Токенизация активов

Токенизация активов означает представление цифровых токенов в блокчейне, что подтверждает права собственности на реальные активы. 

Многие из нас хотят иметь частичку различных шедевров. Помните дни своего детства, когда вы пытались коллекционировать марки, монеты или разные камни?

У многих людей есть хобби — покупать и коллекционировать картины, часы или старинные автомобили. Таким образом, хотя для некоторых это хобби, и они получают удовольствие, собирая различные типы объектов, для многих других это принимает форму альтернативной инвестиции.

До сих пор покупка картины или старинного автомобиля была очень дорогостоящим делом. Но теперь это можно сделать по доступной цене с помощью технологий.

Что такое токенизация активов 

Токенизация активов помогает получить долевое владение. Здесь важно то, что весь процесс автоматизирован, прозрачен, не требует посредников и экономически эффективен.

Мы наблюдаем инновации всякий раз, когда стоимость чего-либо снижается и становится доступной для масс.

Подумайте о сценарии, в котором, исходя из ваших хобби и предпочтений, ваш банк вознаграждает вас долевым владением ценной картиной после каждого использования карты.

Вместо нынешней практики, когда вы сначала накапливаете баллы, а затем обмениваете их на что-то, с первого дня, в зависимости от ваших предпочтений, вы начинаете владеть старинными часами, любым другим историческим предметом или чем-то еще.

У вас может быть часть старинного автомобиля, исторический форт или гаджеты, использованные в вашем любимом фильме.

Токенизация применяется к различным активам, включая материальные активы, такие как недвижимость и драгоценные металлы, регулируемые финансовые инструменты, такие как облигации и акции, и даже права интеллектуальной собственности, такие как музыка и другие авторские произведения, защищенные авторским правом. 

Токенизация предлагает значительные преимущества для активов, которые еще не торгуются в электронном виде, таких как произведения искусства или экзотические автомобили. Это также помогает активам, которым требуется большая прозрачность в потоках платежей и данных, стать более ликвидными и доступными для торговли.

Владение частью своей любимой вещи — не новая концепция. Сегодня вы также можете владеть акциями компании, что делает вас совладельцем.

Подобным же образом некоторые из нас, возможно, получили членство в планах отдыха от какой-либо группы гостеприимства. Вы получаете право собственности на квартиру и комнату на определенные дни в этой группе гостеприимства и наслаждаетесь отдыхом.

Теперь, благодаря «токенизации (почти) любого актива», вы можете владеть частью любого материального или нематериального актива. Сюда входит владение частью здания, ювелирными изделиями, живописью или программным обеспечением для интеллектуальной собственности, цифровыми фотографиями и т. д.  

Токены могут использоваться организациями для представления реальных активов. Это представление принимает форму токена, который можно запрограммировать для включения множества различных типов информации и функций. Программируемость — привлекательная особенность.

Это может помочь обеспечить выпуск или передачу токенов на основе ранее согласованных правил. Эти правила могут быть связаны с ликвидностью, соблюдением требований или чем-то еще. 

Токенизированным активом можно торговать круглосуточно безопасно и эффективно, поскольку все соответствующие данные об активе инкапсулированы, а обширные данные о транзакциях в реальном времени доступны в реестре блокчейна.

Токенизация активов: краткая история

Зарождение технологии блокчейна и цифровых реестров — это время, когда впервые началась токенизация активов. Эта передовая технология реестра предложила видимый и безопасный способ отслеживания владения и сделала токенизацию жизнеспособной. 

Запуск OpenSea стал первой примечательной вехой. OpenSea — это платформа, на которой можно создавать и продавать невзаимозаменяемые токены (NFT). В результате токенизация активов получила распространение и впервые была концептуализирована для различных уникальных активов.

С тех пор к движению присоединились и другие компании, такие как Harbour, Alchemy Insights и Securitize, ускорив внедрение и рост токенизации активов в различных отраслях. Потенциал здесь огромен. Ожидается, что к 2027 году мировой рынок токенизированных активов достигнет 24 триллионов долларов.

Как работает токенизация активов 

Давайте внимательно посмотрим, как работает токенизация активов. 

