никогда не взлетит, потому что у нас уже была телефонная связь.
Децентрализованные финансы, безусловно, находятся в стадии разработки, но вы не можете отрицать их потенциал для изменения того, как мы взаимодействуем с финансовыми рынками и услугами. Быть в курсе новых тенденций и вариантов использования в пространстве DeFi поможет вам лучше понять рост и направление индустрии блокчейнов.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- ПлатонАйСтрим. Анализ данных Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Чеканка будущего с Эдриенн Эшли. Доступ здесь.
- Покупайте и продавайте акции компаний PREIPO® с помощью PREIPO®. Доступ здесь.
- Источник: https://dailycoin.com/what-is-defi-mysteries-of-decentralized-finance/
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- $3
- $UP
- 2022
- 2023
- 24
- a
- Aave
- в состоянии
- О нас
- Absolute
- доступ
- доступность
- Учетная запись
- дополнительный
- Принятие
- против
- Агрегатор
- цель
- Цель
- Все
- в одиночестве
- уже
- причислены
- всегда
- суммы
- an
- и
- Анонимность
- любой
- кто угодно
- APE
- Приложения
- утвержденный
- Программы
- МЫ
- около
- AS
- активы
- Активы
- At
- Власти
- власть
- автоматически
- доступен
- фон
- Банка
- счет в банке
- банкир
- Банковское дело
- BE
- , так как:
- было
- до
- не являетесь
- верить
- БендДАО
- Преимущества
- ЛУЧШЕЕ
- лучшие цены
- Лучшая
- смещение
- пристрастный
- большой
- миллиард
- блокчейн
- целлюлозно-бумажная промышленность
- Блокчейн сети
- Технологии блочейна
- blockchain основе
- органов
- Скучающий
- СКУЧНАЯ ОБЕЗЬЯНА
- Яхт-клуб Bored Ape
- брать в долг
- Заимствование
- приносить
- Приносит
- BTC
- пузырь
- построенный
- но
- by
- под названием
- CAN
- канадские
- не могу
- случаев
- случаев
- центральный
- централизованная
- Централизованные биржи
- заряд
- клуб
- Codebase
- coinbase
- Coins
- разрушается
- Залог
- предметы коллекционирования
- Коллекционеры
- как
- Общий
- сравнительно
- сравненный
- полный
- Заполненная
- Соединение
- связи
- Минусы
- контрактов
- содействие
- контроль
- Цена
- Создайте
- творческий
- крипто-
- Криптографический рынок
- криптостартапы
- Крипто кошелек
- крипто-активы
- криптовалюты
- криптовалюта
- валюты
- Валюта
- клиент
- DAI
- ежедневно
- DApps
- данным
- Время
- день
- Дней
- децентрализованная
- Децентрализованные приложения
- Децентрализованные финансы
- децентрализованные биржи
- решение
- Принятие решений
- Defi
- Приложения Дефи
- платформы defi
- дефи проекты
- Протоколы DeFi
- определенно
- Спрос
- демократизировать
- Производные
- Несмотря на
- развитый
- развивающийся
- Dex
- Интернет
- Цифровые активы
- цифровые предметы коллекционирования
- цифровые валюты
- цифровая валюта
- направление
- открытый
- do
- приносит
- не
- Доллар
- долларов
- Dont
- драматично
- в течение
- дидкс
- зарабатывать
- экосистема
- затрат
- или
- Выборы
- появление
- включить
- позволяет
- достаточно
- энтузиастов
- Окружающая среда
- ETH
- Ether
- Эфириума
- Ethereum blockchain
- Евро
- События
- Каждая
- каждый день
- все члены
- многое
- эволюционирует
- точно,
- пример
- обмена
- Биржи
- существовать
- расширяющийся
- дорогим
- Больше
- подвергаться
- и, что лучший способ
- содействовал
- ярмарка
- фальсифицированный
- Избранное
- Сборы
- Fiat
- fiat валюты
- поле
- окончательный
- финансы
- финансовый
- финансовая история
- Финансовые институты
- финансовые продукты
- финансовые услуги
- финансовая система
- Найдите
- следовать
- Что касается
- Год основания
- Freedom
- часто
- от
- полный
- полностью
- fun
- фундаментальный
- средства
- будущее
- Фьючерсная торговля
- ГАЗ
- плата за газ
- в общем
- получить
- Дайте
- дает
- Отдаете
- Go
- товары
- большой
- большой
- величайший
- Расти
- Рост
- гарантия
- взломы
- было
- рука
- Есть
- Сердце
- помощь
- полезный
- High
- история
- держать
- держатели
- Авуары
- Главная
- хостинг
- ЧАСЫ
- Вилла / Бунгало
- Как
- Однако
- HTTPS
- Сотни
- идея
- идеальный
- определения
- if
- картина
- неизменный
- важную
- впечатляющий
- впечатляющий рост
- улучшение
- in
- доход
- лиц
- промышленность
- влияние
- инновации
- Неплатежеспособность
- несостоятельный
- мгновение
- немедленно
- учреждения
- взаимодействовать
- посредников
- в нашей внутренней среде,
- Мультиязычность
- Интернет
- интернет-соединение
- в
- инвестиций
- IT
- ЕГО
- JPG
- всего
- Сохранить
- Основные
- Знать
- Знай своего клиента
- KYC
- большой
- гроссбухи
- кредитование
- позволять
- уровень
- такое как
- ОГРАНИЧЕНИЯ
- Ограниченный
- безграничный
- связанный
- Ликвидность
- пул ликвидности
- бассейны ликвидности
- листинг
- варианты
- Длинное
- долгосрочный
- терять
- потери
- сделать
- Создание
- рынок
- Волатильность рынка
- Области применения:
- Масса
- Массовое усыновление
- мастер
- максимальный
- Май..
