Avtomatizacija izkušnje vlagateljev: zmaga za zasebne sklade – in za dolgoročne družbe

Nemoten postopek vpisovanja je ključnega pomena za zasebne tržne odnose, zlasti glede na trenutni upad financiranja. Kljub temu v številnih podjetjih še vedno prevladujejo ročni postopki skladnosti in uvajanja. To ne ustvarja samo dolgočasnega zalednega dela, ampak je drago in na koncu upočasni rast sredstev.

Medtem nekatera podjetja zasebnega kapitala sprejemajo avtomatizacijo, da bi olajšala delo generalnih partnerjev (GP) in izboljšala izkušnjo vlagateljev pri vpisu v sklad. Ali bi morali avtomatizacija zajemati tudi dodatne vidike razmerja komanditistnega partnerja (LP), kot so prenosi, potrditve in posodobitve?

Zasebni skladi vse pogosteje trdijo, da. Vzajemni dobički so večji, če obe strani uporabljata avtomatizacijo usklajeno. Izboljšanje delovnih tokov med LP in GP pospeši tok poslov, kar posledično izboljša marže in donose. Prav tako bistveno izboljša izkušnjo vlagateljev.

Na srečo dosegamo prelomno točko v pripravljenosti skladov za posodobitev. Splošni zdravniki hitro ugotovijo, da slaba izkušnja vlagatelja ovira rast sklada. In razumejo, da je digitalna transformacija neizogibna glede na naraščajoče število plošč. 

Ignoriranje avtomatizacije lahko stane

V relativno umirjeni trenutni fazi financiranja so nekateri zdravniki splošne medicine tiho uvedli avtomatizacijo za poslovanje s strankami in zaledne operacije. Drugi – tako majhni kot veliki skladi – so proaktivno gradili svoje IR in operativne ekipe v pričakovanju prihodnjega preobrata trga. 

Toda skladi, ki načrtujejo širitev samo z dodajanjem zalednega osebja, se samo podvojijo z ročnimi metodami. Hitro prilagajanje pritoku novih vlagateljev bo zanje težko. Vzemite na primer skladnost. Skladnost z zakonskimi spremembami na drobiž, kot je sledenje obveznostim stranskega pisma in preverjanja KYC/AML, bo težko izvesti brez avtomatizacije.

Resničnost je taka, da bodo tako novi [maloprodajni] kot obstoječi vlagatelji manj tolerantni do ročnega vkrcanja in stalnih interakcij, ker so pogojeni, da pričakujejo učinkovito in bolj »potrošniško« uporabniško izkušnjo. Zanje so podedovane metode anahronistične in lahko škodijo verodostojnosti sklada v njihovih očeh. 

Kaj pa mali vlagatelji?

Več posameznikov z visoko neto vrednostjo (HNWI) vlaga z zasebnimi sredstvi. Prevzemajo manjše deleže kot tradicionalni zasebni vlagatelji in morda zahtevajo več stalne komunikacije in interakcije glede skladnosti. Zvišujejo povprečno ceno na dolar naložbe. Avtomatizacija bi morala biti del vsakega načrta povečanja, ker pomaga zaščititi marže, saj skupni kolač skladov raste z dodajanjem manjših vlagateljev. 

Upravitelji skladov si prizadevajo za rast tudi tako, da se razvejajo in ponujajo več strategij, ki pogosto neposredno tekmujejo z dolgotrajnejšimi naložbami drugih upraviteljev. Splošni zdravniki se zavedajo, da jim uvajanje brez trenja daje prednost pri njihovih obstoječih vlagateljih, ki bi se soočili z večjo skrbnostjo, če bi sledili novi strategiji z drugo družino skladov. 

Zakaj je avtomatizacija pomembna za zasebne vlagatelje

Digitalna preobrazba lahko spodbudi širitev sklada, toda kaj ima to za LP? Digitalna vključitev v nov zasebni sklad je danes novost, vendar bo postala osnova, ki jo vlagatelji pričakujejo. Pri LP-jih pa se to ne ustavi; avtomatizacija je več kot le prihranek ure ali dveh ob prijavi.

Vsaka finančna kriza ali škandal v industriji ima za posledico strožje smernice. Ko je izdana nova uredba, vlagatelji prejmejo ustrezne zahteve za posodobitev od vsakega od svojih skladov in morajo zagotoviti vedno bolj podrobne informacije ter jih posodabljati pri vseh svojih upraviteljih. Avtomatizacija jim lahko pomaga primerjati in shranjevati svoje podatke ter jih nemoteno prenašati v vsak njihov sklad. 