1. Актив: Подумайте о том привлекательном произведении искусства, которое вам всегда нравилось. Возможно, это тот уникальный старинный автомобиль, о котором вы всегда мечтали. Вселенная токенизации построена вокруг этого реального или цифрового актива. Каждый компонент тщательно регистрируется, чтобы гарантировать, что его подлинность и важность точно переданы. 

Эти активы могут включать материальные объекты, такие как недвижимость или произведения искусства, денежные объекты, такие как акции или облигации, нематериальные объекты, такие как интеллектуальная собственность, и даже личные данные и данные.

2. Токенизация: Преобразование физического актива в его цифровой аналог — вот где происходит волшебство. Безопасные методы делят владение на более мелкие части, каждая из которых представлена ​​отдельным токеном. Думайте об этом как о цифровых ключах, которые обеспечивают доступ к активу, частью которого вы владеете.

3. Распространение: Эти ключи, готовые к распространению, передаются инвесторам. Благодаря этому каждый теперь может обладать частичкой чего-то ранее недостижимого или подверженного ошибкам. Возможности теперь неограниченны. Независимо от финансового положения человека, всемирное сообщество коллекционеров может приобрести шедевр, а любители искусства во всем мире могут владеть роскошным автомобилем.

4. Торговля: Обмен ваших токенов будет самой захватывающей частью. Экономьте время ожидания расчета транзакции. Токенизация позволяет постоянно продавать ваши цифровые ключи на мировых рынках, предоставляя вам непревзойденную гибкость при покупке, продаже и управлении вашими инвестициями.

В результате повышения ликвидности активы регулярно продаются и полностью раскрывают свой потенциал в динамичной среде.

Этот четырехэтапный процесс, каким бы простым он ни казался, может фундаментально изменить то, как мы владеем и используем активы. Это демократизирует доступ и способствует созданию более справедливой и эффективной финансовой системы. 

Технология токенизации активов 

 1. Blockchain является важнейшим компонентом токенизации активов. Помимо блокчейна, для безупречной работы и достижения максимального потенциала необходима надежная экосистема вспомогательных технологий. 

2. Смарт-контракт: Смарт-контракт играет важную роль в токенизации активов. Поскольку эти автоматизированные контракты предписывают задачи на основе заранее определенных критериев, они не требуют участия человека. Представьте себе токен для недвижимости, который использует интеллектуальные контракты для автоматического внесения арендной платы для инвесторов каждый месяц, или токен для искусства, который компенсирует создателю гонорары при перепродаже. 

Или подумайте об исторически значимых предметах, принадлежащих сообществу, использующему эту технологию, например, о старинном транспортном средстве или форте. Теперь кинопродюсер заплатит этому городу кругленькую сумму, чтобы арендовать их для своей исторической драмы. Беспроигрышный вариант для всех заинтересованных сторон. 

Провенанс, смарт-контракты и блокчейн облегчить установление владения токенизированными активами.

3. Оракулы: Объединяя цифровой и физический миры, оракулы предоставляют смарт-контрактам реальные данные, необходимые для эффективного функционирования. Независимо от того, контролируете ли вы температуру на складе, содержащем токенизированные товары, или проверяете подлинность физического произведения искусства, представленного токенами, оракулы гарантируют наличие точной и надежной информации для запуска соответствующих событий. 

4. DEX (децентрализованные биржи): Не нужно использовать посредника с децентрализованными биржами или DEX. 

Поскольку DEX позволяют пользователям напрямую торговать токенизированными активами, они также устраняют необходимость в традиционных биржах и связанных с ними комиссиях. Одноранговая торговля предлагает безопасную и надежную среду для изменений, одновременно предоставляя инвесторам большую свободу, контроль и прозрачность. Понимание того, как блокчейн работает с различными вспомогательными технологиями, может помочь вам лучше понять токенизацию активов. 

 Важные особенности токенизации активов 

1. Долевая собственность:  Вы хотите владеть кусочком Луны или долей в рукописи, получившей Нобелевскую премию. Токенизация активов раскрывает этот потенциал и делает доступными каждому даже самые ценные активы, разделяя право собственности на крошечные части.

Следовательно, ранее эксклюзивные рынки теперь доступны каждому, что демократизирует инвестиционные возможности и устраняет традиционные входные барьеры. Это открывает захватывающие возможности для более широкого круга людей, независимо от их финансового положения.

2. Глобальный охват: Традиционные географические ограничения устраняются за счет токенизации активов. Можно торговать и инвестировать в активы из любой точки мира, предлагая множество интересных и захватывающих инвестиционных возможностей.

Эта глобальная экономика поощряет инновации, ликвидность и доступность посредством трансграничных связей инвесторов и активов. 

3. Повышенная безопасность: В современном мире безопасность имеет важное значение. Технология блокчейн, лежащая в основе токенизации активов, обеспечивает неизменяемую запись о собственности, исключая вероятность ошибок и мошенничества.

Процессы шифрования и проверки транзакций обеспечивают целостность и безопасность ваших инвестиций. 

4. Повышенная прозрачность: Дни мрачных финансовых сделок заканчиваются. Токенизация активов регистрирует каждый этап процесса — от выпуска отдельных токенов до торговли этими токенами — в блокчейне. Прозрачность непреднамеренно включена в этот процесс, поскольку включает всю доступную информацию о первоначальном владельце и историю каждой транзакции.

Благодаря этой беспрецедентной прозрачности, которая способствует подотчетности и доверию, инвесторы имеют полную информацию о собственности и истории своих активов. 

5. Снижение расходов: Традиционное владение активами обычно предполагает высокие комиссии и сложные процессы. Токенизация активов упрощает эти процедуры, устраняя ненужных посредников и значительно снижая транзакционные издержки.

Благодаря своей доступности инвестиции теперь более доступны для частных лиц и организаций, что позволяет значительно сэкономить средства. В сочетании эти фундаментальные элементы создают мощный и инновационный подход к собственности.

Токенизация активов направлена ​​на повышение доступности, поощрение участия со всего мира, а также на повышение эффективности и прозрачности технологических компонентов финансовой системы. 

6. Разблокирование неликвидных активов: Токенизация делает традиционно неликвидные активы, такие как недвижимость и произведения искусства, более мобильными и доступными. 

7. Повышенная эффективность: Токенизированные активы менее дороги и требуют меньше административных усилий для управления и торговли. 

8. Продвижение инноваций: Токенизация способствует разработке новых финансовых услуг и товаров, что улучшает атмосферу для инвестирования. 

Роль финансовых учреждений в токенизации активов:

Существует множество реальных приложений для токенизации активов. И банки могут помочь своим клиентам, включив или предложив это приложение. 

1. Станьте обладателем частички истории: Представьте, что вы держите в руках кусочек луны, редкий исторический документ или первое издание вашей лучшей книги. Благодаря токенизации активов вы можете владеть некоторыми из этих редких активов, что делает их доступными даже тем, у кого ограниченные финансовые ресурсы. 

 Представьте себе, что у вас есть кусочек Моны Лизы или вы поделились книгой, за которую получили Нобелевскую премию — мечты, которые еще совсем недавно были невообразимы, но теперь стали реальностью. 

2. Использование токенов Недвижимость: Владение недвижимостью всегда требовало значительных финансовых вложений. Токенизация активов устраняет эти барьеры, делая возможными дробные инвестиции в недвижимость.

Это дает тем, у кого меньше ресурсов, доступ к прибыльному рынку. Представьте себе, что вы владеете частью коммерческой недвижимости или элитным жилым домом, расширяете свой инвестиционный портфель и получаете пассивный доход без груза существенных обязательств. 

 3. Заработок на своем увлечении: Хотите вложить деньги в инновационный стартап, но у вас их нет? Посредством токенизации активов вы можете внести непосредственный вклад в решение важных для вас задач. 

Инвестируя в токенизированные сделки, вы можете способствовать их росту и прибыли, когда они начнутся. Представьте себе, что вы разбогатели и действительно изменили ситуацию, став ранним инвестором в следующую великую компанию-разработчика программного обеспечения или революционный проект в области экологически чистой энергетики. Какими бы ни были ваши увлечения — инновации, недвижимость или история — эта технология позволяет вам воспользоваться фантастическими шансами, которые в прошлом были вам недоступны.

