ESG Fintech сыграет решающую роль в переходе к Net-Zero - Fintech Singapore

ESG Fintech сыграет решающую роль в переходе к Net-Zero — Fintech Singapore

Отметка времени: 9 июля 2023 г., 11:48

В то время как мир стремится к нулевым выбросам углерода, сектор финансовых услуг сталкивается с проблемой сокращения финансируемых выбросов. На этом фоне финтех ESG, который использует данные и технологии для экологических, социальных и управленческих целей (ESG), будет играть решающую роль в помощи сектору в достижении его амбиций, говорится в новом отчете KPMG Singapore.

Ассоциация бумаги опирается на мнения лидеров отрасли на мероприятии KPMG Singapore Business Foundry «Гонка к нулю: декарбонизация финансовых рынков с помощью ESG Fintechs», которое имело место прошлый месяц. В нем подчеркивается, как роль ESG fintech становится все более важной для финансовых учреждений и их клиентов в ускорении их процессов декарбонизации и трансформации.

Согласно отчету, в Юго-Восточной Азии наблюдается нарастание импульса для мобилизации «зеленого» финансирования и финансирования переходного периода, что вызывает большую потребность в новых «зеленых» технологиях и более устойчивых масштабных решениях.

В отчете говорится, что финтех-технологии ESG могут упростить сбор данных об устойчивом развитии, поддерживать схемы вознаграждения за риск и стимулировать внедрение технологий декарбонизации, эффективно помогая финансовым учреждениям и их клиентам достичь своих целей по декарбонизации и нулевому чистому доходу.

В частности, эти новые технологические решения могут помочь финансовым учреждениям, решив их проблемы с данными ESG и предоставив этим организациям более эффективные способы сбора, анализа и проверки данных для их потребностей в отчетности.

Этого можно добиться, например, путем использования и агрегирования данных в режиме реального времени из альтернативных источников, таких как дроны и спутники, а также использования больших данных, чтобы помочь компаниям выявлять факторы риска ESG, такие как вырубка лесов, изменения в землепользовании, качество воздуха и воды. Качество или доступность. Затем финансовые учреждения смогут использовать эту дополнительную информацию вместе с данными, предоставленными своими клиентами, чтобы лучше контекстуализировать экологические риски, связанные с их клиентами, и отслеживать их прогресс в достижении своих целей в области устойчивого развития.

В отчете также рассматривается значительный рост финансирования, связанного с устойчивостью, в последние годы, но отмечается, что развертывание переходного финансирования было замедлено сложностью и распространением таксономий и структур в разных юрисдикциях.

Финансирование перехода относится к финансированию, предоставляемому отраслям с высоким уровнем выбросов углерода, таким как угольная электроэнергетика, сталелитейная и цементная промышленность, для финансирования их перехода к обезуглероживанию.

В этом контексте ESG fintech может помочь преодолеть эту сложность, используя искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение (МО) для выявления общих черт и различий между различными таксономиями и структурами, разработки решений для преобразования наборов данных и оптимизации процесса оценки, говорится в отчете. говорит.

Это лишь некоторые из возможных применений финтеха в области климата и ESG, и в этой области существует множество других возможностей. Например, многие малые и средние предприятия (МСП) хотят сообщать данные об устойчивом развитии, но большинству из них не хватает ресурсов для самостоятельной реализации инициатив по обезуглероживанию. Это дает возможность для внедрения цифровых инструментов и платформ, которые могут упростить и стандартизировать процесс отчетности и сбора данных для МСП, говорится в отчете.

Забегая вперед, в отчете отмечается, что смещение предпочтений инвесторов и потребителей в сторону устойчивых продуктов и услуг будет стимулировать большее количество компаний к внедрению декарбонизации и приведет к повышению спроса на продукты и услуги, связанные с ESG. В конечном итоге это приведет к увеличению инвестиций в эту область со стороны венчурного капитала (ВК) и частных инвестиционных компаний. Это, в свою очередь, приведет к крупномасштабной коммерциализации большего количества технологий декарбонизации и предоставит дополнительные возможности для сектора, особенно в отношении сотрудничества между частным и государственным секторами.

Партнер KPMG в Сингапуре и глава отдела глобальных финансовых технологий Энтони Рудденклау надеется глобальный рынок финансовых технологий ESG вырастет с 21 миллиарда долларов США в 2022 году до более чем 160 миллиардов долларов США в течение следующих пяти лет благодаря новым директивам и усилиям регулирующих органов, направленным на то, чтобы сделать устойчивость основным приоритетом для бизнеса. Это будет сопровождаться стремительным ростом расходов на финтех ESG, которые, по прогнозам, будут расти со среднегодовым темпом роста (CAGR) 68% в период с 2022 по 2025 год.

В этом растущем ландшафте Сингапур быстро становится ключевым центром развития финтех-технологий ESG при поддержке различных заинтересованных сторон отрасли, включая Валютное управление Сингапура (MAS), инвесторов, сообщество стартапов и партнеров по экосистеме, отчет консалтинговой компании за ноябрь 2022 г. говорит.

Известные стартапы и инициативы в этой области включают RegASK, цифровую платформу, которая использует ИИ для расширения нормативных исследований и управления проблемами ESG, ESGenome, совместную инициативу MAS и Сингапурской биржи (SGX Group) по разработке общей утилиты раскрытия информации для компаний, зарегистрированных на SGX. компании и AirCarbon Exchange, глобальную торговую платформу, ориентированную на рынок добровольной торговли выбросами углерода.

Сингапур запустил в 2021 году «Зеленый план 2030» — национальный план, в котором устанавливаются цели устойчивого развития. Амбиции включают в себя превращение страны в ведущий центр «зеленых» финансов и услуг, а также помощь в переходе Азии к устойчивому будущему с низким уровнем выбросов углерода.

KPMG ожидает, что Сингапур продолжит играть важную роль в продвижении финтех-инноваций ESG и продолжит привлекать инвестиции. Фирма ожидает, что к 6.59 году общий годовой объем инвестиций в финтех-сектор ESG города-государства достигнет 2025 млрд долларов США.

По прогнозам KPMG, глобальные инвестиции в финтех-инновации ESG в этом году достигнут 52 млрд долларов США, что более чем вдвое превышает общий объем инвестиций в 2022 году, составляющий 21 млрд долларов США. По прогнозам, к 2025 году глобальные расходы на ESG составят 166.7 млрд долларов США. Из них 28.8 млрд долларов США пойдут финтех-компаниям ESG.

Общие ожидаемые глобальные инвестиции в финтех ESG, Источник: KPMG Singapore, ноябрь 2022 г.

Общие ожидаемые глобальные инвестиции в финтех ESG, Источник: KPMG Singapore, ноябрь 2022 г.

Кредит с изображением: отредактировано с Freepik

Версия для печати, PDF и электронная почта

Отметка времени:

Больше от Финтехньюс Сингапур