Finovate Global Pakistan: vgrajene finance, digitalne denarnice in aplikacije za plačevanje

Vgrajena finančna platforma s sedežem v Pakistanu Neem sklenil strateško partnerstvo z BPC ta teden. Prvi pakistanski fintech, ki ga omogoča BPC, Neem bo uporabljal podjetja SmartVista platformo za napajanje svoje vgrajene finančne infrastrukture.

Neem cilja na več kot 200 milijonov potrošnikov in 3.3 milijona mikro, malih in srednje velikih podjetij (MSME), ki v Pakistanu nimajo ali imajo premalo bank. Neem, ustanovljen leta 2019 s sedežem v Karačiju, ponuja tako platformo bančništvo kot storitev (BaaS) kot platformo za posojila.

"V BPC imamo močnega tehnološkega partnerja z globokim razumevanjem globalnih trendov in lokalne tržne dinamike," je dejal soustanovitelj Neema Nadeem Shaikh. "Skupaj gradimo našo infrastrukturo, najprej za Pakistan in nato za nastajajoče trge."

Neemova novica o partnerstvu prihaja mesec dni po tem, ko je podjetje objavilo strateško partnerstvo z JS Bank. Zavezništvo bo Neemu omogočilo izkoriščanje platforme odprtega bančništva banke JS, da bi partnerjem Neemove vgrajene finančne skupnosti omogočili vgradnjo plačilnih storitev v svoje platforme. Shaikh je dejal, da partnerstvo izkorišča "glavne prednosti" obeh podjetij in bo skrajšalo čas za trženje svojih finančnih rešitev ter potrošnikom, ki nimajo bančnih sredstev in imajo premalo bančnih storitev, dalo "zaupanje in verodostojnost banke prve stopnje."

Tudi septembra je Neem objavil, da je zagotovil 2.5 milijona dolarjev začetnega financiranja. Naložba prišel od lokalnih in mednarodnih podpornikov med drugim korejski SparkLabs Fintech, Taarah Ventures, My Asia VC, Concept Vines in Building Capital. Financiranje bo Neemu pomagalo povečati obseg poslovanja, saj si prizadeva pridobiti licenco Pakistanske komisije za vrednostne papirje in borzo (SECP) za delovanje kot nebančna finančna družba. To bi Neemu omogočilo, da sam nadaljuje svoje posojanje. Podjetje trenutno izvaja kreditno dejavnost preko licenčnih partnerjev.

Poleg fintech in MSME se Neemovi izdelki in storitve uporabljajo v podjetjih v kmetijstvu, e-trgovini, logistiki in zdravstvu.

Drugje v pakistanskem fintech ekosistemu aplikacija za plačevanje SadaPay napovedal, da je sodeluje z Verimatrixom. Podjetje bo razporedilo Verimatrix XTD (Razširjena zaščita pred grožnjami) tehnologij za pomoč pri zagotavljanju varnih transakcij za svoje stranke

"Cilj SadaPay je odpraviti kompleksnost bančništva in poenostaviti denar s pomočjo sodobnih tehnologij in neprekosljive, čudovite uporabniške izkušnje," je povedal izvršni direktor in ustanovitelj SadaPay Brandon Timinsky. »Navdušeni smo, da uvajamo Verimatrixove nagrajene rešitve kibernetske varnosti za zaščito naših mobilnih aplikacij ter spremljanje in obrambo naših končnih točk pred morebitnimi napadi.«

SadaPay ponuja plačilne aplikacije, ki strankam omogočajo brezplačno spletno nakupovanje, pošiljanje denarja, plačevanje računov in dvigovanje gotovine na katerem koli bankomatu v Pakistanu. Podjetje ponuja tudi brezplačno debetno kartico Mastercard brez številke z nadzorom kartice v aplikaciji. Z Verimatrix XTD bo SadaPay lahko zagotovil celovito zaščito mobilnih aplikacij, vključno z nenehnim spremljanjem aplikacij za prepoznavanje in zaustavitev kibernetskih groženj.

"Poslanstvo SadaPay, da pomaga služiti tistim, ki nimajo bančnih storitev, z izrazito preprostimi in brezplačnimi storitvami, spremlja tudi zavezanost k zaščiti podatkov uporabnikov in njihovega denarja," je povedal podpredsednik kibernetske varnosti Verimatrix Juha Högmander.

Američan Timinsky je predstavil SadaPay med obiskom v Aziji po nakupu njegovega prejšnjega zagonskega podjetja s sedežem v ZDA. Ob potovanju v Pakistan je Timinskyja presenetila priložnost, ki jo je videl v veliki populaciji mladih s pametnimi telefoni v državi, razmeroma nezahtevni stari bančni industriji, visokem prodoru mobilnih in širokopasovnih povezav ter vladi, ki je vse bolj poudarjala vrednote digitalizacije.

SadaPay je zbral 20 milijonov dolarjev sredstev, vključno s 10.7 milijona dolarjev začetnega financiranja, zagotovljenega to pomlad. Podjetje je prejelo novico o financiranju le en dan po SadaPay osvojil odobravanje iz Državne banke Pakistana za ponujanje finančnih storitev prek svoje aplikacije.

Tukaj je naš pogled na fintech inovacije po vsem svetu.

• Platforma za digitalna plačila Clip s sedežem v Mehiki zaslužil mesto na seznamu Brands That Matter 2022 Fast Company v mednarodni kategoriji.
• Čilski kongres je potrdil predlog zakona o Fintechu. Zakonodaja – ki vključuje vzpostavitev odprtega bančnega sistema za izmenjavo podatkov o strankah – čaka na predsednikov podpis, da postane zakon.
• Mattilda, mehiški fintech, ki pomaga zasebnim šolam upravljati zbiranje plačil, je zbral 10 milijonov dolarjev začetnega financiranja.

• Platforma za kreditiranje malih podjetij in financiranje premoženja Tugende s sedežem v Ugandi je zagotovila 10 milijonov dolarjev kombiniranega dolžniškega in lastniškega financiranja.
• Afriško plačilno podjetje Cellulant se je povezalo s Mastercard do omogočiti e-trgovinska plačila.
• Ecobank Fintech Challenge predstavilo svojih šest afriških fintech finalistov, ki predstavlja Senegal, Togo, Demokratično republiko Kongo, Južno Afriko in Nigerijo.

• Schufa, zasebni kreditni urad s sedežem v Nemčiji, je predstavil svoj simulator rezultatov za podporo preglednosti bonitetnih ocen.
• Latvijska odprta bančna platforma Nordigen združil z rešitvijo za načrtovanje virov podjetja myCorazon ERP.
• Svetovna linija pridobil večinski delež v poljskem fintech SoftPoS.

Avtor fotografije: Aa Dil