4. Инвестиции в новые классы активов: Владеть частью королевских часов, яхты или здания на знаменитой улице теперь легко и доступно благодаря токенизации активов.  

Банки могут стать хранителями цифровых активов. Эти цифровые активы с токенизацией активов могут быть предоставлены в качестве альтернативных инвестиций. 

Платформы токенизации активов

1. Открытое море: Лидер отрасли в создании и торговле NFT, открывающий возможности для токенизации активов в нескольких отраслях.
2. Гавань: Концентрируется на токенизации активов недвижимости, чтобы повысить доступность долевого владения для большей группы людей.
3. Секьюритизировать: Предоставляет полный спектр решений по токенизации активов в различных секторах, таких как ценные бумаги, изобразительное искусство и предметы коллекционирования.
4. Алхимия: Предоставляет инвесторам полезную информацию, предлагая основанную на данных информацию и аналитику для токенизированных активов.
5. Полимат: Эта платформа позволяет эмитентам создавать токенизированные ценные бумаги и управлять ими. 

Помимо них, важными игроками здесь также являются Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond и Tokensoft.

Примеры токенизации активов финансовыми учреждениями

1. Проект «Генезис» и проект «Эвергрин»: В 2021 году Валютное управление Гонконга (HKMA) и центр инноваций BIS (Банка международных расчетов) в Гонконге провели тестирование по выпуску токенизированных зеленых облигаций. 

Позже в 2022 году HKMA инициировал проект Evergreen. В ходе него оценивалась пригодность финансовой инфраструктуры, правовой базы и нормативно-правовой базы Гонконга для внедрения технологии распределенного реестра (DLT) на протяжении всего жизненного цикла облигаций, включая первичный выпуск и расчеты, выплату купонов и вторичные выплаты. торговый расчет. 

2. Проект Хранитель: Инициатива Валютного управления Сингапура в сотрудничестве с финансовым сектором направлена ​​на оценку жизнеспособности приложений токенизации активов и децентрализованного финансирования (DeFi). 

 3. УБС провел испытания Ethereum токенизированного фонда денежного рынка. 

4. Дж. П. Морган: В 2020 году компания Onyx от JP MORGAN запустила первую блокчейн-платформу под руководством банка, предназначенную для облегчения передачи цифровых активов, информации и ценностей. 

Здесь приложение, известное как Токенизированная сеть обеспечения (TCN), позволяет инвесторам закладывать активы в качестве залога.

5. SC Ventures of Standard Chartered представила платформу токенизации Libeara. 

6. Ситигруп начала токенизацию потребительских депозитов в рамках инициативы Citi Token Services. 

7. Экспобанк: Компания выпустила первое в стране токенизированное предложение бриллиантов. Таким образом, Экспобанк демократизировал доступ мелких инвесторов к инвестициям в драгоценные камни.

8. ЭсБиСи совершила набег на цифровые активы, представив свою платформу токенизации золота. Это действие реализуется в рамках всеобъемлющего подхода банка к внедрению технологии блокчейна и удовлетворению растущей потребности в токенизированных активах. 

Платформа токенизации золота HSBC, созданная с использованием технологии распределенного реестра (DLT), предоставляет клиентам токенизированное владение физическим золотом, надежно хранящимся в хранилищах банка. Создавая цифровое представление физических золотых запасов клиентов с разрешения, платформа повышает прозрачность и оптимизирует торговый процесс.

Вывод:

 Токенизация активов представляет собой не просто технологический прорыв, а революцию в хранении и управлении активами. Это может демократизировать доступ, создать новые финансовые возможности и повысить безопасность и прозрачность.

С развитием технологий и их растущим использованием мы можем ожидать более значительных инноваций и прорывов в различных отраслях. 

Став хранителями этих цифровых активов и обеспечивая инвестиции в эти цифровые активы, финансовые учреждения могут сыграть здесь значительную роль. 

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://www.finextra.com/blogposting/25420/tokenization-of-assets?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs