Нормативно-правовой анализ #5

Регуляторный и законодательный анализ – США

Различные отчеты, выпущенные в ответ на Указ об ответственном развитии цифровых активов от марта 2022 г. от 16 сентября.^th (различные ссылки в тексте)

Министерство финансов США выпустило План действий по устранению рисков незаконного финансирования цифровых активов. В этом отчете обсуждались угрозы (т. е. отмывание денег, финансирование терроризма и распространение оружия массового уничтожения), а также уязвимости и риски (т. е. технологии, повышающие анонимность, различия в законодательстве страны, поставщик услуг виртуальных активов (VASPЧто такое поставщик услуг виртуальных активов (VASP)? Виртуальный ... Больше) соответствие и регистрация и т. д.), связанные с действиями с виртуальными активами, и отделяет их от цифровых валют центрального банка (CBDC). После обсуждения угроз, уязвимостей и рисков, связанных с виртуальными активами, были намечены семь приоритетных действий, в том числе: 1) мониторинг возникающих рисков; 2) совершенствование глобального регулирования/применения мер по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма (ПОД/ФТ); 3) обновление положений Закона о банковской тайне BSA; 4) усиление надзора США в сфере ПОД/ФТ за виртуальными активами; 5) привлечение к ответственности незаконных субъектов и киберпреступников; 6) взаимодействие с частным сектором; и 7) поддержка лидерства США в области финансовых/платежных технологий. Каждый из этих планов действий имеет базовые вспомогательные действия, и Министерство финансов США наметило будущие обязательства. 

Генеральный прокурор США выпустил Роль правоохранительных органов в выявлении, расследовании и судебном преследовании преступной деятельности, связанной с цифровыми активами.  В этой публикации отмечается важность борьбы с незаконным использованием цифровых активов для преступной деятельности, такой как киберпреступность, программы-вымогатели, торговля людьми, незаконный оборот наркотиков и т. д. взаимозаменяемые токены. В отчете описывается ряд действий, которые могут пресечь незаконную деятельность и привлечь к ответственности незаконных субъектов, которые сосредоточены преимущественно на законодательных и нормативных действиях (например, применимость ЗБТ, правила о поездках, руководящие принципы вынесения приговоров, срок давности и т. д.).

Министерство финансов США выпустило Будущее денег и платежей.  Это дает обширную информацию о деньгах и платежах, но завершается четырьмя рекомендациями по улучшению денежной и платежной системы США для наилучшего достижения применимых целей политики диапазона. Рекомендации включают: 1) продвижение работы над возможной американской CBDC; 2) поощрять использование систем мгновенных платежей; 3) установить федеральную основу регулирования платежей для защиты пользователей и финансовой системы; и 4) уделять приоритетное внимание усилиям по совершенствованию трансграничных платежей, уравновешивая эффективность платежной системы и потребности национальной безопасности.

Министерство финансов США выпустило Крипто-активы: последствия для потребителей, инвесторов и бизнеса.  В отчете рассматриваются целостность рынка, операционные и посреднические риски, а также затрагивается важность прозрачности для потребителей, предприятий и инвесторов. В нем также отмечается, что деятельность с криптоактивами может оказать негативное влияние на разрозненные группы населения, хотя доказательства этого ограничены. Этот отчет завершается тремя рекомендациями, каждая из которых направлена ​​на защиту потребителей, инвесторов и бизнеса: 1) регулирующие и правоохранительные органы должны отслеживать криптоактивы на предмет незаконной деятельности и продолжать возбуждать гражданские/уголовные дела для обеспечения соблюдения существующих законов; 2) регулирующие органы должны продолжать использовать существующие органы власти для выпуска руководств/правил по мере необходимости; и 3) власти должны работать индивидуально через Комиссию по финансовой грамотности и образованию, чтобы гарантировать, что заслуживающие доверия потребители, инвесторы и предприятия имеют доступ к достоверной информации о криптоактивах.

Министерство торговли США выпустило Ответственное продвижение конкурентоспособности США в цифровых активах.  В отчете основное внимание уделяется четырем рамочным действиям, которые могут повысить конкурентоспособность использования цифровых активов в США. Эти действия включают: 1) обеспечение эффективных подходов к регулированию и устранение пробелов; 2) международное участие и продвижение торговли; 3) значимое участие общественности; и 4) постоянное лидерство США в области технологических исследований и разработок.

Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) выпускает часто задаваемые вопросы (FAQ), связанные с санкциями Tornado Cash

В сентябре 13^th, OFAC опубликовало четыре часто задаваемых вопроса (№№ 1076-1079), относящихся к инциденту от 8 августа.^th обозначение торнадо наличными. В часто задаваемых вопросах содержится сводка того, что запрещено (№ 1076), и подтверждено, что граждане США не могут участвовать в транзакциях с наличными в виде торнадо без разрешения OFAC (№ 1077). В нем также содержится дополнительная информация о том, как обрабатывать транзакции до даты назначения (№ 1079), и затрагивается отсутствие акцента на правоприменении для очистки транзакций без какой-либо связи с другими санкциями (№ 1078).

Федеральная резервная система выпускает окончательные рекомендации по проверке счетов и платежных услуг

Августа 15^thСовет Федеральной резервной системы объявил, что выпустил окончательные руководящие принципы, «устанавливающие прозрачный, основанный на рисках и последовательный набор факторов, которые резервные банки могут использовать при рассмотрении запросов на доступ к счетам Федеральной резервной системы и платежным услугам». В предыдущие проекты, представленные в мае 2021 г. и марте 2022 г., внесены минимальные изменения с шестью руководящими принципами: 1) Право на участие в соответствии с Законом о Федеральной резервной системе; 2) Не должны представлять для Резервного банка чрезмерные кредитные, операционные, расчетные, кибер- и другие риски; 3) Не должны представлять чрезмерные кредитные, ликвидные, операционные, расчетные, кибернетические или другие риски для платежной системы в целом; 4) Не должны создавать неоправданный риск для стабильности платежной системы США; 5) не должны представлять неоправданный риск для экономики в целом из-за отмывания денег, финансирования терроризма или других незаконных действий; 6) Не должно отрицательно сказываться на реализации денежно-кредитной политики Федеральной резервной системы.

Регуляторный и законодательный анализ – EMEA

Управление по регулированию финансовых услуг глобального рынка Абу-Даби (ADGM) опубликовало руководящие принципы своего подхода к регулированию и надзору за виртуальными активами.

Управление по регулированию финансовых услуг (FSRA) глобального рынка Абу-Даби (ADGM) опубликовало Руководящие принципы своего подхода к регулированию и надзору за виртуальными активами. Руководящие принципы:  

• Надежная и прозрачная нормативная база, основанная на оценке риска 
• Высокие стандарты авторизации 
• Предотвращение отмывания денег и других финансовых преступлений 
• Риск-чувствительный надзор 
• Обязательство обеспечивать соблюдение нормативных требований 
• Международное сотрудничество 

Европейская обсерватория и форум блокчейнов (EUBOF) выпустили обновленный отчет о состоянии европейской экосистемы блокчейнов.

EUBOF объявила о выпуске обновленного доклада о состоянии Европейского БлокчейнБлокчейн - технология, лежащая в основе биткойнов и других… Больше Экосистема, которая анализирует нормативно-правовую и рыночную зрелость в 31 стране. В 2020 году EUBOF проанализировал 29 стран (27 государств-членов ЕС, Швейцарию и Великобританию), а текущий отчет представляет собой дополнительное исследование того, как с тех пор развивалась экосистема. Лихтенштейн и Норвегия являются новыми дополнениями к этому отчету.  

Центральный банк Саудовской Аравии нанимает главу по криптовалюте для повышения цифровых амбиций (Bloomberg и Бизнес-стандарт Ссылки)

Банковский регулятор Саудовской Аравии недавно назначил Мохсена Аль-Захрани руководителем своей программы виртуальных активов и цифровой валюты центрального банка в знак потенциальных амбиций государства Персидского залива в области криптовалюты. Саудовская Аравия до сих пор придерживалась более осторожного подхода к виртуальным активам, и официальные лица выражали обеспокоенность по поводу их спекулятивного характера. Правительство Саудовской Аравии уже несколько лет сотрудничает с ОАЭ над потенциальной совместной цифровой валютой. 

