Feedzai: Отчет о состоянии дел в области соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег в мире

Растущая инфляция и растущая вероятность рецессии усугубляют экономические опасения многих людей и позволяют преступникам нанимать финансовых мулов для своих операций по отмыванию денег. Согласно последнему отчету Feedzai, Состояние глобального соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег, 74% опрошенных мировых банков заявили, что денежные мулы были наиболее распространенным методом отмывания денег, с которым они сталкиваются. Фактически, угрозы денежных мулов стали настолько серьезными, что некоторые банки предупреждают клиентов, что им может грозить тюремное заключение за их участие.

Это представление о масштабах денег является лишь одним из нескольких эксклюзивных выводов, изложенных в отчете, основанных на данных более 630 специалистов по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег (AML). Участники ответили на 19 вопросов в четырех категориях о состоянии дел с отмыванием денег.

Отчет о борьбе с отмыванием денег включает несколько эксклюзивных точек данных, которые дают представление о текущем состоянии глобальных усилий по борьбе с отмыванием денег. Среди основных выводов отчета:

• Происходит крипто-сдвиг: большинство респондентов (56%) сообщили, что операции с несколькими клиентами и несколькими кошельками были второй наиболее распространенной тактикой отмывания денег для специалистов по борьбе с отмыванием денег. Преступники обращаются к криптовалютным биржам, потому что это позволяет им перемещать средства между банковскими счетами, избегая обнаружения.
• Обмен данными имеет решающее значение для сдерживания усилий по отмыванию денег. Многие специалисты по борьбе с отмыванием денег считают, что подход RiskOps в их организациях приведет к более плавному обмену данными, что позволит командам быстрее выявлять денежных мулов и другие подозрительные действия. Однако в отчете говорится, что пятая часть организаций не обменивается данными.
• 15% заявили, что не знают, делятся ли они данными
• Отчет также показывает значительный разрыв между мошенничеством и аналитиками и менеджерами по борьбе с отмыванием денег. Большинство респондентов (59%) заявили, что их организация не разрешает обмен данными между подразделениями по борьбе с отмыванием денег и мошенничеством. Тем не менее, 53% опрошенных менеджеров заявили, что разрешают обмен данными.
• 54% респондентов говорят, что сокращение числа ложных срабатываний и повышение точности являются их главным приоритетом в сфере ПОД.
• 54% респондентов назвали доступ к более обширным и глубоким внешним данным о физических лицах своей главной задачей.
• 27% заявили, что не проверяют социальные сети в рамках комплексной проверки.

Загрузите отчет, чтобы узнать больше об эксклюзивных выводах.