Ko vlagatelji sprožijo posodobitve, kot je sprememba bančnih podatkov, morajo nova navodila posredovati vsakemu skladu. Z avtomatizacijo lahko to hitro dokončate. Podobno bi pravni subjekt, davčni profil in profil KYC za LP, ki ga je mogoče ponovno uporabiti v različnih skladih, zmanjšali trenja za LP in GP pri prijavi v nov sklad. 

Kaj bo povzročilo prelomno točko?

Prišel bo dan – čez leto ali dve ali prej – ko bodo stare metode vkrcanja postale preveč okorne in nezaželene, da bi si jih privoščili, in skoraj vsak sklad sprejme avtomatizacijo. Zasebni trgi so trenutno v zgodnjih fazah sprejemanja, pri čemer številni skladi čakajo, da vidijo, kako se bo tehnologija na trgih obnesla. Institucionalni vlagatelji so običajno konzervativni glede sprejemanja nove tehnologije, upravljavci skladov pa jo neradi vsiljujejo svojim glavnim vlagateljem. 

Toda stališča se spreminjajo. Pomagalo bo, ko bodo upravitelji skladov videli, da vlagatelji uporabljajo in sprejemajo nove digitalne metode za izboljšanje poteka dela, kot je profil za večkratno uporabo, ki lahko z enim klikom deli posodobitve vsem svojim zdravnikom splošne medicine. 

Opažajo tudi, kako avtomatizacija pomaga njihovim tekmecem zbirati sredstva, medtem ko njihove lastne marže škodijo operativni stroški. Za upravljavce zasebnega kapitala, ki želijo rasti z dodajanjem več strategij, postane uvajanje brez trenj ključno za pridobivanje več naložb obstoječih vlagateljev.

Kmalu bodo zasebni skladi opazili, da konkurenti vabijo vlagatelje k ​​uporabi njihovih sistemov. Prava točka preobrata lahko nastopi, ko vlagatelji začnejo ponastavljati svoja osnovna pričakovanja na digitalno izboljšano izkušnjo in nehajo sprejemati ročne metode. To lahko sproži FOMO – izgubo tako novih vlagateljev kot financiranja – in spodbudi zagon do plimovanja. 

Ne glede na to, ali je sklad zgodnji ali bolj razširjen, bi bil nasvet standardizacija. Standardni ali "odprti" in prenosljivi profil za večkratno uporabo omogoča vlagateljem enostavno iskanje višjih donosov z eksperimentiranjem z novimi skladi.

Avtomatizacija zdaj ali prerivanje pozneje?

Ne boste presenečeni, da predlagamo uvedbo avtomatizacije v bližnji prihodnosti za vzpostavitev skupne "plasti rokovanja" med LP-ji in vašimi skladi ter izboljšanje marž zdaj. LP bodo imeli boljše interakcije z vašim podjetjem pred vzponom, ko bo veliko večja konkurenca dobro pripravljenih družin zasebnih skladov in veliko več novih vlagateljev, ki jih bodo morali upravljati. 

Z digitalnimi poteki dela se posodobitve, ki jih poganjajo novi predpisi o skladnosti, za menedžerje ne bodo več počutile kot nujne primere, temveč kot rutinska dejanja, ki jih je mogoče hitro vključiti in preizkusiti v teh potekih dela. To upraviteljem zagotavlja udobje, saj vedo, da bodo te spremembe za njihove LP-je izvedene z enim klikom ali nizkim klikom. Čas za testiranje na terenu je zdaj, preden se začne prometna konica. 

Vzpon pomeni več potencialnih LP-jev, ki so pripravljeni vlagati več, z razmahom priložnosti za rast, vendar ne zagotavlja, da se bodo novi vlagatelji postavili v vrsto za vlaganje z vami. Ko dobro uporabniško izkušnjo jemljejo za samoumevno, ne bodo sprejeli podstandardne uporabniške izkušnje. Na splošno bi morali upravitelji skladov celotno razmerje narediti čim bolj preprosto in plovno za LP-je – to leto, ne naslednje leto.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://www.finextra.com/blogposting/25030/automating-the-investor-experience-a-win-win-for-private-fundsand-for-lps?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs