Naš pristop h kripto naložbam

Ko sem napisal svoje knjiga kripto naložb septembra 2018 sem predstavil preprosto strategijo kripto vlaganja:

• Začnite svojo naložbo s poljubnim zneskom (uporabil sem 10,000 USD).
• Vsak mesec vložite enak znesek (porabil sem 100 USD).
• Vložite ga večinoma Zaloge in obveznic, z majhnim zneskom proti Bitcoin.

To je vse. Nastavite in pozabite.

Cilj je bil, da vsakodnevnim vlagateljem izredno enostavno zgraditi dolgoročno bogastvo, Medtem ko je minimiziranje tveganja.

Nobenega finančnega svetovalca nisem uspel zanimati za to idejo.

Nobenega bančnika nisem mogel navdušiti za to idejo.

Nič obresti. Niti "Ha." Počutil sem se kot divjeoki, sivolasi prerok, ki kriči na mestnem trgu, medtem ko ljudje le opravljajo svoje opravke:

 

Počasi, a vztrajno je ta strategija prinašala denar – veliko več denarja – vlagateljem, ki so verjeli vanjo. Verniki so bili boljši od neverujočih, čeprav so finančni svetovalci stare šole stali ob strani in nejeverno opazovali.

 

Danes so novi »finančni svetovalci« ustvarjalci vsebine na Redditu in YouTubu, ki se krepijo meme zaloge in prenapeti NFT-ji.

To je norost na obeh straneh: ali noro konzervativna ali noro tvegana.

V BMJ pridigamo o »srednji poti«. Naša skupnost je bila nagrajena s počasno in enakomerno rastjo, saj je uživala v prednostih bitcoina in si prihranila veliko denarja, bolečine in stresa.

Številke govorijo same zase. Zakaj torej ni več bankirjev na krovu bitcoina?

Vaš bankir je zbegan zaradi bitcoinov

Nedavno sva bila z ženo v naši stari banki in mladi bankir nama je poskušal predstaviti njihove storitve upravljanja premoženja … spet.

"Kdaj boste začeli sprejemati bitcoin?" sem mimogrede vprašal.

»Ja, tega še ne počnemo,« je rekel mladi bankir. Znižal je glas. "Nekateri med nami res verjamemo, da je kripto prihodnost, vendar je v banki, kot je naša, potreben čas."

"No, imel si nekaj časa," sem odgovoril. "Bitcoin je bil izumljen leta 2008."

Živčno se je zasmejal. "To je zapleteno," je odgovoril. "Torej imate nekaj bitcoinov, kaj?"

"To je isti banki kjer smo leta 2013 poslali bančno nakazilo v Belorusijo za nakup naših bitcoinov,« sem rekel.

»Prosim, ne zavajaj ga,« je rotila moja žena.

"O tem sem napisal knjigo," sem nadaljeval.

"To je kul," je odgovoril bankir. "Rad bi prebral."

»Ko je knjiga izšla, sem prinesel izvod za banko,« sem odgovoril.

"Brez heca."

"Zgodba je v uvodnem poglavju."

"Huh."

"Dodal sem med zaznamke."

"Ne rečeš."

"Zaznamek je imel kodo za odprtje računa Coinbase in unovčenje 25 $ v brezplačni kriptovaluti."

"To je kul."

"Torej bi lahko rekli, da sem banki plačeval za branje knjige."

"Je kdo prebral knjigo?" je vprašal in se neprijetno razgibal.

"Mislim, da odgovarjate na to vprašanje."

Razumem, da je težko sprejeti bitcoin v veliki poslovni banki. Ampak, dajte no fantje. Do zdaj bi morali imeti vsaj načrt igre. "Počakaj in poglej" ni načrt igre.

At Marketinški dnevnik Bitcoin, imamo načrt igre.