Нигерия и Binance ведут переговоры о цифровом городе, похожем на виртуальную свободную зону Дубая (BNN Bloomberg и Cointelegraph Ссылки)

Нигерия и Binance ведут переговоры о цифровом городе, похожем на виртуальную свободную зону Дубая, который поможет предпринимателям ускорить внедрение технологии блокчейна в западноафриканской стране. Это первоначальное участие было отмечено в сообщении в социальных сетях Управлением зон экспортной обработки Нигерии (NEPZA). Директор NEPZA отметил, что это может быть разработано для предоставления законов, налоговых структур и регулирования, дружественных к криптовалюте.

Регуляторный и законодательный анализ – Азиатско-Тихоокеанский регион

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) обновляет 5-летний корпоративный план с акцентом на криптоактивы

План ASIC, опубликованный в 2021 году, был направлен на снижение рисков для потребителей из-за плохого дизайна продукта и управления, а также кибер-/операционной устойчивости. План этого года расширяет внимание к неправомерным действиям с использованием цифровых технологий, включая крипто-активы и цифровое мошенничество. Некоторые из запланированных действий ASIC будут включать разработку эффективной нормативно-правовой базы, использование правоприменительных мер для защиты потребителей и повышение осведомленности общественности о криптоактивах и децентрализованных финансах.

Таиланд объявляет о новых правилах рекламы криптовалют и проводит две публичные консультации, связанные с криптовалютами (Тайские новости и Forkast Ссылки)

Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) объявила о новых правилах размещения рекламы на криптовалютаКриптовалюта (или криптовалюта) - это цифровой актив, предназначенный ... Больше предприятий, которые должны включать сбалансированный взгляд на потенциальные риски и доходность. Тайские криптовалютные компании активно продвигают свои продукты в социальных сетях и могут даже нанимать влиятельных лиц и/или блоггеров.  

Публичные слушания в Таиланде по двум предложенным правилам, применимым к бизнес-операторам цифровых активов (ссылки в тексте)

Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда также провела две консультации с общественностью. один по предложенному правилу обязать бизнес-операторов цифровых активов предоставлять пользователям информацию о рисках и установить минимальную стоимость покупки за транзакцию в размере 5,000 тайских бат (133 доллара США). другое находится в предложенном правиле запретить бизнес-операторам цифровых активов предоставлять или привлекать криптосохранение (прием депозитов) и кредитные услуги (кредитовать, инвестировать, делать ставки) с выплатой регулярных процентов клиентам. Предлагаемые правила призваны повысить защиту клиентов и снизить риски. Оба общественных обсуждения завершатся 17 октября 2022 года.  

Агентство финансовых услуг Японии выпускает нормативную базу для криптоактивов и стейблкоинов 

Агентство финансовых услуг Японии (JFSA) издает нормативную базу для криптоактивов и стейблкоинов. Основная концепция StablecoinСтейблкоины могут быть частной криптовалютой или алгоритмом… Больше правила распространяются на эмитентов и посредников (покупка, продажа, обмен, хранение) цифровых активов и стейблкоинов.

Правительство Южной Кореи конфискует криптовалюту для оплаты или просроченных налогов (Bitcoin.com и Cointelegraph Ссылки)

Южная Корея начала конфискацию криптовалюты за неуплату налогов после того, как ранее в июле 2022 года были приняты правительственные постановления, разрешающие прямой арест и продажу криптоактивов по рыночной стоимости для уплаты или просроченных налогов. Новые поправки заставят криптобиржи передавать криптоактивы налоговым органам сразу после официального запроса. 

Регуляторный и законодательный анализ – Латинская Америка

Исполнительная власть Уругвая предлагает законопроект о криптовалюте (Coindesk и The Block Ссылки)

В сентябре исполнительная власть представила законопроект, который выделяет поставщиков услуг виртуальных активов как новый тип компаний. Он также назначит Центральный банк Уругвая надзорным органом по регулированию виртуальных активов. Наконец, он отмечает, что цифровые активы будут отмечены как бездокументарные ценные бумаги. Этот законопроект должен быть одобрен Палатой депутатов и Сенатом, чтобы он вступил в силу в качестве закона в Уругвае.

Президент Парагвая наложил вето на законопроект о криптовалюте

Ранее законодательный орган принял законопроект о майнинге криптовалют в 2022 году и 31 августа.^st, президент наложил вето на законопроект. В официальном постановлении было отмечено, что основной причиной этого было высокое энергопотребление при майнинге криптовалюты с ограниченными льготами по трудоустройству.