Lion Global Investors запускает фонды, управляемые искусственным интеллектом

Lion Global Investments (LGI), управляющая компания
подразделение сингапурского банка OCBC, запустит новый фонд, эффективность которого
управляется искусственным интеллектом, а не человеческим фундаментальным анализом.

«Это самый волнующий момент в моей
12-летняя карьера в Lion Global», — сказал ее генеральный директор Джерард Ли. «Мы будем использовать ИИ
для управления нашим портфелем» нового продукта.

LGI продолжит управлять существующими
Набор продуктов традиционным способом. Фонды, управляемые ИИ, будут
контролируется отдельной командой, использующей машинное обучение и другие инструменты искусственного интеллекта.

Сравнивая это с автопроизводителем, который создает
новый завод по производству электромобилей, сказал он: «У нас все еще будет наш
традиционных портфельных менеджеров и аналитиков, но с новым цехом, который использует
новый подход к управлению деньгами».

Онг Ай-лин, глава отдела инвестиций в ИИ, возглавит новую инвестиционную команду.

Переломный момент

Единственным общим будет тот факт, что
LGI владеет обоими производственными предприятиями — и что их нужно будет упаковать
и проданы как паевые фонды.

Фирма потратила последние два года на разработку
это новое направление бизнеса. «Технология искусственного интеллекта теперь позволяет нам это делать», — сказал Ли.
DigFin. «После двадцати лет экспериментов ИИ достиг переломного момента».

Дебют новых средств запланирован на октябрь.
или ноябрь. LGI пока не планирует поставлять их на полки банков. "Его
новый способ управления деньгами, так что трудно получить это через традиционный
привратники, — сказал Ли.

Вместо этого фирма будет структурировать их как биржевые фонды и размещать их на Сингапурской бирже. Затем он будет полагаться на свои собственные команды по контент-маркетингу для повышения осведомленности о продуктах и ​​предоставит сингапурцам возможность торговать продуктами через SGX.

Изменение моделей распространения

Это может показаться рискованным предприятием, поскольку
традиционно в Сингапуре (и большей части Азии) распределение средств
преобладают банки, как на розничном, так и на частном уровне.

Однако опыт LGI во время пандемии COVID-19
заключается в том, что цифровая сторона бизнеса обогнала банковское распространение.

Ли говорит, что в прошлом году LGI продала больше продуктов через роботов-консультантов и другие новые цифровые каналы, чем через банки. Это важное заявление управляющего фондом, принадлежащего банку!

---

---

LGI управляет около 69 сингапурских долларов
миллиардов (49 миллиардов долларов). Выручка за прошлый год составила около
120 миллионов сингапурских долларов, из которых более половины в настоящее время приходится на цифровые каналы. Ли
говорит, что эта тенденция сохраняется для всех типов продуктов, от денежных рынков до США.
фонды акций.

И это не тот случай, когда COVID разрушил традиционный дистрибьюторский бизнес, польстив тем, что был бы довольно небольшим уровнем роста среди роботов. Ли говорит, что все наоборот. «Роботы завоевывают долю рынка».

Восстание роботов

Первые платформенные альтернативы банкам
были подразделениями финансовых консультантов, таких как iFAST и Navigator, поддерживаемая Aviva. Но
рост ориентированных на потребителя поставщиков технологий, таких как Endowus, Syfe и StashAway
создала новую модель дистрибуции.

Ли говорит, что эти игроки стали жизненно важными во время COVID,
что ясно показало, насколько банки зависят от своих отделений и продаж через
их менеджеры по связям.

Альтернативный тренд сейчас трансформируется
опять же, LGI предоставляет средства денежного рынка для обмена ADDX на частных рынках.

ADDX использует два деноминированных в сингапурских долларах
средства ликвидности, чтобы предоставить своим пользователям место для хранения своих денег и создания
безопасный годовой доход от 2.22% до 2.38%, в зависимости от
продукта.

Для LGI это прямой мандат денежного рынка, но через новый канал продаж.

Маркетинг для мобильных устройств

Опыт COVID изменился
Подход LGI к маркетингу, а также к дистрибуции. Как он начал продавать средства
с помощью роботов-консультантов необходимо было разработать маркетинговый контент для обслуживания этих
клиенты, которые получали доступ к средствам через свои мобильные телефоны.

LGI разработала линейку
коротких видеороликов, которые распространяются в социальных сетях. Сегодня он превратился
конференц-зал в полноценную студию для подкастов и видео.

В процессе
делая контент для своих цифровых партнеров, LGI обнаружила, что может использовать
те же инструменты для продвижения собственных ETF, которые торгуются на SGX. У большинства сингапурцев есть
брокерский счет и используются для торговли акциями. Поэтому LGI начала продвигать эти
тоже.

Этот опыт вселил в фирму уверенность в том, что она запускает новые фонды ИИ в виде ETF без банковского дистрибьютора. Есть некоторая администрация, которая занимается перечислением продуктов, но как только это будет сделано, затраты будут связаны только с маркетингом.

Стать платформой?

Глядя дальше,
Ли говорит, что природа цифровых платформ такова, что идеальным было бы сочетание
производство и распространение. OCBC имеет три подразделения: Lion Global для управления фондами,
плюс OCBC Securities и, в сфере страхования, Great Eastern Financial
Советники.

Пока он не в состоянии
идти напрямую к потребителю с цифровой платформой. Лицензирование и соответствие
требования слишком обременительны. И у трех инвестиционных подразделений OCBC есть свои
собственные устаревшие установки.

«Но в идеале они должны быть в одной организации, которую мы просто назовем «Управление активами», — сказал Ли, с тоской добавив: «Когда-нибудь».