- значить
- смысл
- означает
- Между тем
- Встречайте
- посредники
- может быть
- против
- минимальный
- ошибки
- БОЛЕЕ
- Более того
- самых
- движение
- перемещение
- Наций
- обязательно
- Необходимость
- нуждающихся
- сетей
- никогда
- Новые
- следующий
- NFT
- рынок нефти и газа
- нет
- узлы
- of
- от
- предлагают
- Предложения
- .
- on
- В сети
- консолидировать
- ONE
- только
- открытый
- с открытым исходным кодом
- Откроется
- Возможность
- or
- органически
- оригинал
- Другое
- наши
- внешний
- за
- Преодолеть
- особый
- особенно
- пассивный
- пассивного дохода
- мимо
- Люди
- периодов
- разрешение
- permissionless
- Вечный
- личного
- Часть
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Играть
- игроки
- игры
- Много
- политический
- бассейн
- Пулы
- состояния потока
- Популярное
- возможное
- потенциал
- потенциально
- предпочитать
- Цены
- принцип
- Принципы
- Процедуры
- процесс
- Процессы
- обработка
- Продукция
- Прогресс
- проектов
- протуберанец
- PROS
- протоколы
- приводит
- обеспечение
- что такое варган?
- публичный блокчейн
- Полагая
- ассортимент
- Стоимость
- готовый
- реальный мир
- реального времени
- запись
- Несмотря на
- регулируемых брокеров
- складская
- помнить
- новый
- замещать
- требовать
- Итоги
- революционный
- правую
- Рост
- Снижение
- Комната
- дорога
- безопасный
- Сказал
- экономия
- сберегательный счет
- Мошенники
- считаться
- секунды
- безопасный
- безопасно
- посмотреть
- семя
- начальная фраза
- видел
- Самостоятельная опека
- продаем
- обслуживание
- Услуги
- семь
- должен
- просто
- проскальзывание
- умный
- Смарт-контракты
- So
- твердый
- Space
- конкретный
- спекулятивный
- скорость
- Спорт
- Stablecoins
- Стеки
- ставки
- Стейкинг
- стандарт
- Стартапы
- Шаги
- По-прежнему
- упорядочить
- Строгий
- обмен
- свопы
- система
- взять
- принимает
- технологический
- Технологии
- Tether
- который
- Ассоциация
- мир
- их
- Их
- Там.
- Эти
- они
- задача
- этой
- те
- Через
- время
- кропотливый
- в
- знак
- обмен токенов
- Лексемы
- инструменты
- топ
- Всего
- торговать
- торговал
- Торговцы
- торги
- ТрейдФай
- Торговля
- традиционный
- традиционные финансы
- традиционные рынки
- трафик
- сделка
- Сделки
- Прозрачность
- прозрачный
- Тенденции
- по-настоящему
- Доверие
- ненадежный
- В конечном счете
- банковские услуги
- под
- понимать
- несомненно
- К сожалению
- созданного
- Uniswap
- us
- Доллар США
- USDT
- использование
- прецедент
- используемый
- пользователей
- через
- Validator
- узлы валидатора
- ценностное
- разнообразие
- Огромная
- проверить
- Изменчивость
- vs
- Ожидание
- Кошелек
- хотеть
- законопроект
- Путь..
- we
- Богатство
- неделя
- Что
- Что такое
- что такое DeFi
- когда
- , которые
- в то время как
- КТО
- зачем
- широко
- широко распространена
- будете
- в
- без
- Работа
- Мир
- по всему миру
- бы
- яхта
- Яхт-клуб
- Ты
- ВАШЕ
- зефирнет