Управление капиталом в Великобритании – Часть III

В своей серии статей я исследовал советы по цифровому гибриду и базовые требования к данным, которые определяют стратегии менеджеров по управлению активами, когда они смотрят в будущее.

В этой третьей и последней статье этой серии я исследую демократизацию продуктов и услуг со стороны управляющих активами.

Демократизация продуктов 

Улучшения в технологиях также позволили сделать так называемую демократизацию продуктов Wealth, которые исторически были доступны только клиентам высшего и среднего уровня. Это очевидно по нескольким направлениям: снижение порогов входа на частные рынки, создание цифровых активов и увеличение числа цифровых консультационных поездок (роботов). Обе тенденции находятся в зачаточном состоянии, но разрушительный путь, безусловно, уже начался.

• Снижение порогов входа на частные рынки. Исторически минимальные инвестиции для прямых инвестиций превышали 1 миллион долларов США, но теперь они значительно сократились и могут быть снижены еще больше. Некоторые из основных причин связаны не только с технологическим прогрессом. Управляющие активами / частные банки могут предложить омнибусную модель, объединяющую инвестиции среди своих клиентов для удовлетворения минимальных сумм инвестиций, но это требует значительных накладных расходов в операционной модели, чтобы иметь возможность управлять денежными переводами и ранними выходами, когда отдельные клиенты хотят изменить свою инвестиционную стратегию. . Тем не менее, самым большим революционным фактором остаются технологии: такие компании, как iCapital, Yieldstreet, Moonfare и другие, предоставляют платформы прямых инвестиций, которые автоматизируют комплексный подход для управляющих активами и их клиентов. Более того, это оказывает давление на сами фонды прямых инвестиций, заставляя их инвестировать в лучшие технологические возможности. Этот последний сценарий является сильным вариантом использования токенизированных цифровых активов: перевод договорных обязательств инвестиций PE в закодированные правила в рамках смарт-контракта DLP не только снижает эксплуатационные расходы для первичного PE, но открывает гораздо большие возможности на вторичном рынке PE.
• Появление цифровых активов. Большое внимание уделялось криптовалютам и их ценности как класса активов в инвестиционной стратегии, но, возможно, больше внимания следует уделять базовой технологии, которая поддерживает и делает возможным использование криптовалют – блокчейну и распределенным реестрам. Несмотря на то, что технология DLP существует уже некоторое время, ее внедрение остается ограниченным – в основном оно сосредоточено за пределами основных финансовых услуг (криптовалюта, NFT и т. д.) или ограничено областями, основанными на правилах/контракте (например, торговое финансирование). Возможности, которые открывает эта технология, огромны. Возможные варианты использования выходят за рамки только финансовых продуктов и могут также включать операционные потоки:
  • Оцифровка портфелей финансовых активов – использование цепочки блоков для определения цены токенизированных активов и предоставления оповещений в режиме реального времени при наступлении определенных триггерных событий (например, требование MiFID II предупреждать, когда стоимость портфелей снижается на 10% в течение дня) или путем облегчения более точный маржинальный мониторинг портфеля и уменьшение количества клиентских активов, необходимых для обеспечения кредитных позиций
  • Создание доступных и неизменяемых данных, которые можно было бы использовать в качестве доказательства «источника богатства», и значительное упрощение процесса адаптации для частных банков и управляющих активами. Это также может привести к сокращению объема данных, которые необходимо хранить об отдельных клиентах, которые могут иметь гораздо больше полномочий и контролировать свои собственные данные, поскольку клиенты будут сами принимать решение о предоставлении поставщику финансовых услуг доступа к своим данным. «идентификационный блокчейн»
  • Распространение цифровых активов, не только в виде финансовых продуктов, но и других типов цифровых медиа, таких как фотографии, профили в социальных сетях, потоковые аккаунты и т. д., необходимо будет решать в рамках процесса планирования преемственности. Это область, которая может стать вариантом использования возможностей управления активами как части более широкого процесса.
• Образование – поиск способов предоставить клиентам четкие, поддерживающие и увлекательные возможности обучения, укрепление их уверенности и установление доверия к управляющему активами, что способствует высокому коэффициенту конверсии при использовании цифровых инструментов самообслуживания.
• Доверенные влиятельные лица – рассматривают социальные сети как канал, с помощью которого можно обучать, влиять и укреплять доверие к брендам, тем самым позволяя управляющим активами подключаться к клиентской базе в любое время.
• Планирование недвижимости NextGen. Как и во многих областях финансовых услуг, автоматизация возможностей планирования недвижимости ускорилась после глобальной пандемии и карантина. Предоставление услуг D2C, которые оцифровывают и автоматизируют написание завещаний или предоставляют услуги цифрового нотариального заверения, растет, предоставляя клиентам более оптимизированные и более дешевые услуги. Автоматизированные услуги, хотя и не всегда применимы, особенно для клиентов с высоким или сверхвысоким уровнем дохода, где уровень сложности планирования преемственности, скорее всего, потребует большего ручного вмешательства, особенно для частных лиц.

Управление активами остается очень прибыльным рынком в Великобритании. Управляющие активами, которые могут привлекать клиентов, обеспечивать отличный клиентский опыт, соответствующий основным убеждениям и ценностям их клиентов, будут очень успешными. Это непросто.

Продукты и услуги, составляющие основу управления активами, часто сложны и не всем понятны. Следовательно, обеспечение того, чтобы менеджеры по управлению активами вовлекали своих клиентов таким образом, чтобы способствовать повышению финансовой грамотности и понимания, имеет первостепенное значение. Более информированные клиенты будут с большей уверенностью использовать услуги, предоставляемые управляющими активами, особенно с помощью цифровых стратегий взаимодействия, и в конечном итоге достигнут своих финансовых целей. Это поможет управляющим активами снизить стоимость обслуживания, что может быть только выигрышем как для клиентов, так и для управляющих активами. Это также предлагает большую гибкость для управляющих активами с точки зрения меняющейся нормативной среды в Великобритании, а результаты клиентов становятся в центре внимания регулирующих органов.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://www.finextra.com/blogposting/25431/wealth-management-in-the-uk—part-iii?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs