ИИ и финансовое соответствие: что возможно, когда встречаются двое (Дэвид Бенигсон)

Кажется, что мир финансового соответствия постоянно ускоряется. Но в связи с тем, что последние три года ускорили цифровую трансформацию, которую мир никогда не видел, индустрия постоянного притока комплаенса стала еще более беспокойной, чем
обычный.

Финансовые предприятия сегодня просто не работают так, как раньше. И хотя область соответствия проделала замечательную работу, внося постепенные сдвиги, чтобы закрыть пробелы, которые неизбежно открываются по мере того, как происходят изменения, эта область достигла водораздела.
момент в своем подходе к модернизации, особенно когда речь идет о риске.

Современный деловой мир состоит из обширной сети приоритетов и возникающих проблем, с которыми просто невозможно справиться, используя только традиционные методы исследования и беготню. Вот почему все больше и больше команд по соблюдению требований начинают рассматривать ИИ как потенциальное
Решение.

Имея это в виду, вот несколько причин, по которым ИИ все чаще адаптируется в отрасли, и как он помогает расширить возможности специалистов по соблюдению требований.

Расширение сети и социальное потребление

От криптовалюты до эмбарго, вызванных российско-украинским кризисом, сегодня нет недостатка в подрывных силах, которые формируют пространство финансового соответствия. Добавьте к этому тот факт, что партнерские сети и цепочки поставок продолжают становиться все более
сложным и диверсифицированным после пандемии COVID-19, а пространство для соблюдения требований превратилось из громоздкого — в лучшем случае — в практически неуправляемое. Более того, помимо финансовых и операционных последствий нарушения правил, любой вид этических
ошибка сегодня сопряжена со значительно более высокими репутационными рисками из-за преобладающего роста социального потребительства. Это стечение факторов привело к тому, что сообщество комплаенс-контроля осознало, что у них просто нет инструментов, необходимых для эффективного выявления угроз.
от возникающих угроз для их бизнес-среды, не говоря уже о том, чтобы погасить их, прежде чем они станут полномасштабными проблемами. Благодаря этому сообщество по соблюдению требований начало больше экспериментировать с новыми технологиями, такими как ИИ, квантовые вычисления и другие сложные технологии.
наука о данных, чтобы они могли получить необходимую видимость и предварительное предупреждение.

Проактивность становится необходимостью

Несколько лет назад было достаточно просто сказать, что у вас есть инфраструктура технической поддержки, чтобы регулирующие органы были довольны, когда дело дошло до соблюдения требований. Однако эта динамика значительно изменилась по мере того, как технологии стали более распространенными и стали более активными, а не устаревшими.
реактивный превратился из сильного предложения в ожидание среди регулирующих органов. Это привело к более широкому сдвигу среди отделов комплаенса, чтобы попытаться быть более гибкими и дальновидными. Проще говоря, несмотря на все усилия,
просто не могут быть такими активными, как им нужно, без технологий, особенно когда остальной мир использует автоматизацию, а они нет. Кроме того, по мере того, как требования к отчетности становятся все более строгими и требовательными, наличие технологий, которые могут
обеспечение необходимой степени прозрачности и подотчетности стало необходимым.

Принятие решений на основе данных становится институционализированным

Будь то логистика или финансы, сегодня данные стали основой для принятия бизнес-решений. И по мере того, как другие отделы стали более ориентированными на данные и более эффективными, команды по обеспечению соответствия не только хотят принять участие в действии, но и сталкиваются с давлением.
от руководства, которое стремится воспроизвести существующий успех данных во всех своих организациях. Это привело не только к тому, что команды по обеспечению соблюдения требований стали лучше разбираться в данных, но и к созданию совершенно новых подходов, основанных на метриках. Например, отделы комплаенса.
в настоящее время внедряют различные метрики и аналитические стратегии для управления и укрепления своего успеха. Это включает в себя все: от использования прогнозного моделирования для обнаружения аномалий и установления связей между потенциальными возможностями для мошенничества до раскрытия
возможности, которые существуют в неструктурированных данных и нетрадиционных источниках данных, таких как новостные статьи, для раннего выявления тревожных сигналов.

-

Мир финансового соответствия меняется. Однако только потому, что кажется, что космос переживает период операционной революции, это не должно быть ошеломляющим. Помня об этих ключевых соображениях, специалисты по соблюдению требований могут сократить количество внедрений.
головные боли, с которыми они сталкиваются, и создавать устойчивые инфраструктуры, основанные на искусственном интеллекте и данных, на долгие годы.