KYC API: как работает KYC как услуга (Филип Четалан)

API-интерфейсы предоставляют быстрые и масштабируемые приложения для банковских, платежных и других предприятий, которым требуется проверка личности для соблюдения требований AML и KYC.

В большинстве стран некоторые фирмы по закону обязаны соблюдать AML и KYC. Когда такие компании аутентифицируют своих потребителей, API могут обеспечить более быстрый, простой и менее затратный способ соблюдения требований, одновременно удовлетворяя требованиям скорости, безопасности и конфиденциальности. Есть
около 2,000 API-интерфейсов финансовых услуг, и их количество появится на горизонте по мере совершенствования больших данных, искусственного интеллекта, блокчейна, машинного обучения и других областей.

Полное и комплексное соответствие нормативным требованиям 

Расширение открытых API обусловлено двумя основными факторами: технологиями и соблюдением нормативных требований. Сборы за соблюдение требований могут оказаться слишком дорогими. Согласно недавнему исследованию, финансовая индустрия потратит около 37.1 миллиарда долларов на ИТ и операции по борьбе с отмыванием денег.
и соблюдение KYC в 2021 году, что на 13.4% больше, чем в 2020 году.

API-интерфейсы могут помочь финансовым учреждениям контролировать растущие затраты на соблюдение требований и обеспечивать соблюдение требований, сохраняя при этом конкурентное преимущество.

Использование API для проверки личности, соответствия AML и KYC

Существуют различные причины для использования API для подтверждения личности:

• Предлагает недорогое решение
• Подключение к существующей инфраструктуре ускоряет установку.
• Легко интегрируется с другими приложениями
• уменьшает количество канцелярских ошибок
• Повышает эффективность работы персонала, позволяя им сосредоточиться на сложных ситуациях.
• Сокращает ручную бумажную работу, что повышает моральный дух сотрудников.
• Обеспечивает эффективную отчетность и информационный поток
• Поскольку процесс является цифровым, это снижает нагрузку на ведение записей.
• Процедуры согласованы между подразделениями, подразделениями и действующими предприятиями.
• Позволяет быстрее выходить на новые рынки.
• Снижает текучесть кадров, обеспечивая беспроблемную и быструю адаптацию клиентов.

Развертывание API проверки личности

Решение для обеспечения соответствия требованиям на основе API может помочь финансовым учреждениям развиваться быстрее, плавнее и эффективнее.

Одно API-соединение может подключить систему финансового учреждения к различным источникам и службам идентификационных данных, включая проверку личности, проверку удостоверения личности, проверку документов, всемирные списки наблюдения за ПОД/ФТ и другие. API, не зависящие от страны
может предоставить доступ к сотням утвержденных источников данных, позволяя проверять миллиарды людей и миллионы предприятий по всему миру.

API был разработан с учетом масштабируемости и гибкости, поэтому он может удовлетворить будущие потребности в функциях и расширениях, таких как охват большего количества стран и доступ к новым источникам данных. Встроенный интеллект API может минимизировать количество полей, которые
люди должны заполнять данные во время проверки, что сводит к минимуму трудности при адаптации.

Благодаря быстрой проверке личности, подробной документации API, надежным и проверенным источникам данных, стандартизированным полям данных и простой интеграции финансовые учреждения могут обеспечить соответствие AML и KYC без ущерба для удобства пользователей.