Strokovnjaki Reddita so idioti

Na drugi strani spektra imamo poznavalce Reddita, ki med drugimi dvomljivimi naložbami še naprej črpajo delnice memov, Dogecoin in NFT. (To velja tudi za YouTube, »crypto Twitter« in Discord.)

Ne pozabite: »Reddit« se rima z »idiot«.

Na zgornji sliki: finančni nasvet Reddita.

V nasprotju z visoko reguliranim, strokovno licenciranim svetom upraviteljev premoženja lahko vsakdo s tipkovnico in nasprotnimi palci objavlja na spletnih mestih, kot so Reddit, YouTube ali SeekingAlpha. Pomembno je, sploh ne veš kdo so. Imena niso potrebna!

To pomeni, da če zapravite ves svoj denar za njihove smešne teorije oboževalcev, ne morete kriviti nikogar razen sebe. Pomeni tudi, da nikoli res vedeti, ali delajo za vas ali na skrivaj delajo za kakšen hedge sklad ali kripto zagon. To je nedorečen McSketchville.

At Marketinški dnevnik Bitcoin, smo zavezani preglednosti. Uporabljamo svoja prava imena. Razkrivamo naše naložbe. In za razliko od drugih kripto spletnih mest, oglaševanja ne sprejemamo.

Bankirji nimajo pojma. Internet je nor. Zato sledimo »Srednji poti«.

Naša splošna načela vlaganja

(Kliknite naslove, če želite prebrati več o vsakem načelu.)

Investirajte v stvari, ki dodajo vrednost. Ne glede na to, ali vlagate v delnice ali kripto, poiščite podjetja in projekte, ki izboljšajo, pospešijo ali olajšajo človeško življenje. In poiščite podjetja, ki to počnejo dobro, z dobrim vodstvom in odličnimi izdelki. Izogibajte se spitcoinom in meme stonk.

Vlagajte v izobraževanje. Postanite pametnejši pri vlaganju z branjem brezčasnih knjig iz našega Beri in bogati seznam. Če ste brez dela, izkoristite čas za učenje novih veščin. Če ste manj produktivni, delajte dvakrat več na nečem, kar vas zanima. Vsak padec ima pozitivno stran.

Investirajte v #1 ali #2. Tehnologija se nagiba k konsolidaciji v enega ali dva velika zmagovalca (duopola, kot sta Mac in Windows, ali monopola, kot je Google). Kripto pojmujemo kot »sektorje«, ki bodo sčasoma ustvarili scenarije zmagovalec vzame vse ali zmagovalec vzame večino. Vedno poskušamo vlagati v bodočega vodjo kategorije.

Investirajte v produktivnost. Izpostavili smo Ethereum (ETH), ki omogoča lažji razvoj aplikacij blockchain, in Uniswap (UNI), ki omogoča hitrejše trgovanje z žetoni. Zaradi teh projektov so ljudje – in naš denar – bolj produktivni. Dobre naložbe povečujejo produktivnost.

Razmišljajte dolgoročno. Načela so kot dolgoročne verjetnosti: težko je reči, kaj se bo zgodilo naslednji teden, vendar lažje videti, kako se stvari odvijajo čez naslednjih nekaj let. Ko naredimo pametne dolgoročne naložbe in potem potrpežljivo počakamo, smo lahko kot vlagatelji, ki so kupili bitcoin po 100 $.

Naša načela kripto naložb

(Odločanje, ali kupiti bitcoin, žetone ali kriptovalute.)

Najtežji del je začeti. Najlažji način za začetek je, da kupite nekaj bitcoinov (tudi samo 100 USD) na uglednem spletnem mestu, kot je Coinbase or Binance. To lahko storite še danes.

Pomislite na kriptovalute kot podjetja. To je temeljno načelo: Nakup žetonov dobrega projekta si lahko predstavljamo kot nakup delnic dobrega podjetja. (Opomba: tehnično kriptovalute niso podjetja, ampak mi vlagati kot so.)

Razumeti osnovni "posel". Na primer, vedno bi morali vedeti kaj za vraga blockchain pravzaprav počne. Morali bi ga znati razložiti v preprostem jeziku in (če je mogoče) izdelek uporabljati sami. Morali bi vedeti, ali prinaša denar, kako služi denar in kam ta denar gre.

Poiščite trgovanje z žetoni s popustom. Iščemo lahko tudi projekte, ki so verjetno podcenjeni, oz "na razprodaji." Nekega dne lahko kupite bitcoin za 60,000 $; drugi dan je 30,000 $. Ugani kaj? Isti bitcoin. (Če želite ugotoviti, ali je žeton poceni glede na njegovo ceno, si oglejte spodnje meritve.)

Kakovost, količina, cena. Pred kakršno koli naložbo v verigo blokov so trije preizkusi: Kakovostno (vrednotenje osnovnega posla), Kvantitativno (vrednotenje osnovnih številk) in Cena (odločanje, ali je poceni ali drago glede na druga dva). Temu pravimo QQP.

Izogibajte se pristojbinam. Provizije so tihi morilec kripto bogastva. Vsakič, ko opravite transakcijo, prejmete provizije (in pogosto tudi davke). Kripto pristojbine so veliko slabše od tradicionalnih finančnih sistemov. Ne premikajte stvari, razen če morate.

Zaslužite razumne (vendar ne nerazumne) obresti. Služenje obresti (ali "donos") na vaša kripto sredstva je kot služenje denarja na vašem varčevalnem računu. Pazite se nerazumno visokih obrestnih mer: če je videti predobro, da bi bilo res, ponavadi tudi je. Uporabite našo Razdelek z najboljšimi cenami za dobre obrestne mere kakovostnih ponudnikov.

Kripto bi moral biti del pogače. Izogibajte se vlaganju svojih življenjskih prihrankov v bitcoin; namesto tega dajte prednost razumnemu naložbenemu načrtu, ki gradi dolgoročno bogastvo. Res je težko hitro obogateti; veliko lažje je počasi obogateti. S streh hočemo vzklikniti eno besedo: DIVERSIFIKACIJA!

Meritve kripto naložb

(Kliknite naslove za ogled vzorčnih grafikonov – ali postanite Premium naročnik da vam jih dostavimo.)

Dnevno aktivni naslovi. Naša teza: Blockchain govori o ljudeh. Število ljudi, ki uporabljajo verigo blokov, je najpomembnejše gonilo vrednosti. Zaradi tega razloga, Dnevno aktivni naslovi so glavna metrika, saj prikazuje »stranke« kripto »podjetja«. (Prijavite se za naše Premium glasilo da dobite dnevno aktivne uporabnike v vaš nabiralnik.)

Skupaj prihodki. Naša teza: kripto "prihodek" (kot so provizije za transakcije v Ethereumu) je način, kako kripto "posel" služi denar. Pametni vlagatelji iščejo projekte, ki ustvarjajo največ denarja.

Skupni prihodek protokola. To je denar, vrnjen imetnikom žetonov ali zakladnicam podjetja (v primerjavi z izplačilom ponudnikom likvidnosti, kot pri Uniswap, ali imetnikom NFT, kot pri OpenSea). To bi si lahko približno predstavljali kot dividende delnic.

Skupna vrednost zaklenjena. TVL predstavlja, koliko se hrani ali »zaklene« v pametnih pogodbah podjetja. Naša teza: TVL je približno enakovreden depozitom, ki jih ima banka, in lahko signalizira moč kripto podjetja.

Zgornji sloj 1s. Naša teza: Temeljne verige blokov, znane tudi kot L1, so kot operacijski sistemi za Web3. Predvidevamo, da bosta dva ali trije veliki zmagovalci, ki bodo jutri prevladovali na internetu.

Vrhunske kripto izmenjave. Naša teza: Kripto borze, tako centralizirane kot decentralizirane, so nedvomno najpomembnejše aplikacije v blockchainu. Izkušeni vlagatelji iščejo borzo številka 1 in številka 2 na dolgi rok.

Najboljši protokoli posojanja. Naša teza: Posojanje in izposojanje je še en dokazan primer uporabe blockchaina. Spretni vlagatelji iščejo podjetja, ki bodo dolgoročno prevladovala na posojilnem trgu.

Najbolj priljubljeni protokoli DeFi. Naša teza: Podjetja DeFi so prihodnji velikani finančne tehnologije, ki motijo ​​ali nadomeščajo vse obstoječe plačilne in bančne sisteme današnjega časa. Pazi na zmagovalce. (Oglejte si naš vodnik za naložbe DeFi, Del 1 in Del 2.)

Najboljše zbirke NFT. Naša teza: NFT sestavljajo posebno področje kriptovalut. Primerno je le, če res radi zbirate. Tudi takrat ne poskušajte preseči več kot 1 % svojega portfelja. (Glej naše Vodnik za naložbe v NFT.)

Vse druge metrike – vključno z vsemi tistimi norimi metrikami, ki jih uporabljajo kripto trgovci – skorajda ignoriramo.

Preprosto pravilo: Če število resničnih ljudi, ki uporabljajo verigo blokov, strmo narašča in od te verige blokov dobivajo resnično vrednost, je to verjetno zelo dobra dolgoročna naložba. (Še bolje, če ga vsi ne hitijo kupovati – verjetno je poceni.)

10 zapovedi kripto naložb

Nisem finančni svetovalec, zato vam ne morem povedati, kaj storiti. Lahko vam samo povem, kaj počnem, v obliki teh desetih smernic:

1. Nadaljujte z dnevnim delom
2. Vsak mesec samodejno vlagajte denar
3. Ostanite osredotočeni na preproste strategije
4. Nastavite in pozabite (izognite se pristojbinam in davkom)
5. Iščite priložnosti v času krize
6. Recite "ne" večini naložb in "da" nekaterim velikim
7. Pogovorite se s pametnimi ljudmi, da izboljšate svoje ideje (po možnosti osebno)
8. Bodite samozavestni, a ponižni (imajte moč svojih prepričanj, vendar bodite odprti za napake)
9. Izobrazite se za Beri in bogati
10. Vračajte, tako v denarju kot v tem, kar ste se naučili

To je srednja pot: ne preveč konservativna in ne preveč kukavička. To je pot, ki ji lahko vsi sledimo.

TLDR (predolg; nisem prebral)

Pri BMJ imamo preprost naložbeni pristop:

• Kupite in zadržite bitcoin,
• plus majhno število kakovostnih kripto sredstev,
• na dolgi rok (5+ let).

Naše poslanstvo je pozdravite naslednjih 100 milijonov vlagateljev v kriptovalute, ki bodo gradili življenje v finančni svobodi in neodvisnosti.

Z uporabo kripto in nekaj zdrave pameti gradimo naslednjo generacijo odličnih vlagateljev.

Osredotočeni smo na dolgoročne naložbe v kriptovalute, ki temeljijo na vrednosti. Strogo analiziramo in ocenjujemo kripto sredstva ter se jim približamo z brezčasnimi tehnikami vlaganja.

In pregledni smo glede naših vračil, ki so močno presegel borzo.

V tem prostoru je veliko iger na srečo. Mnogi ljudje poskušajo hitro obogateti; raje ti pomagamo obogateti, in naj se drži.

Tukaj smo, da vam pomagamo razviti dolgoročne zmagovalne strategije: zgraditi življenje zdravja, bogastva in sreče.

Denar ni sam sebi namen: je sredstvo za dosego cilja. Konec je uravnoteženo življenje, bogato z izkušnjami, polno pomembnih odnosov in smiselnega dela.

Pridružite se naši skupnosti, in pojdimo tja skupaj.